Leverantörsbetalningar och löner

Transkript

1 Formatbeskrivning Version Publiceringsdatum 30 oktober 2016

2 Innehållsförteckning Implementation guide 1 INTRODUKTION Relaterade dokument Historik INFORMATION OM TJÄNSTEN Avtal SCENARIO FORMATÖVERSIKT Affärsregler GENERELL REGEL FÖR SAMTLIGA BETALNINGAR BANKGIRO OCH PLUSGIROBETALNINGAR KREDITFAKTURA FÖR BANKGIRO KREDITFAKTURA FÖR KONTOINSÄTTNING LÖNER KONTOINSÄTTNINGAR Formatets uppbyggnad ÖPPNINGSPOST SLUTPOST Postinnehåll per betalningstyp GIRERING TILL BANKGIRONUMMER AVDRAG/KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO AVDRAG/KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO UTAN AVISERING AVDRAG/KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO MED AVISERING KONTOINSÄTTNING MED AVISERING KONTO- OCH LÖNEINSÄTTNING UTAN AVISERING KONTANTUTBETALNING GIRERING TILL PLUSGIRO Avgränsningar FAST INFORMATION (TK 12) RUBRIK (TK 13) FILBUREN MAKULERING/ÄNDRING (TK LB) FORMATBESKRIVNING Dataformat regler GIRERING TILL BANKGIRO REGLER KREDITFAKTURA KONTOINSÄTTNINGAR PLUSGIROBETALNINGAR Postbeskrivning TK 11 - ÖPPNINGSPOST TK 14 - GIRERING TILL BANKGIRONUMMER TK 15 KREDITFAKTURA UTAN BEVAKNING TK 16 - KREDITFAKTURA MED BEVAKNING TK 17 - KREDITFAKTURA MED BEVAKNING, HELA BELOPP TK 25 - INFORMATIONSPOST TK 26 - NAMN, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK 27 - ADRESS, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK 40 KONTONUMMER TK 54 - GIRERING TILL PLUSGIRO TK 65 - INFORMATIONSPOST PLUSGIRO TK 29 - SLUTSUMMAPOST Filexempel sid 2 (20)

3 5.3.1 BANKGIROBETALNING KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING KONTOINSÄTTNING MED AVISERING LÖNEBETALNING FILEXEKONTANTUTBETALNING PLUSGIROBETALNING sid 3 (20)

4 1 Introduktion Handelsbankens bygger på Bankgirots men har anpassats till Handelsbankens tjänster. Beskrivningen är specifik för Handelsbankens tjänster och kan endast användas i samarbete med Handelsbanken. 1.1 Relaterade dokument Dessa dokument innehåller information som underlättar tillämpningen av formatet leverantörsbetalningar och löner i et Leverantörsbetalningar- Teknisk manual samt Löner - Teknisk manual se Bankernas kontonummeruppbyggnad, se Historik I Handelsbanken görs ändringar i versionsnummer i enlighet med nedanstående riktlinjer. Ursprungsversion är Äldre versioner som saknar versionsnummer benämns med datum. Sista siffran räknas upp ett steg om revideringar i formatbeskrivningen gjorts, exempelvis förtydligande text och exempel. Andra siffran räknas upp ett steg om mindre förändringar i formatet gjorts, exempelvis tillägg av land eller förändringar i betalningstyp. Första siffran räknas upp ett steg och lyfts till ny hel version om formatförändringen medför anpassningar av kund för fortsatt användning av tjänsten. I detta fall informeras samtliga berörda kunder om ny version och vad ändringarna innebär. Version Datum Beskrivning Girering i EUR utgått. Utökat från 6 till 8 informationsposter á 35 tecken för Plusgirobetalningar Kreditnotor kan utföras för kontoinsättningar Mars 2007 Ursprungsversion sid 4 (20)

5 2 Information om tjänsten Det här dokumentet innehåller post- och filbeskrivningar för Leverantörsbetalningar, och är till för dig som ska programmera för att kunna skapa betalningsuppdrag till Handelsbanken eller anpassa företagets rutiner för att kunna använda Leverantörsbetalningar. Det finns fyra olika betalningssätt: Girering - En överföring av pengar mellan två bankkonton, via betalarens och betalningsmottagarens respektive bankgironummer eller plusgironummer. Kontoinsättning - En betalning till ett bankkonto Kontantutbetalning - Betalaren har inga uppgifter om betalningsmottagarens bankgironummer eller bankkonto. En avi skickas till mottagarens postadress för inlösen på bankkontor. Avräkning av kreditfaktura- Ett negativt betalningsuppdrag med eller utan bevakning. Finns i tre varianter: Kreditfaktura utan bevakning: Betalaren måste själv bevaka att det en bestämd dag finns betalningsuppdrag i samma valuta mot vilka avdrag kan göras (TK15). Kreditfaktura med bevakning: Avräknas helt eller delvis mot alla fakturautbetalningar i samma valuta till betalningsmottagaren, tills bevakningstiden gått ut (TK16). Kreditfaktura med bevakning av hela belopp: Räknas av först när hela beloppet täcks av ett eller flera betalningsuppdrag i samma valuta. Kan ej användas för kontoinsättning (TK17). Eftersom olika behandlingsregler gäller för till exempel betalning av lön eller girering till bankgiro klassificeras de i typer. Handelsbanken erbjuder 7 möjliga betaltyper: Girering till Bankgiro (gäller även skatt) Girering till PlusGiro (ej kreditfakturor) Löner Kontoinsättningar med eller utan avisering (ett flertal kurssatta valutor är möjliga om insättning görs till valutakonto i Handelsbanken, växling är dock inte tillåten) Kreditfakturor till Bankgiro Kreditfakturor till bankkonto med eller utan avisering Kontantutbetalningar 2.1 Avtal Du får tillgång till tjänsten genom att teckna bankens avtal om Betalnings- och Informationstjänster för företag via ditt lokala kontor. Skickas filen från Handelsbankens Utkorg måste filen först testas i ärendet Testa fil under fliken filhantering. När testfilen godkänts av banken kan du skicka filer. Om annat kommunikationssätt valts än Handelsbankens Utkorg ska filsupporten vara involverad i samband med test av filen. För att få återrapportering på utförda transaktioner via fil tecknas separat avtal via ditt lokala kontor. sid 5 (20)

6 3 Scenario Detta avsnitt illustrerar hur betalningen processas i Handelsbanken och hur kommunikationen sker mellan Handelsbanken och kunden. 1. Kund sammanställer fil med betalningsuppdrag till banken med begäran om utförande på visst datum 2. Kunden skickar filen till banken 3. Banken tar emot betalningsuppdragen 4. Banken godkänner eller avvisar betalningsuppdragen 5. Avvisade och kommande betalningar meddelas kunden via Internettjänsten. Om avtal tecknats kan avvisade uppdrag redovisas på fil. 6. Banken bevakar förfallodatumet på betalningsuppdragen 7. Täckningskontroll görs av banken 8. Betalningsuppdragen i filen behandlas av banken på utförandedagen 9. Avvisade betalningsuppdrag återkrediteras avsändaren om kontot debiterats 10. Utförda uppdrag visas i Internettjänsten och om avtal tecknats kan utförda uppdrag rapporteras på fil Leverantörsbetalning Kund Kund Bank Bank 1.Kund sammanställer betalningsuppdragen 2.Kunden skickar filen till banken Leverantörsbetalning 3.Banken tar emot betalningsuppdragen 5.Avvisade betalningsuppdrag meddelas kunden 4.Banken godkänner eller avvisar betalningsuppdragen 6.Banken bevakar förfallodatumet på betalningsuppdragen 7.Täckningskontroll utförs av banken 9.Avvisade betalningsuppdrag som debiteras kund återkrediteras avsändaren 8.Banken utför betalningsuppdragen 10.Utförda betalningsuppdrag visas i Internettjänsten sid 6 (20)

7 4 Formatöversikt Detta avsnitt innehåller en översiktlig beskrivning av formatet leverantörsbetalningar och löner i LBformatet. 4.1 Affärsregler Nedan presenteras Handelsbankens behandling av de olika betaltyperna GENERELL REGEL FÖR SAMTLIGA BETALNINGAR [1] Utförandedag/bekvakningsdag framåt i tiden kan vara max 12 månader minus en bankdag BANKGIRO OCH PLUSGIROBETALNINGAR Nedan presenteras regler som är specifika för Handelsbankens utförande av bank- och plusgirobetalningar. [1] Betalningsuppdrag med utförandedag innevarande dag eller 1-20 dagar tillbaka i tiden utförs nästföljande bankdag [2] Betalningsuppdrag utförs innevarande dag om filen slutgodkänns innan klockan [3] Betaldatum får passeras med maximalt 20 kalenderdagar. Om betaldatum är äldre avvisas betalningsuppdraget. [4] Saknas täckning på kontot på utförandedagen, görs omförsök nästkommande bankdag KREDITFAKTURA FÖR BANKGIRO Nedan presenteras regler som är specifika för Handelsbankens utförande av kreditfakturor vid bankgirobetalningar. [1] Saknas täckning på kontot på utförandedagen, görs omförsök till nästkommande bankdag [2] Kreditfakturan utförs innevarande dag om filen slutgodkänns innan klockan [3] Kreditfaktura utan bevakning (TK15) blir avvisad om kreditfakturan är större än de fakturor som ska betalas vid tillfället. För kreditfaktura med bevakning av hela belopp (TK17) görs omförsök under dagen KREDITFAKTURA FÖR KONTOINSÄTTNING Nedan presenteras regler som är specifika för Handelsbankens utförande av kreditfakturor vid kontoinsättning. [1] Anges innevarande dag som utförandedag, avvisas kreditfakturan. Tillhörande kontoinsättning utförs dock. [2] Kreditfakturan kan tidigast utföras nästföljande bankdag efter det datum filen är insänd till banken [3] Saknas täckning på utförandedagen avvisas kreditfakturan. Vid klumpdebitering så görs omförsök under dagen därefter avvisas den om täckning fortfarande saknas [4] Kreditfaktura utan bevakning (TK15) blir avvisad om kreditfakturan är större än de fakturor som ska betalas vid tillfället sid 7 (20)

8 4.1.5 LÖNER Nedan presenteras regler som är specifika för Handelsbankens utförande av löner. [1] Löneuppdrag måste vara inskickade senast bankdagen före utbetalningsdagen [2] Skickas löneuppdragen in efter ovanstående tidpunkt flyttas utbetalningsdatum fram till nästföljande bankdag KONTOINSÄTTNINGAR Nedan presenteras regler som är specifika för Handelsbankens utförande av kontoinsättningar [1] Betalningsuppdrag med utförandedag innevarande dag eller 1-20 dagar tillbaka i tiden utförs innevarande dag fram till kl Efter utförs betalningen nästkommande bankdag [2] Bokningar på centralkontokan kan tillbakavaluteras som längst till januari innevarande år [3] Om täckning saknas görs omförsök under dagen både på klump- och styckebetalning 4.2 Formatets uppbyggnad Varje post benämns TK vilket betyder transaktionskod. Filen börjar alltid med en öppningspost (TK11) och avslutas med en avslutande post (TK29). Obligatoriska poster = O, Valbara = V. De posttyper som kan ingå i respektive betalningstyp illustreras på nästa sida ÖPPNINGSPOST TK Benämning Status Innehåll 11 Öppningspost O Obligatorisk post innehåller bl.a. avsändande bankgironummer och utbetalningsdatum SLUTPOST TK Benämning Status Innehåll 29 Slutsumma O Obligatorisk post innehåller bl.a. avsändande bankgironummer, antal poster och totalbelopp per avsändande bankgironummer Vissa poster måste finnas i betalningsunderlaget. Endast en betalningspost eller en kreditfaktura behöver användas, antingen: betalningspost till bankgironummer (TK14) avdrags-/kreditfakturapost (TK15 TK17) betalningspost till PlusGirokonto (TK54) betalningspost (TK14) i kombination med kontonummerpost (TK40) vid kontoinsättning samt även namnpost (TK26) och adresspost (TK27) vid kontoinsättning med avisering, eller betalningspost (TK14) i kombination med namnpost (TK26) och adresspost (TK27) vid kontantutbetalning. För att betalningsmottagaren ska kunna se vem som betalat och för vad, används en betalningsreferens. Referensnumret ska stå i betalningsposten. Betalningsreferensen kan t ex vara ett fakturanummer, OCR refrensnummer eller liknande. Om informationen saknas eller är felaktig försvåras avprickningen, särskilt för de betalningsmottagare som har elektronisk avprickning. Referensnumret ska registreras i betalningsposten eftersom detta ökar möjligheterna att matcha rätt betalning med rätt reskontrapost. sid 8 (20)

9 Fler än ett OCR-referensnummer ska inte anges i en betalning då vissa inbetalningstjänster inte hanterar mer än ett OCR referensnummer. Observera att informationsposten TK25 kan användas om referensnummer saknas. Posten är valfri. Vid kontoinsättningar och kontantutbetalningar används ett utbetalningsnummer. Utbetalningsnummer är ett fingerat bankgironummer som används för att hålla ihop namn- och adressuppgifter med rätt betalningsuppdrag. Utbetalningsnumret skapas ofta automatiskt av ekonomisystemet och består av maximalt fem siffror och en checksiffra. Checksiffran kan ersättas med ett blanktecken och redovisas inte till betalningsmottagaren, utan finns endast i redovisningen till betalaren. Kontoinsättningar, bankgirobetalningar, plusgirobetalningar och lönebetalningar som avvisas i samband med filinläsningen och utförande av filen redovisas via Internettjänsten och/eller i en statusrapport om separat avtal tecknats. Betalningar som avvisats efter debitering, återkrediteras avsändaren. Giltighetstiden för en kontantutbetalning är 45 kalenderdagar. Därefter tar det ytterligare några dagar innan beloppet är återfört på kontot. Är adressen felaktig så gör Bankgirot återföringen samma dag som de får tillbaka den från posten. 4.3 Postinnehåll per betalningstyp Nedan beskrivs de poster som ingår i varje betalningstyp. Posten är obligatoriskt om filen innehållen den betalningstypen. T.ex. ska en girering till bankkonto göras är post nummer 14 obligatoriskt förutom start och slutpost. Obligatoriska poster = O, Valbara = V GIRERING TILL BANKGIRONUMMER TK Benämning Status Innhåll 14 Gireringsuppdrag O Mottagande bankgironummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren AVDRAG/KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO TK Benämning Status Innehåll 15 Avdrag en bestämd dag O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är avdragsbelopp och datumet är avdragsdatum 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren 16 Kreditfaktura med bevakning O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är kreditfakturans belopp och datumet är sista bevakningsdag 25 Informationspost V Se ovan 17 Kreditfaktura med bevakning, hela beloppet 25 Informationspost V Se ovan O Samma information som i ovanstående post med skillnaden att hela kreditfakturans belopp måste anges. Kan ej användas för kontoinsättningar sid 9 (20)

10 4.3.3 AVDRAG/KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO UTAN AVISERING TK Benämning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 15 Avdrag en bestämd dag O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är avdragsbelopp och datumet är avdragsdatum 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 16 Kreditfaktura med bevakning O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är kreditfakturans belopp och datumet är sista bevakningsdag 25 Informationspost V Se ovan AVDRAG/KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO MED AVISERING TK Benämning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 26 Namn O Utbetalningsnummer och namn till mottagaren 27 Adress O Utbetalningsnummer och adress till mottagaren. 15 Avdrag en bestämd dag O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är avdragsbelopp och datumet är avdragsdatum 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 26 Namn O Utbetalningsnummer och namn till mottagaren 27 Adress O Utbetalningsnummer och adress till mottagaren. 16 Kreditfaktura med bevakning O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är kreditfakturans belopp och datumet är sista bevakningsdag 25 Informationspost V Se ovan KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK Beskrivning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 26 Namn O Utbetalningsnummer och namn till mottagaren 27 Adress O Utbetalningsnummer och adress till mottagaren. 14 Kontoinsättnings uppdrag O Utbetalningsnummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 25 Informationspost V Utbetalningsdatum och en faktura sid 10 (20)

11 4.3.6 KONTO- OCH LÖNEINSÄTTNING UTAN AVISERING TK Beskrivning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 14 Konto- och löneinsättningsuppdrag O Utbetalningsnummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren KONTANTUTBETALNING TK Beskrivning Status Innehåll 26 Namn O Utbetalningsnummer och namn till mottagaren 27 Adress O Utbetalningsnummer och adress till mottagaren. 14 Kontantutbetalningsuppdrag O Lämnas utbetalningsnummer blankt? Mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och avsändarinformation 25 Informationspost V Utbetalningsdatum och en faktura GIRERING TILL PLUSGIRO TK Beskrivning Status Innehåll 54 Gireringsuppdrag O Mottagande PlusGironummer, mottagarreferens, belopp, betalningsdatum och avsändar information 65 Informationspost V Mottagarens PlusGironummer samt en faktura Avgränsningar Handelsbanken avviker från Bankgirots LB format i några poster. Nedan beskrivs de poster som inte behandlas i Handelsbanken men som ingår i Bankgirots standardformat FAST INFORMATION (TK 12) Informationen behandlas inte RUBRIK (TK 13) Informationen behandlas inte FILBUREN MAKULERING/ÄNDRING (TK LB) Informationen behandlas inte. sid 11 (20)

12 5 Formatbeskrivning I detta avsnitt anges specifika tekniska regler och riktlinjer för et. Avser Bankgiro, PlusGiro, kontoinsättningar, kontantutbetalningar, löner och kreditfakturor. 5.1 Dataformat regler Detta avsnitt innehåller regler som är specifika för Handelsbankens tillämpning av et, men generella för samtliga betalningstyper. [1] Varje filavsnitt ska innehålla en öppningspost och en slutpost [2] En fil får inte innehålla filavsnitt som saknar betalningsuppdrags-, avdrags- och/eller kreditfakturaposter dvs. tomma filavsnitt [3] Betalningsdatum ska anges i varje betalningsuppdragspost (TK14, 15, 16 eller 17) eller i öppningsposten (TK 11) och avser då hela det filavsnittet [4] Saknas betalningsdatum i en eller flera uppdragsposter används det datum som angivits i öppningsposten. [5] Om samtliga betalningsuppdrag ska betalas omgående så kan ordet GENAST anges i datumfältet [6] Numeriska fält ska högerställas och nollutfyllas ( 0 ) [7] Alfanumeriska fält ska vänsterställas och blankas (blanksteg) [8] Postlängden är fast, 80 positioner [9] Samma utbetalningsnummer ska alltid användas till samma betalningsmottagare vid varje betalningstillfälle. Samma utbetalningsnummer ska aldrig användas till två olika betalningsmottagare [10] Ett utbetalningsnummer är maximalt 5 siffror och en checksiffra. Enbart nollor (0) ska aldrig användas som utbetalningsnummer [11] Noll i belopp är inte tillåtet GIRERING TILL BANKGIRO Detta avsnitt innehåller regler som är specifika för Handelsbankens tillämpning behandling av bankgirobetalningar. [1] Betalningsreferenser om maximalt 99 informationsposter (TK25) á 35 tecken. Skickas fler informationsposter kommer dessa inte att skickas med till mottagaren REGLER KREDITFAKTURA Detta avsnitt innehåller regler som är specifika för Handelsbankens tillämpning av kreditfakturor [1] För kreditfakturor ska användaren alltid ange sista bevakningsdatum i respektive kreditfakturapost. [2] Kreditfaktura med bevakning av helt belopp (TK17) kan ej användas för kontoinsättningar [3] För kreditfakturor i kontoinsättning så kan betalningsreferenser om maximalt 10 informationsposter om maximalt 50 tecken skickas med till mottagaren. [4] Kreditnotor ej möjligt vid betalningar till PlusGiro sid 12 (20)

13 5.1.3 KONTOINSÄTTNINGAR Detta avsnitt innehåller regler som är specifika för Handelsbankens tillämpning kontoinsättningar. [1] I TK 26 används inte extra namnfält position [2] Betalningsreferenser kan maximalt anges med 14 tecken inom Handelsbanken och 12 vid insättning till annan bank. Vid avisering kan maximalt 60 tecken skickas till mottagaren PLUSGIROBETALNINGAR Detta avsnitt innehåller regler som är specifika för Handelsbankens tillämpning Plusgirobetalningar. [1] Betalningsreferenser om maximalt 8 informationsposter á 35 tecken hanteras. Skickas fler informationsposter kommer dessa inte att skickas med till mottagaren. 5.2 Postbeskrivning TK 11 - ÖPPNINGSPOST pos 11 Värdet är fast pos Avsändande bankgironummer pos Skrivdag ÅÅMMDD pos LEVERANTÖRS- BETALNINGAR pos Betalnings-, avdrags-, löneutbetalningsdatum. LEVERANTÖRSBETALNINGAR Värdet är fast Fältet får bara användas för att ange dag för alla betalningsuppdrag/-avdrag i det aktuella filavsnittet. Alternativ : pos Blanka ÅÅMMDD GENAST blankt pos Valutakod SEK eller blanka pos Blanka sid 13 (20)

14 5.2.2 TK 14 - GIRERING TILL BANKGIRONUMMER pos 14 Värdet är fast pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer pos Betalningsspecifikation pos Belopp i ören/cent pos Betalningslöneutbetalningsdatum Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank. Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt ska anges i detta fält. Om egen referens, verifikationsnummer etc. eller annan information ska lämnas, används informationsposten TK 25. Egna uppgifter kan även anges i position i denna post. ÅÅMMDD pos Blanka pos Egna uppgifter som inte ska synas i aviseringen till mottagaren. Ej obligatoriskt TK 15 KREDITFAKTURA UTAN BEVAKNING Gäller för girering till bankgiro och insättning till bankkonto pos 15 Värdet är fast pos Mottagarens bankgironummer eller utbetalningsnummer pos Betalningsspecifikation pos Avdragsbelopp i ören pos Avdragsdatum ÅÅMMDD pos Blanka pos Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt ska anges i detta fält. Om egen referens, verifikationsnummer etc. eller annan information ska lämnas, används informationsposten TK 25. Egna uppgifter kan även anges i position i denna post. Egna uppgifter som inte ska synas i aviseringen till mottagaren. Ej obligatoriskt sid 14 (20)

15 5.2.4 TK 16 - KREDITFAKTURA MED BEVAKNING Gäller för girering till bankgiro och insättning till bankkonto pos 16 Värdet är fast pos Mottagarens bankgironummer eller utbetalningsnummer pos Betalningsspecifikation pos Kreditfakturans belopp i ören pos Sista bevakningsdag Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank. Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt ska anges i detta fält. Om egen referens, verifikationsnummer etc. eller annan information ska lämnas, används informationsposten TK 25. Egna uppgifter kan även anges i position i denna post. ÅÅMMDD pos Blanka pos Egna uppgifter som inte ska synas i aviseringen till mottagaren. Ej obligatoriskt TK 17 - KREDITFAKTURA MED BEVAKNING, HELA BELOPP Gäller enbart för girering till bankgironummer pos 17 Värdet är fast pos Mottagarens bankgironummer pos Betalningsspecifikation pos Kreditfakturans belopp i ören pos Sista bevakningsdag Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt ska anges i detta fält. Om egen referens, verifikationsnummer etc. eller annan information ska lämnas, används informationsposten TK 25. Egna uppgifter kan även anges i position i denna post. ÅÅMMDD pos Blanka pos Egna uppgifter som inte ska synas i aviseringen till mottagaren. Ej obligatoriskt sid 15 (20)

16 5.2.6 TK 25 - INFORMATIONSPOST pos 25 Värdet är fast pos Mottagarens bankgiro- eller utbetalningsnummer pos Betalningsspecifikation pos Blanka Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank. Posten används när motsvarande fält i en betalningseller kreditnotspost inte räcker för att specificera betalningsuppdraget. Specifikationen skrivs ut på aviseringen till mottagaren TK 26 - NAMN, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING Kontantutbetalning kan endast utföras i SEK. Kontoinsättningar kan även utföras i andra valutor om insättning görs till valutakonto i Handelsbanken. Växling är dock inte tillåten pos 26 Värdet är fast pos Text=0000 Värdet är fast Namn- och adressposterna placeras omedelbart före den eller de betalningsuppdrag de tillhör pos Utbetalningsnummer Fältet ska innehålla ett nummer som identifierar mottagaren. Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank pos NAMN Mottagarens namn med versaler pos Extra namnfält Används ej sid 16 (20)

17 5.2.8 TK 27 - ADRESS, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING Kontantutbetalning kan endast utföras i SEK. Kontoinsättningar kan även utföras i ett flertal andra kurssatta valutor om insättning görs till valutakonto i Handelsbanken. Växling är dock inte tillåten pos 27 Värdet är fast pos Text=0000 Värdet är fast Namn- och adresspost placeras omedelbart före den eller de betalningsuppdrag de tillhör pos Utbetalningsnummer Fältet ska innehålla ett nummer som identifierar mottagaren. Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank pos Gatuadress Mottagarens gatuadress med versaler pos Postnummer Mottagarens postnummer, ej redigerat pos Postadress Mottagarens adresspostanstalt med versaler pos Blanka TK 40 KONTONUMMER Används endast för kontoinsättning pos 40 Värdet är fast pos Text=0000 Värdet är fast Måste placeras före de namn- och adressposter det hör ihop med om avisering ska ske. Placeras före TK 14 om avisering ej ska ske pos Utbetalningsnummer pos Mottagarens bankkontonummer Fältet ska innehålla ett nummer som identifierar mottagaren. Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank. Pos clearingnummer. Pos17-28 kontonummer, högerställt, nollutfyllt pos Eventuell referens Blanka eller eventuell referens som Bankgirot sänder vidare till mottagarens bank för utskrift på kontobesked. Används endast vid kontoinsättning 41 1 pos L L = lön annars blank pos Blanka sid 17 (20)

18 TK 54 - GIRERING TILL PLUSGIRO Posten används i stället för TK14. Gäller ej för kreditfakturor. Noll i beloppet är inte tillåtet pos 54 Värdet är fast pos Mottagande PlusGironummer pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt ska anges i detta fält. Om egen referens, verifikationsnummer etc, eller annan information ska lämnas, används informationsposten TK 65. Egna uppgifter kan även anges i position i denna post pos Belopp i ören Noll- eller minusbelopp ej tillåtet pos Betalningsdatum ÅÅMMDD pos Blanka pos Egna uppgifter som inte ska synas i avisering till mottagaren. Ej obligatoriskt TK 65 - INFORMATIONSPOST PLUSGIRO Posten används i stället för TK 25. Max sex poster är tillåtna pos 65 Värdet är fast pos Mottagarens PlusGironummer pos Betalningsspecifikation Posten används när motsvarande fält i en betalningspost inte räcker för att specificera betalningsuppdraget. Specifikationen skrivs ut på aviseringen till mottagaren pos Blanka sid 18 (20)

19 TK 29 - SLUTSUMMAPOST pos pos Avsändarens bankgironummer pos Antal poster Numeriskt fält TK samt TK pos Totalbelopp per avsändande bankgironummer Obs! Öresutjämning är ej tillåtet 33 1 pos Minustecken Vid negativt totalbelopp pos Blanka 5.3 Filexempel BANKGIROBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR Faktura KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO Avser TK 15, TK16 och TK LEVERANTORSBETALNINGAR Faktura Faktura Faktura KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO Avser TK 15 och TK LEVERANTORSBETALNINGAR Faktura Faktura sid 19 (20)

20 5.3.4 KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING LEVERANTORSBETALNINGAR Faktura Faktura 12345, Faktura KONTOINSÄTTNING MED AVISERING LEVERANTORSBETALNINGAR TESTBOLAGET AB STORGATAN STOCKHOLM Faktura Faktura 12345, Faktura LÖNEBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR L Lön Maj FILEXEKONTANTUTBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR TESTBOLAGET AB STORGATAN STOCKHOLM Faktura Faktura 12345, Faktura PLUSGIROBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR Faktura Faktura 12345, Faktura sid 20 (20)