KONTOUTDRAG PÅ MASKINSPRÅK Serviebeskrivning

Transkript

1 KOTOUTDRAG Å MASKISRÅK Serviebeskrivning Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

2 Innehåll Kontoutdrag på maskinspråk Kontoutdragets grundpost Transaktionens/Meddelandets grundpost Transaktionens tilläggsuppgifter Transaktionens tilläggsuppgift, begynnelsedel Fritt meddelande, tilläggsuppgift typ = Styckemängd, tilläggsuppgift typ = Fakturatransaktion, tilläggsuppgift typ = Korttransaktion tilläggsuppgift typ = Korrigering, tilläggsuppgift typ = Valutatransaktion, tilläggsuppgift typ = Uppdragsgivare, tilläggsuppgift typ = Bankens tilläggsuppgifter, tilläggsuppgift typ = Betalningsgrund, tilläggsuppgift typ = amnspecifikation, tilläggsuppgift typ = Euro-områdets kontogirering, tilläggsuppgift typ = Saldopost Kumulativ grundpost Kumulativ korrigeringspost Specialpost Informationspost... 0 Koncernkontoutdrag på maskinspråk... 2 Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

3 3 Kontoutdrag på maskinspråk Under följande finns beskrivet postbeskrivningarna för kontoutdrag på maskinspråk. osterna är av varierande länd, högst dock 500 tecken. Kontoutdrag på maskinspråk består alltid av en grundpost, transaktionens grundpost, transaktionens tilläggspost samt saldoposten och de kumulativa grund- och korrigeringsposterna. Dessutom kan kontoutdrag på maskinspråk innehålla specialposter, meddelandeposter och informationsposter. I postbeskrivningarna har använts följande förkortningar: A = alfanumerisk uppgift = numerisk uppgift = olbigatorisk uppgift V = valbar uppgift 2 Kontoutdragets grundpost Kontoutdragets grundpost innehåller uppgifter som berättar vilket kontots kontoutdrag det är fråga om samt vilken dag/dagar/period det gäller. Det finns alltid en grundpost per kontoutdrag. ostens identifikation är T00. ostens helhetsländ är 322 tecken. Materialkod A T 2 ostkod 2 A 00,05 3 ostens längd Versionsnummer 3 A ) 5 Kontonummer 4 A BBA 6 Kontoutdragets nummer 3 7 Kontoutdragsperiod. Startdag.2 Slutdag 8 Datum för bilande. Dag.2 Klockslag 6 6 ÅÅMMDD ÅÅMMDD 9 Kundbeteckning A ÅÅMMDD HHMM HHMM 0 Datum för ingående saldo 6 ÅÅMMDD Kontoutdragets ingående saldo. Förtecken 2 Antal poster på kontoutdraget A 8 6 V 3 Kod för kontovaluta 3 A EUR = euro 2) 4 Kontots namn 30 A V 5 Kontolimit 8 V 6 Kontoinnehavarens namn 35 A 7 Kontaktinformation- 40 A AKTIA AKKI OYJ 8 Kontaktinformation-2 40 A V Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

4 4 9 Bankspecifik information- 30 A V FO-nummer IBA och BIC 30 A V 3) ) Kontoutdragsversionen för det första kontoutdraget på maskinspråk är nummer 00. 2) Tillåtna valutor: AUD, CAD, CHF, DKK, EUR, GB, HKD, JY, OK, ZD, L, SEK, SGD, USD, ZAR 3) IBA och BIC 30 tecken och består av följande: IBA = International Bank Account umber, kontoinnehavarens internationella kontonummer, som har en standardlängd på 8 mrk BIC = Bank Identifier Code, bankens internationella identifikation, SWIFT-adress, vars länd är max mrk IBA och BIC-fältens form: FI XXXXXXXXXXX FI HELSFIHH 3 Transaktionens/Meddelandets grundpost Den här posten innehåller grunduppgifter för eurotransaktioner. Samma postbeskrivning har kontohändelse dess specifikation och meddelande och dess specifikation. osten identifikation är T0, när det är fråga om en kontohändelse och dess specifikation och T80 då det är fråga meddelande och dess specifikation. ostens helhetslängd är 88. Materialkod A T 2 ostkod 2 A 0,80 3 ostens längd Transaktionsnummer 6 ) 5 Arkiveringskod 8 A V 6 Bokningsdag 6 ÅÅMMDD 7 Valutadag 6 ÅÅMMDD 8 Betalningsdag 6 V ÅÅMMDD 9 Transaktionskod A V 2) 0 Bokföringskod. Kod.2 Förklaring Transaktionens penningbelopp. Förtecken A A A 2 Kvittokod A Kvitto av transaktionen till kunden K=Ja E=ej 3 Förmedlingssätt A 4 Mottagare/Betalare. amn.2 amnkälla 35 A A V V amnkälla A= från kunden J= från bankens register Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

5 5 5 Mottagarens konto. Kontonummer.2 Uppgift om ändrat konto 4 A A 6 Referens 20 V 7 Blankettnummer 8 A V V V 8 ivåkod A 3) ) Transaktionens nummer är löpande inom kontoutdraget. 2) Transaktionskoderna är följande: = insättning 2 = uttag 3 = korrigering av insättning 4 = korrigering av uttag 9 = felaktig transaktion 3) Kodnivån anger nivån får specifikationen jämfört med kontotransaktionen. Koderna är: 0 = grundtransaktion -2 = används förutom grundtransaktion 4 Transaktionens tilläggsuppgifter Under följande är beskrivet tilläggsinformationsposter, som kan hänföra sig till en transaktion för klargörandet av den. Tilläggsinformationsposten finns efter transaktionen på kontoutdraget. Tilläggsinformationsposten anger tilläggsinformation för transaktionen, som kan vara av tillagt av banken eller given av kunden. Tilläggsinformationposten är uppdelad i två delar, begynnelsedelen, som är den samma för alla tilläggsinformationsposter, och i den egentliga tilläggsinformationsdelen vars innehåll definieras av tilläggsinformationstypen. 4. Transaktionens tilläggsuppgift, begynnelsedel Begynnelsedelen för transaktionens tilläggsinformation är gemensam för alla tilläggsmededelandetyper. Här meddelas längden för ifrågavarande tilläggsinformationpost. ostens identifikation är T, när det är gäller en transaktion som är bokad på kontot eller dess tilläggsuppgift som hänför sig till specifikationen, Tillägginformationen är T8, när det gäller ett meddelande eller dess specifikation. ostens helhetslängd är 8 + nnn, var nnn är tilläggsinformationens typspecifika längd. Materialkod A T 2 ostkod 2 A,8 3 ostens längd 3 4 Typ av tilläggsuppgift 2 A 5 Tilläggsuppgift nnn A Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

6 6 4.2 Fritt meddelande, tilläggsuppgift typ = 00 Fritt meddelande är ett meddelande i klartext, som indelat i partier på 35 tecken. Dylika partier på 35 tecken kan finnas 2 per transaktion. Tilläggsuppgiftens maxlängd är Meddelande- 35 A Meddelande A V Meddelande A V 4.3 Styckemängd, tilläggsuppgift typ = 0 Styckemängd-informationen kan anknyta till en sammanställning av betalningar, då anger den hur många enskilda transaktioner sammanställningen består av. Tilläggsuppgiftens längd är Antal transaktioner Fakturatransaktion, tilläggsuppgift typ = 02 Fakturatransaktionens tilläggsuppgifter innehåller Laskujen maksupalvelu-applikationens standardiserade meddelanden från betalaren till betalningsmottagaren. Tilläggsuppgiftens längd är Kundnummer 0 A 5.2 Tom A 5.3 Fakturans nummer 5 A 5.4 Tom A 5.5 Fakturans datum 6 A ÅÅMMDD 4.5 Korttransaktion tilläggsuppgift typ = 03 Korttransaktionens tilläggsuppgift anger kortnumret, med vilket betalningen skett och köpställets arkiveringskod för transaktionen. Tilläggsuppgiftens längd är 34. Kortnumrets längd är 6 och det synes som maskad i formen ******. 5. Kortets nummer 9 A 5.2 Tom A V 5.3 Butikens arkivreferens 4 A V Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

7 7 4.6 Korrigering, tilläggsuppgift typ = 04 Till korrigeringstransaktionen hör den ursprungliga transaktionens arkiveringskod, som anges som skild tilläggsuppgift. Tilläggsuppgiftens längd är Ursprunglig arkiveringskod för transaktion som ska korrigeras 8 A 4.7 Valutatransaktion, tilläggsuppgift typ = 05 Tilläggsuppgiften angående valutatransaktion som anger vilken valuta det är fråga om, kursen som använts vid valutaväxling och dessutom transaktionens ursprungliga valutamängd eller euromotvärdet för betalning till valutakonto Motvärde. Förtecken 8 A 5.2 Tom A 5.3 Valutans ISO-kod 3 A 5.4 Tom A 5.5 Valutakurs 7 decim. 5.6 Kursreferens 6 A V 4.8 Uppdragsgivare, tilläggsuppgift typ = 06 I uppdragsgivarinformationen finns den information som uppdragsgivaren vill att returneras, för att underlätta identifikationen av transaktionen. Uppdragsgivarens information kan vara 2X35 tecken, alltså är maxlängden Uppdragsgivarens uppgift- 35 A 5.2 Uppdragsgivarens uppgift-2 35 A V 4.9 Bankens tilläggsuppgifter, tilläggsuppgift typ = 07 Bankens tilläggsuppgifter innehåller information som banken levererar kunden. Information kan förmedlas i ett 2X35 tecken långt fält, alltså är maxlängden Tilläggsuppgift- 35 A 5.2 Tilläggsuppgift A V 5.2 Tilläggsuppgift A V Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

8 8 4.0 Betalningsgrund, tilläggsuppgift typ = 08 Betalaningsgrunden innehåller den grundkod med förklaringstext som bankerna gemensamt kommit överens om, och som banken har tillagt som tolkning av betalningsgrunden. Tilläggsuppgiftens längd är Betalningsgrundkod 3 A 5.2 Tom A 5.3 Betalningsgrundförklaring 3 A 4. amnspecifikation, tilläggsuppgift typ = 09 I namnspecifikationsfältet förmedlas till kunden information om transaktionen, som för korttransaktioner är köpstället. För övriga transaktioner kan uppgiften innehålla t ex ursprunglig betalare eller mottagare. Tilläggsuppgiftens längd är Identifieringsspecifikation för mottagarens/betalarens namn 35 A 4.2 Euro-områdets kontogirering, tilläggsuppgift typ = I enlighet med det gemensamma eurobetalningsområdets (SEA) betalstandard förmedlas förutom betalningens informationsinnehåll, uppgifterna nedan. Tilläggspostens längd är Betalarens referens 35 A V 5.2 IBA-kontonummer 35 A V 5.3 BIC-kod 35 A V 5.4 amnspecifikation av mottagare 70 A V 5.5 amnspecifikation av betalare 70 A V 5.6 Identifierare för betalaren 35 A V 5.7 Arkiveringskod 35 A V Betalarens referens är den referens om betalaren gett för transaktionen (end-to-end-id), som synes både på betalarens och mottagarens kontoutdrag. IBA-kontonummer är mottagarens kontonummer i IBA-format, som synes på betalarens kontoutdrag. BIC-koden är mottagarens banks BIC-kod, som synes på betalarens kontoutdrag. Mottagarens namnspecifikation är den namnspecifikation som betalaren uppgett för motagaren (ultimate creditor). Betalarens namnspecifikation är den namnspecifikation som betalaren gett för betalaren (ultimate debtor). Betalarens specifikation är definitionen för specifikationen för betalaren. Arkiveringskoden är SEA-arkiveringskoden hellång. Uppgiften finns även i T0-postfältet. Arkiveringskod som är begränsad till 8 tecken. Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

9 9 5 Saldopost Saldoposten innehåller kontots saldouppgifter per dag. Saldopostens identifikation är T40. ostens längd är 50. Materialkod A T 2 ostkod 2 A 40,45 3 ostens längd Bokningsdag 6 ÅÅMMDD 5 Utgående saldo för bokningsdag. Förtecken 8 A 6 Disponibelt saldo. Förtecken 8 A V V 6 Kumulativ grundpost Den kumulativa grundposten anger totalmänden för kontoutdragets insättningar och uttag samt eurobeloppen. osten identifikation är. ostens längd är 67. Materialkod A T 2 ostkod 2 A 50,55 3 ostens längd eriodens kod A ) 5 erioddag 6 A ÅÅMMDD 6 Transaktioner. Insättningar. Antal.2 Summa 8. Förtecken 8 A.2 Uttag. Antal.2 Summa 8. Förtecken 8 A ) erioderna är följande: = dag 2 = period 3 = månad 4 = år Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

10 0 7 Kumulativ korrigeringspost Dem kumulativa korrigeringsposten på kontoutdraget anger helhetsmängden (st) och eurobeloppen för korrigeringar av insättningar och uttag. ostens identifikation är T5. ostens längd är 67. Fält Uppgift Längd Format /V Innehåll Huom! Materialkod A T 2 ostkod 2 A 5,56 3 ostens längd eriodens kod A ) 5 erioddag 6 A ÅÅMMDD 6 Transaktioner. Insättningar. Antal.2 Summa 8. Förtecken 8 A.2 Uttag. Antal.2 Summa 8. Förtecken 8 A ) erioderna är följande: = dag 2 = period 3 = månad 4 = år 8 Specialpost Specialposten är reserverad för det bankspecifika kontoutdragets tilläggsinformation. ostens identifikation är T60. Specialposten är tillsvidare inte i bruk. Materialkod A 2 ostkod 2 A 3 ostens längd 3 4 Kod för bankgrupp 3 A 5 Special uppgift nnn A Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

11 9 Informationspost I filposten kan banken förmedla till kunden information i fri form. ostens längd är max 489. Materialkod A T 2 ostkod 2 A 70,75 3 ostens längd 3 Max Kod för bankgrupp 3 A 5 Meddelande. Rad- 80 A.2 Rad-2 80 A V....6 Rad-6 80 A 0 Koncernkontoutdrag på maskinspråk Koncernkontoutdrag på maskinspråk innehåller kontoutdrag för koncernens underkonton. Koncernkontoutdraget för underkontona är endera ett fullständigt kontoutdrag i enlighet med kontoutdragsstandarden eller ett kontoutdrag som saknar transaktioner. Valet görs för koncernens huvudkonto och gäller alla kontoutdrag för koncernens underkonton. Koncernutdraget kan ha flera nivåer. I så fall innehåller koncernutdraget n st utdrag för underkonton, som till innehållet motsvarar underkontonas kontoutdrag. Koncernutdragets grundpost är T05, som till innehållet motsvarar kontoutdragets grundpost T00. Om koncernutdraget har nivåer, hör nivåkonton vars grundpost är T05 till strukturen. Koncernutdragets saldopost är T45, som till innehåll motsvarar kontoutdragets saldopost T40. Om koncernutdraget har nivåer, hör nivåkonton vars saldopost är T45 till strukturen. Koncernutdraget kumulativa grundpost är, som till innehållet motsvarar kontoutdragets kumulativa grundpost. Om koncernutdraget har nivåer, hör nivåkonton vars kumulativa korrigeringspost är till strukturen. Koncernutdragets kumulativa korrigeringspost är T56, som till innehållet motsvarar kontoutdragets kumulativa korrigeringspost T5. Om koncernutdraget har nivåer, hör nivåkonton vars kumulativa korrigeringspost är T56 till strukturen. Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

12 2 Om koncernutdraget inte har nivåer, är strukturen enligt nedanstående. Från modellen är för enkelhetens skull uteslutet specifikationsposterna. T05 T00 T0 T0 T40 T00 T0 T0 T40 T45 Om koncernutdraget har flera nivåer, kan strukturen vara följande. Från modellen är för enkelhetens skull utselutet specifikationsposterna. T05 T45 T00 T0 T40 T05 T45 T05 T00 T0 T0 T40 T45 Aktia Bank Abp B Helsingfors Tfn Fax FO-nummer