Formatbeskrivning. CashPool - Notional Group Account Kundintern ränteinformation på fil. Handelsbankens Positionsformat

Transkript

1 Formatbeskrivning Handelsbankens Positionsformat Version Publiceringsdatum

2 Innehållsförteckning INLEDNING... 3 Historik... 3 INFORMATION OM TJÄNSTEN... 4 FORMATBESKRIVNING... 5 SYMBOLFÖRKLARING: FÄLTSTATUS... 5 SYMBOLFÖRKLARING: DATATYPER... 5 Filformatregler:... 5 Detaljerad formatbeskrivning... 5 Filexempel... 8 Handelsbankens Positionsformat Sid 2 (8)

3 Inledning Handelsbankens formatbeskrivning för positionsfil beskriver exakt vilken information kundintern ränteinformation på fil i Handelsbankens positionsformat innehåller. Beskrivningen är specifik för Handelsbankens tjänster och rutiner och ska enbart användas i samarbete med Handelsbanken. Handelsbankens positionsformat har anpassats till Handelsbankens tjänster och rutiner. Historik I Handelsbanken görs ändringar i versionsnummer i enlighet med nedanstående riktlinjer. Ursprungsversion är Äldre versioner som saknar versionsnummer benämns med datum. Sista siffran räknas upp ett steg om revideringar i formatbeskrivningen gjorts, exempelvis förtydligande text och exempel. Andra siffran räknas upp ett steg om mindre förändringar i formatet gjorts, exempelvis tillägg av land eller förändringar i betalningstyp. Första siffran räknas upp ett steg och lyfts till ny hel version om formatförändringen medför anpassningar av kund för fortsatt användning av tjänsten. I detta fall informeras samtliga berörda kunder om ny version och vad ändringarna innebär. Version Datum Beskrivning Publicering Handelsbankens Positionsformat Sid 3 (8)

4 Information om tjänsten Det här dokumentet beskriver innehållet i den ränteinformation på fil, som kan fås för Handelsbankens globala CashPool tjänst Notional Group Account. I dokumentet beskrivs ränteinformationen för kundintern ränta. Se särskilt dokument för beskrivning av ränteinformation för ränta (mellan bank och kund) i Notional Group Account. Vid abonnemang på information om både ränta och kundintern ränta, ges informationen i en och samma fil. Filen skickas månadsvis och avser då information för en hel kalendermånad. Filen framställs den första kalenderdagen i nästkommande månad. Handelsbankens Positionsformat Sid 4 (8)

5 Formatbeskrivning Detta avsnitt innehåller en beskrivning av Handelsbankens kundinterna ränteinformation på fil för CashPool Notional Group Account i positionsformat. SYMBOLFÖRKLARING: FÄLTSTATUS M = Mandatory (Obligatorisk) O = Optional (Valfri) N = Not used (Används ej) SYMBOLFÖRKLARING: DATATYPER Num(±,n,d) Fältet är numeriskt med n heltal och d decimaler. Om format strängen har plus-minus tecken (±) så har talet även plats för en inledande indikator för plus eller minus. Om värdet är positivt anges talet med inledande plustecken. Om värdet är negativt anges talet med inledande minustecken, t ex X(n) - Alphanumeriskt fält där n anger antal tecken Date(n) - Datumfält där n anger antal tecken. Formatet som används är CCYY-MM-DD Filformatregler: [1] Fälten ligger på fasta positioner [2] Beloppsfälten: Inga decimalavskiljare används utan istället gäller fasta positioner för decimaler. Exempel: Ett fält av typen Num(4,2) som innehåller datat betyder i klartext ett hundra komma femtio [3] Numeriska fält är högerställda och fylls ut med nollor [4] Alphanumeriska fält är vänsterställda och fylls ut med blanksteg [5] Poster avslutas med ny rad Detaljerad formatbeskrivning Post 01 Startpost (Iteration 1:1) Posttyp 1-2 X(2) M 01 Alltid 01 för startpost Typ av ränta 3-4 X(2) M = Kundintern ränta Fildatum 5-14 Date(10) M Datum då filen skapades Fr o m datum (aktuell månad) Date(10) M Från och med datum för ränteinformation Handelsbankens Positionsformat Sid 5 (8)

6 T o m datum (aktuell månad) Date(10) M Till och med datum för ränteinformation Landkod X(2) M SE Avtalsland Avtalsnr CashPool X(15) M Avtalsnummer för CashPool Avtalsägare X(11) M Ägaren till CashPool avtalet (organisationsnummer) Utsökning X(1) M Utsökning fr o m angivet avtalsnr/nivånr 2 - Utsökning av ett enskilt konto BIC X(11) O BIC för det konto räntan avser Avtalsnr/Nivånr/Kontonr X(35) M Från och med kontonummer/nivånummer/ avtalsnummer som ränteinformationen omfattar Post 02 Transaktionspost (Iteration 1:*) Posttyp 1-2 X(2) M 02 Alltid 02 för transaktionspost BIC 3-13 X(11) O HANDSESS BIC för det konto räntan avser Avtalsnr/Nivånr/Kontonr X(35) M Det konto eller den nivå som räntan avser Kontohavare X(11) M Ägaren till nivån/kontot som räntan avser (organisationsnummer) Typ av ränteberäkning X(1) N Används ej Avslutsdatum Date(10) O Skickas för nivå/konto som avslutats under perioden BIC X(11) O HANDSESS BIC för kapitaliseringskonto Kapitaliseringskonto X(35) O Det konto som används vid bokning av kundintern ränta BIC X(11) O HANDSESS BIC för transaktionskonto Transaktionskonto X(35) O Används vid bokning av ränta för huvudkonto eller nivå Handelsbankens Positionsformat Sid 6 (8)

7 Ränteslag X(2) M 02 01=Inlåningsränta Valutakod X(3) M SEK ISO 02=Dispositionsränta 06=Övertrasseringsränta Basränta X(50) O STIBOR Basränta i klartext. Skickas ej vid fast ränta. Anges på engelska Räntesats Num(±,4,4) M Totalräntesats Trappa 1 Räntesats Num(±,4,4) M Totalräntesats - Trappa 2. Om bara trappa 1 finns, anges 0 Räntesats Num(±,4,4) M Totalräntesats - Trappa 3. Om bara trappa 1 och 2 finns, anges 0 Fr o m belopp Num(15) M Från och med belopp för räntesats 1 Fr o m belopp Num(15) M Från och med belopp för räntesats 2. Om bara totalräntesats 1 finns, anges 0 Fr o m belopp Num(15) M Från och med belopp för räntesats 3. Om bara totalräntesats 1 och 2 finns, anges 0 Perdatum Date(10) M Till och med datum för perioden Upplupen ränta Num(±,15,2) M Beräknad upplupen ränta sedan senaste kapitaliseringstillfället, eller från årets början om kapitalisering för kontot saknas Senaste kapitaliseringsdatum Date(10) O Datum för senaste kapitalisering Kapitaliseringsperiod X(3) O 01M 01M, 03M, 06M, 12M skickas alltid vid kapitalisering Kapitaliserad ränta under perioden (totalpost för alla händelser under perioden) Kapitaliserad ränta från årets början Num(±,15,2) M Den ränta som har kapitaliserats under perioden, inklusive kapitaliserad ränta på grund av justering eller avslut Num(±,15,2) M Kapitaliserad ränta från årets början Handelsbankens Positionsformat Sid 7 (8)

8 Periodens beräknade ränta Num(±,15,2) M Periodens beräknade ränta Post 03 Slutpost (Iteration 1:1) Posttyp 1-2 X(2) M 03 Alltid 03 för slutpost Antal poster inklusive start och slutpost 3-11 Num(9) M Filexempel Här presenteras ett exempel på en kundintern räntefil i positionsformat. Observera att i en verklig fil finns endast en radbrytning per post. Exemplet nedan består alltså i själva verket av endast 4 rader SE HANDSESS SE HANDSESS SE SEK M HANDSESS SE HANDSESS SE SEK M Handelsbankens Positionsformat Sid 8 (8)