Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm
Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-12-05 Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon 0771-55 55 00. Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Offensiv: Byte av USA-fond Skandias modellportfölj Offensiv placerar nästan uteslutande i aktiefonder och har därmed en högre risknivå. En lämplig sparhorisont är minst sju år och baserat på historisk värdeutveckling kan portföljen förväntas avkasta 5 7 procent årligen.* I fondmodellportfölj offensiv ökar vi innehavet i svenska aktier på bekostnad av globala aktier. Vi byter även ut fonden Skandia USA mot T. Rowe Price US Large Cap Value. Vi bedömer att den nya fondens större inriktning på sektorerna finans, energi och hälsovård kan gynnas av det amerikanska presidentvalets utgång. * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är relativt hög och passar investerare med en till hög attityd till risk. Den här portföljen passar för en lång sparhorisont. Risk - tillgångsslag Aktier 93,2 Lång ränta 0,7 Kort ränta 4,4 Övrigt 1,7 Största innehav () Carnegie Sverige 23,0 T.Rowe US Large Cap Value 17,0 Skandia Global Exponering A 16,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8,0 Skandia Sverige 7,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 7,0 Capital Group Japan Equity 7,0 Schroder European Special Situations 5,0 Carnegie Swedish Small Cap 5,0 Norron Select 5,0 Stylebox 22 26 23 7 8 7 1 2 5 Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 36,8 Västeuropa exkl Sverige 14,5 Östeuropa 0,1 Nordamerika 29,7 Latinamerika 0,5 Japan 9,8 Asien exkl Japan 6,7 Afrika och Mellanöstern 0,2 Australien och Nya Zeeland 1,9 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 38,7 Råvaror 5,2 Konsument Cyklisk 10,3 Finans 20,3 Fastigheter 2,9 Dynamiskt 39,1 Kommunikation Tjänster 3,0 Energi 3,0 Industri 19,6 Teknik 13,4 Stabil 22,2 Konsument Stabil 9,1 Sjukvård 10,7 Allmännyttigt 2,4 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Modellportfölj Skandia Offensiv Portföljanalys Största innehav () Carnegie Sverige 23,0 T.Rowe US Large Cap Value 17,0 Skandia Global Exponering A 16,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8,0 Skandia Sverige 7,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 7,0 Capital Group Japan Equity 7,0 Schroder European Special Situations 5,0 Carnegie Swedish Small Cap 5,0 Norron Select 5,0 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 36,8 Västeuropa exkl Sverige 14,5 Östeuropa 0,1 Nordamerika 29,7 Latinamerika 0,5 Japan 9,8 Asien exkl Japan 6,7 Afrika och Mellanöstern 0,2 Australien och Nya Zeeland 1,9 Branscher aktier () Cyklisk 38,7 Råvaror 5,2 Konsument Cyklisk 10,3 Finans 20,3 Fastigheter 2,9 Dynamiskt 39,1 Kommunikation Tjänster 3,0 Energi 3,0 Industri 19,6 Teknik 13,4 Stabil 22,2 Konsument Stabil 9,1 Sjukvård 10,7 Allmännyttigt 2,4 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 18,3 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,4 10 största aktier () Nordea Bank AB 2,1 Hennes & Mauritz AB B 1,9 Volvo AB B 1,9 Skandinaviska Enskilda... 1,7 Investor AB B 1,5 Holmen AB B 1,2 Atlas Copco AB B 1,2 Sandvik AB 1,2 Swedbank AB A 1,1 ABB Ltd 1,0 Utveckling (fiktivt NAV) 200 180 160 140 80 60 Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen. 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 (2016-12-01) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 2,3 4,2 9,2 4,6 11,8 11,9 1. Carnegie Sverige (1/12) 1,8 3,0 9,4 3,8 12,8 16,6 2. T.Rowe US Large Cap Value (1/12) 9,0 12,1 22,9 17,5 19,9 20,8 3. Skandia Global Exponering A (1/12) 4,9 7,3 13,5 8,6 15,8 4. Stewart Inv Worldwide Sustainable (1/12) -1,8-0,6 13,0 11,0 5. Skandia Sverige (1/12) 1,2 0,7-1,6-4,6 9,5 13,4 6. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc (1/12) -1,8 1,1 9,8 6,3 14,7 12,5 7. Capital Group Japan Equity (1/12) 0,4 6,8 15,7 7,2 12,7 15,2 8. Schroder European Special Situations (1/12) -1,6-1,8 2,5-0,8 9,5 13,7 9. Carnegie Swedish Small Cap (1/12) 1,0-0,9 4,8 4,9 24,4 23,0 10. Norron Select (1/12) 1,5 6,1 9,6 10,6 11,4 11,0 - tillgångsslag Risk Aktier 93,2 Lång ränta 0,7 Kort ränta 4,4 Övrigt 1,7 80 60 40 20 Stylebox 22 26 23 7 8 7 1 2 5 Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk. 10 3 6 1 58 0 Std. 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 2 9 7 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr: 502017-3083
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Fondöversikt Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. T.Rowe US Large Cap Value Fonden följer en försiktig strategi och investerar i en diversifierad portfölj av stora amerikanska bolag. Fonden strävar efter att göra investeringar i bolag som uppfattas som undervärderade i förhållande till tidigare nivåer eller i förhållande till branschgenomsnittet. Skandia Global Exponering A Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Stewart Inv Worldwide Sustainable Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. Skandia Sverige Skandia Sverige är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar huvudsakligen i bolag på Stockholmsbörsen, men kan även investera upp till tio procent av fondens värde på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Capital Group Japan Equity Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Schroder European Special Situations Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Carnegie Swedish Small Cap en specialfond som är registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi. Norron Select Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 5-15, där just variationen i risktagande är ett viktigt inslag. Fondens investeringar koncentreras främst till aktier i likvida nordiska storbolag. ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK 17 121,0 Senaste NAV 2 248,6 SEK (2016-12-01) Simon Blecher Förvaltat fonden sedan 2006-07-31 Carnegie Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning (2016-10-31) Sverige 96,7 Västeuropa exkl Sverige 3,3 Standardavvikelse 3 år 13,23 Totalt antal aktieinnehav 27 QQQQ Alfa 5,6 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 14,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,1 inom kategorin: Sverige, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 200 180 160 140 80 60 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 9,4-3 månader 3,0-6 månader 8,4-1 år 3,8-3 år 43,6-5 år 115,1 - Sedan start 687,7-2015 6,5-2014 21,6-2013 29,9 - - aktier (2016-10-31) 84,5 procent av aktieinnehaven. (2016-10-31) Industri 33,3 Finans 28,8 Konsument Cyklisk 10,8 Teknik 6,0 Råvaror 5,5 Övrigt 15,5 Hennes & Mauritz AB B 7,4 Nordea Bank AB 7,2 Volvo AB B 6,8 Investor AB B 6,6 Holmen AB B 5,4 - tillgångsslag (2016-10-31) Aktier 98,1 Kort ränta 1,9
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. T.Rowe US Large Cap Value Fondförmögenhet, MSEK 6 470,0 Senaste NAV 259,9 SEK (2016-12-01) Fonden följer en försiktig strategi och investerar i en diversifierad portfölj av stora amerikanska bolag. Fonden strävar efter att göra investeringar i bolag som uppfattas som undervärderade i förhållande till tidigare nivåer eller i förhållande till branschgenomsnittet. John Linehan Förvaltat fonden sedan 2003-01-02 T. Rowe Price Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,61 Standardavvikelse 3 år 13,71 Totalt antal aktieinnehav 81 QQQ Alfa -1,8 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 19,5 P/C tal (kurs/kassaflöde) 9,6 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 inom kategorin: USA, värdebolag, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 300 250 200 150 50 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 22,9-3 månader 12,1-6 månader 21,2-1 år 17,5-3 år 72,4-5 år 157,0 - Sedan start 197,4-2015 3,3-2014 36,3-2013 31,6 - Regionsfördelning (2016-09-30) - aktier (2016-09-30) 67,6 procent av aktieinnehaven. (2016-09-30) Finans 22,0 Sjukvård 14,3 Teknik 11,5 Konsument Cyklisk 10,6 Energi 9,2 Övrigt 32,4 JPMorgan Chase & Co 3,1 Pfizer Inc 2,9 PG&E Corp 2,9 Microsoft Corp 2,6 Morgan Stanley 2,2 Nordamerika,0 - tillgångsslag (2016-09-30) Aktier 95,0 Kort ränta 2,4 Övrigt 2,5
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Skandia Global Exponering A Fondförmögenhet, MSEK 1 383,0 Senaste NAV 172,4 SEK (2016-12-01) Mattias Kellner Förvaltat fonden sedan 2014-05-12 Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 0,40 Årlig avgift 0,41 Standardavvikelse 3 år 12,68 Totalt antal aktieinnehav 1551 QQQQ Alfa -0,5 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 17,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 9,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,1 inom kategorin: Global, mix bolag, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 180 170 160 150 140 130 110 2013 2014 2015 2016 I år 13,5-3 månader 7,3-6 månader 15,1-1 år 8,6-3 år 55,1-5 år - - Sedan start 72,4-2015 7,4-2014 27,4-2013 - - Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning (2016-10-31) - aktier (2016-10-31) 66,0 procent av aktieinnehaven. (2016-10-31) Finans 17,5 Teknik 14,2 Sjukvård 12,2 Konsument Cyklisk 11,8 Industri 10,3 Övrigt 34,0 Apple Inc 1,9 Microsoft Corp 1,4 Exxon Mobil Corp 1,1 Johnson & Johnson 1,0 Amazon.com Inc 1,0 Sverige 0,9 Västeuropa exkl Sverige 22,0 Nordamerika 63,2 Japan 9,1 Asien exkl Japan 1,9 Afrika och Mellanöstern 0,2 Australien och Nya Zeeland 2,8 - tillgångsslag (2016-10-31) Aktier 99,7 Kort ränta 0,2 Övrigt 0,1
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Stewart Inv Worldwide Sustainable Fondförmögenhet, MSEK 2 691,5 Senaste NAV 9,5 SEK (2016-12-01) Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. David Gait Förvaltat fonden sedan 2012-11-01 First State Förvaltningsavgift, 1,75 Årlig avgift 1,82 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 56 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 22,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,7 Utveckling av SEK 115 110 105 95 90 2016 I år 13,0-3 månader -0,6-6 månader 8,0-1 år 11,0-3 år - - 5 år - - Sedan start 11,0-2015 - - 2014 - - 2013 - - Regionsfördelning (2016-05-31) - aktier (2016-05-31) 91,3 procent av aktieinnehaven. Konsument Stabil 31,0 Sjukvård 24,6 Industri 14,1 Finans 13,1 Teknik 8,5 Övrigt 8,7 (2016-05-31) Henkel AG & Co KGaA 6,6 Unilever PLC 5,6 Waters Corp 5,0 Merck KGaA 3,2 Kansai Paint Co Ltd 2,8 Sverige 0,7 Västeuropa exkl Sverige 39,8 Östeuropa 1,3 Nordamerika 20,6 Latinamerika 6,6 Japan 9,1 Asien exkl Japan 15,7 Afrika och Mellanöstern 1,6 Australien och Nya Zeeland 4,7 - tillgångsslag (2016-05-31) Aktier 84,4 Kort ränta 15,6
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Skandia Sverige Fondförmögenhet, MSEK 4 191,6 Senaste NAV 1 102,5 SEK (2016-12-01) Erik Sjöström Förvaltat fonden sedan 2015-06-15 Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,40 Skandia Sverige är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar huvudsakligen i bolag på Stockholmsbörsen, men kan även investera upp till tio procent av fondens värde på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning (2016-10-31) Sverige 89,1 Västeuropa exkl Sverige 10,9 Standardavvikelse 3 år 12,70 Totalt antal aktieinnehav 46 QQQ Alfa 3,4 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 20,4 P/C tal (kurs/kassaflöde) 14,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,2 inom kategorin: Sverige, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 160 140 80 60 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år -1,6-3 månader 0,7-6 månader 1,3-1 år -4,6-3 år 31,3-5 år 87,3 - Sedan start 2 158,4-2015 16,5-2014 14,0-2013 22,3 - - aktier (2016-10-31) 91,4 procent av aktieinnehaven. (2016-10-31) Industri 33,8 Finans 26,5 Konsument Cyklisk 14,3 Teknik 10,8 Sjukvård 6,0 Övrigt 8,6 Skandinaviska Enskilda Banken AB A 7,9 Atlas Copco AB A 7,5 Nordea Bank AB 5,5 Unibet Group PLC 5,3 Swedbank AB A 4,9 - tillgångsslag (2016-10-31) Aktier 97,6 Kort ränta 2,4
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fondförmögenhet, MSEK 758,0 Senaste NAV 20,8 SEK (2016-12-01) David Gait Förvaltat fonden sedan 2015-07-01 First State Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Regionsfördelning (2016-05-31) Nordamerika 1,1 Japan 2,9 Asien exkl Japan 80,0 Australien och Nya Zeeland 16,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,55 Standardavvikelse 3 år 12,97 Totalt antal aktieinnehav 42 QQQQ Alfa 3,3 Beta 0,7 P/E tal (kurs/vinst) 16,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,2 inom kategorin: Asien & Australien ex Japan, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 200 180 160 140 80 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 9,8-3 månader 1,1-6 månader 9,3-1 år 6,3-3 år 50,9-5 år 79,9 - Sedan start 121,5-2015 4,2-2014 34,5-2013 1,2 - - aktier (2016-05-31) 86,2 procent av aktieinnehaven. (2016-05-31) Teknik 26,7 Finans 21,2 Industri 14,6 Sjukvård 12,8 Konsument Stabil 11,0 Övrigt 13,8 Brambles Ltd 6,6 CSL Ltd 5,8 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co... 5,7 Oversea-Chinese Banking Corp Ltd 5,1 Asustek Computer Inc 3,3 - tillgångsslag (2016-05-31) Aktier 86,6 Kort ränta 11,4 Övrigt 2,0
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Capital Group Japan Equity Fondförmögenhet, MSEK 1 803,8 Senaste NAV 114,1 SEK (2016-12-01) Seung Kwak Förvaltat fonden sedan 2006-04-20 Capital International Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Regionsfördelning (2016-08-31) Japan,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,78 Standardavvikelse 3 år 15,69 Totalt antal aktieinnehav 90 QQQ Alfa -2,8 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 14,5 P/C tal (kurs/kassaflöde) 4,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,3 inom kategorin: Japan, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 180 160 140 80 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 15,7-3 månader 6,8-6 månader 16,9-1 år 7,2-3 år 43,2-5 år 102,6 - Sedan start 23,1-2015 13,6-2014 9,7-2013 33,2 - - aktier (2016-08-31) 78,3 procent av aktieinnehaven. (2016-08-31) Industri 22,2 Teknik 20,4 Finans 14,1 Konsument Cyklisk 12,7 Telekommunikation 8,8 Övrigt 21,7 Murata Manufacturing Co Ltd 3,8 Asahi Kasei Corp 3,6 Keyence Corp 3,6 NTT DOCOMO Inc 3,0 ORIX Corp 3,0 - tillgångsslag (2016-08-31) Aktier 98,2 Kort ränta 1,8
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Schroder European Special Situations Fondförmögenhet, MSEK 5 787,8 Senaste NAV 1 531,3 SEK (2016-12-01) Leon Howard-Spink Förvaltat fonden sedan 2006-03-31 Schroder Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,91 Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Regionsfördelning (2016-08-31) Sverige 14,4 Västeuropa exkl Sverige 85,6 Standardavvikelse 3 år 12,76 Totalt antal aktieinnehav 41 QQQ Alfa 1,0 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 21,8 P/C tal (kurs/kassaflöde) 14,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,2 inom kategorin: Europa, tillväxtbolag, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 180 160 140 80 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 2,5-3 månader -1,8-6 månader 3,5-1 år -0,8-3 år 31,1-5 år 89,9 - Sedan start 62,9-2015 14,2-2014 10,7-2013 19,7 - - aktier (2016-08-31) 76,3 procent av aktieinnehaven. (2016-08-31) Teknik 20,2 Sjukvård 15,3 Industri 15,1 Konsument Stabil 13,7 Råvaror 12,0 Övrigt 23,7 Lonza Group Ltd 4,9 Nestle SA 4,2 Sage Group (The) PLC 4,2 Hexagon AB B 4,0 Roche Holding AG Dividend Right Cert. 3,3 - tillgångsslag (2016-08-31) Aktier 93,9 Kort ränta 0,6 Övrigt 5,5
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Carnegie Swedish Small Cap Fondförmögenhet, MSEK 1 695,5 Senaste NAV 304,3 SEK (2016-12-01) en specialfond som är registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi. Henrik Söderberg Förvaltat fonden sedan 2010-02-02 Carnegie Asset Management Förvaltningsavgift, 1,60 Årlig avgift 1,60 Standardavvikelse 3 år 15,29 Totalt antal aktieinnehav 32 QQQQ Alfa 4,9 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 16,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,2 inom kategorin: Sverige, små-/medelstora bolag, sedan 2016-10-31 Utveckling av SEK 300 250 200 150 50 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 4,8-3 månader -0,9-6 månader 6,4-1 år 4,9-3 år 92,3-5 år 181,6 - Sedan start 204,3-2015 45,1-2014 23,9-2013 35,7 - Regionsfördelning (2016-10-31) - aktier (2016-10-31) 85,8 procent av aktieinnehaven. (2016-10-31) Teknik 21,3 Konsument Cyklisk 19,7 Industri 17,3 Sjukvård 13,9 Fastigheter 13,6 Övrigt 14,2 Mycronic AB 4,7 Castellum AB 4,4 Elekta AB B 4,4 Trelleborg AB B 4,3 Swedish Orphan Biovitrum AB 3,9 Sverige 93,6 Västeuropa exkl Sverige 6,4 - tillgångsslag (2016-10-31) Aktier 96,7 Lång ränta 0,2 Kort ränta 0,3 Övrigt 2,9
Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: 0771-55 55 00. Norron Select Fondförmögenhet, MSEK 517,7 Senaste NAV 164,5 SEK (2016-12-01) Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 5-15, där just variationen i risktagande är ett viktigt inslag. Fondens investeringar koncentreras främst till aktier i likvida nordiska storbolag. Niklas Granath Förvaltat fonden sedan 2011-02-01 Norron Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,96 Standardavvikelse 3 år 7,64 Totalt antal aktieinnehav 45 6 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 19,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,8 Utveckling av SEK 170 160 150 140 130 110 90 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I år 9,6-3 månader 6,1-6 månader 8,4-1 år 10,6-3 år 38,3-5 år 68,6 - Sedan start 64,5-2015 11,0-2014 11,0-2013 22,8 - Regionsfördelning (2016-10-31) - aktier (2016-10-31) 85,0 procent av aktieinnehaven. (2016-10-31) Teknik 29,2 Industri 17,8 Finans 15,7 Konsument Stabil 13,7 Energi 8,6 Övrigt 15,0 Ml 33 Invest Sa Pref 4,8 Norron Preserve I 3,9 Axactor AB 3,9 NRC Group ASA 3,8 Elekta Cv 2.75 2,9 Sverige 40,6 Västeuropa exkl Sverige 59,4 - tillgångsslag (2016-10-31) Aktier 50,2 Lång ränta 14,3 Kort ränta 22,0 Övrigt 13,5
Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R806 106 37 Stockholm Tfn: 0771-55 55 00-2. Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Carnegie Sverige 23 23 T.Rowe US Large Cap Value 17 17 Skandia Global Exponering A 16 16 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8 8 Skandia Sverige Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Capital Group Japan Equity Schroder European Special Situations Carnegie Swedish Small Cap 7 7 7 5 5 7 7 7 5 5 Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: 502017-3083 Norron Select 5 5 *) Andel i hela Summa Summa 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon 0771-55 55 00. Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid *00080382* 90466:3 SID 1 (1) 90466:3 90466:2 00080382