Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering

Transkript

1 Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Försiktig Fondmodellportfölj Skandia Försiktig: Minskad andel alternativa investeringar. Skandias modellportfölj Försiktig är defensivt utformad och har fokus på räntebärande fonder, som alltid utgör större delen av innehavet. Portföljen ska främst ses som kapitalbevarande. En lämplig sparhorisont är minst tre år och baserat på historisk värde-utveckling kan portföljen väntas avkasta 1 2,5 procent årligen över en marknadscykel.* Den främsta förändringen i FMP Försiktig är att vi plockar bort BlackRock GARBF. Fonden har inte levt upp till våra förväntningar på avkastning och vi räknar inte med att det kommer förändras i närtid. I och med denna förändring, förskjuts vikterna mellan övriga fonder i portföljen. Den främsta följden blir att ränte- och kreditfonder ökar, medan vi minskar innehavet i Catella Hedge. Dessa förändringar görs för att bibehålla portföljens risknivå och avkastningspotential efter att BlackRock GARBF utgår. * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

3 Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

4 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är låg och passar investerare med en låg attityd till risk. Risk - tillgångsslag Aktier 18,2 Ränta >1 år 73,5 Ränta <1 år 7,8 Övrigt 0,5 Största innehav () Skandia Penningmarknadsfond 45,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 24,0 Skandia Världen 11,0 Carnegie Sverige 6,0 Catella Hedgefond 5,0 Nordea European High Yield Bond 5,0 Skandia Realräntefond 4,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 38,6 Västeuropa exkl Sverige 20,7 Östeuropa 0,3 Nordamerika 31,7 Latinamerika 0,0 Japan 3,8 Asien exkl Japan 3,1 Afrika och Mellanöstern 1,8 Australien och Nya Zeeland 0,0 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 40,6 Råvaror 6,1 Konsument Cyklisk 11,2 Finans 19,2 Fastigheter 4,2 Dynamiskt 37,3 Kommunikation Tjänster 1,1 Energi 2,1 Industri 19,9 Teknik 14,2 Stabil 22,1 Konsument Stabil 9,2 Sjukvård 12,9 Allmännyttigt 0,0 Viktig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

5 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Modellportfölj Skandia Försiktig Portföljanalys Största innehav () Skandia Penningmarknadsfond 45,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 24,0 Skandia Världen 11,0 Carnegie Sverige 6,0 Catella Hedgefond 5,0 Nordea European High Yield Bond 5,0 Skandia Realräntefond 4,0 Utveckling (fiktivt NAV) 160 Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen Regionsfördelning (aktier ) Sverige 38,6 Västeuropa exkl Sverige 20,7 Östeuropa 0,3 Nordamerika 31,7 Latinamerika 0,0 Japan 3,8 Asien exkl Japan 3,1 Afrika och Mellanöstern 1,8 Australien och Nya Zeeland 0,0 Branscher aktier () Cyklisk 40,6 Råvaror 6,1 Konsument Cyklisk 11,2 Finans 19,2 Fastigheter 4,2 Dynamiskt 37,3 Kommunikation Tjänster 1,1 Energi 2,1 Industri 19,9 Teknik 14,2 Stabil 22,1 Konsument Stabil 9,2 Sjukvård 12,9 Allmännyttigt 0,0 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 7,8 P/C tal (kurs/kassaflöde) 5,6 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,1 10 största aktier () Hennes & Mauritz AB B 0,5 Nordea Bank AB 0,4 Volvo AB B 0,4 Holmen AB B 0,4 Apple Inc 0,3 Alphabet Inc A 0,3 LM Ericsson Telephone... 0,3 Investor AB B 0,3 Skanska AB B 0,3 Assa Abloy AB B 0, ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 0,1 1,7-0,4-2,2 3,4 3,8 1. Skandia Penningmarknadsfond (11/5) 0,0 0,1 0,1-0,3 0,4 0,9 2. Skandia Kapitalmarknadsfond (11/5) 0,0 0,1 1,8 1,1 2,9 4,3 3. Skandia Världen (11/5) 1,0 9,2-5,0-7,8 8,0 7,3 4. Carnegie Sverige (11/5) -1,4 11,2-1,6-8,9 12,4 10,4 5. Catella Hedgefond (11/5) 0,4 2,2-2,9-1,4 4,9 3,7 6. Nordea European High Yield Bond (11/5) 0,9 5,7 1,9 1,6 5,2 6,3 7. Skandia Realräntefond (11/5) 0,5 2,1 4,3 1,2 2,7 3,1 - tillgångsslag Risk Aktier 18,2 Ränta >1 år 73,5 Ränta <1 år 7,8 Övrigt 0, Stylebox Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk Std Viktig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr:

6 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Fondöversikt Skandia Penningmarknadsfond Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Skandia Världen Skandia Världen är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika länder och branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Catella Hedgefond Fonden har som målsättning att uppvisa en jämn, positiv avkastning oavsett riktningen på de nordiska kapitalmarknaderna. Analysprocessen bakom fondens investeringar består främst av fundamental analys, inom vilken man studerar företagets intjäningsförmåga, kassaflöden osv. Som komplement till detta bedrivs vidare en sk kvantitativ analys, här studerar vi aktiers historiska utveckling och samvariation med varandra. Ett tredje centralt inslag i förvaltningen är riskanalysen. Både fondens sammantagna risk, men också risken i varje enskild investering övervägs. Förvaltningsarvodet är av avkastningen över index. Nordea European High Yield Bond En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Skandia Realräntefond Skandia Realräntefond är en räntefond. Fonden investerar i realränteobligationer utgivna av Riksgälden - räntebärande värdepapper som ger en fast avkastning utöver inflationen. Fonden får även investera i svenska nominella statsobligationer och statsskuldväxlar. Fondens genomsnittliga räntebindningstid ska överstiga fem år. Viktig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

7 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Penningmarknadsfond Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK 5 762,5 Senaste NAV 131,9 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Mikael Elmqvist Förvaltat fonden sedan Fondbolag Skandia Fonder Placeringsinriktning Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 0,30 Årlig avgift 0,30 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 0,25 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 20 Morningstar Rating Alfa 0,1 Beta -0,1 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år 0,1-3 månader 0,1-6 månader 0,0-1 år -0,3-3 år 1,3-5 år 4,7 - Sedan start 191, , , ,0 - Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 0,0 procent av aktieinnehaven. Innehav ( ) 5 största positionerna Övrigt,0 Innehav Vikt Swedish Covered Bd FRN 12,2 Lansforsakringar Hypotek Frn ,7 Swedbank Mortgage ,7 Landshypotek Bk 2.8 7,3 Skand Enskilda Bkn 3 5,4 - tillgångsslag ( ) Risk/avkastningsprofil Ränta >1 år 85,5 Ränta <1 år 14,5 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

8 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Kapitalmarknadsfond Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK 2 398,0 Senaste NAV 178,3 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Alexander Onica Förvaltat fonden sedan Fondbolag Skandia Fonder Placeringsinriktning Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 0,60 Årlig avgift 0,60 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 2,28 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 42 Morningstar Rating QQQQ Alfa 0,7 Beta 0,5 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Morningstar Rating inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, långa, sedan Utveckling av SEK Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år 1,8-3 månader 0,1-6 månader 1,4-1 år 1,1-3 år 8,8-5 år 23,2 - Sedan start 550, , , ,3 - Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 0,0 procent av aktieinnehaven. Innehav ( ) 5 största positionerna Övrigt,0 Innehav Vikt Sweden(Kingdom Of) 5 7,2 Stadshypotek Ab 3 5,6 Stadshypotek Ab 3 5,2 Swedbank Mortgage ,7 Swedbank Mortgage Ab, Stockholm ,5 - tillgångsslag ( ) Risk/avkastningsprofil Ränta >1 år 102,2 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

9 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Världen Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK 3 473,5 Senaste NAV 324,2 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Andrew Lacey Förvaltat fonden sedan Fondbolag Skandia Fonder Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,45 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 12,52 Totalt antal aktieinnehav 67 Totalt antal räntebärande Morningstar Rating QQQ Alfa -5,2 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 21,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,1 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,6 Morningstar Rating inom kategorin: Global, mix bolag, sedan Utveckling av SEK Placeringsinriktning Skandia Världen är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika länder och branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 79,1 procent av aktieinnehaven. Sjukvård 19,2 Teknik 18,5 Finans 17,3 Konsument Stabil 12,9 Industri 11,2 Övrigt 20,9 Sverige 2,9 Västeuropa exkl Sverige 28,5 Östeuropa 0,5 Nordamerika 53,4 Japan 6,4 Asien exkl Japan 5,3 Afrika och Mellanöstern 3,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 98,3 Ränta <1 år 1, Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år -5,0-3 månader 9,2-6 månader -8,1-1 år -7,8-3 år 26,1-5 år 42,0 - Sedan start , , ,4 - Innehav ( ) 5 största positionerna Innehav Vikt Apple Inc 3,0 Alphabet Inc A 3,0 Assa Abloy AB B 2,8 Anheuser-Busch Inbev SA 2,8 Quintiles Transnational Holdings Inc 2,7 Risk/avkastningsprofil Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

10 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Sverige Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK ,2 Senaste NAV 2 022,7 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Fondbolag Carnegie Fonder Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Placeringsinriktning Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning ( ) Sverige 95,7 Västeuropa exkl Sverige 4,3 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 13,21 Totalt antal aktieinnehav 25 Totalt antal räntebärande Morningstar Rating QQQQQ Alfa 6,6 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 15,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,9 Morningstar Rating inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år -1,6-3 månader 11,2-6 månader -5,0-1 år -8,9-3 år 41,9-5 år 63,7 - Sedan start 608, , , ,9 - Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 85,2 procent av aktieinnehaven. Innehav ( ) 5 största positionerna Industri 34,2 Finans 24,8 Konsument Cyklisk 11,9 Teknik 8,3 Råvaror 6,0 Övrigt 14,8 Innehav Vikt Hennes & Mauritz AB B 8,2 Nordea Bank AB 6,8 Holmen AB B 6,0 Volvo AB B 6,0 LM Ericsson Telephone Co B 5,4 - tillgångsslag ( ) Risk/avkastningsprofil Aktier 99,5 Ränta <1 år 0,5 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

11 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Catella Hedgefond Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK ,4 Senaste NAV 165,5 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Ulf Strömsten Förvaltat fonden sedan Fondbolag Catella Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,06 Placeringsinriktning Fonden har som målsättning att uppvisa en jämn, positiv avkastning oavsett riktningen på de nordiska kapitalmarknaderna. Analysprocessen bakom fondens investeringar består främst av fundamental analys, inom vilken man studerar företagets intjäningsförmåga, kassaflöden osv. Som komplement till detta bedrivs vidare en sk kvantitativ analys, här studerar vi aktiers historiska utveckling och samvariation med varandra. Ett tredje centralt inslag i förvaltningen är riskanalysen. Både fondens sammantagna risk, men också risken i varje enskild investering övervägs. Förvaltningsarvodet är av avkastningen över index. Regionsfördelning ( ) Sverige 69,4 Västeuropa exkl Sverige 30,6 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 3,52 Totalt antal aktieinnehav 43 Totalt antal räntebärande 93 Morningstar Rating Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 17,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,6 Utveckling av SEK Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år -2,9-3 månader 2,2-6 månader -2,6-1 år -1,4-3 år 15,4-5 år 20,2 - Sedan start , , ,5 - Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 85,2 procent av aktieinnehaven. Innehav ( ) 5 största positionerna Industri 26,5 Konsument Cyklisk 24,5 Fastigheter 15,1 Finans 10,0 Råvaror 9,0 Övrigt 14,8 Innehav Vikt Swedish Krona 8,7 Unibet Group PLC 5,5 Trelleborg AB B 2,7 Corem Property Group AB Pref Shs 2,5 Nordea Hypotek Ab ,1 - tillgångsslag ( ) Aktier 28,7 Ränta >1 år 52,8 Ränta <1 år 10,7 Övrigt 7,7 Risk/avkastningsprofil Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

12 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Nordea European High Yield Bond Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK ,4 Senaste NAV 291,5 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Sandro Naef Förvaltat fonden sedan Fondbolag Nordea Placeringsinriktning En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Regionsfördelning ( ) Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,33 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 4,27 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 137 Morningstar Rating Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år 1,9-3 månader 5,7-6 månader 1,4-1 år 1,6-3 år 16,5-5 år 35,9 - Sedan start 161, , , ,9 - Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 0,0 procent av aktieinnehaven. Innehav ( ) 5 största positionerna Övrigt,0 Innehav Vikt Royal Bk Of Scot 5.5 2,8 Matterhorn Telecom ,5 Hbos Cap Fdg ,5 Onex Wizard Acquis ,5 Hbos Euro Fin ,5 - tillgångsslag ( ) Ränta >1 år 82,0 Ränta <1 år 15,0 Övrigt 3,0 Risk/avkastningsprofil Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

13 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Realräntefond Fakta om fonden Fonden: Fondförmögenhet, MSEK 1 864,3 Senaste NAV 146,1 SEK ( ) Fonden är Återinvesterande Ansvarig förvaltare: Namn Mikael Elmqvist Förvaltat fonden sedan Fondbolag Skandia Fonder Placeringsinriktning Skandia Realräntefond är en räntefond. Fonden investerar i realränteobligationer utgivna av Riksgälden - räntebärande värdepapper som ger en fast avkastning utöver inflationen. Fonden får även investera i svenska nominella statsobligationer och statsskuldväxlar. Fondens genomsnittliga räntebindningstid ska överstiga fem år. Regionsfördelning ( ) Avgifter: Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 0,60 Årlig avgift 0,60 Nyckeltal Standardavvikelse 3 år 5,20 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 12 Morningstar Rating QQQ Alfa -0,3 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Morningstar Rating inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, reala, sedan Utveckling av SEK Avkastning (SEK, ) Tidsperiod Fonden Jämförelseindex I år 4,3-3 månader 2,1-6 månader 3,5-1 år 1,2-3 år 8,4-5 år 16,5 - Sedan start 203, , , ,6 - Branschfördelning - aktier ( ) De fem största branscherna utgör 0,0 procent av aktieinnehaven. Innehav ( ) 5 största positionerna Övrigt,0 Innehav Vikt Sweden(Kingdom Of) ,0 Sweden(Kingdom Of) ,0 Sweden(Kingdom Of) ,4 Sweden(Kingdom Of) ,9 Stadshypotek Ab 2.5 7,6 - tillgångsslag ( ) Risk/avkastningsprofil Ränta >1 år 94,2 Ränta <1 år 5,8 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.

14 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. Innehavet kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Skandia Penningmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Världen Carnegie Sverige 6 6 Catella Hedgefond Nordea European High Yield Bond Skandia Realräntefond Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: *) Andel i hela 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) Namnförtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Summa Summa Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :