Utbud hållbara och etiska fonder Integrering av hållbarhet i SEB:s fonder

Transkript

1 Utbud hållbara och etiska fonder Integrering av hållbarhet i SEB:s fonder SEB Investment Management AB. Godkänt för distribution i Sverige. Daterad

2 Integrering hållbarhet Vårt sätt att integrera hållbarhet i SEB:s fonder Väljer in Bolag som presterar väl inom hållbarhet Påverkar Bolag genom att vara aktiva ägare Väljer bort Bolag som underpresterar inom hållbarhet Väljer in - Inom förvaltningen läggs stor vikt vid att identifiera och söka exponering mot viktiga hållbarhetsteman som exempelvis minskad klimatpåverkan. Påverkar - Genom att vara aktiva ägare och påverka företagen i deras hållbarhetsarbete och få till stånd förändring försöker vi öka värdet på våra investeringar. Väljer bort - Inom förvaltningen utesluter vi bolag som är aktiva inom vissa branscher och verksamheter. Vi vill inte investera i bolag som har stora utmaningar gällande hållbarhet eller kan uppfattas som oetiska. Vår hållbarhetsstrategi syftar till att bidra till en mer hållbar utveckling och skapa värde för våra andelsägare Detta är en generell beskrivning av vårt hållbarhetsarbete (väljer in, påverkar och väljer bort) som vi tillämpar inom fondbolaget SEB Investment Management AB. Notera att graden av hållbarhet varierar mellan våra olika fonder. Läs om respektive fonds hållbarhetsarbete i dess hållbarhetsinformation, faktablad och informationsbroschyr eller prospekt på Se också fondbolagets hållbarhetspolicy. 2

3 Väljer in I våra aktiva investeringsstrategier väljer vi in bolag som presterar väl inom hållbarhet Allt från aktier och räntebärande placeringar till alternativa placeringar Vårt tillvägagångssätt skiljer sig mellan olika tillgångsklasser och produkter I våra fonder är hållbarhetsanalys en integrerad del av investeringsprocessen Väljer in -aspekterna är ännu mer uttalade i våra s.k. hållbarhetsfonder och fonder med ett tydligt hållbarhetstema Innefattande våra hållbarhetsfonder, gröna obligationer samt mikrofinansieringsfonder Att aktivt välja in bolag inom hållbarhet kan också hjälpa oss undvika oönskade bolag och identifiera bra investeringsmöjligheter 3

4 Påverkar Fondbolaget påverkar genom att vara aktiva ägare. Vi arbetar aktivt med att påverka bolag genom ägardialoger i frågor som är kopplade till miljö, socialt ansvarstagande och affärsetik. I Norden deltar vi aktivt på bolagsstämmor genom röstning och annat bolagsstyrningsarbete Under 2018 var vi engagerade i 33 valberedningar i svenska bolag Vi har stort fokus på framför allt ersättningsprogram och mångfald i styrelser, bland annat genom kvinnors representation Vid investeringar utanför Norden samarbetar vi med andra investerare Exempelvis samarbetar vi med Hermes EOS*, en av världens ledande aktörer inom bolagsdialoger, som för löpande dialoger direkt med bolagens ledningar och styrelser Våra fokusområden i vårt samarbete med andra investerare är främst kopplade till mänskliga rättigheter och klimatfrågan såsom: Tillgång till medicin i utvecklingsländer Mänskliga rättigheter inom utvinningssektorn De 100 bolag i världen som står för de största utsläppen av växthusgaser Klimatfrågan med fokus på palmolja *Hermes EOS: Hermes Equity Ownership Services. Mer information om vårt påverkansarbete och övriga hållbarhetsarbete finns på 4

5 Väljer bort SEB Investment Management AB Fonderna investerar inte i kol-, gasoch oljeutvinningsbolag företagsgrupper där mer än 5 procent av omsättningen kommer från alkohol/tobak, spel, pornografi och/eller produktion eller försäljning av vapen företag som tillverkar eller säljer kontroversiella vapen (t.ex. klusterbomber, landminor samt kemiska och biologiska vapen) SEB:s hållbarhetsfonder (tredje nivåns kriterier) SEB:s etiska fonder (andra nivåns kriterier) företag som medverkar i utveckling eller produktion av kärnvapen noterade bolag vars omsättning från utvinning av förbränningskol överstiger 20 procent Baskriterier för alla SEB:s fonder företag som verifierat bryter mot internationella normer Detta är en generell överblick över de exkluderingskriterier vi tillämpar inom fondbolaget SEB Investment Management AB. Vi strävar efter att så långt det är möjligt tillämpa våra grundläggande uteslutande hållbarhetskriterier (fondbolagets hållbarhetskriterier) i alla våra olika fondkategorier. Läs mer om respektive fonds hållbarhetsarbete i dess hållbarhetsinformation, faktablad och informationsbroschyr eller prospekt på Se också fondbolagets hållbarhetspolicy.

6 Integrering hållbarhet: hållbara fonder Hållbara fonder Aktier SEB Hållbarhetsfond Europa Lux SEB Hållbarhetsfond Global SEB Hållbarhetsfond Norden - Lux SEB Hållbarhetsfond Sverige Lux*** SEB Hållbar Faktor Emerging Markets SEB Hållbar Faktor Global Räntor SEB Företagsobligationsfond Flexibel* SEB Sustainable High Yield Fund SEK Lux* SEB Institutionell Obligationsfond SEK* Väljer in Påverkar Väljer bort Baskriterier Andra nivåns kriterier Tredje nivåns kriterier Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Fondernas svenska marknadsföringsnamn används ovan. Fondernas fullständiga legala namn går att finna i respektive fonds informationsbroschyr eller prospekt som finns på i tabellen avser att hållbarhetsaspekter är avgörande för förvaltarens val av bolag *Räntefond där fondbolaget inte har möjlighet att påverka i hållbarhetsfrågor genom sitt ägande **Indexfonder har inte möjlighet att välja in på egen hand utan detta sker genom fondens index. ***Svanenmärkt fond

7 Integrering hållbarhet: hållbara fonder Hållbara fonder Index SEB Hållbarhetsfond Global Index Lux* SEB Hållbarhetsfond Sverige Index* Övrigt SEB Stiftelsefond Sverige SEB Stiftelsefond Utland SEB WWF Nordenfond Väljer in Påverkar Väljer bort Baskriterier Andra nivåns kriterier Tredje nivåns kriterier Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Fondernas svenska marknadsföringsnamn används ovan. Fondernas fullständiga legala namn går att finna i respektive fonds informationsbroschyr eller prospekt som finns på i tabellen avser att hållbarhetsaspekter är avgörande för förvaltarens val av bolag *Indexfonder har inte möjlighet att välja in på egen hand utan detta sker genom fondens index

8 Integrering hållbarhet Påverkansinvesteringar ( impact investing ) och etiska fonder Påverkansinvesteringar Räntor SEB Green Bond Fund SEK Lux* Väljer in Påverkar Väljer bort Baskriterier Andra nivåns kriterier Tredje nivåns kriterier SEB Microfinance Fund* Ej tillämpligt*** Ej tillämpligt*** Ej tillämpligt*** Etiska fonder Räntor SEB Obligationsfond SEK* Index SEB Etisk Global Indexfond Lux** Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Fondernas svenska marknadsföringsnamn används ovan. Fondernas fullständiga legala namn går att finna i respektive fonds informationsbroschyr eller prospekt som finns på i tabellen avser att hållbarhetsaspekter är avgörande för förvaltarens val av bolag *Räntefond där fondbolaget inte har möjlighet att påverka i hållbarhetsfrågor genom sitt ägande **Indexfonder har inte möjlighet att välja in på egen hand utan detta sker genom fondens index ***Ej tillämpligt för de s.k. mikrofinansieringsintitut (MFI:s) som fonden lånar ut pengar till

9 Integrering hållbarhet Hybrider: Strategifonder och Pensionsfonder Väljer in Påverkar Väljer bort Baskriterier Andra nivåns kriterier Tredje nivåns kriterier SEB:s Strategifonder Direktinvesteringar aktier & räntor Övriga investeringar* SEB:s Pensionsfonder Direktinvesteringar aktier & räntor Övriga investeringar* Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Med SEB:s Strategifonder avses SEB Strategi Defensiv Lux, SEB Strategi Balanserad Lux, SEB Strategi Möjlighet Lux och SEB Strategi Tillväxt Lux. Med SEB:s Pensionsfoner avses SEB Pensionsfond SEK Lux, SEB Pensionsfond Plus SEK Lux och SEB Pensionsfond Extra SEK Lux. Angivet är fondernas svenska marknadsföringsnamn. Fondernas fullständiga legala namn går att finna i respektive fonds faktablad som finns på i tabellen avser att hållbarhetsaspekter är avgörande för förvaltarens val av bolag och avser direktinvesteringar i aktier *Vid övriga investeringar i SEB fonder, t.ex. i hedgefonder, följs minst den höga grundnivå (fondbolagets baskriterier) som så långt som möjligt tillämpas i alla SEB:s fonder. Vid investeringar i externa fonder ställs krav på att det externa fondbolaget undertecknat FN:s principer för ansvarsfulla investeringar eller motsvarande

10 Viktig information Detta material har upprättats av SEB och innehåller allmän information om finansiella instrument som SEB marknadsför, säljer eller förmedlar. Varken materialet eller de produkter som beskrivs häri är avsedda för distribution eller försäljning i USA eller till person bosatt i USA (s.k. US person). Observera att all sådan distribution är otillåten. Möjligheten att erbjuda fondandelar kan även vara begränsade i andra jurisdiktioner. Detta dokument får inte användas för att marknadsföra, sälja eller förmedla fondandelar i jurisdiktioner där detta är otillåtet. Även om innehållet i detta material är baserat på källor som SEB bedömt som tillförlitliga, ansvarar SEB inte för fel eller brister i informationen eller för förluster eller kostnader som kan uppstå med anledning därav. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Om du eller en fond investerar i finansiella instrument som är uttryckta i utländsk valuta, kan förändringar i valutakurserna påverka avkastningen. SEB kan inte garantera att fonder som har andelsklasser med målsättningen att valutasäkra avkastningen mot svängningar i valutakurser ( hedge ) kommer att uppnå målsättningen till fullo. SEB-fonder med denna typ av andelsklasser har normalt med ett H i namnet på andelsklassen. Eventuella uppgifter om skatter är baserade på de regler som gällde när detta dokument upprättades och kan ha ändrats därefter. Observera att uppgifter om skatt i detta material är generella. För råd om placeringar eller beskattning anpassade efter just din situation är du välkommen att kontakta rådgivare på SEB. Du ansvarar själv fullt ut för dina investeringsbeslut. Detta material får inte ensamt ligga till grund för ett sådant beslut. Istället ska du grunda ditt investeringsbeslut på den detaljerade information om fonden/fonderna som återfinns i dess faktablad, informationsbroschyr(er) med fondbestämmelser samt fullständiga prospekt, vilka är tillgängliga på