Transaktionsutdrag och saldoförfrågan Beskrivning av tjänster

Transkript

1 Transaktionsutdrag och saldoförfrågan Beskrivning av tjänster

2 Innehåll 1 Transaktionsutdrag Tjänsten tas i bruk Avtal Testning och testkoder Hur tjänsten tas i bruk Tjänstens kännetecken Innehåll Hämtningstider Utskrifter Felsituationer Ansvar Beskrivning av posterna Struktur... 4 Transaktionsutdrag... 4 Saldoförfrågan Postkoder och avskiljare Grundpost för transaktionsutdrag (00) Grundpost för transaktion (10) Tilläggspost för transaktion (11) Saldopost (40) Post för meddelanden (70) Beskrivning av posten saldoförfrågan... 12

3 1 Transaktionsutdrag Företaget får information om dagens kontotransaktioner genom att hämta ett transaktionsutdrag med hjälp av bankens Solo-filöverföring. Utdraget innehåller de transaktioner som dittills skett på ifrågavarande bokningsdag och saldouppgifterna vid den tidpunkt när förfrågan görs. Transaktionerna på kontot fås endast en gång på utdraget, eftersom utskriften av utdraget överför uppgifterna om transaktionerna från de transaktioner om vilka förfrågningar kan göras. 2 Tjänsten tas i bruk 2.1 Avtal Kunden ingår ett skriftligt avtal med något av ordeas kontor om att ta i bruk tjänsten Transaktionsutdrag. Avtalsvillkoren och denna beskrivningen innehåller leveransvillkoren för erhållande av transaktionsutdrag. I avtalet anges den dag då tjänsten tas i bruk och de konton över vilka kontoutdrag levereras. Den som använder tjänsten skall ha rätt att få uppgifter om ifrågavarande konton. Transaktionsutdrag kan erhållas över betalningsrörelsekonton samt över euro- och valutakonton i ordea. Banken registrerar avtalsuppgifterna i sina datasystem. Kunden skall meddela kontoret ifall uppgifterna förändras. 2.2 Testning och testkoder Företaget kan testa hämtningen av transaktionsutdraget genom att när det begär överföring använda ordeas allmänna testkod som nämns här nedan. Transaktionsutdragets materialtyp är TATO. Kundnumret för öppningsmeddelandet är och koden är begäran om överföring görs är kundbeteckningen A1. Datumet anges med och servicekoden anges med testkontonumren här nedan. Ifall inget kontonummer anges får kunden transaktionsutdragen över samtliga testkonton. Testkontonas nummer är: , , , , och Beskrivningen av filöverföring innehåller noggranna instruktioner om på vilka olika sätt material kan hämtas beroende på protokoll. Beskrivningen kan sökas via ordeas hemsida ( 2.3 Hur tjänsten tas i bruk Banken sänder kunden de koder som behövs för att hämta transaktionsutdraget före den dag kunden tar tjänsten i bruk och företaget kan hämta de första transaktionsutdragen den avtalade dagen. 3 Tjänstens kännetecken 3.1 Innehåll Transaktionsutdrag Transaktionsutdraget upptar de kontotransaktioner som har skett dittills på bokningsdagen och saldot enligt bokföringen samt det disponibla saldot vid det tillfälle då förfrågan görs. ovember

4 Transaktioner som har hämtats tidigare syns inte ytterligare en gång, eftersom sökningen avlägsnar dem från de transaktioner som kan hämtas. Inkommande referensbetalningar visas som enskilda transaktionsutdraget. De specificerade transaktionerna syns inte bland transaktionsutdragets uppgifter. Däremot finns specifikationerna bland kontoutdragets uppgifter. Saldoförfrågan 3.2 Hämtningstider 3.3 Utskrifter 3.4 Felsituationer 3.5 Ansvar Vid saldoförfrågan syns saldot för innevarande bokningsdag, det disponibla saldot och eventuell limit. Transaktionsutdraget kan hämtas med hjälp av Filöverföring alla bankdagar dygnet runt. Företaget kan skriva ut ett transaktionsutdrag på papper på samma sätt som ett kontoutdrag. Ett transaktionsutdrag ersätter inte ett kontoutdrag. Genom att använda upprepad hämtning kan man hämta transaktionerna vid behov ytterligare en gång från dagens början. Föregående dags transaktionsutdrag kan inte längre hämtas. Uppgifterna om transaktionerna finns på kontoutdraget. För att garantera säkerheten skall kunden när han hämtar transaktionsutdraget använda de koder han har fått av banken och iaktta instruktionerna i beskrivningen av tjästen. Banken har rätt att göra ändringar i beskrivningarna och precisera de instruktioner som gäller bankens tjänster. 4 Beskrivning av posterna 4.1.Struktur Transaktionsutdrag Transaktionsutdraget inleds alltid med Grundposten för transaktionsutdraget. Det finns en sådan post. Det finns en eller flera Grundposter för transaktionen på transaktionsutdraget. Dessa poster kan ha en eller flera Tilläggsposter för transaktionen. Tilläggsposterna kan ha fri eller bestämd form. Tilläggspostens typ anger vilken tilläggspost som avses. Saldoposten uppger kontosaldot vid ögonblicket för förfrågan. Meddelandeposten förmedlas till kunden om det förekommer problem vid leveransen av transaktionsutdraget eller om uppgifterna inte är i realtid. ovember

5 Saldoförfrågan Saldoförfrågan bildas av posten för saldoförfrågan. 4.2 Postkoder och avskiljare Materialkoden för transaktionsutdraget är TATO. Följande fält finns alltid i början av varje post: Materialkod, Postkod och Postlängd. Materialkoden för transaktionsutdragets alla poster är S. Postkoden anger typ av post. Postkoderna: 00 = Grundpost för transaktionsutdrag 10 = Grundpost för transaktion 11 = Tilläggspost för transaktion 40 = Saldopost 70 = Meddelandepost Posterna åtskiljs med postavskiljare. Varje post slutar med tecknena carriage return och line feed. 4.3 Grundpost för transaktionsutdrag (00) Fält Uppgift Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 S 2 Postkod Postlängd 3 4 Versionens nummer Kontonummer 14 6 Transaktionsutdragets nummer 3 Blank 7 Förfrågningsdag.1 Första dag.2 Sista dag 8 Tillkomsttid.1 Ifrågavarande dag.2 Klockslag ÅÅMMDD ÅÅMMDD. ÅÅMMDD HHMM 9 Kundbeteckning Inte i bruk 6 11 Inte i bruk Inte i bruk 6 13 Kontots valutakod 3 ISO-kod 14 Kontots namn Limit för kontot hela + 2 dec. 16 Kontoinnehavarens namn Inte i bruk Inte i bruk Inte i bruk Inte i bruk 30 SAMMLAGT 322 ovember

6 Fält 4: Den programversion som har använts när transaktionsutdraget har sammanställts. Fält 7: Första dag och sista dag är samma, dvs. förfrågningsdagen. Fält 9: Den kundkod och eventuell kvalifierare som banken använder (i det första skedet är fältet för landskod eller standard samt kvalifierare tomt)..1 landskod X(4) eller.1 standard X(4).2 kundbeteckning X(8).2 kundbeteckning X(10).3 kundkvalifierare X(5).3 kundkvalifierare X(3) Fält 15: Limiten för en checkräkning med kredit. Om fältet innehåller enbart nollor saknar kontot limit. är det gäller ett enhetskonto för koncernkontoservice anges kontots interna limit i fältet. 4.2 Grundpost för transaktion (10) Fält Uppgift Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 S 2 Postens kod Postens längd 3 4 Klockslag, trans. uppkomsttid 6 HHMMSS 5 Ursprunglig arkiveringskod 18 6 Bokningsdatum 6 ÅÅMMDD 7 Valuteringsdatum 6 ÅÅMMDD 8 Betalningsdatum 6 ÅÅMMDD 9 Transaktionskod 1 1, 2, 3, 4 10 Bokningsförklaring.1 Kod.2 Förklaringstext 11 Transaktionens belopp.1 Förtecken.2 Belopp hela + 2 dec. 12 Kod för kvitto 1 E = specifikationerna skrivs inte ut på transaktionsutdraget 13 Förmedlingssätt 1 14 Mottagare/Betalare.1 amn.2 amkälla 15 Mottagarens konto.1 Kontonummer.2 Uppgift om att kontot har bytts ut 16 Referens Blankettens nummer 8 18 ivåkod 1 0 SAMMLAGT blancotecken, * ovember

7 Fält 5: Den arkiveringskod som har lämnats av den bank som har sammanställt transaktionen. Med arkiveringskodens hjälp kan det ursprungliga betalningsuppdraget spåras. Arkiveringskoden anger den dag då banken har behandlat betalningsuppdraget och i vilket bankkontor eller med hjälp av vilket datasystem transaktionen har skett. Datum ÅÅMMDD Specifikationsuppgift XXXXXXXXXXXX Specifikationsuppgiften i arkiveringskoden är specifik för varje bank. De första tecknen i koden anger bankgruppens kod. Fält 9: En transaktionskod vars värden är följande: 1 = insättning 2 = uttag 3 = korrigering av insättning 4 = korrigering av uttag Observera! Korrigeringar av korrigeringar görs med transaktionskod 1 (insättning) eller 2 (uttag). Fält 10: Bokningsförklaringen anger med hjälp av vilken tjänst eller hur den kontoförande banken har bokat transaktionen. Det främsta syftet med koden för bokningsförklaringen är att göra det möjligt för kunderna att automatiskt kontera kontotransaktionerna i sin egen bokföring. De transaktioner som skall konteras automatiskt har försetts med identifierande koder medan övriga transaktioner har fått allmänna koder. Koderna har samma värden i samtliga banker. Förklaringstexterna varierar från bank till bank. Värdena för bokningsförklaringskoden är följande: 700 = betalningsrörelsetjänst -insättning/ uttag 701 = tjänsten periodiska betalningar -insättning /uttag 702 = fakturabetalningstjänst -uttag 703 = betalterminaltjänst -insättning 704 = direktdebiteringstjänst/automatisk betalningstjänst -insättning/uttag 705 = betalning med referens -insättning 706 = betalningstjänst -uttag 710 = insättning -insättning 720 = uttag -uttag 721 = betalning med bankkort -uttag 722 = check -uttag 723 = taxi-/bussedel -uttag 730 = provision -uttag 740 = räntedebitering -uttag 750 = räntegottgörelse -insättning 760 = lån (omfattar amortering, ränta och provision) -uttag 761 = amortering av lån -uttag 780 = zero balancing -insättning/uttag 781 = sweeping -insättning/uttag 782 = topping -insättning/uttag är korrigering görs kan koderna användas både för insättnings- och uttagstransaktioner. ovember

8 Fält 12: En kvittokod om uppgifterna i verifikaten har skrivits in på kontoutdraget eller om det finns ett separat kvitto på papper över transaktionen eller en maskinläsbar specifikation över de enskilda transaktionerna. Kvittokodens värden är följande: blancotecken E P = banken sänder inte kunden ett kvitto på papper över transaktionen. = en specifikation är ansluten till transaktionen. = banken sänder kunden ett kvitto på papper över transaktionen. Fält 13: Koden för det förmedlingssätt som har lämnats av den bank som har mottagit betalningsuppdraget. Koden anger på vilket sätt betalningsuppdraget har förmedlats till banken och var det ursprungliga betalningsuppdraget finns. I klareringssituationer kan kunden på basis av förmedlingssättet avgöra vem han skall ta kontakt med ifall ytterligare information krävs för transaktionen. är förmedlingssättets värde är A riktas begäran om klarering alltid direkt till uppdragsgivaren. I övriga fall skall kunden ta kontakt med det kontoförande kontoret. Koderna för förmedlingssätten är följande: A J K Kunden har sänt betalningen i maskinläsbar form eller betalt den med hjälp av självbetjäningen. Kunden har det ursprungliga betalningsuppdraget. Transaktionen har tillkommit i bankens datasystem. Hur den har sammanställts kan kontrolleras med klareringen i det datasystem som arkiveringskoden anger. Transaktionen har skrivits in av en tjänsteman i banken. Betalningsuppdraget hämtas med hjälp av arkiveringskoden. Fält 14: Alltid den andra partens namn för varje enskild transaktion när det finns tillgängligt. Uppgiften anges inte för en kumulativ transaktion. För varje enskild transaktion anges betalningsmottagarens namn antingen på betalarens transaktion eller betalarens namn på betalningsmottagarens transaktion. amnkällan anges endast för sådana transaktioner som har uppgiften Mottagare/ betalare eller då namnkällan anger den ursprungliga källan för namnet på betalaren eller mottagaren. amnkällans värden är följande: A = amnuppgiften har hämtats ur det maskinläsbara materialet om kunden eller har skrivits in av kunden med hjälp av självbetjäningen. J = amnuppgiften har hämtats ur bankens register på basis av kontonumret. K = amnuppgiften har skrivits in av en tjänsteman i bankens kontor. Fält 15: Mottagarens kontonummer på betalarens transaktion, dvs. det kontonummer som betalarens bank har uppgett då transaktionen förmedlades. Med hjälp av uppgiften kan betalaren kontrollera på vilket konto betalningen har bokats. Uppgiften om att kontot har bytts ut hänför sig endast till mottagarens kontonummer och anger att det kontonummer som betalaren ursprungligen har uppgett har bytts ut i bankens datasystem. Värdena för uppgiften om att kontot har bytts ut är följande: blanktecken = inte utbytt * = utbytt 4.3 Tilläggspost för transaktion (11) Tilläggsposter för transaktionen används vid förmedling av meddelande. Posterna bildas för alla tilläggsposter av en gemensam första del och av tilläggsuppgifter där längden varierar beroende på typ av tilläggsuppgift. Tilläggsuppgiften har definierats så att den alltid kan hanteras som ett fritt meddelande. Det är därför flexibelt att ta i bruk nya typer av tilläggsuppgifter. ovember

9 Fält Uppgift Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 S 2 Postkod Postlängd 3 4 Typ av tilläggsuppgift 2 5 Tilläggsuppgift nnn SAMMLAGT 8 + nnn Fritt meddelande, typ = Meddelande Meddelande Meddelande SAMMLAGT Max. 420 Antal, typ = Antalet transaktioner 8 SAMMLAGT 8 Uppgifter om fakturatransaktioner, typ = Kundnummer Blank Fakturans nummer Blank Fakturans datum 6 ÅÅMMDD SAMMLAGT 33 Uppgifter om transaktioner med bankkort, typ av tilläggsuppgift = Kortets nummer Blank Affärens arkivreferens 14 SAMMLAGT 34 Uppgifter om korrigeringstransaktioner, typ = Ursprunglig arkiveringskod för den transaktion som skall korrigeras 18 SAMMLAGT 18 ovember

10 Uppgifter om valutatransaktioner, typ av tilläggsuppgift = Motvärde.1 Förtecken.2 Belopp hela + 2 dec. 5.2 Blank ISO-kod för valuta Blank Valutakurs 11 4 hela + 7 dec. 5.6 Kursreferens 6 SAMMLAGT 41 Posten Valutatransaktionens tilläggsuppgifter förmedlar transaktionens ursprungliga valutabelopp. Valutakontots transaktion kan visa såväl uppgifterna för transaktionens ursprungliga valuta som motvärdet i euro. Punkt 5.1 i valutatransaktionens tilläggspost visar betalningens belopp, i punkt 5.3 syns penningenheten och i punkt 5.5 omräkningskoefficienten. Uppgifter om uppdragsgivaren, typ = Uppgift 1 om uppdragsgivaren Uppgift 2 om uppdragsgivaren 35 SAMMLAGT 70 Uppdragsgivarens meddelande till sig själv. Ytterligare uppgifter av banken, typ = Tilläggsuppgift Tilläggsuppgift Tilläggsuppgift SAMMLAGT Max. 420 Den tilläggsuppgift banken gett kan t.ex. vara Uppgift om antal, uppgifter om korttransaktion eller uppgifter om korrigeringstransaktion. Uppgifter om betalningsgrund, typ = Kod för betalningsgrund Blank Förklaring till betalningsgrund 31 SAMMLAGT 35 Uppgifter om namnkvalifieraren, typ = amnkvalifierare för mottagaren/ 35 betalaren SAMMLAGT 35 ovember

11 4.4 Saldopost (40) Fält Uppgift Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 S 2 Postkod Postlängd Förfrågningsdatum 6 ÅÅMMDD 5 Saldo vid tidpunkten för förfrågan.1 Förtecken 1.2 Belopp hela + 2 dec. 6 Disponibelt saldo.1 Förtecken 1.2 Belopp hela + 2 dec. SAMMLAGT Post för meddelanden (70) Denna post förmedlas till kunden endast om förfrågan refuseras eller om uppgifterna på grund av störningar inte är à jour. Fält Uppgift Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 S 2 Postkod Postlängd 3 4 Bankkoncernens kod 3 5 Meddelande.1 Rad - 1 (t.ex. orsak till störningen)....6 Rad SAMMLAGT Max. 489 ovember

12 5 Beskrivning av posten saldoförfrågan De kunder som har tjänsten Saldoförfrågan får posten saldoförfrågan. Materialtypen för Saldoförfrågan är SALDO. Fält Uppgift Form Början Längd Innehåll 1 Postkod Kontonummer I reserv Saldo Saldots förtecken Saldobelopp 5 Disponibelt saldo Förtecken Belopp hela + 2 dec hela + 2 dec. 6 Saldots datum 61 6 ÅÅMMDD 7 Saldots klockslag 67 4 HHMM 8 Limit Limitens förtecken Limitens belopp hela + 2 dec. 9 ISO-kod för valuta I reserv 89 2 nollor SAMMLAGT 90 ovember