Portföljfonder

Transkript

1 Portföljfonder

2 SEB Gyllenbergs portföljfonder 20, 50 och 80 Bekväm förmögenhetsförvaltning. SEB GYLLENBERG 20 SEB GYLLENBERG 50 SEB GYLLENBERG 80 SEB Gyllenberg 20, 50 och 80 är portföljfonder, som möjliggör ett heltäckande sätt att placera. Portföljfonderna placerar sina medel i aktie-, bland- och räntefonder samt i enskilda aktier. Genom att placera i portföljfonderna får placeraren märkbara fördelar jämfört med vanliga placeringsfonder.

3 Många märkbara fördelar Bästa fonder för varje marknadsläge Våra experter väljer de bästa placeringsfonderna enligt rådande marknadsläge. Placeraren behöver inte aktivt följa med utvecklingen på marknaderna. Skatteeffektiv Allokeringsförändringar inom portföljfonden medför inga skattepåföljder för placeraren. Aktiv portföljskötsel Våra portföljförvaltare följer dagligen med fondernas utveckling och kan snabbt reagera då marknadsläget så kräver. Medel kan flyttas snabbt och effektivt inom de fonder som ingår i portföljfonderna. Riskkontroll med diversifiering Portföljförvaltaren placerar i objekt som är geografiskt, bransch- och stilmässigt spridda. SEB Gyllenbergs portföljfonder är effektiva och rationella placeringsinstrument för placerare som önskar en lätt och behändig förvaltning av sin förmögenhet. Placeraren behöver bara fastställa sin avkastningsmålsättning, placeringshorisont och risktolerans för att därefter välja mellan tre klara alternativ; SEB Gyllenberg 20, SEB Gyllenberg 50 och SEB Gyllenberg 80. Bästa fonder för rådande marknadsläge Portföljfonderna förvaltas aktivt och medel placeras alltid i de bästa och lämpligaste fonderna. Våra experter avgör i vilka fonder tillgångarna skall placeras, för att rådande marknadsläge på bästa sätt skall kunna bemötas. Det för placeraren ofta svåraste problemet valet av rätt placeringsobjekt vid rätt tidpunkt avgörs av experter. Tillgångarna i SEB Gyllenbergs portföljfonder är globalt diversifierade och fördelade på många olika branscher. Tre alternativ Av SEB Gyllenbergs tre portföljfonder kan placeraren enkelt välja ett alternativ enligt sin egen risktolerans och avkastningsmålsättning. Portföljfondernas namn anger fondernas genomsnittliga aktiemarknadsvikt. Aktievikten antyder även fondens risknivå. SEB Gyllenberg 20-fonden har den lägsta risknivån och lämpar sig för placerare som vill undvika risker. Enligt samma logik placerar SEB Gyllenberg 80-fonden i neutralt läge 80 % av sina medel på aktiemarknaden och passar därför bäst för den risktoleranta placeraren med höga avkastningsmålsättningar. Aktiv portföljförvaltning Våra yrkeskunniga portföljförvaltare följer dagligen med utvecklingen på placeringsmarknaderna och kan snabbt reagera då marknadsläget förändras. SEB Gyllenbergs portföljfonder placerar sina tillgångar i de instrument som enligt rådande marknadsläge har de bästa avkastningsförväntningarna. Placeringsbeslut fattas på basis av omfattande analyser och noggrann uppföljning samt estimering av marknaderna. Skattefördelar Allokeringsförändringar inom portföljfonden medför inga några skattepåföljder. Normalt då man löser in eller byter fondandelar, beaktas en eventuell försäljningsvinst som beskattningsbar kapitalinkomst. Genom att placera i en portföljfond kan placeraren undvika beskattning av försäljningsvinster för transaktioner gjorda inom fonden, vilket i sin tur ökar på den placerbara förmögenheten. Placeraren betalar skatt på eventuell försäljningsvinst endast vid inlösen av portföljfondens andelar (kapitalbeskattning).

4 Riskkontroll med diversifiering Riskspridning är en grundläggande utgångspunkt i SEB Gyllenbergs portföljfonder. Genom att placera i en portföljfond får placeraren en geografiskt och branschmässigt väldiversifierad portfölj och möjligheterna att utnyttja de globala marknadernas avkastningspotential ökar markant. Placeringar på aktiemarknaden, som förknippas med högre risk, sprids geografiskt och mellan olika branscher. Ränteplaceringar fördelas mellan statsobligationer, penningmarknadsplaceringar och företagslån. Den långsiktiga avkastningsmålsättningen för aktieplaceringarna är betydligt högre än för ränteplaceringarna. Aktieplaceringarnas syfte är att höja portföljfondens medelavkastning. Lämplig fond för varje placerare Effektiv portföljförvaltning Portföljförvaltarna kan, effektivare än i traditionella fonder, överföra tillgångar mellan de olika fonderna i portföljen. För att skifta viktningen i en traditionell fond, t ex från aktie- till räntemarknaden, krävs en rad affärer med enskilda värdepapper. I SEB Gyllenbergs portföljfonder kan sådana åtgärder skötas snabbare och effektivare. Rekommenderade placeringstider SEB Gyllenbergs tre portföljfonder har olika risk- och avkastningsförväntningar. Därför kan vi rekommendera klara placeringshorisonter för envar av fonderna. SEB Gyllenberg fondernas fördelar i ett nötskal: Fond i fonder placerar i de bästa fonderna enligt rådande marknadssituation Riskhantering effektiv geografisk och branschmässig diversifiering av förmögenheten Aktiv och effektiv förvaltning av portföljen omallokeringar inom placeringsfonden medför inga skattepåföljder

5 Portföljfond SEB GYLLENBERG 20 Portföljfond SEB GYLLENBERG 50 SEB GYLLENBERG 20 SEB GYLLENBERG 50 SEB Gyllenberg 20 har den mest moderata risknivån av portföljfonderna. I normalläge placerar fonden 80 % av tillgångarna i ränteinstrument och endast 20 % på aktiemarknaden. Andelen aktier kan variera mellan 0-40 % beroende på marknadsläget. Ränteinstrumentens andel i fonden är stor men eftersom placeringar också görs på aktiemarknaderna, är de långsiktiga avkastningsförväntningarna högre än för en renodlad räntefond. Risknivån för SEB Gyllenberg 50 motsvarar en balanserad blandfond. Fördelen med SEB Gyllenberg 50, i jämförelse med en vanlig blandfond, är att fonden snabbt kan skifta medel från en fond till en annan i enlighet med portföljförvaltarens syn på marknaderna. I normalläge placerar fonden hälften av tillgångarna på aktiemarknaden och hälften på räntemarknaden. Aktievikten kan variera %. Aktierisken stabiliseras genom placeringar i bland- och räntefonder så att åtminstone 20 % av fondens tillgångar är placerad på räntemarknaderna. För vem? Fonden lämpar sig för placerare som önskar en jämn avkastning utan större kursfluktuationer. Fonden erbjuder också en möjlighet att med låg risk placera på de globala ränte- och aktiemarknaderna. Vi rekommenderar en placeringstid i fonden på minst två år. Minimiplacering euro eller 80 euro/mån. Provisioner Teckningsprovision 1 % Inlösningsprovision 1 % Förvaltnings- och förvarsavgift 0,25 % p.a.* *Dessutom betalar fonden förvaltningsavgifter till de fonder som ingår i portföljfonden. För vem? Fonden är ett alternativ för placerare som vill placera på de globala aktie- och räntemarknaderna med måttlig risk. SEB Gyllenberg 50 är ett bra val för placerare som önskar effektiv portföljförvaltning för en medellång placeringshorisont. Vi rekommenderar placeringar i fonden för 2-4 år. Minimiplacering euro eller 80 euro/mån. Provisioner Teckningsprovision 1 % Inlösningsprovision 1 % Förvaltnings- och förvarsavgift 0,35 % p.a.* *Dessutom betalar fonden förvaltningsavgifter till de fonder som ingår i portföljfonden.

6 Portföljfond SEB GYLLENBERG 80 SEB GYLLENBERG 80 SEB Gyllenberg 80 för en aktiv placeringspolitik och placerar tillgångarna i andra inhemska och utländska placeringsfonder samt värdepapper. Av våra portföljfonder är SEB Gyllenberg 80 den mest risktoleranta men samtidigt också den fond som har den högsta förväntade avkastningen. I normalläge placerar fonden 80 % på aktiemarknaden och endast 20 % i ränteinstrument. Aktieplaceringarna kan viktas från 60 till 100 % beroende på rådande marknadsläge. Aktierisken är geografiskt och branschmässigt väldiversifierad och ger därför möjlighet att dra nytta av de globala aktiemarknaders tillväxtpotential. För vem? Fonden lämpar sig för placerare som vill placera i aktie- och räntefonder på de globala marknaderna. Av portföljfonderna har SEB Gyllenberg 80 den högsta risknivån. En väldiversifierad portfölj enkelt och behändigt. SEB Gyllenberg 80 rekommenderas för långsiktiga placerare som känner till riskerna på aktiemarknaderna. Den rekommenderade placeringstiden är minst fyra år. Minimiplacering euro eller 80 euro/mån. Provisioner Teckningsprovision 1 % Inlösningsprovision 1 % Förvaltnings- och förvarsavgift 0,45 % p.a.* *Dessutom betalar fonden förvaltningsavgifter till de fonder som ingår i portföljfonden

7 Vill du ha mera information? kontakta våra placeringsexperter tfn (09) eller ring vårt avgiftsfria servicenummer eller besök våra hemsidor på Internet