oktober 2012 FUSION AV PLACERINGSFONDERNA AKTIA MEDICA OCH AKTIA GLOBAL

Transkript

1 oktober 2012 FUSION AV PLACERINGSFONDERNA AKTIA MEDICA OCH AKTIA GLOBAL Välgörenhetsaspekten har varit en hörnsten i Placeringsfonden Aktia Medicas verksamhet i och med att 0,2 % p.a. av fondens förvaltningsprovision har kanaliserats till att stöda Medi-Helis verksamhet. Verksamhetsförutsättningarna för Medi-Heli ändrades i början av 2012, vilket har medfört att välgörenhetsaspekten har blivit oändamålsenlig. Borttagandet av välgörenhetsaspekten i Aktia Medica kan minska på efterfrågan av fonden vilket på lång sikt kommer att innebära att fondkapitalet i Aktia Medica hamnar på en nivå som inte längre möjliggör en effektiv förvaltning av fonden och inte är i andelsägarnas bästa intresse. Aktia Fondbolag Ab:s styrelse har beslutat att fusionera de av bolaget förvaltade placeringsfonderna Aktia Medica och Aktia Global på så sätt att Aktia Medica går in i Aktia Global. Finansinspektionen har godkänt fusionsplanen I enlighet med fusionsplanen kommer fusionen att ske Fusionen förutsätter inga åtgärder av dig som fondandelsägare. Nedan noggrannare information om fusionen. Vad innebär fondfusionen? Fusionen innebär att Aktia Medicas tillgångar och skulder överförs till Aktia Global. Samtidigt upphör Aktia Medica att existera och fondandelsägarna i Aktia Medica blir fondandelsägare i Aktia Global. Bägge fonder är aktiefonder. Den historiska volatiliteten för 5 år är något lägre för Aktia Medica än för Aktia Global. Aktia Global har dock en möjlighet till en bredare diversifiering över branscher och därmed en större möjligheter att reagera på marknadsförändringar än Aktia Medica. Marknadsvärdet för Aktia Medica är ca 14,6 milj euro och för Aktia Global ca 46,0 milj euro. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Aktia Medica Fonden är en aktiefond som placerar sina medel med geografisk spridning i läkemedels- och bioteknologisektorn. Placeringarna görs på lång sikt och vid aktievalet betonar man antalet läkemedel och vårdmetoder på marknaden, kvaliteten på teknologi samt potentiella läkemedels framgång i myndighetsbehandlingen. Vid slutet av augusti var ca 94 % av fondens medel placerade i bolag verksamma inom hälsovårdssektorn. Ca 60 % av placeringarna var i US-dollar. Valuta har utgjort en del av fondens placeringsstrategi och därmed har valutarisken inte skyddats. På en skala från 1-7 är bägge fonders riskklass för tillfället 6. Fusionen föranleder inga förändringar i fondens transaktionsprovisioner då Aktia Medica och Aktia Global har samma tecknings-, bytesoch inlösenprovision. Även förvaltningsprovisionen (inklusive förvaringsprovision) för fonderna är samma. Fondandelsägarna i Aktia Medica får på fusionsdagen som så kallat fusionsvederlag ett antal fondandelar i Aktia Global som motsvarar värdet på de fondandelar som fondandelsägaren haft i Aktia Medica. Andelsägarna i Aktia Medica blir därmed andelsägare i Aktia Global. En fondandelsägare i Aktia Medica som inte godkänner fusionen kan alternativt innan fusionen lösa in eller byta sina andelar i Aktia Medica till andelar i en annan placeringsfond. Ett inlösen- eller bytesuppdrag måste lämnas senast före klockan I övriga fall övergår andelarna i Aktia Medica till andelar i Aktia Global. Konsekvenser för dig som innehar Aktia Medica via en fondanknuten försäkring En fondanknuten försäkring (unit link) vars värdeutveckling är bunden till Aktia Medica kommer efter fusionen att vara bunden till värdeutvecklingen av Aktia Global om försäkringstagaren inte meddelar försäkringsgivaren sin önskan att byta placeringsobjekt. Bytet kan ske till fonder förvaltade av Aktia Fondbolag Ab eller andra placeringsfonder i försäkringsbolagets sortiment som försäkringstagaren kan välja emellan. Aktia Fondbolag Ab, Mannerheimvägen 14, PB 695, Helsingfors, tfn , fax , FO-nummer

2 Vad händer med ett regelbundet fondsparavtal gjort i Aktia Medica? Regelbundna fondsparavtal i Aktia Medica övergår till Aktia Global såvida inte den regelbundna fondspararen meddelar sitt bankkontor annat senast Fondandelsägaren kan byta sitt fondsparavtal till en annan placeringsfond eller specialplaceringsfond förvaltad av Aktia Fondbolag Ab eller alternativt säga upp fondsparavtalet. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Aktia Global Den mottagande fonden Aktia Global är en placeringsfond som placerar sina medel globalt i aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser om företagen och marknaderna. Syftet med analyserna är att i varje marknadsläge hitta de bästa placeringsalternativen. Aktia Global är en geografisk fond, vilket innebär att dess placeringsinriktning inte styrs av fokusering på en viss bransch utan fonden kan placera i alla sektorer globalt. Vid slutet av augusti var fondens medel fördelade enligt följande: industri 18,5 %, energi 14,0 %, IT 14,0 %, hälsovård 13,7 %, dagligvaror 12,6 %, sällanköpsvaror 11,3 % och övrigt 16,6 %. Även Aktia Global har den största valutaexponeringen mot US-dollar (ca 50 %). På lång sikt har fusionen ingen inverkan på Aktia Globals placeringsinriktning. Genast efter fusionen kan Global ha en litet högre exponering i läkemedel och bioteknik i och med att beaktandet av andelsägarens intressen inte stöder en massförsäljning. Vikterna återställs på sikt. Föranleder fusionen kostnader eller skattepåföljder för fondandelsägaren? Fondfusionen förutsätter inga åtgärder av fondandelsägarna och medför inga kostnader eller skattepåföljder för en i Finland allmänt skatteskyldig fysisk person. När en fondandelsägare i den överlåtande Aktia Medica löser in fondandelarna i den övertagande Aktia Global, betraktas den ursprungliga anskaffningsutgiften och -tiden i Aktia Medica som andelarnas anskaffningsutgift- och tid. Övrig information Ifall du godkänner fondfusionen medför den inga åtgärder åt dig som andelsägare. Vi uppbär ingen inlösen- eller bytesprovision för de fondandelsägare i Aktia Medica eller Aktia Global som under vill lösa in eller byta sitt innehav i ovan nämnda fonder. Uppdraget bör lämnas senast före klockan Vänligen notera att en försäljning eller byte av fondandelar kan medföra skattekonsekvenser åt dig som andelsägare. Enligt myndighetsbestämmelser bör externa revisorer granska sammanläggningen av fonderna. En kopia på revisorernas utlåtande finns tillgänglig på fondbolaget. Du kan gärna kontakta oss på Aktia Fondbolag, tfn ifall du har eventuella tilläggsfrågor. Bifogat Aktia Globals Basfakta för investerare faktablad som placeraren bör bekanta sig med. Fondens stadgar och fondprospekt finns på internet på adress Med vänlig hälsning AKTIA FONDBOLAG AB Styrelsen Aktia Fondbolag Ab, Mannerheimvägen 14, PB 695, Helsingfors, tfn , fax , FO-nummer

3 basfakta för investerare 04/2012 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA GLOBAL, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Abp-koncernen. Mål och placeringpolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel globalt i aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Syftet med analysen är att hitta de bästa placeringsobjekten inom olika branscher i olika marknadslägen. Fondens jämförelseindex är MSCI Total Return World Net EUR. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än fondens jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fonden använder för närvarande inte derivatinstrument. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag. Denna fond lämpar sig nödvändigtvis inte för placerare som avser lösa in sina fondandelar inom loppet av 7 år. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Större risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora en del av de placerade medlen. Den framtida värdeutvecklingen beror på marknadernas utveckling samt på hur framgångsrika portföljförvaltarens placeringsåtgärder är. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fonden placeras i sin riskklass eftersom både marknadsrisk, aktierisk och valutarisk inverkar på fondandelens värdeutveckling. Med marknadsrisk avses den inverkan som en allmän kursutveckling kan ha på kursen för en enskild aktie. Aktierisk förknippas med alla fonder som placerar i aktier då förändringar i aktiepriser påverkar fondens värde. De enskilda aktiernas prisförändringar kan vara mycket kraftiga. Man strävar till att minska aktierisken genom att diversifiera placeringarna i olika bolag och på olika brancher. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

4 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Maximala provisioner Teckningsprovision 2,0 % Inlösenprovision 2,0 % Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 1,87 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Ingen Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 8. Fondprospektet finns på adressen Fondens tidigare utveckling 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % Aktia Global -32,3 % 12,7 % 9,0 % 25,2 % 7,6 % -3,6 % -39,4 % 31,0 % 20,4 % -7,0 % Index -34,1 % 9,5 % 4,7 % 23,2 % 5,8 % -1,7 % -37,6 % 25,9 % 19,5 % -2,4 % Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora en del av de placerade medlen. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A/B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Asset Management Ab, Anders Bergman & Calle Loikkanen Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

5 basfakta för investerare 10/2012 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA MEDICA, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Abp-koncernen. Mål och placeringpolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel med geografisk spridning i läkemedels- och bioteknologisektorn. Placeringarna görs på lång sikt och vid aktievalet betonar man antalet läkemedel och vårdmetoder på marknaden, patientpopulationens storlek, kvaliteten på teknologin samt potentiella läkemedels framgång i myndighetsbehandlingen. Fondens neutrala geografiska allokering är USA 60 %, Europa 30 %, Japan 5 % och övriga 5 %. De branschspecifika neutralvikterna är läkemedelsindustri 70 % och bioteknologi 30 %. Fondens index är ett samlat index som består av följande index: 80 % MSCI Total Return World Net Pharmaceuticals Biotechnology & Life Sciences Index USD Euro Converted, 20 % Nasdaq Biotech Index USD Euro Converted. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än fondens jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fonden använder för närvarande inte derivatinstrument. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag. Denna fond lämpar sig nödvändigtvis inte för placerare som avser lösa in sina fondandelar inom loppet av 7 år. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Större risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora en del av de placerade medlen. Den framtida värdeutvecklingen beror på marknadernas utveckling samt på hur framgångsrika portföljförvaltarens placeringsåtgärder är. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fonden placeras i sin riskklass eftersom både marknadsrisk, aktierisk, branschrisk och valutarisk inverkar på fondandelens värdeutveckling. Med marknadsrisk avses den inverkan som en allmän kursutveckling kan ha på kursen för en enskild aktie. Aktierisk förknippas med alla fonder som placerar i aktier då förändringar i aktiepriser påverkar fondens värde. De enskilda aktiernas prisförändringar kan vara mycket kraftiga. Man strävar till att minska aktierisken genom att diversifiera placeringarna i olika bolag och på olika brancher. Fonder som placerar på vissa specifika branscher utsätts för branschrisk i och med att fonden enligt sina stadgar får placera bara på vissa branscher. Om branschen som fonden placerar på hamnar i recession kan portföljförvaltaren inte överföra fondens medel på andra branscher under den ogynnsamma perioden utan är bunden av stadgrana. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

6 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Maximala provisioner Teckningsprovision 2,0 % Inlösenprovision 2,0 % Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 1,87 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Ingen Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 8. Fondprospektet finns på adressen Fondens tidigare utveckling 50,0 % 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % -50,0 % Aktia Medica -41,1 % 5,5 % -3,3 % 19,7 % -2,0 % -12,2 % -15,5 % 17,8 % 4,9 % 8,4 % Index -38,1 % 2,1 % -6,3 % 20,3 % -1,9 % -7,7 % -10,9 % 12,3 % 11,7 % 14,8 % Praktiska anvisningar Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora en del av de placerade medlen. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Asset Management Ab, Andreas Bergman & Calle Loikkanen Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare.. Detta dokument är i kraft från och med