Färdiga sparportföljer för långsiktigt sparande

Transkript

1 FÖR DIG SOM VILL HA STÖRRE KALAS Färdiga sparportföljer för långsiktigt sparande

2

3 Allt detta ingår! CARNEGIE FONDERS SPARPORTFÖLJER Carnegie Fonder erbjuder nu tre färdiga sparportföljer som lämpar sig för ett långsiktigt sparande: Carnegie Multi, Total och Total Plus. Förutom tydlighet genom en konkurrenskraftig avgift utan dolda kostnader ingår aktivitet, erfarenhet, långsiktighet, hållbarhet och frihet. AKTIVITET Sparportföljerna är aktivt förvaltade och investerar enbart i aktivt förvaltade fonder. ERFARENHET Vi har förvaltat fonder i över 30 år och har nu tagit fram ett nytt portföljkoncept. LÅNGSIKTIGHET Det finns inga genvägar. Vi investerar i bra fonder som investerar i bra bolag långsiktigt. HÅLLBARHET FRIHET Vi analyserar, exkluderar, påverkar och samverkar. FN:s principer för ansvarsfulla investeringar vägleder oss. Vad sparar du till? Våra sparportföljer har olika inriktning och risknivå. TYDLIGHET Sparportföljerna kostar mellan 1,4 och 1,6 procent, inklusive både taktisk och strategisk allokering. Inga dolda avgifter.

4 1 2 PLACERINGS- RÅD MAGNUS GUSTAFSSON Allokering Ansvarig förvaltare för Carnegie Multi, Total och Total Plus. I branschen sedan FREDRIK COLLIANDER Tillväxtmarknader Förvaltare av Carnegie Rysslandsfond. I branschen sedan HANS HEDSTRÖM Strategi Vd och investeringschef för Carnegie Fonder. I branschen sedan MARIA ANDERSSON Räntor Förvaltare av femstjärniga kreditfonden Carnegie Corporate Bond. I branschen sedan JOHN STRÖMGREN Strategi Förvaltare av femstjärniga blandfonden Carnegie Strategifond. I branschen sedan

5 Aktivitet och erfarenhet I över 30 år har vi arbetat med aktiv förvaltning, vilket gör oss till en av Sveriges mest betrodda och beprövade kapitalförvaltare. I stället för att investera som alla andra gör vi vår egen analys och köper det vi tror på, oavsett om det är i Sverige, Norge, Brasilien eller Vietnam. Det är aktiv förvaltning som hjälper oss att sålla bort alltför riskabla investeringar och att hitta värdebolagen, som vi därefter ogärna släpper taget om. Sedan länge tycker vi att vi har fonder som kan passa de flesta sparare, till exempel Carnegie Sverigefond och Carnegie Strategifond som har funnits sedan starten Eller Carnegie Asia, Carnegie Småbolagsfond och Carnegie Corporate Bond. Men vissa tycker att fonderna är för spetsiga. Eller så tycker de att det är för svårt att välja mellan dem. Har ni inte någonting mer komplett? Nu finns tre globala sparportföljer som tar vara på just detta. Carnegie Multi Carnegie Total Carnegie Total Plus Många hör av sig till oss på Carnegie Fonder och efterlyser något. Något som kan hjälpa barnen att så småningom få råd med det första egna boendet, eller något som kan dryga ut den egna pensionen. Nu har vi hittat något. Investera i en färdig fondportfölj med: Långsiktig avkastningspotential Stötdämpare Carnegie Fonders kvalitetssignum Fonderna investerar främst i Carnegie Fonders egna mest framgångsrika fonder, men kompletteras med fonder från framför allt Carneo-gruppen*. Placeringsrådet arbetar med aktiv taktisk och strategisk allokering av sparportföljerna. Investeringar görs dessutom enbart i aktivt förvaltade fonder, vilket borgar för aktiv förvaltning i dubbla led Carnegie Fonder har över 30 års erfarenhet av investeringar. *Carneo är en kapitalförvaltningsgrupp som äger Carnegie Fonder, och även OPM, Nordic Cross och C Worldwide. Riskkapitalbolaget Altor äger i sin tur Carneo. 5

6 Långsiktighet Bra bolag har en tendens att förbli bra bolag, så när vi väl har hittat ett bolag som vi gillar får det gärna stanna kvar i vår fond. Vi föredrar fokuserade fonder med relativt få innehav, helt enkelt för att förvaltaren enbart ska investera i de företag hen verkligen tror på. Enligt samma logik vill vi inte att våra sparportföljer ska bestå av för många fonder. De som väl släpps in ska ha en tillräckligt stor andel för att kunna bidra till avkastningen. Med en bra grund för avkastning på sparandet investerar Carnegie Multi, Carnegie Total och Carnegie Total Plus i välskötta fonder enligt följande modeller: CARNEGIE MULTI 40% aktiefonder 30% räntefonder 30% alternativa tillgångar CARNEGIE TOTAL 60% aktiefonder 40% räntefonder CARNEGIE TOTAL PLUS 80% aktiefonder 20% räntefonder Strategisk allokering (långsiktig) Strategisk allokering mellan aktie- och räntefonder (samt alternativa tillgångar för Multi) gör att risknivån hålls konstant. Räntetillgångar finns med för att bromsa på nedsidan, men också för att bidra till en god riskjusterad avkastning. Samma sak gäller de alternativa tillgångarna i Carnegie Multi. Taktisk allokering (kortsiktig) Den taktiska allokeringen sker löpande av placeringsrådet med förändringar inom aktie- och räntedelen, samt inom alternativa tillgångsslag för Multi. 6

7 Aktiefonder Sverige Carnegie Sverigefond Carnegie Småbolagsfond Carnegie Micro Cap (Multi) Carnegie Sverige Select Aktiefonder EM Carnegie Rysslandsfond Carnegie Indienfond Carnegie Asia Aktiefonder Global Carnegie Global C World Wide Global Ethical OPM Listed PE Räntefonder Carnegie Corporate Bond Carnegie Likviditetsfond Carnegie High Yield Select Blandfonder Norden Carnegie Strategifond Alternativa tillgångar Nordic Cross Total Return Nordic Cross Stable Return Nordic Cross Credit Edge Nordic Cross Small Cap Edge OPM (rådgivande) 7

8 Hållbarhet 1 Vi analyserar Samtliga fonder som sparportföljerna investerar i är långsiktiga (med undantag för vissa alternativa investeringar i Carnegie Multi). Det innebär att förvaltarna analyserar och väljer ut ett begränsat antal företag som de verkligen tror på, långsiktigt. I analysen premieras en ambitiös inställning i hållbarhetsfrågor. 8 2 Vi exkluderar Carnegie Fonders sparportföljer investerar i aktie- och räntefonder som exkluderar ett flertal branscher, och inte minst företag som bryter mot internationella normer som FN:s tio principer om mänskliga rättigheter, miljöhänsyn, arbetsrätt och anti-korruption (Global Compact).

9 3Vi påverkar För oss aktiva, långsiktiga investerare är det självklart att ha en nära dialog med våra bolag. Vi har regelbunden kontakt med dem för att föra fram våra förväntningar och säkerställa att de har samma syn på till exempel miljöfrågor och arbete med sociala frågor som vi. 4Vi samverkar Vi har varit en oberoende förvaltare sedan 1988, vilket vi ser som en garanti för självständigt agerande. Men i hållbarhetsfrågor samarbetar vi gärna med andra. Vi har skrivit under Global Compact, vi stödjer den internationella klimatorganisationen CDP och vi är med i Swesif, Sveriges förening för ansvarsfulla investeringar. Och självklart har vi skrivit under PRI, FN:s principer för ansvarsfulla investeringar precis som övriga förvaltare vars fonder våra sparportföljer investerar i. 9

10 Frihet Intresset för färdiga sparportföljer växer kraftigt och vi är därför stolta över att ha tre olika globala portföljlösningar med olika profiler och olika risknivåer. Fonderna består av flera andra aktivt förvaltade fonder och har en ambitiös inställning i hållbarhetsfrågor. Utan dolda avgifter. CARNEGIE MULTI Fonden investerar i 40 procent aktiefonder, 30 procent räntefonder och 30 procent alternativa tillgångar. Dessutom kan Carnegie Multi investera i specialfonder som annars har en hög minsta insättning och endast är tillgängliga för Carnegie Fonders direktkunder, däribland Carnegie High Yield Select, Carnegie Sverige Select och Carnegie Micro Cap. 40/30/30 CARNEGIE TOTAL Fonden investerar i 60 procent aktiefonder och 40 procent räntefonder, vilket är en internationellt beprövad modell. 60/40 CARNEGIE TOTAL PLUS Fonden investerar i 80 procent aktiefonder och 20 procent räntefonder, och har därmed en högre risknivå än Carnegie Total. 80/20 10

11 Tydlighet Vi vill vara transparenta och tydliga med avgifter. Samtliga sparportföljer är aktivt förvaltade och investerar i sin tur endast i aktivt förvaltade fonder. Exempelvis är förvaltningsarvodet för Carnegie Multi 1,40 procent, varav underliggande kostnad för portföljen är 1,20 procent. Därmed kostar den taktiska och strategiska allokeringen 0,20 procent. Inga dubbla avgifter och ingen performance fee. Carnegie Multi Carnegie Total Carnegie Total Plus Fördelning 40% aktier Ingående fondbolag, mars % räntor 30% alternativa tillgångar 60% aktier 40% räntor 80% aktier 20% räntor För aktier ingår fonder från Carnegie Fonder, OPM och C World Wide. För räntor ingår fonder från Carnegie Fonder. Carnegie Multi har även mandat att investera i alternativa tillgångar och här investerar vi i produkter från Nordic Cross. Förvaltningsarvode 1,40% 1,60% 1,60% Årlig avgift (estimerad) 1,65% 1,85% 1,85% Risknivå Svag 4 av 7 Stark 4 av 7 Medel 5 av 7 Fondstruktur UCITS UCITS UCITS Minsta insättning Ingen Ingen Ingen Handel/kurssättning Dagligen Dagligen Dagligen Startdatum 4 mars augusti mars 2019 Tillgänglig att köpa Carnegie Fonder Avanza och Nordnet Carnegie Fonder Carnegie Fonder *Årlig avgift är ett standardiserat mått framtaget för att det ska gå att jämföra kostnader för fonder i hela Europa. I årlig avgift ingår bland annat förvaltningsarvode samt övriga kostnader. 11

12 Om Carnegie Fonder X X Våra fonder är till för att förverkliga drömmar. Barnens första lägenhet, ditt livs resa, dryga ut pensionen eller kanske finansiera en rejäl 70-årsskiva så småningom. Riskinformation Investeringar i finansiella instrument (exempelvis värdepapper och fondandelar) är förknippade med risk och en investering kan både öka och minska i värde eller komma att bli värdelös. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Välkommen att kontakta oss! Besöksadress Regeringsgatan 56 Stockholm Postadress Box Stockholm Hemsida carnegiefonder.se E-post Telefon