Produktrelease för Bankgirosystemet. Oktober Utgåva hösten 2016

Transkript

1 Oktober 2016 Produktrelease för Bankgirosystemet Utgåva hösten 2016 Postadress: Stockholm Besöksadress: Palmfeltsvägen 5 Webb: bankgirot.se Bankgironr: Styrelsens säte: Stockholm Växel: Org.nr: VAT No. SE Bankgirocentralen BGC AB All rights reserved.

2 Sida 2 (11) Produktrelease hösten 2016 för Bankgirosystemet och tillhörande kommunikationsprodukter Detta dokument vänder sig till de banker som deltar i Bankgirosystemet. I dokumentet beskriver vi de planerade förändringarna i systemet och i de tillhörande kommunikationsprodukterna. Detta dokument innehåller information som kan vara ett stöd i deltagande bankers planerings- och utvecklingsarbete för 2016 och Aktiviteter Under 2016 och 2017 genomförs ett antal utvecklingsaktiviteter enligt nedanstående lista. Bankgirot informerar löpande i respektive projekt- och produktforum om aktiviteter och planer. Våra pågående utvecklingsaktiviteter under 2016 och 2017 är: Euro-betalningar tas bort i Bankgirots produkter Daglig Kontofråga Förändringar i Bg Avtal Långsiktiga initiativ och projekt Bankgirots framtida betalningsinfrastruktur

3 Sida 3 (11) Innehållsförteckning Sammanfattning av ändringar sedan senaste produktrelease... 4 Kommande förändringar... 5 Euro-betalningar tas bort i Bankgirots produkter... 5 Daglig Kontofråga... 8 Förändringar i Bg Avtal Långsiktiga initiativ och projekt... 11

4 Sida 4 (11) Sammanfattning av ändringar sedan senaste produktrelease Sedan senaste releasen som utkom våren 2016 har följande förändringar med bankpåverkan genomförts och därmed utgått ur dokumentet: Förändrad hantering för säkrare bankbyten i Bg Avtal Förändring gällande kontaktuppgifter i Bg Avtal Sedan senaste releasen som utkom våren 2016 har följande förändringar med bankpåverkan lagts till i dokumentet: Förändringar i Bg Avtal (bl a hanteringen av kommunikation och redovisning för slutkund)

5 Sida 5 (11) Kommande förändringar In- och Utbetalningar Euro-betalningar tas bort i Bankgirots produkter Allmänt Bankgirot hanterar idag betalningsuppdrag som inkluderar betalningar i valutan euro via utbetalningsprodukterna och redovisar sedan eurobetalningarna via inbetalningsprodukterna. Så här fungerar det idag Utbetalningsprodukterna Leverantörsbetalningar, Avgående Betalningar Bank (som bl. a. innehåller internetbetalningar) och Emittentutbetalningar hanterar valutan euro. I produkten Leverantörsbetalningar skickar bankkunder betalningsuppdrag till Bankgirot i svenska kronor eller euro som hanteras av Bankgirot. Det finns också en möjlighet att inkludera utlandsbetalningar i bland annat valutan euro. Bankgirot skickar dessa direkt till banken som processar och utför betalningarna. I produkten Emittentutbetalningar skickar Euroclear betalningsuppdrag till Bankgirot i svenska kronor eller euro som hanteras av Bankgirot. I produkten Avgående Betalningar Bank skickar banken ett betalningsuppdrag till Bankgirot i svenska kronor eller euro som hanteras av Bankgirot. Inbetalningsprodukterna Insättningsuppgift på papper (Bg 140), Insättningsuppgift via Internet och Bankgiro Inbetalningar redovisar euro-betalningar. Vilken förändring gör vi Bankgirot kommer från och med den 31 oktober 2016 inte att hantera betalningsuppdrag i valutan euro i Leverantörsbetalningar och Avgående Betalningar Bank. Bankgirot kommer däremot att fortsätta att hantera euro-betalningar i Emittentutbetalningar. Följande utbetalningar i Leverantörsbetalningar och valutan euro kommer inte att hanteras av Bankgirot från och med den 31 oktober 2016: girering till bankgironummer kontoinsättning utan avisering kontoinsättning med avisering Följande utbetalningar i Avgående Betalningar Bank och valutan euro kommer inte att hanteras av Bankgirot från och med den 31 oktober 2016: girering till bankgironummer kontoinsättning utan avisering kontoinsättning med avisering Då betalningar i euro inte kommer att hanteras av Bankgirot kommer ingen redovisning att ske i valutan euro i Bankgirots inbetalningsprodukter Insättningsuppgift på papper (Bg 140),

6 Sida 6 (11) Insättningsuppgift via Internet och Bankgiro Inbetalningar från och med den 31 oktober Varför gör vi På grund av nya EU-regler* har Bankgirot, i överenskommelse med deltagarna i Bankgirosystemet, beslutat att ta bort eurobetalningsfunktionerna i utbetalningstjänsten Leverantörsbetalningar samt Avgående Betalningar Bank. * SEPA, Single Euro Payments Area, är ett initiativ inom EU med målet att stärka den europeiska integrationen och Europas konkurrenskraft internationellt genom en enhetlig betalningsstruktur för massbetalningar i euro. EU-kommissionen har antagit en förordning som innebär att nationella betalningsprodukter och format för betalningar i euro inom EU ska ersättas av produkter och format i enlighet med SEPAs regelverk. Reglerna gäller från och med den 31 oktober 2016 för de länder inom EES, Europeiska Ekonomiska Samarbetsområdet, som inte har euro som valuta. Så här kommer det att fungera Borttaget av betalningar i euro via Bankgirot innebär att bankerna kommer att erbjuda sina kunder en betalningslösning baserad på formatet ISO XML eller annat av bank angivet format. Bankens kunder kommer att använda sin respektive banks lösning för dessa betalningar. Möjligheten till utlandsbetalningar i produkten Leverantörsbetalningar kommer att kvarstå för samtliga valutor. Bankgirot kommer även efter förändringen att skicka dessa direkt till banken. När inträffar Förändringen sker från och med 31 oktober Vad behöver banken göra? Borttaget av betalningar i euro via Bankgirot innebär att bankerna behöver kunna erbjuda sina kunder en betalningslösning baserad på formatet ISO XML. Detta kan i sin tur innebära utveckling. Bankens kunder behöver i god tid få information om förändringen och om hur alternativen ser ut. Förändringen innebär även att banken kan komma att behöva ändra i sina system och avveckla de funktioner som stöder dagens lösning. Även alternativ lösning för redovisning till bankkund samt hantering av utlandsbetalningar i valutan euro måste beaktas av bank. Vad behöver kunden göra? Förändringen innebär att de kunder som idag skickar sina eurobetalningar via Bankgirot istället ska skicka dem direkt till sin bank. Bankernas kunder kommer inte att kunna använda bankgironummer för betalningar i euro. De påverkas även av formatkraven då meddelandeformat enligt ISO XML ska användas för alla eurobetalningar. De kunder som tar emot betalningar i euro kan också komma att behöva göra vissa förändringar. Bland annat behöver informationen på fakturor i euro ändras då euro-betalningar inom EES inte kommer att kunna göras till bankgironummer utan endast till IBAN-nummer. Dessutom kan avprickningsrutiner behöva anpassas

7 Sida 7 (11) efter bankernas nya lösningar. Programvaror och affärssystem som hanterar euro-betalningar till bankgironummer behöver anpassas till nya betalningsflöden och format i dialog med bankerna och kunder. Vid frågor: Kontakta Bankgirot genom att skicka e-post till produktsupport@bankgirot.se Bankkontor kontaktar i första hand banken centralt.

8 Sida 8 (11) In- och Utbetalningar Daglig Kontofråga Allmänt om produkten Idag erbjuder Bankgirot två tjänster gällande Kontofråga: En tjänst där Skatteverket som ensam kund skickar in filer till Bankgirot med nya Kontoanmälningar (Överskjutande skatt) där kontroll av konton ingår. I den andra tjänsten kan banker och företag kontrollera konto och person-/organisationsnummer för att se att kontot är giltigt och tillåtet för insättningar. Så här fungerar det idag Kontofrågefiler följer i nuvarande lösning ett veckoschema. Frågeställarna sänder filer till Bankgirot senast kl på onsdagar. Fråge-/svarshantering mellan Bankgirot och bank pågår torsdagmåndag. Svarsfil från Bankgirot till frågeställaren levereras påföljande måndag. Vilken förändring gör vi Varför gör vi Bankgirot kommer att förändra schemaläggningen av tjänsten så att hanteringen blir snabbare, från en gång per vecka till en gång per dag. Bankgirot samlar ihop alla kontofrågor och skickar till samtliga svarsbanker. Svarsbankerna svarar inom en viss tid varje bankdag och Bankgirot sammanställer svaren och returnerar tillbaka till frågeställarna. Detta ska ske inom ett dygn varje bankdag. Denna förändring möjliggör utbetalningar från företaget till mottagaren mycket snabbare än vad dagens lösning med veckocykel tillåter. Bankgirot och bankerna får kontinuerligt förfrågningar om en snabbare tjänst från företag och andra intressenter. Detta är också en strategisk utveckling för att Bankgirot ska kunna erbjuda en mer modern och effektiv tjänst. Så här kommer det att fungera Efter produktionssättning kommer Bankgirot att samla ihop alla kontofrågor och skicka dessa till samtliga svarsbanker varje bankdag. Banker svarar med samma frekvens. När inträffar Förändringen sker i mars Vad behöver banken göra? Bankerna behöver ändra sin svarshantering från en gång per vecka till en gång per bankdag.

9 Sida 9 (11) Vad behöver kunden göra? Bankens slutkunder som använder tjänsten Kontofråga måste kunna hantera en ny felkod i systemet fr.o.m. produktionssättningsdagen och eventuellt ändra sin körcykel. Vid frågor: Kontakta Bankgirot genom att skicka e-post till produktsupport@bankgirot.se Bankkontor kontaktar i första hand banken centralt.

10 Sida 10 (11) Stödtjänster Förändringar i Bg Avtal Allmänt om produkten Bg Avtal är en webbaserad applikation för hantering av Bankgironummer och bankkundens avtalsinformation gällande Bankgirots tjänster. De funktioner som erbjuds är dels sökfunktioner och kundöversikter. Dessutom finns funktioner för att ansluta, ändra och avsluta Bankgironummer och tjänster kopplade till Bankgironummer. Vilken förändring gör vi Varför gör vi När inträffar Bankgirot kommer att genomföra ett antal förändringar i Bg Avtal gällande bl a hanteringen av kommunikation och redovisning för slutkund. Nedanstående förändringar kommer att ske. Vid nyupplägg av tjänst kommer val av Kommunikation komma före val av Redovisning. Förtydligande görs kring valet av kommunikation Servicebyrå när filerna ska gå via internetbank. Valet kommer istället för via servicebyrå få namnet via servicebyrå/internetbank. Vid upplägg av nya rapporter kommer det bli obligatoriskt att registrera teknisk kontaktperson om företaget har Övrig kommunikation. Fält kommer att läggas till för registrering av mailadress till handläggaren vid ändring av sigill. Detta för att Bankgirot ska kunna återkoppla till banken när ändringen är gjord. Det ska även bli möjligt för banken att kunna sätta dagens datum vid ändring av sigill. Det kommer bli möjligt att editera adress för rapporter på papper. När tjänsten Bankgiro Inbetalningar lagts upp, och startdatum för tjänsten inträffat, sätts återredovisningen till Internet som default på Bankgironumrets media för insättningsuppgift. Valen "Papper" och "Papper och Internet tas bort och går inte att välja när kunden har tjänsten Bankgiro Inbetalningar. Vid konkursmarkering visas ett pop-up-fönster med påminnelse om att banken eventuellt bör avsluta Bg Faktura. För att göra registreringen av Bankgirotjänster i Bg Avtal enklare. Förändringen sker i mars Vad behöver banken göra? Informera och eventuellt ändra interna beskrivningar för bankhandläggare. Vid frågor: Kontakta Bankgirot genom att skicka e-post till produktsupport@bankgirot.se Bankkontor kontaktar i första hand banken centralt.

11 Sida 11 (11) Långsiktiga initiativ och projekt Bankgirots framtida betalningsinfrastruktur Mot bakgrund av de förändringar som sker i vår omvärld och den förflyttning som sker mot mer standardiserade betalningar bedriver Bankgirot tillsammans med deltagare i Bankgirosystemet ett strategiskt arbete som går under beteckningen Bankgirots framtida betalningsinfrastruktur. Visionen för arbetet beskriver hur Bankgirot ska utveckla betalningsinfrastrukturen för massbetalningar för att möta framtidens behov och krav. Detta initiativ syftar till att skapa en ny modern, flexibel och kostnadseffektiv betalningsinfrastruktur för framtida betalningar i Sverige med möjlighet till räckvidd till andra regioner och valutor. Under våren 2016 konkretiserade Bankgirot det framtida bankgemensamma erbjudandet genom att ta fram en dokumentsamling som går under namnet Bankgirots framtida Erbjudande 2.0. Erbjudandet innehåller de delar som Bankgirot och bankrepresentanter i arbetet med den framtida betalningsinfrastrukturen ser kommer att vara bankgemensamma. Erbjudandet presenterades för överenskommelse i Bankgiro Managmentforum den 26 maj 2016 och bankerna var överens om att erbjudandet ligger i linje med bankernas vision och styrande principer samt överensstämmer med bankernas behov av en gemensam betalinfrastruktur. Bankgirot och bankerna kom också överens om att under hösten 2016 förbereda den första etappen i detta långsiktiga arbete där tidplanen sträcker sig över flera år. Inom Bankgirots erbjudande finns även möjlighet till valbara bankunika lösningar och denna dialog förs enskilt med respektive bank. I arbetet med den framtida betalningsinfrastrukturen är Bankföreningens arbete vägledande för Bankgirots bankgemensamma erbjudande både vad beträffar innehåll och tidplan. Bankerna ska enligt nuvarande plan att ta ett beslut i Bankföreningens styrelse avseende ny svensk betalinfrastruktur i slutet av 2016.