CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande

Transkript

1 CARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande

2 Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det genom Total, en multifond som investerar i bra företag genom att investera i bra fonder. Bra företag har attraktiva produkter och tjänster, de är lönsamma och har ordning på torpet. De klarar svåra tider, har konkurrenskraftiga affärsidéer och hållbara verksamheter. Och genom att investera i dem får vi ta del av deras framgång. Välskötta bolag finns i hela världen. Även om vi på Fonder har en förkärlek för Sverige letar vi gärna investeringar också i våra grannländer och ännu längre bort. I USA finns till exempel några av världens starkaste varumärken, i Ryssland finns det enorma råvarutillgångar och i Asien finns en snabbt växande medelklass. Det handlar alltså inte bara om att sprida riskerna, utan minst lika mycket om att hitta företagen som tar vara på möjligheterna. Total är fonden som investerar i aktie- och räntefonder som ser just den här potentialen. Några exempel är Sverigefond, Småbolagsfond och Corporate Bond, som alla har höga betyg hos det oberoende analysföretaget Morningstar. Fonder har lång erfarenhet. I snart 30 år har vi arbetat med aktiv förvaltning, vilket gör oss till en av Sveriges mest betrodda och beprövade kapitalförvaltare. I stället för att investera som alla andra gör vi vår egen analys och köper det vi tror på, oavsett om det är i Sverige, Norge, Brasilien eller Vietnam. Det är aktiv förvaltning som

3 . Rutinerade förvaltare Höga betyg Aktiv förvaltning Fokuserad värdeförvaltning hjälper oss att sålla bort alltför riskabla investeringar och att hitta värdebolagen som vi därefter ogärna släpper taget om. Värdebolag är vårt namn på välskötta, stabila företag som skapar långsiktiga värden. Skanska är ett exempel, Google ett annat, kinesiska Geely ett tredje. Beprövade bolag som ingår i beprövade fonder. Därför Total! 1. Beprövade fonder. Fonder har en lång historik och fonder med bra betyg. 2. Beprövad modell. 60 procent aktiefonder och 40 procent räntefonder ger långsiktig potential med begränsad risk. 3. Beprövade förvaltare. Total förvaltas av ett erfaret placeringsråd med bred kompetens. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Faktablad och informationsbroschyr finns på carnegiefonder.se. Tryckt i september 2016.

4 Beprövad modell. Total investerar i välskötta aktie- och räntefonder, enligt modellen 60/40. Vi är övertygade om att det är en bra grund för en god avkastning på ditt sparande. Vi väljer att investera i flera fonder med olika inriktning, och vi gör det enligt modellen 60 procent aktiefonder och 40 procent räntefonder. Det är en beprövad modell som många professionella investerare använder sig av. Aktier är det som ger bäst långsiktig potential, så den andelen ska helt enkelt inte vara för liten. Räntepapper kan agera stötdämpare när aktiemarknaden skakar till, vilket ger stabilitet åt helheten. Vi kan dock tycka att många är lite väl spretiga när de diversifierar sitt sparande. Alltför många fonder gör portföljen svår att överblicka, och om den dessutom består av fonder som i sin tur har väldigt många innehav, ja då är det svårt att veta vad för slags sparande du egentligen har. Vi föredrar fokuserade fonder med relativt få innehav, helt enkelt för att förvaltaren enbart ska investera i de företag hen verkligen tror på. Enligt samma logik vill vi inte att Total ska bestå av för många fonder. De som väl släpps in ska ha en tillräckligt stor andel för att kunna bidra till avkastningen. Vi försöker hålla fördelningen 60/40 relativt stabil över tid, men förvaltningen är för den skull långt ifrån statisk. För det första gör förvaltarna löpande justeringar i sina respektive fonder, och för det andra

5 gör Totals placeringsråd justeringar av hur mycket de ska investera i respektive fond. Något år kanske Rysslandsfond får en större tårtbit än Asia, och en annan period kanske vi säljer av lite i Sverigefond för att öka i OPM Quality Companies. Hela tiden med fokus på den långsiktiga avkastningen. Sverigefond OPM Quality Companies Rysslandsfond Småbolagsfond Indienfond Asia Obligationsfond OPM Listed Private Equity Strategifond Corporate Bond Emerging Markets Corporate Bond Likviditetsfond 60% Här placerar vi i aktiefonder som Sverigefond, Asia och OPM Quality Companies. Aktier i bra bolag har goda förutsättningar att utvecklas bra på sikt, även om utvecklingen emellanåt kan vara turbulent. 40% Här placerar vi i räntefonder och vi föredrar företagsobligationer, så kallade krediter, framför statsobligationer, helt enkelt för att de på sikt ger större möjligheter till en positiv avkastning. Generellt sett är krediter mer stabila än aktier, och bidrar till en lägre risknivå i Total. För aktuell allokering, gå gärna in på carnegiefonder.se. Läs mer om aktiv förvaltning, om de respektive fonderna och om vår syn på ansvarsfulla investeringar. Du kan också anmäla dig till ett nyhetsbrev för att få löpande uppdateringar om hur ditt sparkapital förvaltas.

6 Beprövade förvaltare. Fonder grundades 1988 och det gör oss till en av Sveriges mest rutinerade förvaltare. Det tar vi med oss i Total, för ditt långsiktiga sparandes skull. Total förvaltas av ett erfaret placeringsråd. Medlemmarna träffas dagligen och diskuterar investeringar, värdering och makroekonomiska indikatorer. Nära placeringsrådet finns också förvaltarna av samtliga fonder som ingår i Total, vilket ger tillgång till bred kunskap och goda diskussionsmöjligheter. Vår historik går tillbaka till 1988 då vi startade våra första aktie- och räntefonder, och redan 1996 lanserades vår första aktiefond inriktad på tillväxtmarknader. Tio år senare var vi en av pionjärerna som startade en fond med fokus på nordiska företagsobligationer. Historiken är alltså lång och våra förvaltare har en gedigen branscherfarenhet och stor kunskap om sina marknader. Flera av förvaltarna är dessutom högt rankade inom sina respektive områden, med utmärkelser från bland annat Citywire, Thomson Reuters, Morningstar och Privata Affärer. Fonders egna aktie- och räntefonder i Total kompletteras med fonder från OPM, ett fondbolag vi känner väl och som har bevisat sig inom det som kallas alternativa investeringar. Både Fonder och OPM är aktiva förvaltare med FN:s principer för ansvarsfulla investeringar som ledstjärna. Vi investerar nämligen inte i vad som helst.

7 Placeringsrådet. Magnus Gustafsson. Allokering Ansvarig förvaltare för Total. I branschen sedan Hans Hedström. Strategi Vd och Investeringschef för Fonder. I branschen sedan Babak Houshmand. Räntor och makro Förvaltare av femstjärniga kreditfonden Corporate Bond. I branschen sedan Fredrik Colliander. Tillväxtmarknader Förvaltare av fyrstjärniga Rysslandsfond. Ratingen AA hos Citywire. I branschen sedan John Strömgren. Strategi Förvaltare av femstjärniga aktieoch kreditfonden Strategifond. Ratingen AA hos Citywire. I branschen sedan AVGIFTER OCH HANDEL BASFAKTA Förvaltningsarvode per år 1,75 procent Riskklass 4 av 7 (långsiktigt 5) Målsättning årlig avgift* Max 2 procent Morningstarbetyg För kort historik Köpavgift/säljavgift 0 procent/0 procent Startdatum 30 augusti 2016 Lägsta insättning Ingen gräns ISIN-kod LU Kursnotering Dagligen UCITS Ja * Årlig avgift utgörs av förvaltningsavgift samt övriga kostnader som tas ur fonden. Målsättningen är att den årliga avgiften blir max 2 procent.

8 Om Fonder Vi specialiserar oss på aktiefonder och räntefonder i Sverige, Norden och på världens tillväxtmarknader. Våra fonder investerar i ett begränsat antal attraktivt värderade tillgångar som vi verkligen tror på en investeringsfilosofi vi kallar för fokuserad värdeförvaltning och som vi har hållit fast vid sedan starten Besöksadress Regeringsgatan 56 Stockholm Postadress Box Stockholm Hemsida carnegiefonder.se E-post spara@carnegie.se Telefon