FINANSRAPPORT

Transkript

1 FINANSRAPPORT Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har minskat med 199 mnkr till mnkr jämfört med föregående månad. Bland annat betalades pensionsavgift på 128 mnkr ut i mars. Upplåning: Har minskat med 187 mnkr till totalt mnkr. Utlåning: Utlåningen via kontokreditssystemet har ökat med 57 mnkr till totalt 9 67 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även mnkr i outnyttjade back-up faciliteter. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 6,3 mnkr till 925,9 mnkr jämfört med föregående månad. Total värdeförändring i år är + 66,5 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 4,8 %/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i mars 219 bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras bland annat av att den finansiella styrningen av koncernen är "mycket stark" med "exceptionell" likviditetsbuffert. Största risken framöver är koncernens skuldökning samt stadens (exkl de kommunala bolagen) kassaflöde efter investeringar. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 511 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Back-Up Faciliteter: Den totala summan är fortsatt mnkr i kreditlöften.

2 apr-16 jun-16 aug-16 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 okt-17 dec-17 feb-18 apr-18 jun-18 aug-18 okt-18 dec-18 feb-19 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 8 Försäljning tomträtter m.m + 9 mnkt 1 6 Pensionsavg tomrätter Byggbonus +41 Bidrag från Migrationsverket + 53 mnkr Byggbonus + 38 mnkr Pensionsavg mnkr Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK Kassareserv Förfall, inom en månad 5 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17 jan-18 mar-18 maj-18 jul-18 sep-18 nov-18 jan-19 mar-19

3 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag Mimers upplåning har ökat med 42,9 mnkr sen föregående månad. I grafen ovan ligger från och med januari Mimers skuld inkl dotterbolagens (Björnklockan 293,3 mnkr och Gurkstaden 3,1 mnkr) Mälarenergis upplåning ökade med 19,5 mnkr jämfört med föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit,8 8%,7 7%,6,5 47% 6% 5%,4,3,2 35% 18% 4% 3% 2% 34% 32% 16% 18%,1 % 1% %

4 Kapitalbindning Bostads AB Mimer Räntebindning Bostads AB Mimer 8%,8 7%,7 6%,6 5% 4% 45% 39%,5,4 44% 3% 2% 1% 7% 9%,3,2,1 18% 17% 2% % Intervall för kapitalbindning enligt finanspolicy/riktlinjer Intervall för räntebindning enligt finanspolicy/riktlinjer <18 mån: 25% - 7% 18 mån-4 år: 2% - 6% 4-6 år: 5% - 5 % > 6 år: % - 3% <18 mån: 2% - 6% 18 mån-4 år: 2% - 5% 4-6 år: 1% - 4 % > 6 år: % - 3% Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) nov-16 mar-17 jul-17 nov-17 mar-18 jul-18 nov-18 mar-19 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaderivat vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på mnkr. Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

5 Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 925,9 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till + 66 mnkr, vilket motsvarar +7,74 % (vilket är,34 % högre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 62,2% Räntor 37,7% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : + 4,8%/år