Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering

Transkript

1 Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Försiktig Fondmodellportfölj Skandia Försiktig: något minskad undervikt i aktier. Skandias modellportfölj Försiktig är defensivt utformad och har fokus på räntebärande fonder, som alltid utgör större delen av innehavet. Portföljen ska främst ses som kapitalbevarande. En lämplig sparhorisont är minst tre år och baserat på historisk värdeutveckling kan portföljen väntas avkasta 1 2,5 procent årligen över en marknadscykel.* För kommentarer se Skandiasmarknadsbrev. * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

3 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är låg och passar investerare med en låg attityd till risk. Risk - tillgångsslag Aktier 20,3 Lång ränta 77,3 Kort ränta 2,1 Övrigt 0,3 Största innehav () Skandia Penningmarknadsfond 44,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 20,0 Skandia Världen 11,0 Carnegie Sverige 7,0 Norron Target 6,0 Skandia Realräntefond 4,0 Nordea European High Yield Bond 4,0 Skandia Global Företagsobligationsfond 4,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 41,7 Västeuropa exkl Sverige 17,3 Östeuropa 0,0 Nordamerika 35,0 Latinamerika 0,0 Japan 3,1 Asien exkl Japan 2,4 Afrika och Mellanöstern 0,4 Australien och Nya Zeeland 0,0 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 40,4 Råvaror 4,1 Konsument Cyklisk 11,2 Finans 22,6 Fastigheter 2,5 Dynamiskt 42,0 Kommunikation Tjänster 0,9 Energi 2,9 Industri 23,2 Teknik 15,0 Stabil 17,6 Konsument Stabil 9,5 Sjukvård 8,1 Allmännyttigt 0,0 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

4 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Modellportfölj Skandia Försiktig Portföljanalys Största innehav () Skandia Penningmarknadsfond 44,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 20,0 Skandia Världen 11,0 Carnegie Sverige 7,0 Norron Target 6,0 Skandia Realräntefond 4,0 Nordea European High Yield Bond 4,0 Skandia Global Företagsobligationsfond 4,0 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 41,7 Västeuropa exkl Sverige 17,3 Östeuropa 0,0 Nordamerika 35,0 Latinamerika 0,0 Japan 3,1 Asien exkl Japan 2,4 Afrika och Mellanöstern 0,4 Australien och Nya Zeeland 0,0 Branscher aktier () Cyklisk 40,4 Råvaror 4,1 Konsument Cyklisk 11,2 Finans 22,6 Fastigheter 2,5 Dynamiskt 42,0 Kommunikation Tjänster 0,9 Energi 2,9 Industri 23,2 Teknik 15,0 Stabil 17,6 Konsument Stabil 9,5 Sjukvård 8,1 Allmännyttigt 0,0 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 11,8 P/C tal (kurs/kassaflöde) 6,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,4 10 största aktier () Hennes & Mauritz AB B 0,6 Investor AB B 0,6 Volvo AB B 0,6 Nordea Bank AB 0,5 Skandinaviska Enskilda... 0,4 Sandvik AB 0,4 Holmen AB B 0,4 Svenska Cellulosa AB B 0,4 Alphabet Inc A 0,3 Atlas Copco AB B 0,3 Utveckling (fiktivt NAV) Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 0,5 1,1 0,5 5,7 4,3 4,1 1. Skandia Penningmarknadsfond (10/2) -0,1-0,1-0,1 0,1 0,2 0,6 2. Skandia Kapitalmarknadsfond (10/2) -0,3-0,8-0,4 0,6 2,8 2,6 3. Skandia Världen (10/2) 1,4 3,4 2,5 24,0 13,5 11,0 4. Carnegie Sverige (10/2) 3,7 7,4 3,1 28,8 15,2 16,2 5. Norron Target (10/2) 1,2 2,0 0,8 11,4 3,4 5,3 6. Skandia Realräntefond (10/2) -0,2 0,4-0,4 5,0 4,7 2,1 7. Nordea European High Yield Bond (10/2) 0,6 2,3 1,0 11,4 5,1 9,2 8. Skandia Global Företagsobligationsfond (10/2) 0,0-0,1 0,4 4,2 3,3 - tillgångsslag Risk Aktier 20,3 Lång ränta 77,3 Kort ränta 2,1 Övrigt 0, Stylebox Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk Std ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr:

5 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Fondöversikt Skandia Penningmarknadsfond Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Skandia Världen Skandia Världen är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika länder och branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Norron Target Fonden identifierar och investerar i ett antal större nordiska börsbolag. en skyddas i varierande proportion med indexterminer, indexderivat samt korta positioner i utvalda enskilda aktier. Urvalsprocessen är stringent. Netto- och bruttoexponeringen varierar i hög grad och är bland annat en konsekvens av förvaltarnas bedömning kring marknadsriktning, volatilitet samt så kallad alpha-trend. En hög, men varierande andel av fondens medel investeras i olika räntebärande instrument. Inom denna delstrategi kan vi investera såväl i statspapper som i företagskrediter. Löptiden på dessa investeringar kan varieras beroende på förvaltarens uppfattning om riktningen på marknadsräntorna. Löptiden kan sammantaget var såväl positiv som negativ. Skandia Realräntefond Skandia Realräntefond är en räntefond. Fonden investerar i realränteobligationer utgivna av Riksgälden - räntebärande värdepapper som ger en fast avkastning utöver inflationen. Fonden får även investera i svenska nominella statsobligationer och statsskuldväxlar. Fondens genomsnittliga räntebindningstid ska överstiga fem år. Nordea European High Yield Bond En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Skandia Global Företagsobligationsfond Skandia Global Företagsobligationsfond är en räntefond. Fonden investerar i företagsobligationer med hög kreditvärdighet. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Skuldförbindelser utgivna av företag ska normalt uppgå till minst 70 procent av fondens värde. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

6 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Penningmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 5 268,5 Senaste NAV 131,9 SEK ( ) Mikael Elmqvist Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 0,30 Årlig avgift 0,30 Standardavvikelse 3 år 0,24 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 22 Alfa 0,2 Beta -0,8 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK I år -0,1-3 månader -0,1-6 månader -0,2-1 år 0,1-3 år 0,5-5 år 2,9 - Sedan start 191, , , ,8 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Swedish Covered Bd FRN 13,4 Lansforsakringar Hypotek Frn ,3 Swedbank Mortgage ,2 Landshypotek Bk 2.8 7,8 Stadshypotek Ab (Publ) Frn ,9 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 97,0 Kort ränta 3,0

7 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Kapitalmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 1 577,3 Senaste NAV 178,7 SEK ( ) Alexander Onica Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 0,60 Årlig avgift 0,60 Standardavvikelse 3 år 2,14 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 43 QQQQ Alfa 0,7 Beta 0,5 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, långa, sedan Utveckling av SEK I år -0,4-3 månader -0,8-6 månader -1,7-1 år 0,6-3 år 8,6-5 år 13,5 - Sedan start 552, , , ,4 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Stadshypotek Ab 3 7,0 Stadshypotek Ab 3 5,7 Sweden(Kingdom Of) 5 5,4 Nordea Hypotek Ab ,3 Swedish Government 10 Futures ,1 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 104,7

8 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Världen Fondförmögenhet, MSEK 3 869,8 Senaste NAV 379,0 SEK ( ) Andrew Lacey Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,45 Standardavvikelse 3 år 12,51 Totalt antal aktieinnehav 67 Totalt antal räntebärande QQQ Alfa -3,8 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 23,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 16,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,5 inom kategorin: Global, mix bolag, sedan Utveckling av SEK Skandia Världen är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika länder och branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 80,5 procent av aktieinnehaven. Teknik 20,9 Finans 18,6 Industri 17,5 Konsument Stabil 11,8 Konsument Cyklisk 11,7 Övrigt 19,5 Sverige 3,0 Västeuropa exkl Sverige 18,9 Nordamerika 66,7 Japan 6,0 Asien exkl Japan 4,7 Afrika och Mellanöstern 0,8 - tillgångsslag ( ) Aktier 96,5 Kort ränta 3, I år 2,5-3 månader 3,4-6 månader 6,7-1 år 24,0-3 år 46,2-5 år 68,6 - Sedan start , , ,0 - ( ) Alphabet Inc A 3,0 Apple Inc 2,9 Schlumberger Ltd 2,6 Zoetis Inc 2,6 Microsoft Corp 2,5

9 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK ,6 Senaste NAV 2 403,3 SEK ( ) Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Carnegie Fonder Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning ( ) Sverige 96,6 Västeuropa exkl Sverige 3,4 Standardavvikelse 3 år 13,18 Totalt antal aktieinnehav 25 Totalt antal räntebärande QQQQQ Alfa 5,8 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 15,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,2 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år 3,1-3 månader 7,4-6 månader 12,2-1 år 28,8-3 år 52,8-5 år 111,8 - Sedan start 741, , , ,6 - - aktier ( ) 84,5 procent av aktieinnehaven. Industri 33,0 Finans 27,8 Konsument Cyklisk 10,9 Konsument Stabil 6,6 Teknik 6,1 ( ) Övrigt 15,5 Hennes & Mauritz AB B 7,4 Nordea Bank AB 7,2 Volvo AB B 7,2 Investor AB B 6,7 Holmen AB B 5,2 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,7 Kort ränta 2,3

10 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Norron Target Fondförmögenhet, MSEK 5 298,3 Senaste NAV 132,1 SEK ( ) Ulf Frykhammar Förvaltat fonden sedan Norron Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,09 Standardavvikelse 3 år 4,38 Totalt antal aktieinnehav 60 Totalt antal räntebärande 52 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 27,4 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,1 Utveckling av SEK Fonden identifierar och investerar i ett antal större nordiska börsbolag. en skyddas i varierande proportion med indexterminer, indexderivat samt korta positioner i utvalda enskilda aktier. Urvalsprocessen är stringent. Netto- och bruttoexponeringen varierar i hög grad och är bland annat en konsekvens av förvaltarnas bedömning kring marknadsriktning, volatilitet samt så kallad alpha-trend. En hög, men varierande andel av fondens medel investeras i olika räntebärande instrument. Inom denna delstrategi kan vi investera såväl i statspapper som i företagskrediter. Löptiden på dessa investeringar kan varieras beroende på förvaltarens uppfattning om riktningen på marknadsräntorna. Löptiden kan sammantaget var såväl positiv som negativ. Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 82,9 procent av aktieinnehaven. Finans 25,4 Industri 20,8 Teknik 14,5 Sjukvård 12,2 Konsument Cyklisk 10,0 Övrigt 17,1 Sverige 54,0 Västeuropa exkl Sverige 44,9 Nordamerika 1,1 - tillgångsslag ( ) Aktier 47,2 Lång ränta 40,2 Kort ränta 8,8 Övrigt 3,7 I år 0,8-3 månader 2,0-6 månader 5,2-1 år 11,4-3 år 10,4-5 år 29,4 - Sedan start 32, , , ,2 - ( ) Norron Preserve I 3,7 Norron Alpha RC SEK 3,3 Aker ASA A 2,4 Ocean Yield ASA 2,0 Investor AB B 1,6

11 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Realräntefond Fondförmögenhet, MSEK 1 939,2 Senaste NAV 149,1 SEK ( ) Mikael Elmqvist Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Realräntefond är en räntefond. Fonden investerar i realränteobligationer utgivna av Riksgälden - räntebärande värdepapper som ger en fast avkastning utöver inflationen. Fonden får även investera i svenska nominella statsobligationer och statsskuldväxlar. Fondens genomsnittliga räntebindningstid ska överstiga fem år. Regionsfördelning ( ) Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 0,60 Årlig avgift 0,60 Standardavvikelse 3 år 4,82 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 10 QQQQ Alfa -0,3 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, reala, sedan Utveckling av SEK I år -0,4-3 månader 0,4-6 månader -1,2-1 år 5,0-3 år 14,8-5 år 11,0 - Sedan start 209, , , ,3 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Sweden(Kingdom Of) ,2 Sweden(Kingdom Of) 4 20,6 Sweden(Kingdom Of) ,0 Sweden(Kingdom Of) 1 12,2 Sweden(Kingdom Of) ,3 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 94,5 Kort ränta 5,5

12 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Nordea European High Yield Bond Fondförmögenhet, MSEK ,4 Senaste NAV 309,6 SEK ( ) Sandro Naef Förvaltat fonden sedan Nordea En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Regionsfördelning ( ) Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,33 Standardavvikelse 3 år 3,98 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 157 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK I år 1,0-3 månader 2,3-6 månader 3,1-1 år 11,4-3 år 16,2-5 år 55,5 - Sedan start 177, , , ,4 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Royal Bk Of Scot 5.5 3,2 Dufry Fin Sca 4.5 1,9 Matterhorn Telecom ,7 Alliance Auto Fin ,6 Onex Wizard Acquis ,6 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 92,6 Kort ränta 6,2 Övrigt 1,2

13 finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Global Företagsobligationsfond Fondförmögenhet, MSEK 871,3 Senaste NAV 112,5 SEK ( ) Louis Chabrier Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Köp, 0,00 Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,01 Skandia Global Företagsobligationsfond är en räntefond. Fonden investerar i företagsobligationer med hög kreditvärdighet. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Skuldförbindelser utgivna av företag ska normalt uppgå till minst 70 procent av fondens värde. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) Standardavvikelse 3 år 3,35 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 504 QQQQQ Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, företag, sedan Utveckling av SEK I år 0,4-3 månader -0,1-6 månader -2,3-1 år 4,2-3 år 10,2-5 år - - Sedan start 12, , , ,5 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 SEK/USD_ _Receive 202,4 SEK/USD_ _Pay 202,4 SEK/USD_ _Receive 199,9 SEK/USD_ _Receive 199,3 SEK/USD_ _Pay 197,0 - tillgångsslag ( ) Lång ränta 94,9 Kort ränta 4,9 Övrigt 0,2

14 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Skandia Penningmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Världen Carnegie Sverige 7 7 Norron Target Skandia Realräntefond Nordea European High Yield Bond Skandia Global Företagsobligationsfond Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: *) Andel i hela 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Summa Summa Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :