Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering

Transkript

1 Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Balanserad: Ökad andel svenska aktier Skandias modellportfölj balanserad har en större andel aktie- än räntefonder. Aktiedelen består främst av svenska och globala aktier, och en lämplig sparhorisont är minst fem år. Baserat på historisk värdeutveckling kan portföljen förväntas avkasta 3 4,5 procentårligen över en marknadscykel.* Den främsta förändringen i Skandias fondmodellportfölj balanserad är att vi ökar innehavet i svenska aktiefonder på bekostnad av globala aktiefonder. Den svenska kronan har försvagats påtagligt under 2016, vilket har lyft avkastningen i utländska aktiefonder. Vi ser dock begränsat utrymme för ytterligare kronförsvagning. När kronan väl börjar stiga igen kommer det leda till att utländska aktiefonder påverkas negativt, varför vi minskar på vikten i portföljen. * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

3 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är på medelnivå och passar investerare med en balanserad attityd till risk. Risk - tillgångsslag Aktier 56,2 Lång ränta 40,3 Kort ränta 2,6 Övrigt 0,9 Största innehav () Skandia Global Exponering A 20,0 Skandia Penningmarknadsfond 18,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 16,0 Carnegie Sverige 15,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8,0 Lannebo Sverige Flexibel 6,0 Nordea European High Yield Bond 5,0 Norron Target 5,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 4,0 Capital Group Japan Equity 3,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 35,7 Västeuropa exkl Sverige 18,4 Östeuropa 0,2 Nordamerika 25,0 Latinamerika 0,8 Japan 9,7 Asien exkl Japan 7,5 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 2,5 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 41,0 Råvaror 4,7 Konsument Cyklisk 12,1 Finans 21,5 Fastigheter 2,6 Dynamiskt 36,6 Kommunikation Tjänster 3,1 Energi 2,8 Industri 19,6 Teknik 11,2 Stabil 22,4 Konsument Stabil 10,5 Sjukvård 10,1 Allmännyttigt 1,7 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

4 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Modellportfölj Skandia Balanserad Portföljanalys Största innehav () Skandia Global Exponering A 20,0 Skandia Penningmarknadsfond 18,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 16,0 Carnegie Sverige 15,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8,0 Lannebo Sverige Flexibel 6,0 Nordea European High Yield Bond 5,0 Norron Target 5,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 4,0 Capital Group Japan Equity 3,0 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 35,7 Västeuropa exkl Sverige 18,4 Östeuropa 0,2 Nordamerika 25,0 Latinamerika 0,8 Japan 9,7 Asien exkl Japan 7,5 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 2,5 Branscher aktier () Cyklisk 41,0 Råvaror 4,7 Konsument Cyklisk 12,1 Finans 21,5 Fastigheter 2,6 Dynamiskt 36,6 Kommunikation Tjänster 3,1 Energi 2,8 Industri 19,6 Teknik 11,2 Stabil 22,4 Konsument Stabil 10,5 Sjukvård 10,1 Allmännyttigt 1,7 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 15,1 P/C tal (kurs/kassaflöde) 8,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,8 10 största aktier () Hennes & Mauritz AB B 1,5 Investor AB B 1,4 Skandinaviska Enskilda... 1,2 Nordea Bank AB 1,2 Volvo AB B 1,1 Holmen AB B 0,8 SKF AB B 0,8 Dometic Group AB 0,8 Atlas Copco AB B 0,7 Autoliv Inc DR 0,7 Utveckling (fiktivt NAV) Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 0,9 2,2 7,4 5,1 7,4 7,7 1. Skandia Global Exponering A (1/12) 4,9 7,3 13,5 8,6 15,8 2. Skandia Penningmarknadsfond (1/12) -0,1-0,1 0,2 0,2 0,3 0,6 3. Skandia Kapitalmarknadsfond (1/12) -0,9-1,2 2,5 1,8 3,1 2,7 4. Carnegie Sverige (1/12) 1,8 3,0 9,4 3,8 12,8 16,6 5. Stewart Inv Worldwide Sustainable (1/12) -1,8-0,6 13,0 11,0 6. Lannebo Sverige Flexibel (1/12) 1,7 3,3 4,3 0,7 14,1 7. Nordea European High Yield Bond (1/12) -0,6-0,5 5,5 4,6 4,9 10,9 8. Norron Target (1/12) 0,2 3,1 4,6 3,6 3,6 5,4 9. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc (1/12) -1,8 1,1 9,8 6,3 14,7 12,5 10. Capital Group Japan Equity (1/12) 0,4 6,8 15,7 7,2 12,7 15,2 - tillgångsslag Risk Aktier 56,2 Lång ränta 40,3 Kort ränta 2,6 Övrigt 0, Stylebox Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk Std ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr:

5 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Fondöversikt Skandia Global Exponering A Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Skandia Penningmarknadsfond Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Stewart Inv Worldwide Sustainable Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. Lannebo Sverige Flexibel en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar på den svenska aktiemarknaden. en specialfond vilket bland annat innebär en möjlighet att koncentrera innehaven till ett mindre antal än vad en traditionell aktiefond får och en möjlighet att placera upp till 25 procent i räntebärande värdepapper. Målsättningen är att identifiera aktier i intressanta företag som kan ge en god avkastning under lång tid framöver. Fonden riktar sig till dig som har en långsiktig placeringshorisont samt tror på aktiemarknaden och aktiv förvaltning. Nordea European High Yield Bond En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Norron Target Fonden identifierar och investerar i ett antal större nordiska börsbolag. en skyddas i varierande proportion med indexterminer, indexderivat samt korta positioner i utvalda enskilda aktier. Urvalsprocessen är stringent. Netto- och bruttoexponeringen varierar i hög grad och är bland annat en konsekvens av förvaltarnas bedömning kring marknadsriktning, volatilitet samt så kallad alpha-trend. En hög, men varierande andel av fondens medel investeras i olika räntebärande instrument. Inom denna delstrategi kan vi investera såväl i statspapper som i företagskrediter. Löptiden på dessa investeringar kan varieras beroende på förvaltarens uppfattning om riktningen på marknadsräntorna. Löptiden kan sammantaget var såväl positiv som negativ. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Capital Group Japan Equity Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

6 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Global Exponering A Fondförmögenhet, MSEK 1 383,0 Senaste NAV 172,4 SEK ( ) Mattias Kellner Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 0,40 Årlig avgift 0,41 Standardavvikelse 3 år 12,68 Totalt antal aktieinnehav 1551 Totalt antal räntebärande QQQQ Alfa -0,5 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 17,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 9,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,1 inom kategorin: Global, mix bolag, sedan Utveckling av SEK I år 13,5-3 månader 7,3-6 månader 15,1-1 år 8,6-3 år 55,1-5 år - - Sedan start 72, , , Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 66,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 17,5 Teknik 14,2 Sjukvård 12,2 Konsument Cyklisk 11,8 Industri 10,3 Övrigt 34,0 Apple Inc 1,9 Microsoft Corp 1,4 Exxon Mobil Corp 1,1 Johnson & Johnson 1,0 Amazon.com Inc 1,0 Sverige 0,9 Västeuropa exkl Sverige 22,0 Nordamerika 63,2 Japan 9,1 Asien exkl Japan 1,9 Afrika och Mellanöstern 0,2 Australien och Nya Zeeland 2,8 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,7 Kort ränta 0,2 Övrigt 0,1

7 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Penningmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 5 544,7 Senaste NAV 132,0 SEK ( ) Mikael Elmqvist Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Förvaltningsavgift, 0,30 Årlig avgift 0,30 Standardavvikelse 3 år 0,24 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 24 Alfa 0,2 Beta -0,9 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK I år 0,2-3 månader -0,1-6 månader 0,1-1 år 0,2-3 år 0,8-5 år 3,3 - Sedan start 191, , , ,0 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Swedish Covered Bd FRN 12,7 Lansforsakringar Hypotek Frn ,1 Swedbank Mortgage ,8 Landshypotek Bk 2.8 7,6 Skand Enskilda Bkn 3 6,4 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 98,3 Kort ränta 1,7

8 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Kapitalmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 1 844,8 Senaste NAV 179,5 SEK ( ) Alexander Onica Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Förvaltningsavgift, 0,60 Årlig avgift 0,60 Standardavvikelse 3 år 2,14 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 40 QQQQ Alfa 0,9 Beta 0,5 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, långa, sedan Utveckling av SEK I år 2,5-3 månader -1,2-6 månader 0,6-1 år 1,8-3 år 9,6-5 år 14,1 - Sedan start 554, , , ,3 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Sweden(Kingdom Of) 5 7,1 Stadshypotek Ab 3 6,6 Stadshypotek Ab 3 6,2 Nordea Hypotek Ab ,2 Skandinaviska Enskilda ,2 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 102,7 Övrigt 2,8

9 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK ,0 Senaste NAV 2 248,6 SEK ( ) Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Carnegie Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning ( ) Sverige 96,7 Västeuropa exkl Sverige 3,3 Standardavvikelse 3 år 13,23 Totalt antal aktieinnehav 27 Totalt antal räntebärande QQQQ Alfa 5,6 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 14,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,1 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år 9,4-3 månader 3,0-6 månader 8,4-1 år 3,8-3 år 43,6-5 år 115,1 - Sedan start 687, , , ,9 - - aktier ( ) 84,5 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 33,3 Finans 28,8 Konsument Cyklisk 10,8 Teknik 6,0 Råvaror 5,5 Övrigt 15,5 Hennes & Mauritz AB B 7,4 Nordea Bank AB 7,2 Volvo AB B 6,8 Investor AB B 6,6 Holmen AB B 5,4 - tillgångsslag ( ) Aktier 98,1 Kort ränta 1,9

10 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Inv Worldwide Sustainable Fondförmögenhet, MSEK 2 691,5 Senaste NAV 9,5 SEK ( ) Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. David Gait Förvaltat fonden sedan First State Förvaltningsavgift, 1,75 Årlig avgift 1,82 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 56 Totalt antal räntebärande Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 22,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,7 Utveckling av SEK I år 13,0-3 månader -0,6-6 månader 8,0-1 år 11,0-3 år år - - Sedan start 11, Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 91,3 procent av aktieinnehaven. Konsument Stabil 31,0 Sjukvård 24,6 Industri 14,1 Finans 13,1 Teknik 8,5 Övrigt 8,7 ( ) Henkel AG & Co KGaA 6,6 Unilever PLC 5,6 Waters Corp 5,0 Merck KGaA 3,2 Kansai Paint Co Ltd 2,8 Sverige 0,7 Västeuropa exkl Sverige 39,8 Östeuropa 1,3 Nordamerika 20,6 Latinamerika 6,6 Japan 9,1 Asien exkl Japan 15,7 Afrika och Mellanöstern 1,6 Australien och Nya Zeeland 4,7 - tillgångsslag ( ) Aktier 84,4 Kort ränta 15,6

11 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Lannebo Sverige Flexibel Fondförmögenhet, MSEK 1 380,8 Senaste NAV 156,4 SEK ( ) Peter Lagerlöf Förvaltat fonden sedan Lannebo Förvaltningsavgift, 1,60 Årlig avgift 1,71 en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar på den svenska aktiemarknaden. en specialfond vilket bland annat innebär en möjlighet att koncentrera innehaven till ett mindre antal än vad en traditionell aktiefond får och en möjlighet att placera upp till 25 procent i räntebärande värdepapper. Målsättningen är att identifiera aktier i intressanta företag som kan ge en god avkastning under lång tid framöver. Fonden riktar sig till dig som har en långsiktig placeringshorisont samt tror på aktiemarknaden och aktiv förvaltning. Regionsfördelning ( ) Sverige 76,8 Västeuropa exkl Sverige 23,2 Standardavvikelse 3 år 13,46 Totalt antal aktieinnehav 23 Totalt antal räntebärande QQQQ Alfa 7,1 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 16,1 P/C tal (kurs/kassaflöde) 14,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,7 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år 4,3-3 månader 3,3-6 månader 5,6-1 år 0,7-3 år 48,4-5 år - - Sedan start 56, , , aktier ( ) 96,9 procent av aktieinnehaven. Konsument Cyklisk 36,8 Finans 26,5 Industri 23,7 Konsument Stabil 5,5 Teknik 4,5 Övrigt 3,1 ( ) Atlas Copco AB A 7,9 Skandinaviska Enskilda Banken AB A 7,3 Investor AB B 6,9 Hennes & Mauritz AB B 6,1 J M AB 5,3 - tillgångsslag ( ) Aktier 94,9 Kort ränta 5,1

12 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Nordea European High Yield Bond Fondförmögenhet, MSEK ,8 Senaste NAV 301,7 SEK ( ) Sandro Naef Förvaltat fonden sedan Nordea En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Regionsfördelning ( ) Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,33 Standardavvikelse 3 år 3,92 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 158 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK I år 5,5-3 månader -0,5-6 månader 2,5-1 år 4,6-3 år 15,4-5 år 67,5 - Sedan start 170, , , ,9 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Royal Bk Of Scot 5.5 3,0 Onex Wizard Acquis ,6 Matterhorn Telecom ,5 Ardagh Packaging F ,5 Hbos Cap Fdg ,5 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 88,4 Kort ränta 8,3 Övrigt 3,3

13 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Norron Target Fondförmögenhet, MSEK 4 227,4 Senaste NAV 129,9 SEK ( ) Ulf Frykhammar Förvaltat fonden sedan Norron Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,18 Fonden identifierar och investerar i ett antal större nordiska börsbolag. en skyddas i varierande proportion med indexterminer, indexderivat samt korta positioner i utvalda enskilda aktier. Urvalsprocessen är stringent. Netto- och bruttoexponeringen varierar i hög grad och är bland annat en konsekvens av förvaltarnas bedömning kring marknadsriktning, volatilitet samt så kallad alpha-trend. En hög, men varierande andel av fondens medel investeras i olika räntebärande instrument. Inom denna delstrategi kan vi investera såväl i statspapper som i företagskrediter. Löptiden på dessa investeringar kan varieras beroende på förvaltarens uppfattning om riktningen på marknadsräntorna. Löptiden kan sammantaget var såväl positiv som negativ. Regionsfördelning ( ) Sverige 45,7 Västeuropa exkl Sverige 54,3 Standardavvikelse 3 år 4,41 Totalt antal aktieinnehav 59 Totalt antal räntebärande 42 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 27,1 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,1 Utveckling av SEK I år 4,6-3 månader 3,1-6 månader 5,0-1 år 3,6-3 år 11,2-5 år 30,2 - Sedan start 29, , , ,5 - - aktier ( ) 83,1 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 29,6 Industri 23,4 Konsument Stabil 12,2 Sjukvård 9,3 Konsument Cyklisk 8,6 Övrigt 16,9 Norron Preserve I 4,6 Norron Alpha RC SEK 4,1 Aker ASA A 2,8 Ocean Yield ASA 2,6 Internationella Engelska Skolan i Sverige H... 1,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 53,0 Lång ränta 36,0 Kort ränta 7,5 Övrigt 3,5

14 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fondförmögenhet, MSEK 758,0 Senaste NAV 20,8 SEK ( ) David Gait Förvaltat fonden sedan First State Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Regionsfördelning ( ) Nordamerika 1,1 Japan 2,9 Asien exkl Japan 80,0 Australien och Nya Zeeland 16,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,55 Standardavvikelse 3 år 12,97 Totalt antal aktieinnehav 42 Totalt antal räntebärande QQQQ Alfa 3,3 Beta 0,7 P/E tal (kurs/vinst) 16,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,2 inom kategorin: Asien & Australien ex Japan, sedan Utveckling av SEK I år 9,8-3 månader 1,1-6 månader 9,3-1 år 6,3-3 år 50,9-5 år 79,9 - Sedan start 121, , , ,2 - - aktier ( ) 86,2 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 26,7 Finans 21,2 Industri 14,6 Sjukvård 12,8 Konsument Stabil 11,0 Övrigt 13,8 Brambles Ltd 6,6 CSL Ltd 5,8 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co... 5,7 Oversea-Chinese Banking Corp Ltd 5,1 Asustek Computer Inc 3,3 - tillgångsslag ( ) Aktier 86,6 Kort ränta 11,4 Övrigt 2,0

15 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Capital Group Japan Equity Fondförmögenhet, MSEK 1 803,8 Senaste NAV 114,1 SEK ( ) Seung Kwak Förvaltat fonden sedan Capital International Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Regionsfördelning ( ) Japan,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,78 Standardavvikelse 3 år 15,69 Totalt antal aktieinnehav 90 Totalt antal räntebärande QQQ Alfa -2,8 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 14,5 P/C tal (kurs/kassaflöde) 4,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,3 inom kategorin: Japan, sedan Utveckling av SEK I år 15,7-3 månader 6,8-6 månader 16,9-1 år 7,2-3 år 43,2-5 år 102,6 - Sedan start 23, , , ,2 - - aktier ( ) 78,3 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 22,2 Teknik 20,4 Finans 14,1 Konsument Cyklisk 12,7 Telekommunikation 8,8 Övrigt 21,7 Murata Manufacturing Co Ltd 3,8 Asahi Kasei Corp 3,6 Keyence Corp 3,6 NTT DOCOMO Inc 3,0 ORIX Corp 3,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 98,2 Kort ränta 1,8

16 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Skandia Global Exponering A Skandia Penningmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond Carnegie Sverige Stewart Inv Worldwide Sustainable Lannebo Sverige Flexibel Nordea European High Yield Bond Norron Target Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: Capital Group Japan Equity 3 3 *) Andel i hela Summa Summa 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :