Beslutet i webbversion 1 (5) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder. Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att vidta åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism före det att uppdragsavtalet undertecknades. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande Fastighetsmäklarinspektionen meddelar fastighetsmäklaren NN en varning. Ärendet Fastighetsmäklarinspektionen har initierat ett tillsynsärende med anledning av uppgifter som har publicerats på Sydsvenskans hemsida den 16 april 2014 beträffande NN:s förmedling av en hyresfastighet. Uppgifterna går ut på att mäklaren skulle ha lämnat uppgifter om möjligheter till uthyrning av en lokal i källaren. På begäran av Fastighetsmäklarinspektionen har NN gett in två yttranden i ärendet. Han har gett in kopior av uppdragsavtalet, prospektet, ett beslut från miljöförvaltningen, ett beslut från räddningstjänsten, köpekontraktet, ett utdrag av en artikel från Sydsvenskan, ett intyg från köparen, dokumentationen om åtgärderna för att uppnå kundkännedom, köpebrevet, likvidavräkningarna, journalen, anbudsförteckningen, informationen om sidotjänster, ett beslut från Mäklarsamfundets disciplinnämnd samt en begäran om omprövning av Mäklarsamfundets beslut. POSTADRESS TELEFON EPOST Fastighetsmäklarinspektionen 08-580 069 00 registrator@fmi.se Box 22034, 104 22 Stockholm BESÖKSADRESS TELEFAX WEBBPLATS Fleminggatan 20 08-580 069 01 www.fmi.se
Disciplinnämnden Beslutet i webbversion 2 (5) Handlingarna Fastighetsmäklarinspektionen har funnit följande vid granskningen av handlingarna i ärendet. Uppdragsavtalet Uppdragsavtalet ingicks den 26 mars 2014. I dokumentationen av hur NN har inhämtat kundkännedom om uppdragsgivaren (säljarbolaget) anges att kontrollen av affärsförbindelsens syfte och art gjordes den 9 april 2014. Journalen I journalen anges att identitetskontrollen av uppdragsgivarens företrädare ägde rum den 28 mars 2014. Det registreringsbevis som har använts är daterat den 8 april 2014. Fastighetsmäklarens yttrande Den 26 mars 2014 fick han i uppdrag att förmedla en hyresfastighet som ägdes av ett bolag. Företrädaren för bolaget var känd för honom sedan tidigare. Han fick uppgifter om fastigheten av säljaren. Det fanns bland annat information om hyrornas storlek för de sex lägenheterna i fastigheten. Det visade sig att det fanns utrymme för hyreshöjningar. Bland annat på grund av att ett nytt värmesystem hade installerats, att gården hade förbättrats samt att en lägenhet hade byggts i källaren. Säljaren, som var i restaurangbranschen, ville fortsätta att hyra lägenheten i källaren för tre av sina anställda. Hyresgästerna betalde 5 000 kronor i månaden för lägenheten i källaren. Han informerade säljaren om att en källare inte får användas som bostad. Några hyresintäkter från denna lägenhet togs inte med i hans prospekt. Ett beslut från Malmö stads miljöförvaltning om förbud mot att använda källarlokalen för uthyrning som bostad är daterat den 7 april 2014. Ett förbud från Räddningstjänsten att använda lokalen som bostad är daterat den 14 april 2014. Dessa beslut hade vare sig han eller säljaren tagit del av före kontraktsskrivningen den 9 april 2014.
Disciplinnämnden Beslutet i webbversion 3 (5) Fastigheten annonserades ut och sex spekulanter hörde av sig. En av dessa uppgav att han hade ärvt pengar som skulle investeras i en hyresfastighet. Han informerade spekulanten om att det fanns tre möjligheter till ökade intäkter på fastigheten. Den ena var att hyra ut ett källarutrymme till förråd, eftersom detta utrymme inte fick användas som bostad. Spekulanten visade sig vara en journalist som hade ljugit för honom om sitt intresse för fastigheten. När journalisten kom till visningen ville han enbart prata om källaren. Ett par dagar senare kom journalisten och en fotograf. Journalisten sa att ett samtal hade spelats in där han skulle ha uttalat att det fanns möjligheter till inkomster genom en uthyrning av källaren. Han sa att så inte varit fallet och förklarade att fastigheten var såld. Han visade journalisten köpekontraktet, där det framgår att köparen hade informerats om att källaren inte får användas för bostadsändamål. I tidningen skrevs inget om detta eftersom det hade förstört hela scoopet. Innehållet i artikeln om hans uttalanden var inte sanna. Köparen har intygat att han inte vid något tillfälle har talat om extrainkomster genom uthyrning av en bostadslägenhet i källaren. Fastighetsmäklarinspektionens bedömning Källarutrymmet I detta ärende står ord mot ord om vad NN har uppgett om källarutrymmet. Fastighetsmäklarinspektionen anser inte att det är otvetydigt fastställt att NN har uppgett att källarutrymmet kunde hyras ut som bostad. Fastighetsmäklarinspektionen finner därför inte att det finns grund för någon åtgärd på denna punkt. De grundläggande åtgärderna för att uppnå kundkännedom. Det följer av 2 kap. 2, 3, 9 och 11 penningtvättslagen (2009:62) att en fastighetsmäklare ska vidta grundläggande åtgärder för att uppnå kundkännedom vid etableringen av en affärsförbindelse. Med grundläggande åtgärder för kundkännedom avses 1. kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag
Disciplinnämnden Beslutet i webbversion 4 (5) eller på annat tillförlitligt sätt, 2. kontroll av den verkliga huvudmannens identitet och 3. inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art. En fastighetsmäklare får inte medverka vid en fastighetsöverlåtelse om kundkännedom inte har uppnåtts avseende både säljaren och köparen. Mäklaren ska ha slutfört kontrollerna av uppdragsgivarens och den verkliga huvudmannens identitet innan uppdragsavtalet undertecknas. Kontrollerna av köparens och den verkliga huvudmannens identitet ska vara slutförda innan parterna undertecknar köpekontraktet. I det granskade förmedlingsuppdraget har uppdragsgivaren varit en juridisk person i form av ett aktiebolag. Beträffande kontrollen av en juridisk persons identitet, anges följande i 6 Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter (KAMFS 2013:5) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättsföreskrifterna). Om säljaren eller köparen är en juridisk person ska fastighetsmäklaren kontrollera dess registreringsbevis, som inte får vara äldre än tre månader vid kontrollen. Om det inte har utfärdats något registreringsbevis för den juridiska personen ska dess identitet kontrolleras genom andra motsvarande behörighetshandlingar eller mot externa register som innehåller uppgifter om den juridiska personens organisationsnummer, styrelse, firmatecknare eller motsvarande. Identiteten hos den juridiska personens företrädare ska kontrolleras i enlighet med vad som föreskrivs om fysiska personer i 5 penningtvättsföreskrifterna. Det framgår av utredningen att uppdragsavtalet undertecknades den 26 mars 2014. Av anteckningen om inhämtande av kundkännedom om den juridiska personens företrädare (uppdragsgivaren) framgår det att kontrollen ägde rum den 9 april 2014. Det registreringsbevis för säljbolaget som är ingivet i ärendet är utfärdat den 8 april 2014. Detta visar att NN har uppnått kundkännedom om uppdragsgivaren först efter det att uppdragsavtalet ingicks. Det innebär att kravet på att uppnå kundkännedom om uppdragsgivaren före det att uppdragsavtalet undertecknades inte har uppfyllts. Fastighetsmäklarinspektionen finner att förseelsen är varningsgrundande. Övrigt
Disciplinnämnden Beslutet i webbversion 5 (5) Det som i övrigt har kommit fram i ärendet ger inte anledning till någon åtgärd av Fastighetsmäklarinspektionen.