VOLVOFINANS BANK BOKSLUTSÅRET 2015

Transkript

1 VOLVOFINANS BANK BOKSLUTSÅRET 2015

2 AGENDA Övergripande resultat Affärsstrategi Affärsområden o o o o Kortaffären Säljfinans PV Fleet Säljfinans LV Funding Resultat och Balansräkning

3 BRA BOKSLUT Resultat före bokslutsdispositioner och skatt: 363,0 mnkr (330,6) Räntabilitet på eget kapital: 8,9 % (8,1) Utlåning per 31 december: 27,4 mdkr (24,8) Kreditförluster, netto: 11,9 mnkr (11,9) Kärnprimärkapitalrelation: 21,8 % (21,9)

4 ÄGANDE VOLVOFINANS BANK AB 50% 40% 10% Ab VOLVERKINVEST De svenska återförsäljarna Sjätte ap-fonden Volvo car group

5 NYTT ÄGANDE VOLVOFINANS BANK AB 50% 50% Ab VOLVERKINVEST De svenska återförsäljarna Volvo car group

6 NYTT ÄGANDE

7 VOLVOS VISION

8 Svensk Volvohandel Rating Bisnode D&B Datum AAA AA A B Ny Antal % 30 % 7 % % 45 % 5 % 2 % företag 200 försäljningsställen 400 verkstäder anställda 47 mdkr i omsättning Resultatprognos; 1,5 mdkr (1,1 mdkr)

9 Svensk Volvohandel Resultat PV/LV efter finansiella poster

10 När gör vi skillnad? Medarbetare experter på bilägande IT-system infrastruktur Integration med partners

11 VÅR POSITION BILBANKEN

12 affärsplattform VISION AFFÄRSIDÉ POSITION VÄRDEGRUND

13 VÅR ROLL Betala Spara FINANSIERA ADMINISTRERA BELÖNA TANKA/TVÄTTA SERVICE OREP FÖRSÄKRING BIL FSG

14 STRATEGISKA PRIORITERINGAR MOBIL UTV DRIVMEDEL TILLVÄXT SVPF LASTBILAR TILLVÄXT SÄLJFINANS HÅLLBARHET CYBERHOT KAPITALSTRUKTUR

15 BILÄGARKORTET AFFÄRSOMRÅDE KORT PV SERVICE OREP TANKA/TVÄTTA BIL FSG FÖRSÄKRING

16

17 STEKHET BILMARKNAD

18 NYA KUNDGRUPPER

19 NYA KUNDGRUPPER Privatleasing Antal Privatleasing Marknadsandel Andel egen försäljn privatpersoner Andel av total egen försäljn

20 Ökade marknadsandelar AFFÄRSOMRÅDE fleet PV

21 Lastvagnsregistreringar Sverige >7 ton AFFÄRSOMRÅDE Säljfinans lv Antal Övriga Volvo Penetration, nya LV %

22 Tco större utbredning AFFÄRSOMRÅDE Säljfinans lv

23 PAKETERINGSBRANSCHEN AFFÄRSOMRÅDE Säljfinans lv VOLVO TOTAL

24 Volvofinans Bank Sparkonto (+10 %) Ränta 0,65 % kunder

25 Marknadsupplåning 2014 Bankcertifikat MTN MSEK MSEK FRN (11) Fast 200 (1) 2 5 års löptid MTN återköp 499 MSEK 2015 Bankcertifikat MTN MSEK MSEK FRN 3 358(10) Fast 650 (2) 1 5 års löptid MTN återköp 0 MSEK

26 Upplåningsfaciliteter 31 dec, 2015 Facilitet (mnkr) Ram Utnyttjat Företagscertifikat ECP-program (EUR 500) Medium Term Notes (MTN) Obligation EUR - 0 Kortfristigt bank Långfristigt bank Inlåning Total

27 Upplåningsfaciliteter 31 dec, 2015 Finansieringskällor - exkl eget kapital Finansieringskällor - Marknad & Bank 30% 41% 55% 70% 4% Marknadsupplåning Bank Inlåning < 1 year MT/LT

28 Förfall MTN mnkr mnkr MTN 0 jan- 16 feb- 16 mar- 16 apr- 16 maj- 16 jun- 16 jul- 16 aug- 16 sep- 16 okt- 16 nov- 16 dec

29 Kapitalbas mnkr Supplementärt Primärt

30 Moody s Investors Service

31 RESULTATRÄKNING TKR AVVIKELSE AVVIKELSE RÖRELSENS INTÄKTER % RÄNTEINTÄKTER % LEASINGNETTO % RÄNTEKOSTNADER % RÄNTENETTO % ERHÅLLEN UTDELNING % PROVISIONSINTÄKTER % PROVISIONSKOSTNADER % NETTORESULTAT AV FINANSIELLA TRANSAKTIONER % ÖVRIGA RÖRELSEINTÄKTER % ÖVRIGA INTÄKTER % SUMMA RÖRELSENS INTÄKTER % RÖRELSENS KOSTNADER ALLMÄNNA ADMINISTRATIONSKOSTNADER % AVSKRIVNING PÅ MATERIELLA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR % AVSKRIVNING PÅ IMMATERIELLA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR % ÖVRIGA RÖRELSEKOSTNADER % SUMMA RÖRELSENS KOSTNADER % RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER % KONSTATERADE KREDITFÖRLUSTER, BRUTTO % ÅTERVUNNA % KREDITFÖRLUSTER, NETTO % RESULTAT EFTER KONST. KREDITFÖRLUSTER % KREDITRISKAVSÄTTNING % FÖRÄNDRING RISKRESERV LEASINGOBJEKT % NEDSKRIVNINGAR, NETTO % %

32

33 Förutsättningar PV 2015 Rekordstark personbilsmarknad Volvo ökar sina marknadsandelar Finansieringsbeloppet per enhet ökar

34 Förutsättningar LV & kort 2015 Stabil marknad Tuff konkurrens Många aktiviteter för tillväxt

35 Resultat per affärsområde Rörelseintäkter 256 mnkr + 9 % Rörelseresultat 176 mnkr + 10 % Utlåningsvolym mnkr + 21 % Rörelseintäkter 28 mnkr - 17 % Rörelseresultat 12 mnkr - 33 % Utlåningsvolym mnkr + 7 % Rörelseintäkter 138 mnkr + 28 % Rörelseresultat 63 mnkr + 34 % Utlåningsvolym mnkr + 23 % Rörelseintäkter 296 mnkr - 2 % Rörelseresultat 112 mnkr + 9 % Utlåningsvolym mnkr + 13 %

36 marknaden Fortsatt stark totalmarknad PV - Lastvagnar upp 14 % januari - Växande bilpopulaton - Lansering volvo S90/v90 - Volvofinans digitala satsning