BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN Vargen 1 i Umeå. Org.nr Ekonomisk plan

Transkript

1 BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN Vargen 1 i Umeå 1 Org.nr Ekonomisk plan

2 2 Ekonomiska planen innehåller följande: A. Allmänna förutsättningar B. Beskrivning av fastigheten C. Kostnader och finansiering för fastighetens förvärv D. Beräkning av föreningens årliga kostnader Kapitalkostnader och driftkostnader E. Beräkning av föreningens årliga intäkter Tabell: redovisning av lägenheter, andelstal, insatser och årsavgifter F. Prognos och känslighetsanalys G. Särskilda förhållanden H. Enligt bostadsrättslagen föreskrivet intyg

3 A. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Vargen , som har sitt säte i Umeå kommun och registrerats hos Bolagsverket , har som syfte att köpa in fastigheten Vargen 12 på Pilgatan 12A i Umeå. Föreningen har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostäder åt medlemmarna till nyttjande utan tidsbegränsning I samband med att föreningen direkt äger fastigheten, kommer upplåtelse med bostadsrätt att ske. Detta beräknas ske under första kvartalet Upprättande av ekonomisk plan samt registrering av densamma hos Bolagsverket beräknas ske under jan-feb Upplåtande av bostadsrätt och inflyttning beräknas bli under mars Hyresgästerna i huset har blivit erbjuden att köpa fastigheten Vargen 12 för 25 miljoner kr. 3 Förvärvet av fastigheten kommer att ske till fast pris. I enlighet med vad som stadgas i 5 kap 3 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomisk plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i ekonomiska planen grundar sig i fråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på avtalad köpeskilling och övriga kostnader enligt redovisning i avsnitt C i denna plan. Beräkningar av föreningens årliga kapitalkostnader och driftkostnader grundar sig på bedömningar gjorda i dec För att säkerställa föreningens ekonomi, har MUSAB skriftligen förpliktat sig att vid föreningens tillträde, med bostadsrätt förvärva de lägenheter som eventuellt ej vid tillträdet upplåtits med bostadsrätt. Därmed säkerställs föreningens ekonomi dels avseende kapital och dels avseende löpande intäkter i form av årsavgifter. OVK är utförd och godkänd.

4 4 B. Beskrivning av fastigheten Fastighet Vargen 12 i Umeå kommun, Västerbottens län. Fastigheten är idag en befintlig hyresfastighet som ombildas till bostadsrätter. Fastigheten kommer att innehas med äganderätt av Brf Vargen 1 med orgnr På fastigheten finns en huvudbyggnad med 15 st lägenheter och två st förråd. Läge och adress Pilgatan 12 A Umeå Tomtareal 900 kvm. Bostadsarea 1029 kvm P-platser 20 carportar med motorvärmare varav 3 hyrs ut till radhusen på Pilgatan 12 B C D. Byggnadernas form Enligt beskrivning nedan Lägenheter Totalt 15 lägenheter varav 12 st bostadsrätter och 3 st hyresrätter i källare. Värme- och varmvattenförsörjning Fjärrvärme med vattenradiatorer. Tvättstuga Gemensam tvättstuga finns. Totalrenoverad 2012 (3 nya tvättmaskiner nya 2013) Lägenhetsförråd och gemensamma utrymmen I huset finns lägenhetsförråd för 15 lägenheterna. Sophantering För hushållssopor finns gemensam sophantering på gården. Inom föreningen kommer det Inledningsvis inte att finnas någon gemensam källsortering och hantering av grovsopor. Bostadsrättsinnehavarna hänvisas till kommunens miljöstationer och återvinningscentraler. Elförsörjning Separat elmätare finns för varje lägenhet. Hushållsel erläggs separat för varje lägenhet enligt förbrukning. Gemensam upphandling av hushållsel kan komma att ske. Informationsöverföring Fastigheten är ansluten till Telias bredband och betalas av varje lägenhetsinnehavare med individuella avtal.

5 5 Taxeringsvärde 2013 Fastighetens påverkas inte av förvärvet. Den är idag klassad som hyreshusenhet (320) Med värdeår Nuvarande taxeringsvärden framgår nedan: Totalt taxeringsvärde kr Varav byggnad kr och tomt kr Gemensamhetsanläggning Fastigheten omfattas av en gemensamhetsanläggning, Umeå Vargen GA:1. Detta avser parkeringen där Vargen 12 äger carportar som även hyrs ut åt 3 st radhus på pilgatan 12 b,c,d Fastighetsavgift För bostäder utgår en kommunal fastighetsavgift med 1217 kr per lägenhet, dock högst 0,3 % av taxeringsvärdet för bostäderna. I långtidsprognosen i avsnitt F i denna plan har taxeringsvärden och att den kommunala fastighetsavgiften förutsätts öka i takt med inflationen. Underhållsbehov Husen är stenhus i gott skick. Inga större underhållsåtgärder kommer därför att krävas under den närmaste 10-årsperioden. Bostadsrättsföreningen har en likviditetsreserv på kr varav kr avsätts för anläggning av uteplats avsedd för de fyra bostadsrättslägenheterna som ej har balkong. Samt kr för att täcka eventuella andra brister i fastigheten som ej upptäckt i samband med besiktning. Ytterligare reserveringar för framtida underhåll säkerställas genom att föreningen avsätter en med åren ökande summa för reparation och underhåll.

6 6 C Kostnader för fastighetens förvärv och färdigställande Anskaffning Kostnad 1 Köpeskilling Lagfartskostnad 0, Befintliga Nya 3 Pantbrev , Brf-bildning, Intygsgivning, utbildning Fondmedel Summa slutgiltig anskaffningskostnad (AK) Finansiering 6 Insatser bostadsrätter Föreningens lån uppgår till Summa finansiering Föreningens lån uppgår till kr med bindningstid 1-5 år och en ränta på 3,35%. Det finns idag pantbrev på kr och bostadsrättsföreningen kommer att ta ut nya pantbrev på kr. Fullvärdes- och styrelseansvarsförsäkring kommer att tecknas. Bostadsrättsföreningen avser att teckna en fastighetsförsäkring med fullvärde för fastigheten med bostadsrättstillägg för bostadsrättshavarna.

7 D Beräkning av föreningens årliga kostnader 7 År Kapitalkostnader Avskrivningar sker efter en avskrivningsplan med ett startvärde på 0,422 % av anskaffningsvärdet på fastigheten Enligt avskrivingsunderlag för fastigheten Räntekostnader enligt punkt C år Summa kapitalkostnader år Avsättning yttre underhåll Fastighetsavgift Bostäder Summa Driftskostnader Per kvm Kostnad El (egna abbonnemang i lägenheter? Vatten avlopp & sopor Fjärrvärme Snöröjning/ sopning Fastighetsskötsel Trappstädning Internet 0 0 Försäkring Kabeltv Ekonomiförvaltning, mm Styrelsearvoden mm Övrigt Drift Summa Summa kapital och drift

8 8 E Beräkning av föreningens årliga intäkter Lägenheter Lgh nr Våning ROK yta kvm, Avgift Avgift/mån /år Andelstal Insats kr Lgh , ,74 0, Lgh , ,74 0, Lgh , ,74 0, Lgh , ,34 0, Lgh , ,34 0, Lgh , ,34 0, Lgh , ,51 0, Lgh , ,51 0, Lgh , ,51 0, Lgh , ,37 0, Lgh11 4 1, , ,8 0, Lgh , ,17 0, Summa , , Hyresrätter Hyra Lgh13 kv 1, Lgh14 kv 1, Lgh15 kv 1, Summa Snitt Sammanställning Per månad Antal År 1 Kr per m2 KabelTV Hyra carport Hyresintäkter bostäder Årsavgifter lägenheter ,1 597 Totalt

9 F Prognos 9 År Kostnader Ränta 3,35% Avskrivning Summa Drift * Reparationer **** Fast avgift bost Kostnader totalt Intäkter (Årsavgifter och hyror) Erfoderliga Antaganden Ack avskrivningar Räntesats 3,35 3,35 3,35 3,35 3,35 3,35 3,35 Inflation 0,02 0,02 0,02 0,02 0,02 0,02 0,02 Fastighetsavg/lgh Fastighetsavgift bost ** * Kostnadsutvecklingen för * markerad post förutsätts följa inflationsantagandet ** Taxeringsvärdet förutsetts följa inflationen *** Hel avgift 1217 kr/lgh utgår **** Underhållskostnaden antas öka vart 5:e år enligt plan F Känslighetsanalys, alla belopp i kr/m2/år Känslighetsanalys vid olika antagande beträffande ändrade räntekostnader inflation/ränta + 1% inflation/ränta + 2% Känslighetsanalys vid olika antagande beträffande inflation för driftskostnader inflation/ränta - 1% inflation/ränta - 2% Föreningen beräknas amortera kr/år

10 G Särskilda förhållanden Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats med belopp som ovan angivits och årsavgift med belopp som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan, i enlighet med föreningens stadgar, uttas efter beslut av styrelsen. 2. Några andra avgifter än de ovan redovisade utgår inte vare sig regelbundna eller av särskilt beroende. Det åligger styrelsen att bevaka sådana förändringar i kostnadsläget som bör kräva höjningar av årsavgiften för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 3. Bostadsrättshavaren skall på egen bekostnad till det inre hålla lägenheten jämte Tillhörande utrymmen i gott skick. 4. Bostadsrättshavaren som i sin lägenhet har utrustning för gemensam försörjning gällande värme, vatten, el och informationsöverföring är skyldig att bereda föreningen tillträde till dessa utrustningar för service och underhåll. 5. Bostadsrättshavaren ansvarar utöver det inre underhållet av lägenheten även för Tillsyn och städning av entréer, trappor och trapplan i anslutning till lägenheten. 6. Vid bostadsrättsföreningens upplösning skall föreningens tillgångar skiftas på sätt Föreningens stadgar föreskriver. Umeå den 8 januari 2014 Bostadsrättsföreningen Vargen 1 Styrelsen.. Michael Grönberg.. Staffan Näslund. Urban Brännlund