Fondhandel i Handelsbanken Liv

Transkript

1 FONDHANDEL Fondhandel i Handelsbanken Liv MARKNADSFÖRINGSMATERIAL

2 Ansvarsfulla investeringar en förutsättning Handelsbanken Liv Försäkringsaktiebolag är ett helägt dotterbolag till Handelsbanken. Inom Handelsbanken Livs livförsäkrings verksamhet har vi traditionell förvaltning och fondförvaltning. I den traditionella förvaltningen ingår garanterad ränta och livförvaltning där bolaget bestämmer hur tillgångarna ska placeras, och depåförvaltning där kunden själv väljer risken för placeringarna. För försäkringar med förvaltning i fonder väljer Handelsbanken Liv ut de fonder som kan ingå i försäkringarna. För oss i Handelsbanken är en ansvarsfull verksamhet en grundförutsättning för långsiktigt värdeskapande på kapitalmarknaderna. Att vi investerar våra kunders tillgångar på ett ansvarsfullt sätt är en förutsättning för att nå våra mål och generera en bra långsiktig avkastning. Dessutom är ansvarsfulla investeringar grunden för att vi ska kunna nå upp till våra kunders önskemål och behov.

3 En hållbar fondhandel Vår målsättning inom Handelsbanken Liv är att erbjuda våra kunder handel med fonder som skapar en ekonomisk, ekologisk och socialt hållbar utveckling. Handelsbanken Livs policy för ansvarsfulla investeringar tar sin utgångspunkt i internationella normer rörande miljö, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor, korruption samt kontroversiella vapen. Handelsbanken har undertecknat FN:s Global Compact, som sammanfattar dessa normer och konventioner. Handelsbanken har även undertecknat FN:s principer om ansvarsfulla investeringar (PRI), som också är också vägledande för arbetet med ansvarsfulla investeringar i Handelsbanken Liv. Det yttersta ansvaret för hållbarhetsfrågor i Handelsbanken Liv har bolagets verkställande direktör. Inom bolaget finns en särskild utsedd person som övervakar hur vi följer policyn. Denna person är också ledamot i bolagets kommitté för våra val av fonder. Vårt urval av fonder Handelsbanken Liv erbjuder ett brett urval av fonder med hög rating. Hos oss kan våra kunder välja mellan Handelsbankens egna fonder och utvalda fonder från andra ledande förvaltare. Vi har bland annat räntefonder, aktiefonder på svenska och utländska marknader och olika slags blandfonder. En del fonder investerar på mogna marknader, andra investerar på tillväxtmarknader. Självklart har vi också fonder som tar hänsyn till etiska kriterier i sina placeringar. Försäkringar med förvaltning i fonder Det är Handelsbanken Livs fondurvalskommitté som ansvarar för att sätta samman urvalet av Handelsbanken Livs fonder. I första hand väljer de fonder som Handelsbanken Fonder erbjuder men också fonder från externa bolag. Kommitténs gransknings- och urvalsprocess omfattar alla fonder som ingår i en fondförsäkring hos oss. Det är viktigt att samtliga fonder uppfyller Handelsbanken Livs krav på ansvarsfulla investeringar. Samtliga fonder uppfyller Handelsbanken Livs krav på etiska och ansvarsfulla investeringar. Utvärdering av befintligt fondutbud Våra utvalda fonders avkastning och risk utvärderas varje månad. En gång om året utvärderar vi om fonden ska fortsätta ingå i utbudet. Om kommittén bedömer att en fond som ingår i fondutbudet inte uppfyller kraven som kommittén ställer, kan kommittén ge fondbolaget ifråga en varning. Vår kommitté är en väl sammansatt grupp med kunskap och kompetens om kapitalförvaltning, fondanalys och teoretisk portföljteori och med kunskap om både svenska och internationella regelverk. Vi har också erfarenhet av marknad och försäljning av fonder samt om Handelsbanken Livs tekniska system för fondförsäkringar. Kommitténs ordförande samt ledamöter utses varje år av verk ställande direktören i Handelsbanken Liv. Sekreteraren eller ordföranden redovisar årligen kommitténs verksamhet till verkställande direktören i bolaget.

4 Placering och omplacering av fonder Du har möjlighet att placera ditt försäkringskapital i tio fonder per försäkring. Den fördelning (placeringsprofil) som anges styr fördelningen av alla kommande inbetalningar och flyttat försäkringskapital till fondförvaltning tills placeringsprofilen ändras. Gör du inget eget fondval när du tecknar fondförsäkring, så placeras dina premier eller flyttat kapital i förvalda fonder, så kallade entréfonder eller defaultfonder. De förvalda fonderna varierar beroende på vad du sparar i, till exempel inom avtalspension eller kapital försäkring. Köp och försäljning av fonder beräknas utifrån de fond andelskurser som är aktuella den bankdag som omplaceringen genomförs. Dag då omplaceringsorder läggs Lördag, Söndag, Måndag Tisdag Onsdag Torsdag Fredag Dag då order exekveras av aktuell förvaltare till aktuellt NAV Onsdag* Torsdag* Fredag* Måndag* Tisdag* *Ytterligare en dag senare syns det nya innehavet på t ex Internet Privat. T ex en omplacering som registreras en måndag, erhåller NAV-kurser per onsdag och syns på Internet Privat från torsdag. Flöde i detalj: Dag 1 - Orderläggning av kund Dag 2 - Ordrar sammanställs av Handelsbanken Liv Dag 3 - Order tas emot och exekveras av aktuell förvaltare Dag 4 - Kund ser innehav på Internet Omplacering sker enligt villkor, inom fem svenska bankdagar. Handelsbanken Liv och fondförsäkringskunder handlar till samma NAV. Mer information hittar du i försäkringsvillkoren på handelsbanken.se/forsakring Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Fullständiga informationsbroschyrer med fondbestämmelser, faktablad och aktuell kursutveckling finns under respektive fond. Handelsbanken reserverar sig mot eventuella fel i informationen.

5 Vill du veta mer? Hållbarhetsredovisning Utdrag ur Handelsbankens årsredovisning 2014 Mer om hållbarhet i Handelsbanken finns att läsa i hållbarhetsredovisningen för 2014 på handelsbanken.se/csr. På Handelsbankens webbplats finns även: GRI-bilaga Policyer och etiska riktlinjer Handelsbanken Fonders arbete med ansvarfulla investeringar. Vill du ställa frågor om hållbarhetsarbete eller har synpunkter du vill förmedla, är du välkommen att göra det via e-post till csr@handelsbanken.se

6 Tryckt på återvunnet papper MAJ 2015