Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Transkript

1 FINANSRAPPORT Kjell Andersson Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökatmed 44 mnkr till 671 mnkr. Upplåning: Har ökat med 200 mnkr till totalt mnkr då upplåningsverksamheten nu kommit igång efter sommaren och att likviditetsreserven var något för liten. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 45 mnkr till totalt mnkr Likviditetsreserven: Reserven täcker inte helt den kommande månadens förfall, vilket är tillrättat i september. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har minskat med 28 mnkr till 761 mnkr, beroende på fallande aktiebörser. Övrigt: I juni beslutade kommunfullmäktige om ny finanspolicy. - Uttag ur pensionsfonden ska ske fr o m 2015 med 28 mnkr för att sedan succesivt öka. - Större etisk och miljömässig hänsyn. - S k gröna obligationer ska vara ett alternativ vid långfristig upplåning Etisk hänsyn: Samtliga aktier i Stora Enso har sålts, p g a bolagets oförmåga att hantera barnarbete hos leverantörer i Pakistan. Bolaget svartlistades av AP-fonderna i december. Innehav fanns i Kulturfonden och Donationsstiftelserna.

2 jul-12 sep-12 nov-12 jan-13 mar-13 maj-13 jul-13 sep-13 nov-13 jan-14 mar-14 maj-14 jul-14 sep-14 nov-14 jan-15 mar-15 maj-15 jul-15 sep-15 nov-15 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna AFA +91 Skatt + ca 20 Fastighetsförsäljn Slutskatt + 80 AFA +94 Slutskatt slutskatt - 53 citybanan - 82 FK levbetalningar KPA -123 mnkr Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK Kassareserv Förfall, inom en månad sep-13 dec-13 mar-14 jun-14 sep-14 dec-14 mar-15 jun-15

3 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 4 000, , , , , ,0 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag 1 000,0 500,0 jun-13 okt-13 feb-14 jun-14 okt-14 feb-15 jun-15 okt-15 0,0 Mimers upplåning via styckelån är oförändrad sedan föregående månad. Mälarenergi har inte lånat något ytterligare för Förnyelsen block 6 och ca 26 mnkr mer för den övriga delen av verksamheten via kontokrediten vid månadsskiftet. De övriga bolagen har lånat ca 18 mnkr mer via kontokrediter under månaden. Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

4 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. Upplåning i utländsk valuta har under sommaren minskat, till förmån för kort upplåning i Sverige. När Europasemestrarna är slut så förväntas vår aktivitet i Europa återupptas under oktober. All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 100 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på mnkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 0 mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

5 Pensionsfonden Marknadsvärde Värdeökningen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +33,8 mnkr, vilket motsvarar +4,6 % (vilket är samma som jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Augusti har dock varit en dyster månad på världens börser, till stor del beronde på oro om Kinas ekonomi. Tillgångsfördelning Likviditet 0,0% Min/Max Normal Aktier 58,9% Räntor 41,1% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +7,3%/år