Collectums avgiftsrapport 2013

Transkript

1 s avgiftsrapport 2013 s avgiftsrapport visar hur avgifterna skiljer sig mellan de upphandlade fonderna inom ITP och samma fonder på den öppna marknaden. De upphandlade förvaltarna som ingår i jämförelsen är AMF, Danica, SEB, SPP och Swedbank. Tillsammans erbjuder de 92 olika fonder som tjänstemännen kan välja mellan. s upphandlingar har genomförts, utan eget vinstintresse, på uppdrag av Svenskt Näringsliv och PTK. För mer information om rapporten, kontakta gärna: Jenny Jeppsson, informationschef , [email protected]

2 s avgiftsrapport i sammanfaning Genomsnisavgiften på de upphandlade fonderna är 0,39 procent. Genomsnisavgiften på samma fonder utanför ITP är 0,86 procent. Inom ITP har alltså de upphandlade fonderna i genomsni nästan 0,50 procentenheter lägre avgifter. För pensionsspararen kan det innebära cirka kronor mer i pension. Den fondkategori där avgiftsskillnaden är störst är Europa, flexibel storlek bolag. Där är genomsnisavgiften 0,56 procent på upphandlade fonder och 1,85 procent på det ordinarie utbudet. Det innebär a genomsniet på de upphandlade fonderna i kategorin är 1,29 procentenheter lägre. Den fondkategori där avgiftsskillnaden är minst är Räntefonder, övriga globala, valutasäkrade. Där är genomsnisavgiften 0,20 procent på upphandlade fonder och 0,30 procent på det ordinarie utbudet. Det innebär a genomsniet på de upphandlade fonderna i kategorin är 0,10 procentenheter lägre. Den enskilda fond där avgiftsskillnaden är störst är SEB Globalfond Lux. Som upphandlad är fondavgiften 0,30 procent och i det ordinarie utbudet är avgiften 1,75 procent. Det innebär a den upphandlade fonden har 1,45 procentenheter lägre avgift. Så försvinner kronor i avgifter En årlig avgift som är 0,47 procentenheter lägre kan ge kronor mer i pension, enligt s beräkningar. Vår beräkning bygger på en person som är 25 år, har en månadslön på kronor och tjänar in till ITP 1. Personen väljer a gå i pension vid 65 års ålder. Så här har vi räknat: Beräkning med en avgift på 0,39 procent (genomsniet för upphandlade fonder) Avkastning: 6 procent : 0,39 procent Ackumulerad fondavgift: kronor Ackumulerad premie + kapital vid pensionering: kronor Beräkning med en avgift på 0,86 procent (genomsniet för samma fonder på den öppna marknaden) Avkastning: 6 procent : 0,86 procent Ackumulerad fondavgift: kronor Ackumulerad premie + kapital vid pensionering: kronor

3 utbud Följande fonder erbjuds från och med den 1 juli AMF ITP AMF Aktiefond Asien Stilla havet Asien 0,40% 0,60% -0,20% 1,25% AMF Aktiefond Europa Euroland 0,40% 0,40% 0,00% 1,09% AMF Aktiefond Global Global, mix bolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,25% AMF Aktiefond Mix Global, värdebolag 0,30% 0,40% -0,10% 1,13% AMF Aktiefond Nordamerika USA, tillväxtbolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,34% AMF Aktiefond Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag 0,40% 0,60% -0,20% 1,47% AMF Aktiefond Sverige Sverige 0,30% 0,40% -0,10% 1,00% AMF Räntefond Kort Ränte - SEK penningmarknad 0,10% 0,15% -0,05% 0,40% AMF Räntefond Lång Ränte - SEK obligationer, långa 0,10% 0,15% -0,05% 0,62% AMF Räntefond Mix Ränte - övriga globala, valutasäkrade 0,20% 0,30% -0,10% 1,33% Pictet Brazil Index IS USD Brasilien 0,25% 0,45% -0,20% 1,50% Pictet China Index IS USD Kina 0,25% 0,45% -0,20% 1,45% Pictet Emerging Markets Index-IS USD Tillväxtmarknader 0,25% 0,60% -0,35% 1,43% Pictet India Index IS USD Indien 0,25% 0,45% -0,20% 1,46% Pictet LATAM Index IS USD Latinamerika 0,25% 0,50% -0,25% 1,52% Pictet Russia Index IS USD Ryssland 0,25% 0,45% -0,20% 1,94% Vanguard Japan Stock Idx Inv USD Japan 0,25% 0,29% -0,04% 1,28% Genomsni 0,28% 0,41% -0,13% Danica ITP Acadian Emerging Mkts Eq UCITS A USD Tillväxtmarknader 0,60% 1,50% -0,90% 1,43% Alfred Berg Obligationsfond Plus Ränte - SEK obligationer, långa 0,12% 0,50% -0,38% Ja 0,62% Danske Invest Europe Focus A Europa, mix bolag 0,70% 1,60% -0,90% 1,24% Danske Invest Sverige Sverige 0,45% 1,30% -0,85% 1,00% Danske Invest Sverige Likviditet Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,29% -0,20% 0,40% DNB Småbolagsfond A Sverige, små-/medelstora bolag 0,77% 1,50% -0,73% 1,47% Pictet Emerging Markets Index-IS USD Tillväxtmarknader 0,38% 0,60% -0,22% 1,43% Pictet Europe Index-IS EUR Europa, mix bolag 0,20% 0,30% -0,10% 1,24% Pictet LATAM Index IS USD Latinamerika 0,26% 0,50% -0,24% 1,52% Pictet Pacific Ex Japan Index-IS USD Asien & Australien ex Japan 0,20% 0,25% -0,05% 1,30% Schroder ISF Emerg Europe A Acc Östeuropa 0,77% 1,50% -0,73% 1,61% SKAGEN Global SEK Global, värdebolag 0,30% 1,00% -0,70% Ja 1,13% Swedbank Robur Indexfond Sverige Sverige 0,20% 0,42% -0,22% 1,00% Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Blandfond - SEK, aggressiv 0,32% 0,72% -0,40% 1,46% Vanguard Global Stock Idx Ins EUR Global, mix bolag 0,19% 0,29% -0,10% 1,25% Vanguard Japan Stock Idx Inv USD Japan 0,19% 0,29% -0,10% 1,28% Vanguard US 500 Stock Index Ins USD USA, mix bolag 0,19% 0,23% -0,04% 1,19% Genomsni 0,35% 0,75% -0,40% SEB ITP Aberdeen Global Latin America Equity A2 Latinamerika 0,80% 1,75% -0,95% 1,52% Carnegie Likviditetsfond Ränte - SEK penningmarknad 0,10% 0,30% -0,20% 0,40% Carnegie Sverigefond Sverige 0,50% 1,40% -0,90% 1,00% DNB Småbolagsfond A Sverige, små-/medelstora bolag 0,75% 1,50% -0,75% 1,47% Eastspring Inv China Equity A Kina 0,80% 1,50% -0,70% 1,45% Fidelity Japan Advantage A-JPY Japan 0,60% 1,50% -0,90% 1,28% GS India Equity Base Acc Indien 0,80% 1,75% -0,95% 1,46% JPM Europe Strategic Div A (acc)-eur Europa, stor utdelning 0,60% 1,50% -0,90% 1,34% Partners Group Invest Infra P Branschfond, infrastruktur 0,80% 2,00% -1,20% 1,34% Schroder ISF Asian Eq Yld A Acc Asien & Australien ex Japan 0,75% 1,50% -0,75% 1,30% Schroder ISF Emerg Europe A Acc Östeuropa 0,80% 1,50% -0,70% 1,61% SEB Asset Selection SEK - Lux Hedgefond, modellbaserad terminshandel 0,60% 1,75% -1,15% Ja 1,76% SEB Corporate Bond SEK - Lux Ränte - SEK obligationer, långa 0,15% 1,10% -0,95% 0,62% SEB Europa Indexfond - Lux (index) Europa, mix bolag 0,20% 0,40% -0,20% 1,24% SEB Globalfond - Lux Global, mix bolag 0,30% 1,75% -1,45% 1,25% SEB Läkemedelsfond Branschfond, läkemedel 0,60% 1,50% -0,90% 1,56% SEB Räntehedge Alpha Hedgefond, lång/kort, ränta 0,60% 1,10% -0,50% Ja 1,08% SEB Sverige Indexfond Sverige 0,11% 0,40% -0,29% 1,00% SEB USA Indexfond - Lux (index) USA, mix bolag 0,20% 0,40% -0,20% 1,19% Vontobel Emerging Markets Eq B Tillväxtmarknader 0,80% 1,65% -0,85% 1,43% Vontobel US Value Equity B USA, tillväxtbolag 0,75% 1,65% -0,90% 1,34% Genomsni 0,55% 1,33% -0,78% (2)

4 SPP ITP DNB Småbolagsfond A Sverige, små-/medelstora bolag 0,45% 1,50% -1,05% 1,47% Handelsbanken Asienfond Asien ex Japan 0,48% 1,60% -1,12% 1,50% Handelsbanken Europa Selektiv Europa, flexibel storlek bolag 0,56% 1,85% -1,29% 1,42% Handelsbanken Latinamerikafond Latinamerika 0,48% 1,60% -1,12% 1,52% Handelsbanken Tillväxtmarknad Tillväxtmarknader 0,48% 1,60% -1,12% 1,43% Handelsbanken Östeuropafond Östeuropa 0,48% 1,60% -1,12% 1,61% Schroder ISF QEP Global Core C Acc Global, mix bolag 0,28% 0,28% 0,01% 1,25% SPP Aktiefond Europa Europa, mix bolag 0,12% 0,20% -0,08% 1,24% SPP Aktiefond Global Global, mix bolag 0,18% 0,30% -0,12% 1,25% SPP Aktiefond Japan Japan 0,12% 0,20% -0,08% 1,28% SPP Aktiefond Sverige Sverige 0,12% 0,20% -0,08% 1,00% SPP Aktiefond USA USA, mix bolag 0,12% 0,20% -0,08% 1,19% SPP Emerging Markets SRI Tillväxtmarknader 0,31% 0,95% -0,64% 1,43% SPP Obligationsfond Ränte - SEK obligationer, långa 0,09% 0,20% -0,11% 0,62% SPP Penningmarknadsfond Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,20% -0,11% 0,40% Genomsni 0,29% 0,83% -0,54% Swedbank ITP Aberdeen Global Japanese Equity A2 JPY Japan 0,85% 1,50% -0,65% 1,28% Aberdeen Global Latin America Equity S 2 Latinamerika 1,00% 1,92% -0,92% 1,52% BlackRock GIF Emerg Mkts Eq Idx A2 Acc Tillväxtmarknader 0,40% 0,55% -0,15% 1,43% BNPP L1 Equity Best Sel Euro C C Euroland 0,85% 1,50% -0,65% 1,09% Cliens Mixfond Sverige B Blandfond - SEK, aggressiv 0,50% 1,75% -1,25% 1,46% Danske Invest Europe Focus A Europa, mix bolag 0,75% 1,60% -0,85% 1,24% Danske Invest Global Index Global, mix bolag 0,30% 0,44% -0,14% 1,25% Spiltan Aktiefond Stabil Sverige, små-/medelstora bolag 0,55% 1,50% -0,95% 1,47% Spiltan Räntefond Sverige Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,10% -0,01% 0,40% SPP Aktiefond Sverige Sverige 0,20% 0,20% 0,00% 1,00% SPP Obligationsfond Ränte - SEK obligationer, långa 0,15% 0,20% -0,05% 0,62% Swedbank Robur Asienfond Asien ex Japan 0,55% 1,42% -0,87% 1,50% Swedbank Robur Ethica Global MEGA Global, mix bolag 0,30% 0,72% -0,42% 1,25% Swedbank Robur Indexfond Asien Asien ex Japan 0,25% 0,42% -0,17% 1,50% Swedbank Robur Indexfond USA USA, mix bolag 0,20% 0,42% -0,22% 1,19% Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Blandfond - SEK, aggressiv 0,35% 0,72% -0,37% 1,46% Swedbank Robur Ny Teknik Branschfond, ny teknik 0,55% 1,70% -1,15% 1,47% Swedbank Robur Realinvest Branschfond, fastighetsbolag 0,55% 1,42% -0,87% 1,38% Swedbank Robur Realräntefond Ränte - SEK obligationer, reala 0,25% 0,72% -0,47% 0,60% Swedbank Robur Räntefond Europa Ränte - europeiska obligationer 0,30% 0,72% -0,42% 0,82% Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Global & Sverige 0,35% 0,52% -0,17% 1,19% Swedbank Robur Östeuropafond Östeuropa 0,75% 1,42% -0,67% 1,61% Genomsni 0,46% 0,98% -0,52% Prestastionsbaserat gäller både upphandlade och ej upphandlade fonder, dvs rabaerade och ordinarie avgifter Den oviktade sniavgiften för fonderna på den svenska marknaden är 1,21 procent. Stor andel räntefonder drar ned sniet medan en stor andel aktiefonder med mer exotisk inriktning drar upp det. Observera a dea sni påverkas mycket av vilka typer av fonder som finns tillgängliga på marknaden. ernas förvaltningsavgift är i sni 0,39 procent för s utbud medan ordinarie fonders förvaltningsavgift är i sni 0,86 procent räknat på enskilda fonder. Förklaringar : fondens förvaltningsavgift som har förhandlat fram. ordinarie: den ordinarie fondförvaltningsavgiften. Differens: skillnaden mellan den avgift förhandlat fram och den ordinarie avgiften. : "Ja" om fonden även tar ut en prestatiosnbaserad avgift, gäller både rabaerad som ordinarie avgift. : sni av den ordinarie fondförvaltningsavgiften för alla fonder inom samma kategori på den svenska marknaden. er med presationsbaserat är ej medräknade i en. 2 (2)

5 utbud - Kategorier där erbjuder valbara fonder Följande fondkategorier erbjuds från och med den 1 juli Ordinarie avgift ITP Differens Asien 0,40% 0,60% -0,20% Asien & Australien ex Japan 0,48% 0,88% -0,40% Asien ex Japan 0,43% 1,15% -0,72% Blandfond - SEK, aggressiv 0,39% 1,06% -0,67% Branschfond, fastighetsbolag 0,55% 1,42% -0,87% Branschfond, infrastruktur 0,80% 2,00% -1,20% Branschfond, läkemedel 0,60% 1,50% -0,90% Branschfond, ny teknik 0,55% 1,70% -1,15% Brasilien 0,25% 0,45% -0,20% Euroland 0,63% 0,95% -0,33% Europa, flexibel storlek bolag 0,56% 1,85% -1,29% Europa, mix bolag 0,39% 0,82% -0,43% Europa, stor utdelning 0,60% 1,50% -0,90% Global & Sverige 0,35% 0,52% -0,17% Global, mix bolag 0,28% 0,60% -0,32% Global, värdebolag 0,30% 0,70% -0,40% Hedgefond, lång/kort, ränta 0,60% 1,10% -0,50% Hedgefond, modellbaserad terminshandel 0,60% 1,75% -1,15% Indien 0,53% 1,10% -0,58% Japan 0,40% 0,76% -0,35% Kina 0,53% 0,98% -0,45% Latinamerika 0,56% 1,25% -0,70% Ryssland 0,25% 0,45% -0,20% Ränte - europeiska obligationer 0,30% 0,72% -0,42% Ränte - SEK obligationer, långa 0,12% 0,43% -0,31% Ränte - SEK obligationer, reala 0,25% 0,72% -0,47% Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,21% -0,11% Ränte - övriga globala, valutasäkrade 0,20% 0,30% -0,10% Sverige 0,27% 0,62% -0,35% Sverige, små-/medelstora bolag 0,58% 1,32% -0,74% Tillväxtmarknader 0,46% 1,06% -0,60% USA, mix bolag 0,18% 0,31% -0,14% USA, tillväxtbolag 0,58% 1,03% -0,45% Östeuropa 0,70% 1,51% -0,81%

6 ssni per bolag ssni på de upphandlade fondförsäkringsbolagen från och med den 1 juli Bolag Sniavgift Sniavgift ITP AMF 0,28% 0,41% -0,13% Danica 0,35% 0,75% -0,40% SEB 0,55% 1,33% -0,78% SPP 0,29% 0,83% -0,54% Swedbank 0,46% 0,98% -0,52% Genomsni 0,39% 0,86% -0,47%