Formatbeskrivning Version 1.2.1 Publiceringsdatum 23 Januari 2018
Innehållsförteckning 1 INTRODUKTION... 3 1.1 Relaterade dokument... 3 1.2 Historik... 3 2 INFORMATION OM TJÄNSTEN... 4 3 SCENARIO... 5 4 FORMATÖVERSIKT... 6 4.1 Affärsregler... 6 4.2 Formatets uppbyggnad... 6 4.2.1 ÖPPNINGSPOST... 6 4.2.2 SLUTPOSTPOST... 6 4.3 Betalningstyper... 6 4.3.1 GIRERING TILL BANKGIRONUMMER... 6 4.3.2 GIRERING TILL PLUSGIRONUMMER... 6 4.3.3 AVDRAG/KREDITFAKTURA... 7 4.3.4 KONTOINSÄTTNING MED AVISERING... 7 4.3.5 KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING... 7 4.4 Avgränsningar... 7 4.4.1 TIDIGARE AVDRAG, KREDITFAKTURA (TK 21)... 7 5 FORMATBESKRIVNING... 8 5.1 Dataformat regler... 8 5.2 Postbeskrivning... 8 5.2.1 TK 11 ÖPPNINGSPOST... 8 5.2.2 TK 14, 15 - BETALNING ELLER AVDRAG, BESTÄMD DAG... 9 5.2.3 TK 16, 17 KREDITFAKTURA MED BEVAKNING, HELA ELLER DELAR AV BELOPPET... 10 5.2.4 TK 20 REST AV KREDITFAKTURA... 10 5.2.5 TK 25 - INFORMATIONSPOST... 11 5.2.6 TK 26* - NAMN, GIRERING, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING... 11 5.2.7 TK 27* - ADRESS, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING... 11 5.2.8 TK 40 - KONTONUMMERPOST... 11 5.2.9 TK 54 - GIRERING TILL PLUSGIRO... 12 5.2.10 TK 65 - INFORMATIONSPOST PLUSGIRO... 12 5.2.11 TK 29 SLUTSUMMAPOST... 13 5.3 Exempel... 14 5.3.1 FILEXEMPEL: BANKGIROBETALNING... 14 5.3.2 FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO... 14 5.3.3 FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO... 14 5.3.4 FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING... 14 5.3.5 FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING MED AVISERING... 14 5.3.6 FILEXEMPEL: KONTANTUTBETALNING... 14 5.3.7 FILEXEMPEL: PLUSGIROBETALNING... 15 Sid 2 (15)
1 Introduktion Handelsbankens Återrapportering i bygger på Bankgirots s men har anpassats till Handelsbankens tjänster. Beskrivningen är specifik för Handelsbankens tjänster och kan endast användas i samarbete med Handelsbanken. 1.1 Relaterade dokument Dessa dokument innehåller information som underlättar tillämpningen av Återrapportering i. Leverantörsbetalningarteknisk manual, oktober 2016, se formatbeskrivning på www.bankgirot.se Bankgirots standard för kontonummeruppbyggnad gällande löner, se www.bankgirot.se 1.2 Historik I Handelsbanken görs ändringar i versionsnummer i enlighet med nedanstående riktlinjer. Ursprungsversion är 1.0.0. Äldre versioner som saknar versionsnummer benämns med datum. Sista siffran räknas upp ett steg om revideringar i formatbeskrivningen gjorts, exempelvis förtydligande text och exempel. Andra siffran räknas upp ett steg om mindre förändringar i formatet gjorts, exempelvis tillägg av land eller förändringar i betalningstyp. Första siffran räknas upp ett steg och lyfts till ny hel version om formatförändringen medför anpassningar av kund för fortsatt användning av tjänsten. I detta fall informeras samtliga berörda kunder om ny version och vad ändringarna innebär. Version Datum Beskrivning 1.2.1 2018-01-23 Mindre uppdateringar 1.2.0 2016-10-31 Inte längre möjligt att sända EUR-betalningar via Bankgirot 1.1.2 2015-05-28 Förtydligande i text sid 7 avseende kontoinsättning utan avisering 1.1.1 2014-02-21 Förtydligande i text sid 4 avseende Handelsbanken på Internet 1.1.0 2010-03-08 Kreditnotor kan utföras för kontoinsättningar Mars 2007 Ursprungsversion Sid 3 (15)
2 Information om tjänsten Handelsbankens återrapportering i redovisar utförda betalningsuppdrag insända via bankens filtjänster. Filrapporten kan användas som underlag till automatisk matchning av öppna poster i leverantörsreskontran. Utförda betalningsuppdrag redovisas i en rapport skapad av Handelsbanken. Rapporten görs tillgänglig för kunden via Hämta fil i Handelsbankens Internettjänst eller via den kommunikation som avtalats med banken. De referenser som används i filen för avsändare och mottagare återges i rapporten tillbaka. För högsta möjliga matchningsgrad rekommenderar Handelsbanken att en unik egen referens anges för varje betalningsuppdrag. Rapporten innehåller detaljerad återredovisning av utförda betalningar som tidigare skickats till banken via fil i men även i andra format som tex. Handelsbankens tillämpning av SWIFT MT101 i de fall bankgironummer används som debiteringskonto. Endast betalningar insända via bankens Filtjänster återredovisas i filen. Transaktioner bokade i bankens Internettjänst eller via kontor redovisas ej i rapporten. För återredovisning av manuella transaktioner hänvisas till Handelsbanken på Internet Utbetalningar Sök utbetalning. Rapporten, som skapas av Handelsbanken efter att betalningarna utförts, erhålls enligt avtalat intervall. Sid 4 (15)
3 Scenario Detta avsnitt illustrerar hur rapporten processas i Handelsbanken och hur kommunikationen sker mellan Handelsbanken och kunden. 1) Kunden sänder en fil med betalningar till banken med begäran om utförande av transaktioner per särskilda datum. 2) Transaktionerna/betalningarna i filen behandlas av banken på utförandedagen. 3) Betalningar som avvisad på utförandedagen efter t.ex. täckningskontroll meddelas kunden via Internettjänsten eller via fil om avtal tecknats. 4) Banken gör rapporten tillgänglig för kund enligt avtalat önskemål 5) Rapporten/filen hämtas av kund i t ex Inkorgen. Kund Kund Bank Bank 1. Kunden sänder fil till banken 2. Transaktionerna behandlas på utförande dagen 3. Avvisade betalningsuppdrag meddelas kunden 4.Banken skapar en Rapport och gör den tillgänglig för kund 5. Rapporten hämtas av kund Sid 5 (15)
4 Formatöversikt Detta avsnitt innehåller en beskrivning av LB återrapportering för utförda betalningar. 4.1 Affärsregler Nedan presenteras regler som är generella för Handelsbankens utförande av betalningar. [1] Fälten i informationsposterna kan endast återges om de har registreras i insänd fil [2] Om uppgifter saknas i filen in t.ex. fakturanummer lämnas fältet tomt av Handelsbanken 4.2 Formatets uppbyggnad Följande poster ingår i Handelsbankens LB - format. Varje post benämns TK vilket betyder Transationskod. Vilka poster som behövs för att skapa ett betalningsuppdrag beror på vald transaktionstyp. Filen börjar alltid med en öppningspost (TK11) och avslutas med en avslutande post (TK29).Obligatoriska poster = O, Valbara = V. 4.2.1 ÖPPNINGSPOST TK Benämning Status Innehåll 11 Öppningspost O Obligatorisk post innehåller bl.a. avsändande bankgironummer och utbetalningsdatum 4.2.2 SLUTPOSTPOST TK Benämning Status Innehåll 29 Slutsumma O Obligatorisk post innehåller bl.a. avsändande bankgironummer, antal poster och totalbelopp per avsändande bankgironummer 4.3 Betalningstyper Följande betalningstyper kan återrapporteras i en LB-fil. Nedan redovisas de poster som ingår i respektive betalningstyp. 4.3.1 GIRERING TILL BANKGIRONUMMER TK Benämning Status Innhåll 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 14 Gireringsuppdrag O Mottagande bankgironummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren 4.3.2 GIRERING TILL PLUSGIRONUMMER TK Benämning Status Innhåll 26 Namn V Mottagarens plusgironummer och namn 54 Gireringsuppdrag O Mottagande bankgironummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 65 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren Sid 6 (15)
4.3.3 AVDRAG/KREDITFAKTURA TK Benämning Status Innehåll 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 15 Avdrag en bestämd dag O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är avdragsbelopp och datumet är avdragsdatum 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 16 Kreditfaktura med bevakning 25 Informationspost V Se ovan 20 Rest av kreditfaktura O V Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är kreditfakturans belopp och datumet är sista bevakningsdag Mottagarens bankgironummer, inläsningsdag hos BGC, kreditfakturans ursprungliga belopp samt kreditfakturans restbelopp 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 17 Kreditfaktura med bevakning, hela beloppet 25 Informationspost V Se ovan O Samma information som i ovanstående post med skillnaden att hela kreditfakturans belopp måste anges. Gäller ej för kontoinsättning 4.3.4 KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK Beskrivning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 26 Namn O Utbetalningsnummer och namn till mottagaren 27 Adress O Utbetalningsnummer och adress till mottagaren. 14 Kontoinsättnings uppdrag O Utbetalningsnummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 25 Informationspost V Utbetalningsdatum och en betalningsspecifikation 4.3.5 KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING TK Beskrivning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 14 Kontoinsättningsuppdrag O Utbetalningsnummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 4.4 Avgränsningar Handelsbanken avviker från BGC:s standardformat i den post som beskrivs nedan.. 4.4.1 TIDIGARE AVDRAG, KREDITFAKTURA (TK 21) Används ej Sid 7 (15)
5 Formatbeskrivning I detta avsnitt anges specifika tekniska regler och riktlinjer för LB Återrapportering. 5.1 Dataformat regler Detta avsnitt innehåller regler som är specifikt knutna till Handelsbankens tillämpning av et. [1] Filen till Handelsbanken kan innehålla flera filavsnitt [2] Extra namnfält position 48-80 används ej i TK 26 [3] TK17 kan inte användas för kontoinsättning 5.2 Postbeskrivning 5.2.1 TK 11 ÖPPNINGSPOST 1-2 2 pos 11 Värdet är fast 3-12 10 pos Avsändande bankgironummer 13-18 6 pos Skrivdag ÅÅMMDD 19-40 22 pos LEVERANTÖRS BETALNINGAR LEVERANTÖRSBETALNINGAR Värdet är fast 41-46 6 pos Betalningsdag ÅÅMMDD 47 1 pos 1 Redovisningskod 48-59 12 pos Blanka 60-62 3 pos Valutakod SEK,eller blanka 63-80 18 pos Blanka Sid 8 (15)
5.2.2 TK 14, 15 - BETALNING ELLER AVDRAG, BESTÄMD DAG 1-2 2 pos 14 el 15 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank 13-37 25 pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt 38-49 12 pos Belopp De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent 50 1 pos Behandlingskod 0 Betalningen har gjorts till angivet mottagarnummer 1 Avregistrerat bankgironummer med hänvisning (51-60) 51-60 10 pos Hänvisningsbankgironummer, behandlingskod=1, annars nollor. 61-80 20 pos Avsändar - information Eventuell avsändarinformation Sid 9 (15)
5.2.3 TK 16, 17 KREDITFAKTURA MED BEVAKNING, HELA ELLER DELAR AV BELOPPET 1-2 2 pos 16 el 17 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank 13-37 25 pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt 38-49 12 pos Belopp De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent 50-55 6 pos Sista bevakningsdag ÅÅMMDD 56 1 pos Status 0 Rest kvar att dra 57-60 4 pos Blanka 1 Helt avräknad eller återredovisad 61-80 20 pos Avsändar information Eventuell avsändarinformation 5.2.4 TK 20 REST AV KREDITFAKTURA 1-2 2 pos 20 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank 13-18 6 pos Inläsningsdag på bankgirot 19-30 12 pos Kreditfakturans ursprungliga belopp 31-42 12 pos Kreditfakturans restbelopp ÅÅMMDD De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent 43-80 38 pos Blanka Sid 10 (15)
5.2.5 TK 25 - INFORMATIONSPOST 1-2 2 pos 25 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagarens bankgiro- eller utbetalningsnummer 13-62 50 pos Informationstext 63-80 20 pos Blanka Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank 5.2.6 TK 26 - NAMN, GIRERING, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING 1-2 2 pos 26 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagarens bankgiro, plusgiro eller utbetalningsnummer 13-47 35 pos Mottagarens namn med versaler 48-80 33 pos Extra namnfält Används ej Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank 5.2.7 TK 27 - ADRESS, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING 1-2 2 pos 27 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagarens bankgiro- eller utbetalningsnummer 13-47 35 pos Mottagarens gatuadress med versaler 48-52 5 pos Mottagarens postnummer 53-72 20 pos Mottagarens postort med versaler 73-80 8 pos Blanka Högerställt, nollutfyll Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank 5.2.8 TK 40 - KONTONUMMERPOST Sid 11 (15)
1-2 2 pos 40 Värdet är fast 3-12 10 pos Utbetalningsnummer för mottagaren. 13-28 16 pos Mottagarens bankkontonummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank Position 13-16 ska vara clearingnummer, position 17-28 kontonummer, högerställt, nollutfyllt 29-80 52 pos Blanka 5.2.9 TK 54 - GIRERING TILL PLUSGIRO Posten används i stället för TK14. Endast SEK. Gäller ej för kreditfakturor. Noll i beloppet är inte tillåtet 1-2 2 pos 54 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagande PlusGironummer 13-37 25 pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt 38-49 12 pos Belopp i ören 50 1 pos Behandlingskod Endast 0 återges - innebär att betalningen har gjorts till angivet mottagarnummer 51-60 10 pos Högerställt, nolltuflyllt 61-80 20 pos Avsändarinformation Eventuell avsändarinformation 5.2.10 TK 65 - INFORMATIONSPOST PLUSGIRO Posten används i stället för TK 25. Max sex poster är tillåtna. 1-2 2 pos 65 Värdet är fast 3-12 10 pos Mottagarens PlusGironummer 13-47 35 pos Informationstext 48-80 32 pos Blanka Sid 12 (15)
5.2.11 TK 29 SLUTSUMMAPOST Fältlängd Innehåll Kommentarer Position 1-2 2 pos 29 Värdet är fast 3-12 10 pos Avsändarens bankgironummer 13-20 8 pos Antal poster TK 14-15. 21-32 12 pos Totalbelopp per avsändande bankgironummer. De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören/cent 33-80 48 pos Blanka Sid 13 (15)
5.3 Exempel 5.3.1 FILEXEMPEL: BANKGIROBETALNING 110001171719100501LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK 260054936265 TESTBOLAGET AB 140054936265Faktura 12345 29000117171900000001000000011100 0000000111000000000000Avsändarinformation 5.3.2 FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO Detta exempel är ingen komplett fil utan illustrerar endast hur de tre kreditfakturor visas i filen. En riktig fil innehåller tillhörande faktura och innehåller posttyperna 11,26,14,25, (15,16 eller 17) och 29. Posttyp 16 efterföljs alltid av posttyp 20. 150054936265Faktura 12345 00000001110000000000000Avsändarinformation 160054936265Faktura 12345 0000000111001005100 Avsändarinformation 200054936265 100216000000025900000000000000 170054936265Faktura 12345 0000000111001005101 Avsändarinformation 5.3.3 FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO Avser TK 15 och TK16 Detta exempel är ingen komplett fil utan illustrerar endast hur de två kreditfakturor visas i filen. En riktig fil med posttyp 15 och 16 innehåller dessutom inleds med posttyp 11 och avslutas med 29. Posttyp 16 efterföljs alltid av posttyp 20. 40000000021 6000000401873161123456789112 15000000021 Faktura 12345 00000001110000000000000Avsändarinformation 40000000021 6000000401873161123456789112 16000000021 Faktura 12345 0000000111001005100 Avsändarinformation 200054936265 100216000000025900000000000000 5.3.4 FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING 110001171719100501LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK 40000000021 6000000401873161123456789112 14000000021 Faktura 12345 00000001110000000000000Avsändarinformation 29000117171900000001000000011100 5.3.5 FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING MED AVISERING 110001171719100501LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK 40000000021 6000000401873161123456789112 26000000021 TESTBOLAGET AB 27000000021 STORGATAN 3 11444STOCKHOLM 14000000021 Faktura 12345 00000001110000000000000Avsändarinformation 25000000021 Faktura 12345, Faktura 6789 29000117171900000001000000011100 5.3.6 FILEXEMPEL: KONTANTUTBETALNING 110001171719100501LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK 26000000021 TESTBOLAGET AB 27000000021 STORGATAN 3 11444STOCKHOLM 14000000021 Faktura 12345 00000001110000000000000Avsändarinformation 25000000021 Faktura 12345, Faktura 6789 Sid 14 (15)
29000117171900000001000000011100 5.3.7 FILEXEMPEL: PLUSGIROBETALNING 110001171719100501LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK 260000103689 TESTBOLAGET AB 540000103689 Faktura 12345 0000000111000000000000Avsändarinformation 650000103689 Faktura 12345, Faktura 6789 29000117171900000001000000011100 Sid 15 (15)