Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Transkript

1 FINANSRAPPORT Kjell Andersson Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 174 mnkr till 946 mnkr, varav 95 mnkr kommer från sålda tomträtter och 44 mnkr från återbetalda premier från AFA Försäkring. Upplåning: Har ökat med 151 mnkr till totalt 8 241mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 233 mnkr till totalt 8 139mnkr Likviditetsreserven: Reserven täcker med god marginal den kommande månadens låneförfall. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 17 mnkr till 796 mnkr, beroende på stigande aktiebörser. Övrigt: I juni beslutade kommunfullmäktige om ny finanspolicy. - Uttag ur pensionsfonden. - Större etisk och miljömässig hänsyn. - S k gröna obligationer ska vara ett alternativ vid långfristig upplåning Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet Standard & Poor s höjde stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA, den 25 september. Höjningen motiverades av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder uppgraderades till "mycket stark".

2 jul-12 sep-12 nov-12 jan-13 mar-13 maj-13 jul-13 sep-13 nov-13 jan-14 mar-14 maj-14 jul-14 sep-14 nov-14 jan-15 mar-15 maj-15 jul-15 sep-15 nov-15 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna AFA +91 Skatt + ca 20 Fastighetsförsäljn Slutskatt + 80 AFA +94 Slutskatt slutskatt - 53 citybanan KPA -123 mnkr - 82 FK levbetalningar Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter.

3 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor MSEK Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag jun-13 okt-13 feb-14 jun-14 okt-14 feb-15 jun-15 okt-15 0 Mimers upplåning via styckelån har ökat sedan föregående månad. Mälarenergi har minskat sin upplåning för Förnyelsen block 6 med 137 mnkr men ökat sin upplåning via kontokrediter med ca 196 mnkr mer för den övriga delen av verksamheten vid månadsskiftet. De övriga bolagen har lånat ca 28 mnkr mer via kontokrediter under månaden. Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

4 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 100 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på mnkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 0 mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

5 Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 800,0 796,2 700,0 600,0 500,0 Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 400,0 300,0 200,0 100,0 0,0 Värdeökningen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +68,9 mnkr, vilket motsvarar +9,5 % (vilket är 1,8% bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +7,3%/år