GiroDirekt Postbeskrivningar för utrikes betalningar - Gäller från december 2009 Innehåll

Transkript

1 GiroDirekt Postbeskrivningar för utrikes betalningar - Gäller från december 2009 Postbeskrivning för utrikes betalningar... 1 Betalningsunderlag (filtyp PO1)... 3 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Vem kontaktar jag?... 30

2 Postbeskrivning för utrikes betalningar Filstruktur för filtyp PO1 En fysisk fil (%001 Sändningshuvud %002 Sändningsslut) kan innehålla flera logiska filer (%020 Filhuvud %022 Filslut). Eftersom uppgifter som avsändarens kontonummer, valutaficka och beloppsvaluta ingår i posten MH00 så måste ett nytt %020 %022 block inledas så snart någon av dessa uppgifter ändras. %001 Sändningshuvud %020 Filhuvud MH00 Inledningspost för t ex betalningar från SEK fickan. Betalning 1 PI00 BA00 BE00 BE01 BE03 BM99 IB01 IB02 IB03 CNDB CNKR Betalning 2 PI00 BA00 BE00 BE01 BE03 BM99 IB01 IB02 IB03 CNDB CNKR Betalningsinstruktion Avsändarens egna noteringar Betalningsmottagarens konto Betalningsmottagarens namn och land Betalningsmottagarens gatuadress (obligatorisk vid utbetalning) Meddelande till mottagaren Mottagande banks namn (vid SWIFT betalning) Mottagande banks ortadress Mottagande banks adress Debetfakturans belopp Kreditfakturans belopp Betalningsinstruktion Avsändarens egna noteringar Betalningsmottagarens konto Betalningsmottagarens namn och land Betalningsmottagarens gatuadress (obligatorisk vid utbetalning) Meddelande till mottagaren Mottagande banks namn (vid SWIFT betalning) Mottagande banks ortadress Mottagande banks adress Debetfakturans belopp Kreditfakturans belopp MT00 Avslutningspost. %022 Filslut 1

3 Postbeskrivning för utrikes betalningar %020 Filhuvud MH00 Inledningspost för t ex betalningar från EUR fickan. PI00 Betalningsinstruktion. BA00 Avsändarens egna noteringar BE00 Betalningsmottagarens konto BE01 Betalningsmottagarens namn och land BE03 Betalningsmottagarens gatuadress (obligatorisk vid utbetalning) BM99 Meddelande till mottagaren IB01 Mottagande banks namn (vid SWIFT betalning) IB02 Mottagande banks ortadress IB03 Mottagande banks adress CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp MT00 Avslutningspost. %022 Filslut %002 Sändningsslut Postsamband inom filtyp PO1 Ordningen på posttyperna kan ej ändras! Bokstäver skall vara VERSALA. Posttyp Betalningstyp = 03 Betalningstyp = 03 SWIFT (SWT) Utbetalning (BIC) PI00 Obligatorisk Obligatorisk BA00 Ej obl. Ej obl. BE00 Obligatorisk Obligatorisk BE01 Obligatorisk Obligatorisk BE03 Ej obl. Obligatorisk BM99 Ej obl. (max 2 st) Ej obl. (max 2 st) IB01 Obligatorisk Nej IB02 Obligatorisk Nej IB03 Obligatorisk Nej CNDB Ej obl. (max 1 st) Nej CNKR Ej obl. (max 1 st) Nej 2

4 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Sändningshuvud Sändningshuvudets funktion är dels att identifiera den part som sammanställt sändningen, dels ange den filtyp som sändningen innehåller. I detta fall PO Posttyp = % Avlämnande nod, kundidentitet. Uppgiften lämnas ut av PlusGirot Lösenord. Anges endast i vissa fall (noll). Obligatorisk Filtyp = PO Extern referens, sändningsidentitet, frivillig. (25 30) Framställningsdatum, ÅÅMMDD. (31) Löpnummer, 0 9 eller A Z (noll). Obligatorisk Blankt/Reserv Filhuvud Det generella filhuvudet anger huvudsakligen destinationen för filen. Övriga uppgifter i filhuvudet är till för att unikt identifiera en enskild fil. 1 4 Posttyp = % Destination = GIRODIREKT Ursprungsid. Anges om ursprung skiljer sig från avlämnande nod Extern referens, sändningsidentitet. Obligatorisk. (25 30) Framställningsdatum/Produktionsdatum. Detta datum styr sigillnyckelbytet. (31) Löpnummer, kan vara 0 9 eller A Z. Skall vara stigande om mer än en sändning per dag Antal poster i filen exkl. %-poster, numeriskt Extern referens 2. Avsändarens PlusGirokontonummer, vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv 3

5 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH Meddelandetyp = PAYEXT Blankt/Reserv Betalningsavsändarens organisationsnummer. Vänsterställt och blankutfyllt. Numerioskt Blankt/Reserv Betalaridentitet för den person som utfärdat/registrerat betalningen. Vänsterställt och blankutfyllt.om blankt vid leverans tillför PlusGirot GIRODIR Betalningsavsändarens kontonummer. Vänsterställt och blankutfyllt Beloppsvaluta. Om utelämnas antas SEK Blankt/Reserv Valutaficka för betalningsavsändaren. Om utelämnat antas SEK Blankt/Reserv 4

6 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Betalningsinstruktion 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 03 = Utlandsbetalning Blankt (Konto för betalningsmottagare. Används tillsvidare ej.) Bokföringsdatum önskad, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. Nettobeloppet anges här om kreditnoteposter bifogas Blankt/Reserv Förmedlingshastighet. Normal eller Express (N/E) OBS! Vid utbetalning = Blankt Blankt/Reserv Betalningskod Blankt/Reserv OBS! En EU-betalning kan endast ha avgiftskod B Avgiftskod. (B/O). OBS! Vid SWIFT. B/O Vid utbetalning B B eller blankt = Du betalar endast egna kostnader, om betalningsmottagaren debiteras mottagaravgifter står denne för dessa kostnader själv. O = Du betalar samtliga kostnader för betalningen, även eventuell mottagaravgift som debiteras betalningsmottagaren. Denna mottagaravgift, som varierar mellan olika länder och banker, tas ut i efterhand Används om betalningen skall skickas som motvärdet av det beordrade beloppet (P100, pos 33-45) i den valuta som angivits i posttyp MH00, pos I det här fältet ska då den valuta anges som betalningen ska skickas i. OBS! Valutakoderna i och i Posttyp MH00 måste vara identiska. Ej obl. 5

7 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Avsändarens egna noteringar Maximalt en BA00-post till en PI00-post, frivillig uppgift. 1 4 Posttyp = BA Mottagaridentitet. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Avsändarreferens. Fri text, betalningsavsändarens egna noteringar. Redovisas på debiteringsbeskedet Blankt/Reserv Betalningsmottagare Konto 1 4 Posttyp = BE Blankt/Reserv Betalningssätt. BIC = Utbetalning eller SWT = Kontoinsättning i utländsk bank (SWIFT) Blankt. (Bankid. Används tillsvidare ej.) Mottagarens kontonummer (IBAN). Vänsterställt och blankutfyllt Betalningsmottagare Namn 1 4 Posttyp = BE Attention vid förhandsavisering. (Ej vid Utbetalning.) Vänsterställt, högerblanka Betalningsmottagarens namn. Vänsterställt och blankutfyllt Landkod. Vänsterställt och blankutfyllt Faxnummer vid förhandsavisering. (Ej vid Utbetalning.) Vänsterställ och blankutfyllt Obligatoriskt om Attention (pos 5 22) ifylld Blankt/Reserv 6

8 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Betalningsmottagare Gatuadress 1 4 Posttyp = BE Betalningsmottagaradress rad 1. Vänsterställt och blankutfyllt Betalningsmottagaradress rad 2. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Betalningsunderlag (filtyp PO1) Meddelande till Mottagaren Max 2 stycken per betalning (posttyp PI00), se postsamband. 1 4 Posttyp = BM Meddelanderad. Vänsterställt och blankutfyllt Meddelanderad. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Mottagande Bank Namn (Endast betalningssätt SWT) 1 4 Posttyp = IB Blankt/Reserv 8 18 Bankens SWIFT-adress. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Banknamn. Vänsterställt och blankutfyllt Bankkod, kan användas vid SWIFT. Ej obligatoriskt Blankt/Reserv 7

9 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Mottagande Bank Ortadress (Endast betalningssätt SWT) 1 4 Posttyp = IB Blankt/Reserv Adressort för mottagande bank. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Blankt/Reserv Mottagande Bank Gatuadress (Endast betalningssätt SWT) 1 4 Posttyp = IB Mottagande bank adress rad 1. Vänsterställt och blankutfyllt. Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Mottagande bank adress rad 2. Vänsterställt och blankutfyllt. Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Blankt/Reserv Kreditnoteredovisning En transaktion kan maximalt innehålla 2 kreditnoteposter. En transaktion ska innehålla minst 1 debetpost (CNDB) och 1 kreditpost (CNKR). Obs! Ingen meddelandepost (BM99) får bifogas till betalningar som innehåller kreditposter. 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens Debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens 8

10 40 52 Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) Blankt/Reserv 9

11 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT Blankt/Reserv Antal betalningar.högerställt och nollutfyllt. Endast PI00 skall räknas, ej %-posterna Totalbelopp i beloppsvalutan enligt MH00 (pos ). Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Nollutfyllt. Högerställt. Detta belopp signeras när signatur skickas i filen. Dessa uppgifter skall endast anges om Signatur skickas i filen. Signering av betalningarna sker då ej i GiroVision. Gäller vid signering med hjälp av SmartSec, ej e-legitimation (PKI) Användarnamn 1. Alfanumeriskt. Vänsterställt och blankutfyllt Certifikat 1. Numeriskt Användarnamn 2. Alfanumeriskt. Vänsterställt och blankutfyllt Certifikat 2. Numeriskt. 80 Blankt/Reserv Filslut 1 4 Posttyp = % Antal poster. Samtliga poster (%-poster räknas ej). Numeriskt Sigill (12 29) Sigillsumma, numeriskt. (30 36) Sigillkod, numeriskt Blankt/Reserv 10

12 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Sändningsslut 1 4 Posttyp = % Blankt/Reserv 11

13 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Återredovisning via Debiteringsbesked Ett debiteringsbesked innehåller information, såsom debiterat konto, belopp samt eventuella referenser, riktad till kontohavaren som kvittens på att ett betalningsuppdrag är utfört och att dennes konto har belastats. Debiteringsbeskedet kan användas som bokföringsunderlag samt för prickning av reskontror m m. Debiteringsbesked kan levereras i såväl PlusGiro-som EDIFACTformat. Filerna finns normalt tillgängliga kl 07:00 dag efter bokföring. Filstruktur DA 1 Varje logisk fil kuverteras med ett filhuvud och filslut. Debiteringsbeskedet ramas in av inledningspost och avslutningspost. %001 Sändningshuvud %020 Filhuvud MH01 Inledningspost DR00 Debiteringspost 1 BA00 Egna noteringar BE00 Betalningssätt BE01 Betalningsmottagare IB01 Mottagande bank IB02 MT01 Avslutningspost MH01 Inledningspost DR00 Debiteringspost 1 BA00 Egna noteringar BE00 Betalningssätt BE01 Betalningsmottagare IB01 Mottagande bank IB02 CNDB Kreditnotepost Debetfakturans belopp CNCR Kreditnotepost Kreditfakturans belopp MT01 Avslutningspost %022 Filslut %002 Sändningsslut 12

14 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Postsamband inom filtyp - DA1 Posttyp DR00 BA00 BE00 BE01 IB01 IB02 CNDB CNKR Utrikes betalning Alltid Enbart vid egna noteringar Alltid Alltid Endast vid betalningssätt SWT Endast vid betalningssätt SWT Endast vid betalningssätt SWT Endast vid betalningssätt SWT Sändningshuvud 1 4 Posttyp = % PlusGirots nodid Blankt/Reserv 21 0 (noll) Filtyp = DA Datum = PlusGirots framställningsdatum 31 0 (noll) Blankt/Reserv Filhuvud 1 4 Posttyp = % Destination/Kundens nodid GIRODIREKT Bokföringsdatum, ÅÅMMDD. 31 Löpnummer Antal poster i filen, exkl. %-poster Extern referens 2. (PlusGirokontonummer.) Blankt/Reserv 13

15 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH DEBADV Blankt/Reserv Betalningsavsändarens organisationsnummer Blankt/Reserv Betalningsavsändarens PlusGironummer Bokföringsdag, ÅÅÅÅMMDD Kontoutdragsnummer Expedierad valuta Blankt/Reserv Valutakurs Valutaficka SEK/EUR Expedierat belopp 14

16 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Debiteringspost Posttyp = DR UTLAND Blankt/Reserv Debiterat belopp i fickans valuta.ören/cent utan decimalkomma Reg.id. Vem som har registrerat betalningen. Om blankt vid inleverans tillför PlusGirot GIRODIR. eller GIROD-SK (Betalningen insänd via GiroDirekt) Sign. id. Vem som har signerat betalningen Referensnummer. PlusGirots dokumentid Blankt/Reserv 70 Förmedlingshastighet N/E Normal eller Express.Vid utbetalning = Blankt. 71 Förhandsavisering. J/N Betalningskod 75 U=Utlandsbetalning. 76 Avgiftskod (B/O) 77 Blankt/Reserv 78 E=extern betalning Blankt/Reserv 15

17 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Avsändarens egna noteringar 1 4 Posttyp = BA Mottagarid. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Avsändarreferens/Betalningsavsändarens egna noteringar Blankt/Reserv Betalningsmottagare Konto 1 4 Posttyp = BE Blankt/Reserv Betalningssätt, BIC=utbetalning, SWT=kontoinsättning (SWIFT) Reserv Mottagarkontonummer (om betalningssätt= SWT). Vänsterställt och blankutfyllt. Betalningsmottagare - Namn 1 4 Posttyp = BE Attention vid förhandsavisering (ej om betalningssätt = BIC i BE00) Betalningsmottagarens namn. Vänsterställt och blankutfyllt Landkod Faxnummer vid förhandsavisering (ej om betalningssätt = BIC i BE00) Blankt/Reserv 16

18 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Mottagande Bank Namn 1 4 Posttyp = IB Betalningssätt = SWT (Kontoinsättning) 8 18 Bankens SWIFT-adress. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Banknamn. Vänsterställt och blankutfyllt Bankkod, kan användas vid SWIFT. Ej obl Blankt/Reserv Mottagande Bank Ortadress 1 4 Posttyp = IB Adressort för mottagande bank. Vänsterställt och blankutfyllt. Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Fortsättning adressort för mottagande bank. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Blankt/Reserv 17

19 Kreditnoteredovisning 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens Debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma Blankt/Reserv 18

20 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT Antal betalningar. Värdet är alltid Belopp i expedierad valuta enligt MH Blankt/Reserv Filslut 1 4 Posttyp = % Antal poster. Samtliga poster (exkl. %-poster).numeriskt Blankt/Reserv Sändningsslut 1 4 Posttyp = % Blankt/Reserv 19

21 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Filstruktur för filtyp POR Filen innehåller alla felaktiga transaktioner med felorsak. En fysisk fil (%001 Sändningshuvud %002 Sändningsslut) kan innehålla flera logiska filer (%020 Filhuvud %022 Filslut). Eftersom uppgifter som användarens kontonummer, valutaficka, beloppsvaluta och exp-som valuta ingår i posten MH00, inledas ett nytt %020 %022 block så snart någon av dessa uppgifter ändras. %001 Sändningshuvud %020 Filhuvud MH00 Inledningspost PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar BE00 Betalningssätt BE01 Betalningsmottagarens namn BE02 Betalningsmottagarens postnummer och postort BE03 BM99 Meddelande till mottagare IB01 Mottagande bank IB02 IB03 CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp FE00 Felmeddelande MT00 Avslutningspost %022 Filslut %002 Sändningsslut 20

22 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Postsamband inom filtyp - POR Posttyp Bet.typ = 03 Bet.typ = 03 SWIFT (SWT) Utbetalning (BIC) PI00 Alltid Alltid BA00 Alltid Alltid BA01 Nej Nej BA02 Nej Nej BA03 Nej Nej BE00 Alltid Alltid BE01 Alltid Alltid BE02 Alltid Alltid BE03 Alltid Alltid BM99 Alltid 2 st Alltid 2 st IB01 Alltid Nej IB02 Alltid Nej IB03 Alltid Nej CNDB Ej obl. (max 1 st) Nej CNKR Ej obl. (max 1 st) Nej FE00 Alltid Alltid Sändningshuvud 1 4 Posttyp = % Avlämnande nod, GIRODIREKT Blankt/Reserv 21 0 (noll) Filtyp = POR Extern referens, sändningsidentitet, frivillig. (25 30) Framställningsdatum, ÅÅMMDD. (31) Löpnummer, 0 9 eller A Z (noll) Blankt/Reserv 21

23 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Filhuvud 1 4 Posttyp = % Destination (= Kundnod) GIRODIREKT Extern referens, sändningsidentitet. (25 30) Framställningsdatum/Produktionsdatum (31) Löpnummer Antal poster, numeriskt Extern referens 2. Avsändarens PlusGirokontonummer, vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Inledningspost 1 4 Posttyp = MH Meddelandetyp = PAYEXT Blankt/Reserv Blankt/Reserv Betalaridentitet för den person som utfärdat/registrerat betalningen. Vänsterställt och blankutfyllt.om blankt vid leverans tillför PlusGirot GIRODIR. eller GIROD SK Betalningsavsändarens kontonummer. Vänsterställt och blankutfyllt Beloppsvaluta Blankt/Reserv Valutaficka Används om betalningen skall skickas som motvärdet av det beordrade beloppet (P100, pos 33-45) i den valuta som angivits i posttyp MH00, pos I det här fältet ska då den valuta anges som betalningen ska skickas i. OBS! Valutakoderna i och i Posttyp MH00 måste vara identiska. Ej obl. 22

24 60 80 Blankt/Reserv 23

25 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Betalningsinstruktion 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 03 = Utlandsbetalning 7 24 Reserv Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Förmedlingshastighet. Normal eller Express (N/E) Obs! Vid utbetalning = Blank Blankt/Reserv Betalningskod Blankt/Reserv Avgiftskod (B/O) Blankt eller N. N anger same-day-value Blankt/Reserv Avsändarens egna noteringar Alltid en BA00-post till en PI00-post. 1 4 Posttyp = BA Mottagaridentitet. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Avsändarreferens. Fri text, betalningsavsändarens egna noteringar. Redovisas på debiteringsbeskedet Blankt/Reserv 24

26 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Betalningsmottagare Konto 1 4 Posttyp = BE Blankt/Reserv Betalningsätt. BIC = Utbetalning eller SWT = Kontoinsättning (SWIFT) Blankt. (Bankid. Används tillsvidare ej.) Mottagarens kontonummer. Vänsterställt och blankutfyllt. Betalningsmottagare Namn 1 4 Posttyp = BE Attention vid förhandsavisering. (Ej vid utbetalning.) Vänsterställt, högerblanka Betalningsmottagarens namn. Vänsterställt, högerblanka Landkod Faxnummer vid förhandsavisering. (Ej vid utbetalning.) Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Betalningsmottagare Gatuadress 1 4 Posttyp = BE Betalningsmottagaradress rad 1. Vänsterställt och blankutfyllt Betalningsmottagaradress rad 2. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv 25

27 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Meddelande till Mottagaren Alltid 2 st per betalning (Posttyp PI00). Se postsamband. 1 4 Posttyp = BM Meddelanderad Meddelanderad Blankt/Reserv Mottagande Bank - Namn (Endast betalningssätt SWT) 1 4 Posttyp = IB Blankt 8 18 Bankens SWIFT-adress. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Banknamn. Vänsterställt och blankutfyllt Bankkod kan användas vid SWIFT. Ej obl Blankt/Reserv Mottagande Bank - Ortadress (Endast betalningssätt SWT) 1 4 Posttyp = IB Blankt/Reserv Adressort för mottagande bank. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Blankt/Reserv 26

28 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Mottagande Bank Gatuadress (Endast betalningssätt SWT) 1 4 Posttyp = IB Mottagande bank adress rad 1. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Mottagande bank adress rad 2. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt om Banknamn i IB01 är blankt Blankt/Reserv Kreditnoteredovisning 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens Debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) Blankt/Reserv Felmeddelande 1 4 Posttyp = FE Felkod 7 74 Felmeddelande text Blankt/Reserv 27

29 Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT Blankt/Reserv Antal betalningar Högerställt och nollutfyllt. Endast PI00 skall räknas, ej %-posterna Totalbelopp i beloppsvaluta enligt MH00 (pos.45-47). Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 28

30 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Filslut 1 4 Posttyp = % Antal poster. Samtliga poster (%-poster räknas ej). Numeriskt Sigill (12 29) Sigillsumma, numeriskt. (30 36) Sigillkod, numeriskt Blankt/Reserv Sändningsslut 1 4 Posttyp = % Blankt/Reserv 29

31 Vem kontaktar jag? Har du frågor om GiroDirekt kan du ringa din kontaktperson på banken. Du är också välkommen att höra av dig till vår Support på telefon G676 Nordea Bank AB (publ) Market Support mars 2005