2/2019 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY FRONTIER BOND+ ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D (ISIN-KOD: FI4000185442, FI4000185459, FI4000185467, FI4000185475 ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Risk- och avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Mål och placeringspolitik Fonden är en räntefond som placerar globalt sina medel huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av stater i tillväxtländer i lokal valuta. Avsikten är att uppnå en möjligast effektiv aktiv allokering av placeringarna. I fondens placeringsuniversum ingår ca 50 stater. Fonden placerar huvudsakligen utanför de traditionella tillväxtstaterna vilket leder till att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt oftast är under A- (Standard & Poors) som är den genomsnittliga kreditvärdigheten på de traditionella tillväxtmarknaderna. Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15. Ränteplaceringarnas duration är +/- 5 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och tvärtom. Fondens jämförelseindex är JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified i euro som beskriver utvecklingen av masskuldebrev emitterade i lokal valuta av stater inom inom tillväxtmarknaderna. Jämförelseindexet är viktbegränsat (högst 10 % per emittent) men inte valutaskyddat. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Fonden lämpar sig eventuellt inte för en placerare vars estimerade placeringstid är under 3 år. Lägre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med attfonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även en del av fondens placeringsstrategi. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen Aktia Fondbolag Ab PB 695 00101 Helsingfors Tfn. 010 247 6843 Fax 010 247 6849 FO-nummer 0672513-3 www.aktia.fi Högre möjlig avkastning på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs. en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken som fonden utsätts för men den har också en betydande roll för fondens totala avkastning. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7-8. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Kostnader De placeraren betalar används för att betala för fondens drifts, inklusive för marknadsföring och distribution. Dessa minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision (A/Bandelar) Teckningsprovision (C/Dandelar) 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % Eme Market Local Curr Frontier Bond+ B 0,5 % 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Handelsprovision (C/Dandelar) 0,5 %* Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande (A/B) Löpande (C/D) 1,49 % p.a. 0,99 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Nej *Avsikten med handelsprovisionen som betalas till fonden är att ersätta de övriga andelsägarna för transaktions på grund av teckning och inlösen av andelar. Handelsprovisionen debiteras för teckning och inlösen. Fondens tidigare utveckling 2014 2015 2016 2017 2018 14,1 % 3,6 % -1,7 % Index 13,10 % 1,50 % -3,30 % Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar 1 000 000 euro. Minimiteckning för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Danske Bank A/S, Finland filial Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Timo Leinonen och Tomi Einesalo Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 4.11.2015 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 19.2.2019. Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande som presenteras baserar sig på som uppburit ur fonden under år 2018. De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om na finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11-12. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi. Fonden har inlett sin verksamhet år 2015. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen beräknas i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen www.aktia.fi.
Kumulativa s inverkan på det uppskattade värdet för en 1000 euros placering efter den rekommederade placeringstiden Aktia America 2,00 % 2,00 % 2,05 % 1,30 % 20,00 20,00 20,47 13,00 24,00 24,00 13,31 8,45 1000 980 2422 2090 Aktia Capital 2,00 % 2,00 % 2,03 % 1,30 % 20,00 20,00 20,30 13,00 24,00 24,00 13,19 8,45 1000 980 2354 2032 Aktia Commodity 2,00 % 2,00 % 2,03 % 0,84 % 20,00 20,00 20,29 8,40 24,00 24,00 13,19 5,46 1000 980 1302 1158 Aktia Corporate Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,65 % 0,28 % 10,00 10,00 6,53 2,80 12,00 12,00 4,25 1,82 1000 990 1158 1125 Aktia Europa 2,00 % 2,00 % 2,03 % 1,30 % 20,00 20,00 20,33 13,00 24,00 24,00 13,22 8,45 1000 980 1800 1546 Aktia Europe Small Cap 2,00 % 2,00 % 2,21 % 1,40 % 20,00 20,00 22,07 14,00 24,00 24,00 14,34 9,10 1000 980 2414 2062 Aktia Global 2,00 % 2,00 % 2,20 % 1,30 % 20,00 20,00 21,99 13,00 24,00 24,00 14,30 8,45 1000 980 2098 1788 Aktia Government Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,45 % 0,18 % 10,00 10,00 4,52 1,80 12,00 12,00 2,94 1,17 1000 990 1125 1099 Aktia Inflation Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,68 % 0,31 % 10,00 10,00 6,83 3,05 12,00 12,00 4,44 1,98 1000 990 1041 1010 Aktia Kort Foretagsränta+ 0,00 % 0,00 % 0,50 % 0,20 % 0,00 0,00 5,03 2,00 0,00 0,00 3,27 1,30 1000 1000 1038 1023 Aktia Nordic 2,00 % 2,00 % 2,12 % 1,30 % 20,00 20,00 21,16 13,00 24,00 24,00 13,75 8,45 1000 980 2418 2077 Aktia Nordic Micro Cap 2,00 % 2,00 % 2,22 % 1,30 % 20,00 20,00 22,24 13,00 24,00 24,00 14,46 8,45 1000 980 3184 2732 Aktia Nordic Small Cap 2,00 % 2,00 % 2,23 % 1,40 % 20,00 20,00 22,28 14,00 24,00 24,00 14,48 9,10 1000 980 3016 2584 Aktia Secura 2,00 % 2,00 % 2,00 % 1,30 % 20,00 20,00 20,01 13,00 24,00 24,00 13,00 8,45 1000 980 1517 1355 Placerat kapital Kapital efter service Värde utan Värde efter 7.5.2018 Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) Tjänste Produkt Tjänste Produkt Tjänste Produkt Aktia Emerging Market Bond+ Aktia Emerging Market Corporate Bond+ Aktia Emerging Market Equity Select Currency Bond+ Currency Frontier Bond+ Currency T-Bill+ 1,00 % 1,00 % 0,91 % 0,45 % 10,00 10,00 9,06 4,50 12,00 12,00 5,89 2,93 1000 990 1128 1088 1,00 % 1,00 % 1,22 % 0,45 % 10,00 10,00 12,20 4,50 12,00 12,00 7,93 2,93 1000 990 1121 1071 2,00 % 2,00 % 2,10 % 0,91 % 20,00 20,00 20,96 9,10 24,00 24,00 13,62 5,92 1000 980 2020 1732 1,00 % 1,00 % 1,21 % 0,60 % 10,00 10,00 12,07 6,00 12,00 12,00 7,84 3,90 1000 990 1067 1019 1,00 % 1,00 % 1,66 % 0,55 % 10,00 10,00 16,64 5,50 12,00 12,00 10,81 3,58 1000 990 1285 1214 1,00 % 1,00 % 1,29 % 0,56 % 10,00 10,00 12,94 5,60 12,00 12,00 8,41 3,64 1000 990 1059 1009 Aktia Global High Yield Bond+ 1,00 % 1,00 % 1,31 % 0,24 % 10,00 10,00 13,13 2,40 12,00 12,00 8,53 1,56 1000 990 1157 1103
Kumulativa s inverkan på det uppskattade värdet för en 1000 euros placering efter den rekommederade placeringstiden Aktia Solida 1,00 % 1,00 % 1,08 % 0,50 % 10,00 10,00 10,80 5,00 12,00 12,00 7,02 3,25 1000 990 1236 1162 Kumulativa -tabellen visar till placeraren om nas inverkan på placeringens avkastning. Kostnadernas inverkan är skillnaden mellan Värde utan och Värde efter Placerat kapital Kapital efter service Värde utan Värde efter 7.5.2018 Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) Tjänste Produkt Tjänste Produkt Tjänste Produkt *i beräkningen har använts det neutrala scenariet som finns nedan I för placeringstjänster beaktas den teckningsprovision som tas vid teckningen av andelar och den inlösenprovision som tas vid en eventuell inlösen. Aktia kan ta emot mindre icke-montära förmåner, som skriftlig information om finansiella instrument eller utbildning om egenskaper i finansiella instrument, angående service som erbjuds till kunder.
Den rekommenderade placeringstiden, år Den förväntade årsavkastningen i olika scenarier med beaktande av den rekommenderade placeringstiden Negativt Neutralt Positivt Aktia America 7 +2,88% +11,42 % +20,65 % Aktia Capital 7 +2,98 % +10,98 % +19,54 % Aktia Commodity 5-0,22 % +3,39 % +7,13 % Aktia Corporate Bond+ 3 +2,75 % +4,35 % +5,96 % Aktia Emerging Market Bond+ 3-0,62 % +3,20 % +7,08 % Aktia Emerging Market Corporate Bond+ 3 +0,84 % +2,66 % +4,45 % Aktia Emerging Market Equity Select 7-1,10 % +8,47 % +18,88 % Currency Bond+ 3-5,11 % +0,97 % +7,40 % Currency Frontier Bond+ 3 +2,38 % +7,05 % +11,90 % Currency T-Bill+ 3-4,64 % +0,64 % +6,22 % Aktia Europa 7-1,37 % +6,73 % +15,37 % Aktia Europe Small Cap 7 +2,48 % +11,21 % +20,45 % Aktia Global 7 +1,78 % +8,97 % +16,61 % Aktia Global High Yield Bond+ 3 +1,99 % +3,66 % +5,34 % Aktia Government Bond+ 3 +1,51 % +3,55 % +5,60 % Aktia Inflation Bond+ 3-2,93 % +0,67 % +4,36 % Aktia Kort Företagsränta+ 3 +0,58 % +0,76 % +0,93 % Aktia Nordic 7 +3,39 % +11,33 % +19,81 % Aktia Nordic Micro Cap 7 +8,02 % +15,77 % +23,99 % Aktia Nordic Small Cap 7 +7,23 % +14,86 % +22,95 % Aktia Secura 5 +2,39 % +6,69 % +11,14 % Aktia Solida 5 +1,96 % +3,25 % +4,56 %