Private Equity, Kvalitetsbolag och Hedgefonder

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Private Equity, Kvalitetsbolag och Hedgefonder"

Transkript

1 Private Equity, Kvalitetsbolag och Hedgefonder OPM introduktion Part of Carnegie Affiliated Managers 1

2 Globala alternativa investeringar för institutionella kunder OPM är ett svensk fondbolag grundat 2003 med fokus på globala alternativa tillgångar med minst månatlig likviditet. Relativt traditionella alternativa investeringar erbjuder vi lösningar med minimum av inlåsning och full exponering under hela investeringen. Vi har ett institutionellt fokus där även privatinvesterare erbjuds exponering genom någon av våra många partners. Private Equity Högre avkastning än aktier med en aktiv modell som också diversifierar mot traditionella tillgångar En tillgångsklass som historisk enbart varit tillgänglig för större institutioner Hedgefonder Hög riskjusterad avkastning över en cykel. Bra portföljskydd vid volatilt marknadsklimat Erbjuder god diversifiering och signifikant förbättrad risk/ avkastnings-profil då de läggs till i en traditionell portfölj Kvalitetsbolag Kvalitetsbolag innebär låg skuldsättning, starka kassaflöden och låg konjunkturkänslighet vilket diversifierar traditionella nordiska aktieportföljer Ökad avkastning och minskad risk över en cykel Realtillgångar (2018) Fastigheter, infrastruktur, land och energiresurser är tillgångar där avkastningen kommer från de reala tillgångarna och inte traditionell affärsverksamhet God avkastning, medium risk, inflationsskydd och diversifiering 2

3 Högre avkastning till lägre risk Vi förbättrar utbytet mellan avkastning och risk i våra kunders portföljer genom att erbjuda fonder som kompletterar traditionella investeringar. Alternativa investeringar har överlag låg samvariation med aktier och obligationer, vilket gör att de är utmärkta byggstenar för att bygga mer effektiva portföljer. OPMs fonder optimeras för att fungera som komplement i traditionella portföljer och därmed bidra till att hela kundens portfölj effektiviseras. Yale är en föregångare inom mer effektiv portföljkonstruktion. Detta har lett till att de över de senaste 20 åren har gått från 10% alternativa tillgångar till 70% alternativa tillgångar. 3

4 Aktiv fundamental förvaltning i tre dimensioner Vår målsättning är att leverera mervärde i vår förvaltning genom både överavkastning och risksänkning, något vi historiskt har lyckats väl med. Ett fokusområde inom vår förvaltning är olika former av korrelationsanalyser där vi framförallt söker hitta lösningar som kompletterar andra tillgångar i svårare marknadsklimat, dvs en tredje dimension. Vi arbetar fundamentalt, fokuserat och systematiskt där vi kontinuerligt följer upp och förbättrar våra investeringskriterier. Vår erfarenhet är att detta ger det mest förutsägbara och stabila mervärdet över tid. 4

5 Fullt integrerad process för ansvarsfulla investeringar OPM bedömer att det finns ett generellt positivt samband mellan målet om god riskjusterad avkastning för fonderna och god etik samt ansvarstagande hos de företag som fonderna direkt eller indirekt investerar i. Det innebär att ansvarsfulla investeringar även är en strategi för ökat alfa i förvaltningen. OPM arbetar i enlighet med det globala initiativet för investerare, PRI. Ansatsen är integrerad i hela investeringsprocessen. Samtliga fonders innehav granskas även av ISS. Granskningen är en Norm- Based Screening för att identifiera företag som bedöms vara involverade i överträdelser av internationella normer för miljö, mänskliga rättigheter, arbete och korruption. OPM har även en uttalad ambition att vara en positiv kraft inom finansmarknaden för ökat ansvar och social delaktighet. 5

6 Proprietär metodik för strategisk portföljkonstruktion och simulering OPM ESA är en proprietär metodik för strategisk allokering som arbetar utifrån långsiktiga prognoser avseende risk, korrelation och avkastning för olika tillgångsslag. Antaganden uppdateras normalt halvårsvis. Teknologin är utformad för att simulera utfall över tid utifrån en given strategisk allokering, i syfte att förbättra förståelsen för en portföljs framtida avkastningspotential i förhållande till portföljens förväntade risknivå. OPMs metodik används idag bland annat inom Carnegie PB för deras institutionella erbjudande. Vår nästa generations molnbaserade lösning erbjuder ökade allokeringsmöjligheter och högre grad av flexibilitet. Förväntad lansering under Q

7 Team med omfattande erfarenhet av institutionell förvaltning Team OPM* Simon Reinius VD, CIO Förvaltare Global Quality Companies Civilekonom, Stockholms Universitet F.d. Chef för Investors Equity Trading Martin Alm Vice VD Förvaltare Fund of Hedge Funds Civilekonom, Handelshögskolan F.d. CFO, Wahlstedt Sageryd Henrik Hedblom Riskansvarig Civilekonom, Stockholms Universitet F.d. Analytiker, Iggesund Tom Berggren Förvaltare Listed Private Equity Civilekonom, Handelshögskolan F.d. VD Svenska Riskkapitalföreningen Emanuel Furubo Analytiker MSc Finance and Economics, Warwick Business School Göran Emtesjö Styrelseordförande F.d. Business Director, Folksam F.d. Senior Advisor, Folksam Styrelse Roger Johansson Styrelseledamot Partner, Caram F.d. Chef för private equity och infrastruktur, Skandia Arne Lindman Styrelseledamot Styrelseordförande, Caram F.d. VD, Fidelity International Asia Pacific *Alla delar utanför förvaltning och riskhantering är outsourcat till ledande underleverantörer. Vi samarbetar även inom Caram-gruppen för att nå synergier inom olika operationella delar. 7

8 OPM - en del av Carnegie Affiliated Managers (Caram) Nordens ledande asset management-grupp med över 200 miljarder SEK under förvaltning. Gruppen består av ett antal fristående kapitalförvaltare med olika inriktningar och specialkunskaper, där utöver OPM bland andra C Worldwide och Carnegie fonder ingår. Caram ägs av Altor, en Europas mest framgångsrika aktörer inom Private Equity, som idag är den största alternativa tillgångsklassen vid sidan om fastigheter. ALTOR CARAM C WORLDWIDE CARNEGIE FONDER OPM Nordic Cross INVESTMENT SOLUTIONS 8

9 OPM Listed Private Equity Global dagligt handlad aktiefond med private equity-inriktning 9

10 Investera med en portfölj av världens främsta PE-förvaltare Börsnoterade bolag som är aktiva inom Private Equity Private Equity är en framgångsrik investeringsmodell med extremt aktivt ägande där bolag köps och utvecklas för att sedan säljas. Årlig avkastning över 20 år* Historiskt hög avkastning relativt alla andra tillgångsslag. Nedan är tre exempel på innehav samt tre exempel på bolag som ägs av PE-fonder. Institutioner som Harvard och Yale har ca 20-30% exponering. Daglig likviditet och full exponering under hela investeringen Problem med traditionella PE-investeringar är långa inlåsningsperioder och att det tar tid innan investeringen börjar generera avkastning (s.k. J-kurva). *) PE-avkastning netto enligt Cambridge Associates per Sep 30,

11 Årsavkastning Över14% per år i avkastning samtidigt som risken hållits låg Kumulativ avkastning Avkastning och risk 200% 15% OPM Listed Private Equity 150% MSCI World TR Net Index USD (i SEK) 14% OPM Listed Private Equity 100% 13% MSCI World TR Net 50% 12% Index USD (i SEK) 0% 11% 0,8 0,9 1,0 1,1-50% 09/09 09/10 09/11 09/12 09/13 09/14 09/15 09/16 09/17 Risk (beta mot MSCI World) Per 31 oktober 2017 Driven by research

12 Varför investera med OPM Listed Private Equity? Attraktiv modell för exponering mot Private Equity Private Equity har historiskt gett en årlig premie över vanliga aktier på ca 5% Inga inlåsningsperioder fonden erbjuder investerare daglig likviditet i UCITS-format Låga krav på minsta investeringar Private Equity tillgängligt för alla Underliggande innehav genomgår kontinuerligt etisk screening utförd av ISS Förvaltning som slagit alla relevanta index sedan start och givit över 14% per år i snitt Fokuserad portfölj med framgångsrika förvaltare som dessutom är lågt värderade Fonden har sedan start/2009 avkastat bättre än globala aktier, liknande fonder samt jämförelseindex Effektiv portföljkonstruktion har samtidigt inneburit lägre risk relativt konkurrerande fonder Begränsad korrelation till vanliga aktier gör fonden även till en effektiv portföljkomponent Fortsatt låga värderingar och bra förhållanden för stark utveckling Noterade PE-aktier handlas till rabatt mot underliggande värdering i balansräkningar Underliggande innehav avyttras till signifikanta premier över NAV-värdering Underliggande innehav fortsätter visa stark resultattillväxt 12

13 OPM Global Quality Companies Internationella kvalitetsbolag med låg risk att äga långsiktigt 13

14 Investera i globala kvalitetsaktier som effektiviserar din portfölj Fokuserad kvalitetsportfölj som bidrar med såväl minskad risk som ökad avkastning Fonden är fokuserad till ett 40-tal innehav och byggd för långsiktigt ägande där aktierna väljs baserat på fundamental analys om långsiktiga kassaflöden, tillväxt och riskprofil. Förutom att bidra med låg risk så går denna typ av kvalitetsbolag bättre än index över en börscykel då de upplevs som tråkiga av investerare som söker mer kortsiktiga vinster. Portföljen kompletterar en traditionell svensk aktieportfölj då bolagens operativa utveckling är stabilare och mindre konjunkturkänslig än svenska börsens som helhet. Hållbara bolag - fullt integrerad ESG process 6 kännetecken på kvalitetsbolag Hög lönsamhet och starka kassaflöden Stark internationell marknadsposition Låg operationell risk och låg konjunkturkänslighet God tillväxt Gynnas av globala trender som miljö och IT Låg skuldsättning Exempel på kvalitetsbolag i portföljen Fonden söker att övervikta bolag som är ledande inom ESG och som driver utvecklingen framåt. Fonden utesluter vissa branscher och investerar inte i bolag verksamma inom alkohol, tobak, pornografi och vapenindustrin. Driven by research

15 Attraktivt värdering och håller emot när konjunkturen ifrågasätts Kvalitet värderas idag för lågt relativt index Lägre risk än MSCI world Nyckeltal Tillväxt (snitt 5 år) ROE (snitt 5 år) FCF / EV EV / EBITDA PE ND / EV Utdelning 20% 15% OPM GQC 5,1% 27,4% 5,4% 11,8 22,4 2,8% 2,2% 10% MSCI World -0,5% 11,0% 4,1% 11,9 22,5 17,3% 2,4% 5% Portföljen har bättre nyckeltal gällande de huvudsakliga värdedrivande faktorerna, samtidigt som värderingen är i linje med eller lägre än index. Fonden består av bolag med lägre systematisk risk än index och går därför bättre i perioder av kraftigt fallande marknader (ex. januari-februari 2016). Enligt teorin (Beta) skall detta även avspegla sig i högre värderingsmultiplar via ett lägre avkastningskrav (vilket inte marknaden beaktar fullt ut). 0% -5% -10% -15% -20% maj-15 aug-15 nov-15 feb-16 maj-16 aug-16 nov-16 feb-17 maj-17 aug-17 OPM Global Quality Companies B MSCI World TR Net Index USD (i SEK) Per 31 oktober 2017 Driven by research

16 Varför investera med OPM Global Quality Companies? Trygga världsledande bolag som bidrar med lägre risk och ökad avkastning Fokuserad portfölj av världsledande företag inom stabila sektorer med god tillväxt. Bolagen värderas idag för lågt i förhållande till framtida vinster/kassaflöden och riskprofil Kvalitetsbolag/lågriskbolag värderas även generellt för lågt vilket visats i ett flertal studier där lågriskbolag inte bara bidrar med lägre risk utan även med högre avkastning över en börscykel Kompletterar en svensk aktieportfölj En global aktieportfölj är mer diversifierad och mindre beroende av hur Sverige utvecklas än en svensk aktieportfölj Fondens fokus på kvalitetsbolag gör att fonden utgör ett bättre komplement till svenska aktier (som domineras av mer cykliska sektorer som bank och verkstad) än en bredare globalfond Fullt integrerad process för ESG där vi även söker långsiktiga vinnare Positivt urval av bolag som utmärker sig inom miljö- och hållbarhetsfrågor. Fonden utesluter helt bolag inom alkohol, tobak, vapen, spel och pornografi Samtliga underliggande innehav genomgår kontinuerligt etisk screening utförd av ISS Högsta miljöbetyg av Morningstar med 5 glober Per 29 september

17 OPM Hedgefonder Portföljer med globala absolutavkastande strategier med låg aktiekorrelation 17

18 Ledande förvaltare inom strategier som bidrar med hög riskspridning OPM erbjuder 3 aktivt förvaltade fondandelsfonder som investerar med fokuserade portföljer av hedgefonder: Vega, Omega och Absolute Managers. Fonderna fokuserar på hedgefonder som förväntas uppvisa låg långsiktig korrelation mot aktier och därmed komplettera traditionella institutionella portföljer. Fonderna är konstruerade för att vara substitut till obligationer. Erfaret team och ett starkt internationellt nätverk inom global hedgefond industri. Aktiv analysdriven process som kontinuerligt utvecklats sedan 2004 för att identifiera de bästa och mest lovande förvaltarna, några exempel; All valutarisk säkras. Förvaltas enligt PRI och etisk granskning via ISS. 18

19 Tre portföljer med stark historik både avseende avkastning och risk OPM Absolute Managers Kumulativ avkastning 30% OPM Vega Kumulativ avkastning 80% OPM Omega Kumulativ avkastning 20% 25% 20% 70% 60% 50% 15% 10% 15% 40% 5% 10% 5% 30% 20% 10% 0% -5% 0% 01/12 01/13 01/14 01/15 01/16 01/17 0% 04/03 04/05 04/07 04/09 04/11 04/13 04/15 04/17-10% 01/12 01/13 01/14 01/15 01/16 01/17 OPM Absolute Managers* OPM Absolute Managers A OPM Vega B HFRX Global HF Index OPM Omega HFRX Low Beta Strategies** HFRX Global HF Index *Fonden startade den 1 september Avkastning för klass A från och med April Avkastning för klass B justerat för avgift från och med september Avkastning innan dess baserad på pro forma data baserad på den initiala allokeringen. **HFRX index - 1/3 Managed Futures, 1/3 Global Macro, 1/3 Equity Market Neutral. Driven by research

20 Varför investera med OPM:s absolutavkastande portföljer? God riskjusterad avkastning och skydd om konjunkturen vänder God riskjusterad avkastning oavsett börsens utveckling Attraktivt substitut till räntebärande investeringar Stabiliserar din portfölj om konjunkturen/börsen vänder Investeringsprocess som bidrar med avkastningshöjning och risksänkning Fokuserade portföljer av ledande globala förvaltare Investeringsprocessen har sedan start genererat signifikant överavkastning mot hedgefond-index och samtidigt halverat risken Erfaret team som utvecklat och förfinat investeringsprocessen sedan 2003 och ett starkt internationellt nätverk inom global hedgefond industri Ledande SRI-process och etisk screening OPM har under lång tid varit ledande i arbetet för ansvarsfulla investering inom hedgefond-industrin och har uppmärksammats internationellt för detta arbete, bland annat av Financial Times. Alla underliggande innehav genomgår kontinuerligt etisk screening utförd av ISS 20

21 Viktig information 21

22 Viktig information Detta är ett förenklat informationsmaterial och materialet skall ej användas som underlag för investeringsbeslut. Ytterligare information om fonderna kan rekvireras från fondbolaget eller hämtas på Ingen del av denna publikationen skall uppfattas som en uppmaning eller rekommendation att utföra eller disponera över någon typ av investering eller att ingå eller utföra några andra transaktioner. De uppfattningar som redogjorts för i publikationen återspeglar de medverkandes uppfattning för tillfället och kan således komma att ändras. Informationen i denna publikation tar inte hänsyn till någon specifik mottagares särskilda investeringsmål, ekonomiska situation eller behov. Informationen är inte att betrakta som en personlig rekommendation eller ett investeringsråd. Investeringar i finansiella instrument är förknippade med risk och en investering kan både öka och minska i värde eller komma att bli värdelös. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Materialet skall ej användas som underlag för investeringsbeslut. 22

23 Kungsgatan 4A Stockholm

GLOBALA HEDGEFONDER MED LÅG AKTIEKORRELATION

GLOBALA HEDGEFONDER MED LÅG AKTIEKORRELATION Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM Global Quality Companies

OPM Global Quality Companies OPM Global Quality Companies Internationella kvalitetsbolag med låg risk att äga långsiktigt Part of Carnegie Affiliated Managers 1 Investera med globala kvalitetsaktier som effektiviserar din portfölj

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM Global Quality Companies Globala kvalitetsbolag att äga långsiktigt

OPM Global Quality Companies Globala kvalitetsbolag att äga långsiktigt OPM Global Quality Companies Globala kvalitetsbolag att äga långsiktigt Augusti 2017 Part of CARAM - Carnegie Affiliated Managers OPM fondbolag med fokus på likvida alternativa investeringar sedan årsskiftet

Läs mer

OPM QUALITY COMPANIES

OPM QUALITY COMPANIES Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM QUALITY COMPANIES

OPM QUALITY COMPANIES Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

Hedgefonder. Ulf Strömsten. Årets Hedgefond 2005

Hedgefonder. Ulf Strömsten. Årets Hedgefond 2005 Hedgefonder Ulf Strömsten 1 Kort om Catella Catella ingår i Kamprad-sfären Catella Capital förvaltar för närvarande runt 24 mdr kr och är därmed en av Sveriges största fristående förvaltare. Catella Capital

Läs mer

Riktlinjer för ansvarsfulla investeringar Optimized Portfolio Management Stockholm AB (Bolaget) Antagen den 30 november 2016 OPM

Riktlinjer för ansvarsfulla investeringar Optimized Portfolio Management Stockholm AB (Bolaget) Antagen den 30 november 2016 OPM Riktlinjer för ansvarsfulla investeringar Optimized Portfolio Management Stockholm AB (Bolaget) Antagen den 30 november 2016 OPM Optimized Portfolio Management 1 Ansvarsfulla investeringar, inledning OPM

Läs mer

OPM. Private Equity i en lågräntemiljö - Grand Hotel 26 mars 2015 OPM. Driven by research. www.optimized.se. Optimized Portfolio Management

OPM. Private Equity i en lågräntemiljö - Grand Hotel 26 mars 2015 OPM. Driven by research. www.optimized.se. Optimized Portfolio Management Private Equity i en lågräntemiljö - Grand Hotel 26 mars 2015 Agenda Marknadsläge Private Equity i nuvarande räntemiljö Listed Private Equity inför 2015 2 Internationella långräntor 3 Source: Ekonomifakta

Läs mer

GLOBALA HEDGEFONDER MED LÅG AKTIEKORRELATION

GLOBALA HEDGEFONDER MED LÅG AKTIEKORRELATION Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

NASDAQ OMX ETF-EVENT 8 MARS

NASDAQ OMX ETF-EVENT 8 MARS NASDAQ OMX ETF-EVENT 8 MARS OM ETFSVERIGE.SE Lanserades i april 2009 ETFSverige.se är Sveriges första innehållssajt som enbart fokuserar på Exchange Traded Funds ( ETF/ETF:er ) eller på svenska börshandlade

Läs mer

GLOBALA HEDGEFONDER MED LÅG AKTIEKORRELATION

GLOBALA HEDGEFONDER MED LÅG AKTIEKORRELATION Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

HUR KAN JAG ANVÄNDA ETF:ER SOM ETT KOMPLEMENT TILL MIN VANLIGA AKTIEPORTFÖLJ?

HUR KAN JAG ANVÄNDA ETF:ER SOM ETT KOMPLEMENT TILL MIN VANLIGA AKTIEPORTFÖLJ? HUR KAN JAG ANVÄNDA ETF:ER SOM ETT KOMPLEMENT TILL MIN VANLIGA AKTIEPORTFÖLJ? OM ETFSVERIGE.SE Lanserades i april 2009 ETFSverige.se är Sveriges första innehållssajt som enbart fokuserar på Exchange Traded

Läs mer

OPM QUALITY COMPANIES

OPM QUALITY COMPANIES Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM QUALITY COMPANIES

OPM QUALITY COMPANIES Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

OPM LISTED PRIVATE EQUITY

OPM LISTED PRIVATE EQUITY Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde eller kan komma att bli värdelösa. Detta skall inte uppfattas som en uppmaning

Läs mer

Skandia och private equity - varför, hur och vad är resultatet

Skandia och private equity - varför, hur och vad är resultatet Skandia och private equity - varför, hur och vad är resultatet Jonas Nyquist April 2014 Varför investera i private equity? Private equity har i ett 25-årsperspektiv levererat runt 5%-enheter högre årlig

Läs mer

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande CARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande MIFID II & PROVISIONSFÖRBUD Avgifter i fokus Vad betalar kunden idag? Hur hög är den årliga avgiften? Är det en rimlig avgift som tas ut? Ersättning

Läs mer

Yale Endowment Plan. Yales portfölj 1986 Yales portfölj 2010. Reala tillgångar; Private. Equity; 5% Reala tillgångar; 26% Aktier; 17%

Yale Endowment Plan. Yales portfölj 1986 Yales portfölj 2010. Reala tillgångar; Private. Equity; 5% Reala tillgångar; 26% Aktier; 17% 1 Yale Endowment Plan Universitetets pensionsfond har ett värde på omkring $ 16,6 Mdr och förvaltaren heter sedan 1985 David Swensen och är världskänd för att ha uppfunnit The Yale Model" som är en populär

Läs mer

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande CARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det genom Total, en multifond som investerar

Läs mer

Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar.

Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Basfonden Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Grunden för all framgångsrik förvaltning

Läs mer

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar.

Läs mer

Den 17 oktober slås Ethica Offensiv ihop med Ethica Sverige Global som sedan ändrar placeringsinriktning och namn

Den 17 oktober slås Ethica Offensiv ihop med Ethica Sverige Global som sedan ändrar placeringsinriktning och namn Stockholm augusti 2013 1(4) Den 17 oktober slås Ethica Offensiv ihop med Ethica Sverige Global som sedan ändrar placeringsinriktning och namn Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt

Läs mer

En fond för ditt långsiktiga sparande

En fond för ditt långsiktiga sparande C ARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det med Total, en multifond som investerar

Läs mer

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING Det globala aktieindexet MSCI World gick ned 1,10%, dock steg svenska börsen med 1,20% (OMXS30). Börs- och kreditmarknaderna har inlett 2016 svagt som en

Läs mer

Fondallokering 2014-02-17

Fondallokering 2014-02-17 Fondallokering 2014-02-17 1 Stellum Låg... 2 1.1 Förvaltningsmål och riskprofil... 2 1.2 Värdering och jämförelseindex... 2 1.3 Aktuell fondallokering... 2 1.4 Portföljens prestanda jämfört med jämförelseindex...

Läs mer

MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING De globala börserna steg nästan 4 % under maj. Månaden har präglats av diskussioner kring Storbritanniens eventuella utträde ur EU-sammarbetet samt om den amerikanska

Läs mer

EXCEED SELECT TRYGG, MEN INTE TRÅKIG.

EXCEED SELECT TRYGG, MEN INTE TRÅKIG. EXCEED SELECT TRYGG, MEN INTE TRÅKIG. EXCEED SELECT KAPITALBEVARANDE STRATEGI FÖR ATT SKAPA ÖVERAVKASTNING OAVSETT MARKNADSKLIMAT DYNAMISK ALLOKERING MED AKTIE-EXPONERING MELLAN 0 OCH 80 % EN GLOBAL ALLOKERINGSFOND

Läs mer

INFORMATIONSBROSCHYR. Carnegie Fund of Funds International. Utländsk specialfond

INFORMATIONSBROSCHYR. Carnegie Fund of Funds International. Utländsk specialfond INFORMATIONSBROSCHYR Carnegie Fund of Funds International Utländsk specialfond Informationsbroschyren avser Carnegie Fund of Funds International, utländsk specialfond med tillstånd enligt 1 kap. 9 lagen

Läs mer

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar.

Läs mer

- Portföljuppdatering för

- Portföljuppdatering för - Portföljuppdatering för 2012-3 år 5 år 10 år N/A N/A 2012 (EUR, %) Utveckling Risk Save Earth Fund +13,8 9,4 MSCI World Net +14,0 9,9 Överavkastning +-0,2 Kort om fonden Placeringsinriktning Save Earth

Läs mer

Absolutavkastande tillgångsallokering

Absolutavkastande tillgångsallokering Absolutavkastande tillgångsallokering Vad är Chelys Kapitalförvaltning? Chelys Kapitalförvaltning AB är ett fristående analysföretag som veckovis analyserar förutsättningarna för aktie- och räntemarknaden

Läs mer

Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler

Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler Borås Stads Regler för förvaltning av kommunens stiftelser Förvaltning av stiftelser 1 Borås Stads styrdokument» Aktiverande strategi avgörande vägval för

Läs mer

16-17 November 2011 handlingar separat bilaga. Nr 104 Förvaltning av stiftelsekapital 2010 samt regler för förvaltning av kommunens stiftelser

16-17 November 2011 handlingar separat bilaga. Nr 104 Förvaltning av stiftelsekapital 2010 samt regler för förvaltning av kommunens stiftelser 16-17 November 2011 handlingar separat bilaga Nr 104 Förvaltning av stiftelsekapital 2010 samt regler för förvaltning av kommunens stiftelser Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler Borås Stads

Läs mer

OPM OPM. Hedgefonder som alternativ till räntebärande placeringar inför 2015 Grand Hotell, 22 januari 2015. Driven by research. www.optimized.

OPM OPM. Hedgefonder som alternativ till räntebärande placeringar inför 2015 Grand Hotell, 22 januari 2015. Driven by research. www.optimized. Hedgefonder som alternativ till räntebärande placeringar inför 2015 Grand Hotell, 22 januari 2015 i korthet Svenskt fondbolag grundat 2003 Inriktning på hedgefonder, Private Equity och portföljkonstruktion

Läs mer

Enkelt är effektivt!

Enkelt är effektivt! Enkelt är effektivt! Aktiespararna Stora Fondkvällen Linus Owemyhr, Marknadsansvarig Tel: 08 545 873 97 E-post: linus@spiltan.se www.spiltanfonder.se Spiltan Fonder AB Spiltan Fonder i korthet Förvaltar

Läs mer

Bättre placeringar. SIP Nordic Fondkommission AB Datum: 10 april 2012

Bättre placeringar. SIP Nordic Fondkommission AB Datum: 10 april 2012 Bättre placeringar SIP Nordic Fondkommission AB Datum: 10 april 2012 Om SIP Nordic Företaget Start i Stockholm 2006 Tillståndspliktig verksamhet i Sverige, Norge, Finland, Storbritannien, USA Produktportfölj:

Läs mer

Hållbara investeringar: Om ansvar, risk och värde på finansmarknaden

Hållbara investeringar: Om ansvar, risk och värde på finansmarknaden Hållbara investeringar: Om ansvar, risk och värde på finansmarknaden Bokpresentation 18 september 2014 Civilekonomerna, Bio Rio, Stockholm Dr. Emma Sjöström emma.sjostrom@nuwa.se Finansmarknaden och en

Läs mer

MÅNA D SBR E V J UL I, 2 01 5 : BLOX MAKROSAMMANFATTNING

MÅNA D SBR E V J UL I, 2 01 5 : BLOX MAKROSAMMANFATTNING MÅNA D SBR E V J UL I, 2 01 5 : BLOX MAKROSAMMANFATTNING Greklandsoron har präglat även juli månad. Efter att man röstade ner långivarnas förslag för sparpaket samt att man missade sin betalning till IMF

Läs mer

European Quality Fund

European Quality Fund - Portföljuppdatering för 2012-3 år 5 år 10 år 2012 (EUR, %) Utveckling Risk European Quality Fund +20,1 12,8 MSCI Europe Net +17,3 14,7 Överavkastning ++2,8 Kort om fonden Placeringsinriktning European

Läs mer

Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler. Borås Stads. Regler för förvaltning av kommunens stiftelser

Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler. Borås Stads. Regler för förvaltning av kommunens stiftelser Strategi Program Plan Policy Riktlinjer» Regler Borås Stads Regler för förvaltning av kommunens stiftelser Borås Stads styrdokument» Aktiverande strategi avgörande vägval för att nå målen för Borås program

Läs mer

Historisk utveckling. Geografisk fördelning

Historisk utveckling. Geografisk fördelning Oak Capital erbjuder för närvarande en trendanpassad investering med exponering mot tre mycket välrenomerade fonder och finns både som kapitalskydd och hävstångscertifikat. Placeringen bygger som bekant

Läs mer

Finansiella anvisningar för samförvaltade stiftelser

Finansiella anvisningar för samförvaltade stiftelser Finansiella anvisningar för samförvaltade stiftelser Antagna av Kommunstyrelsen, Eskilstuna kommun 2015-11-10 Innehåll 1 Inledning... 3 1.1 De finansiella anvisningarnas syfte... 3 1.2 Målsättning... 4

Läs mer

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX Under februari utvecklades den globala aktiemarknaden (MSCI World) positivt och steg med 6 %, omräknat i svenska kronor. Även Stockholmsbörsen (OMXS30) hade en positiv månad

Läs mer

Aktivt förvaltade ETF:er

Aktivt förvaltade ETF:er Aktivt förvaltade ETF:er Alpcot Capital Management Avanza Forum 19 mars 014 1 4 Alpcot Capital Management Traditionell ETF Aktivt förvaltad ETF Alpcot Russia UCITS ETF 1 1 Alpcot Capital Management Ltd

Läs mer

Börshandlade fonder - ETF

Börshandlade fonder - ETF Börshandlade fonder - Agenda Förenar fondens & aktiens fördelar. Olika typer av :er Rak indexföljare och Indexföljare med hävstång. Fysisk, syntetisk eller terminsbaserad replikering. Vad skiljer en från

Läs mer

Valbara fonder i Folksam Fondförsäkring

Valbara fonder i Folksam Fondförsäkring Valbara fonder i Folksam försäkring 1 Risk Låg 1 2 3 4 5 6 Hög Räntefonder Inriktning Risk* Folksams Penningmarknadsfond Aktivt förvaltad kort räntefond som investerar i räntebärande värdepapper i SEK,

Läs mer

Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010

Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010 PRESSMEDDELANDE 2011-01-12 Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010 Under 2010 nettosparades totalt 86 miljarder kronor i fonder. Aktiefonder uppvisade nettoinflöden på 47 miljarder under helåret

Läs mer

Placeringspolicy Godkänd av styrelsen 2014-02-19 PLACERINGSPOLICY

Placeringspolicy Godkänd av styrelsen 2014-02-19 PLACERINGSPOLICY PLACERINGSPOLICY 1 1. PLACERINGSPOLITIK FÖR CANCERREHABFONDEN Detta dokument utgör regelverket för den kapitalförvaltning som CancerRehabFonden har. Syftet med placeringspolitik är att ange hur förvaltningen

Läs mer

MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX I juni månad slutade den globala aktiemarknaden (MSCI World) ned nästan 3 % i svenska kronor. Stockholmbörsen (OMXS30) utvecklades i linje med de globala aktiemarknaderna och

Läs mer

Riktlinjer för kapitalförvaltning inom Prostatacancerförbundet

Riktlinjer för kapitalförvaltning inom Prostatacancerförbundet 2014-08-21 Riktlinjer för kapitalförvaltning inom Prostatacancerförbundet Prostatacancerförbundet har ansvar för att bevara och förränta förbundets medel på ett försiktigt och ansvarsfullt sätt. Centralt

Läs mer

Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad 2013 08 28

Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad 2013 08 28 Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad 2013 08 28 INFORMATION TILL INVESTERAREN Fondens placeringsstrategi Fondens placeringsinriktning är globala aktier, med en bred inriktning

Läs mer

Information om fondförändringar (fondförsäkring)

Information om fondförändringar (fondförsäkring) Information om fondförändringar (fondförsäkring) 1 (5) Med anledning av ett nytt europeiskt regelverk (UCITS IV* ) samt en förändrad svensk skattelagstiftning för fonder har fondbolaget SEB Investment

Läs mer

SKAGEN Credit De bästa företagsobligationerna från den globala trädgården Konsten att använda sunt förnuft

SKAGEN Credit De bästa företagsobligationerna från den globala trädgården Konsten att använda sunt förnuft Æbletræer, 1907. Av Michael Ancher, en av Skagenmålarna. Tillhör Skagens Museum (beskuren). SKAGEN Credit De bästa företagsobligationerna från den globala trädgården Konsten att använda sunt förnuft Det

Läs mer

SIP Nordic Fondkommission AB Datum: 20 augusti 2012

SIP Nordic Fondkommission AB Datum: 20 augusti 2012 SIP Nordic Fondkommission AB Datum: 20 augusti 2012 Om SIP Nordic Företaget Start i Stockholm 2006 Tillståndspliktig verksamhet i Sverige, Norge, Finland, Storbritannien, USA Produktportfölj: Börshandlade

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

FlexLiv Den nya pensionsprodukten

FlexLiv Den nya pensionsprodukten FlexLiv Den nya pensionsprodukten 2 Den nya pensionsprodukten FlexLiv ger dig de bästa egenskaperna från både traditionellt livsparande och aktiv fondförsäkring. Via ett antal förvaltade portföljer med

Läs mer

Forum Syds kapitalplaceringspolicy

Forum Syds kapitalplaceringspolicy Bilaga 1 Forum Syds kapitalplaceringspolicy Beslutad av: Forum Syds styrelse Beslutsdatum: 2016-10-19 Giltighetstid: 2017-10-31 Ansvarig: Ekonomichef Forum Syd Katarinavägen 20 Box 15407 SE-104 65 Stockholm

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, dvs 5 år och längre. Vi förvaltar idag

Läs mer

Vad innebär äkta aktiv förvaltning?

Vad innebär äkta aktiv förvaltning? Vad innebär äkta aktiv förvaltning? Aktiespararna Borlänge/Falun Daniel Sundqvist 1 Riskinformation Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonderna kan

Läs mer

Placeringspolicy för Svenska Diabetesförbundet

Placeringspolicy för Svenska Diabetesförbundet Placeringspolicy för Svenska Diabetesförbundet Antagen av förbundsstyrelsen den 16 februari 2012 Senast reviderad den 26 augusti 2014 Senaste årlig översyn genomförd den 5-7 december 2014 Inledning Denna

Läs mer

Robur Access Hedge. Ett nytt sätt att fondspara

Robur Access Hedge. Ett nytt sätt att fondspara Robur Access Hedge Ett nytt sätt att fondspara Är du redo för en ny syn på fondsparande? Nu har vår fond-i-fondfamilj utökats med en intressant och snabbt växande sparform. Med Robur Access Hedge kan du

Läs mer

ETT ÅR EFTER KRIMKRISEN Telefonkonferens 5 mars 2015 med Jan-Olov Olsson

ETT ÅR EFTER KRIMKRISEN Telefonkonferens 5 mars 2015 med Jan-Olov Olsson ETT ÅR EFTER KRIMKRISEN Telefonkonferens 5 mars 2015 med Jan-Olov Olsson TRE FRÅGOR I FOKUS Konflikten i Ukraina Oljepriset Sanktioner 2 RYSSLAND - UKRAINA Krims anslutning till Ryssland - Stöds helhjärtat

Läs mer

Placeringspolicy 2014-08-18 PLACERINGSPOLICY

Placeringspolicy 2014-08-18 PLACERINGSPOLICY PLACERINGSPOLICY 1 1. PLACERINGSPOLITIK FÖR CANCERREHABFONDEN Detta dokument utgör regelverket för den kapitalförvaltning som CancerRehabFonden har. Syftet med placeringspolitik är att ange hur förvaltningen

Läs mer

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst.

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. Direktsparande Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga i

Läs mer

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Vi ändrar fondbestämmelserna för Länsförsäkringars fonder Den 15 juli 2016 ändrar Länsförsäkringar Fondförvaltning fondbestämmelserna för flera av sina

Läs mer

- Donationsportföljen vars huvudsakliga inriktning ligger på att långsiktigt skapa värdetillväxt och direktavkastning

- Donationsportföljen vars huvudsakliga inriktning ligger på att långsiktigt skapa värdetillväxt och direktavkastning Placeringspolicy för Diabetesfonden - Stiftelsen Svenska Diabetesförbundets Forskningsfond antagen av Diabetesfonden den 18 oktober 2009 reviderad den 17 december 2013 Inledning Denna sammanställning syftar

Läs mer

Strukturerade produkter

Strukturerade produkter 28 Mars 2006 Strukturerade produkter Pär Sjögemark Pär Sjögemark, +46 8 701 36 58, pasj02@handelsbanken.se Agenda Vad menas med strukturerade produkter Olika riskprofiler En marknad i kraftig tillväxt

Läs mer

D 2. Placeringsstrategi. För Neuroförbundet och till Neuroförbundet anknutna stiftelser. Maj 2011

D 2. Placeringsstrategi. För Neuroförbundet och till Neuroförbundet anknutna stiftelser. Maj 2011 Placeringsstrategi För Neuroförbundet och till Neuroförbundet anknutna stiftelser Maj 2011 Reviderat 2014 med anledning av namnbyte, enda ändringen 1 INNEHÅLLSFÖRTECKNING INTRODUKTION 3 Bakgrund och syfte

Läs mer

ETT MÄNSKLIGARE SAMHÄLLE FÖR ALLA

ETT MÄNSKLIGARE SAMHÄLLE FÖR ALLA ETT MÄNSKLIGARE SAMHÄLLE FÖR ALLA Placeringspolicy för Stockholms Stadsmission Antagen av Stockholms Stadsmissions styrelse 2012-06-02 Dokumentansvarig: Ekonomichef Innehåll Syfte... 2 Förvaltningsmål...

Läs mer

Portföljsammanställning för Landstinget Västerbotten. avseende perioden

Portföljsammanställning för Landstinget Västerbotten. avseende perioden Portföljsammanställning för avseende perioden Informationen i denna rapport innehåller kurser och värden. Värderingar av instrument är förvaltares rapporterade värden och Investment Consulting Group AB

Läs mer

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING Centralbankerna var återigen i fokus och makrodata som kom under månaden påminde om utvecklingen som vi har haft under en tid, d.v.s. bättre i Europa och

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Investeringsaktiebolaget Cobond AB. Kvartalsrapport december 2014

Investeringsaktiebolaget Cobond AB. Kvartalsrapport december 2014 Investeringsaktiebolaget Cobond AB Kvartalsrapport december 2014 INNEHÅLL Huvudpunkter 3 Nyckeltal 3 Aktiekurs och utdelningar 4 Allmänt om bolaget 6 2 KVARTALSRAPPORT DECEMBER 2014 HUVUDPUNKTER Aktiekursen

Läs mer

Basfonden Granit Basfonden

Basfonden Granit Basfonden Basfonden Granit Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Grunden för all framgångsrik förvaltning är att sprida

Läs mer

1 ekonomiska 25 kommentarer mars 2009 nr 3, 2009

1 ekonomiska 25 kommentarer mars 2009 nr 3, 2009 n Ekonomiska kommentarer Denna kommentar är ett utdrag ur en artikel Hedgefonder och finansiella kriser som publiceras i årets första nummer av Riksbankens tidskrift Penning- och valutapolitik. Utöver

Läs mer

Utvärdering Alfaförvaltning Sjunde AP-fonden Mars 2012. Agenta 08-402 16 80 www.agenta.nu

Utvärdering Alfaförvaltning Sjunde AP-fonden Mars 2012. Agenta 08-402 16 80 www.agenta.nu Utvärdering Alfaförvaltning Sjunde AP-fonden Mars 2012 Agenta 08-402 16 80 www.agenta.nu Inledning På aggregerad nivå är aktiv förvaltning ett nollsummespel, d v s den enes vinst är den andres förlust

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad Stockholm juni 2012 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad Vi arbetar ständigt med att utveckla vår förvaltning och de tjänster vi levererar till våra kunder. Som

Läs mer

SRI-rapport, 31 December 2014

SRI-rapport, 31 December 2014 SRI-rapport, 31 December 2014 Lidköpings kommun Februari, 2015 Agenta 08-402 19 00 www.agenta.nu Bakgrund Agenta har i samarbete med GES Investment Services genomfört en etisk screening av Agenta Svenska

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Spara via försäkring

Spara via försäkring Spara via försäkring Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga

Läs mer

Placeringspolicy. Svenska Röda Korset utdrag

Placeringspolicy. Svenska Röda Korset utdrag Placeringspolicy Svenska Röda Korset utdrag Fastställd av Svenska Röda Korsets styrelse 2014-09-15 Inledning Bakgrund och syfte Svenska Röda Korset är en allmännyttig ideell förening som har till ändamål

Läs mer

Placeringspolicy, etiska riktlinjer

Placeringspolicy, etiska riktlinjer Placeringspolicy, etiska riktlinjer Hjärt-Lungfonden Beslutad av styrelsen 2012-06-15 Dokumentägare: Lars Lundquist Dokumentansvarig: Katarina Gunsell Innehåll Allmänt... 1 Förvaltningsorganisation...

Läs mer

Välkommen till en rikare framtid. Kvartal 3 2015

Välkommen till en rikare framtid. Kvartal 3 2015 Välkommen till en rikare framtid Kvartal 3 2015 Svensk Pensionsförvaltning Om oss Vår målsättning är att marknadsföra de mest attraktiva pensionslösningarna på den svenska marknaden genom att kombinera

Läs mer

Nästa steg mot ett ännu starkare fondutbud!

Nästa steg mot ett ännu starkare fondutbud! Nästa steg mot ett ännu starkare fondutbud! I våras gjorde vi stora förändringarna i utbudet i syfte att erbjuda ett så bra fonderbjudande som möjligt. Nu tar vi nästa steg. I denna höstlansering ger vi

Läs mer

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse Stockholm juni 2012 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse Vi arbetar ständigt med att utveckla vår förvaltning och de tjänster vi levererar till våra kunder. Som

Läs mer

Spara via försäkring

Spara via försäkring Spara via försäkring Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga

Läs mer

Månadsbrev PROGNOSIA GALAXY Oktober 2014

Månadsbrev PROGNOSIA GALAXY Oktober 2014 Månadsbrev PROGNOSIA GALAXY Oktober 2014 Förvaltaren har ordet De globala börserna steg återigen och oktober blev den nionde positiva månaden i rad. Prognosia Galaxy steg med 2,55 % i oktober (inklusive

Läs mer

Rådgivning i praktiken

Rådgivning i praktiken Arturo Arques 08-7636964 070-2999372 arturo.arques@seb.se Rådgivning i praktiken 1 Personliga relationer Finansiell ekonomi 2 3 4 Enskilt viktigaste frågan: Överensstämmer kundens riskbenägenhet med den

Läs mer

Spiltan på Alternativa aktiemarknaden. Alternativa Bolagsdag 12 September 2012

Spiltan på Alternativa aktiemarknaden. Alternativa Bolagsdag 12 September 2012 Spiltan på Alternativa aktiemarknaden Alternativa Bolagsdag 12 September 2012 Spiltan Historik 1986 Aktiesparklubb med 40 000 kr och 40 medlemmar 1997 Professionellt investmentbolag med fokus på onoterade

Läs mer

Starkt fondår trots turbulent 2015

Starkt fondår trots turbulent 2015 Pressmeddelande STOCKHOLM 2016-01-13 Starkt fondår trots turbulent 2015 Under 2015 nysparades totalt 84 miljarder kronor i fonder. Den totala fondförmögenheten i Sverige ökade under året med drygt 240

Läs mer

Examensfrågor: Fondspara

Examensfrågor: Fondspara Examensfrågor: Fondspara Det finns över 3000 fonder på den svenska marknaden med olika inriktning. Strax över 70 procent av alla barn har sparande i fonder. Nu till frågorna G Ska man välja att spara i

Läs mer