CARNEGIE STRATEGIFOND. 7 investeringar. goda råd om

Transkript

1 CARNEGIE STRATEGIFOND 7 investeringar goda råd om

2 1. Låt INVESTERINGSFILOSOFI Tänk själv. Självklart vill vi på Carnegie Fonder helst att du investerar i våra fonder, till exempel Carnegie Strategifond en blandfond som är till för tjänstepension och annat långsiktigt sparande. Och precis som de flesta andra tycker vi det är klokt att spara regelbundet, till exempel med ett månadssparande. Lyssna på andra bestäm själv Men att välja sparande är en stor fråga som kräver en del tankearbete, inte minst när det gäller just pensionen. Vårt första råd är därför helt enkelt att du ska fatta dina egna beslut. Lyssna på expertis och ta gärna del av tips från sådana som oss, men låt i slutändan ditt eget sunda förnuft fälla avgörandet. Hitta den investeringsfilosofi som passar dig! Utanför flocken Så arbetar i alla fall vi när vi förvaltar fonder. Vi studerar allt vi kan komma över om våra marknader och bolag, men vi jämför oss inte med index och gör vad vi kan för att undvika marknadens alltför vanliga flockbeteende. Som förvaltare har man nämligen ett stort ansvar, och då kan man inte skylla på andra. n i slutändan ditt eget sunda förnuft fälla avgörandet. 2 7 goda råd om investeringar l Carnegie Fonder AB Carnegie Fonder AB l 7 goda råd om investeringar

3 FRAMGÅNGSSAGOR Köp hållbara bolag. Det finns många nystartade företag som målar upp kittlande prognoser om framtida intäkter. Men är det verkligen där du vill lägga dina pensionspengar? Ett alternativ till att leta möjliga framgångssagor är att investera i befintliga framgångssagor; välskötta bolag som redan har visat att de kan över leva dåliga tider, som har starka finanser, en bra ledning och styrelse som tar socialt ansvar och har en ambitiös inställning till hållbarhetsfrågor. Lägg extra fokus på affärsmodellen (hur länge har den fungerat och hur ser det ut framåt?), marknadspositionen (hur svår är den att utmana?), balansräkningen och kassaflödet (blir det pengar över till aktieägarna?). Bra bolag tenderar att fortsätta vara bra bolag. n Köp prisvärda bolag. En självklarhet? Det tycker vi också, men tro oss alla resonerar inte så. Det finns till exempel fonder som investerar i bolag bara för att de ingår i ett visst börsindex. Bara det är ju lite märkligt. Ännu konstigare blir det om man betänker att de flesta index gynnar de företag som redan har stigit i värde. Det kan vara klokt att i stället, som sagt, tänka själv och göra sin egen analys. Vi kontrollerar att P/e-talet signalerar att aktien är billig i förhållande till företagets vinst och att utdelningen är uthålligt hög, letar rabatt på eget kapital och gräver efter dolda tillgångar, brinner för starka balansräkningar och försäkrar oss om att företagets ledning är av rätt kaliber. Har du hittat något bra bolag som dessutom är prisvärt? Det har i alla fall vi på Carnegie Fonder i snart 30 år! n 4 7 goda råd om investeringar l Carnegie Fonder AB Carnegie Fonder AB l 7 goda råd om investeringar 5

4 LÅNGSIKTIGHET 4. Våga behåll. Det finns alltid något att oroa sig för. Krig och oroligheter, stolliga politiker och lågkonjunktur, klimatförändring och terrorattentat. Se bara på allt elände som har inträffat sedan 1988, då vi startade vår verksamhet. Elände som förvånansvärt många har använt som argument för att skaka på huvudet och sälja sina aktier. Det vore förstås önskvärt att kunna förutse börsnedgångar, men det är oftast hopplöst. Och om du ändå chansar och säljer, när ska du investera igen? I stället för att tajma marknaden perfekt är det stor risk att du missar en fortsatt uppgång. Investerar långsiktigt Sedan starten 1988 har Carnegie Strategifond stigit med över procent, och de senaste fem åren med i snitt 12,3 procent per år. Avgörande för framgången är att fonden investerar långsiktigt i bra bolag, Bolånekris i USA varav många har frodats i decennier och i vissa fall över 100 år. Med sådan historik finns det goda förutsättningar för att överleva även de utmaningar som världen står inför i dag. n Ryssland annekterar Krim +5100% Sedan starten 1988 har Carnegie Strategifond stigit med över procent. IT-bubblan spricker Brexitomröstningen Terrorattackerna i USA Lehman Brothers kraschar Snart 30 år med Stratten Carnegie Strategifond från start fram till den 28 februari 2017 Start Kuwaitkriget Finanskris i Sverige; kronan rasar Bombattentat mot World Trade Center LTCM kraschar; rysk finanskris Ericsson nära konkurs; gigantisk nyemission Irakkriget startar Bosnienkriget 6 7 goda råd om investeringar l Carnegie Fonder AB Carnegie Fonder AB l 7 goda råd om investeringar 7

5 DIREKTAVKASTNING Spara 13 månader per år. Utdelning från aktier och ränta från företagsobligationer! Ja, är det något fenomen i finansbranschen som vi gillar mer än andra så är det direktavkastning. Direktavkastningen reell och potentiell är faktiskt det allra viktigaste måttet när vi analyserar värdepapper. Bra bolag delar nämligen ut en försvarlig del av vinsten till sina ägare, men har likväl kapacitet att fortsätta utveckla och växa sin affär. Spararens julbonus Ännu bättre blir det förstås om du ser till att återinvestera utdelningen i nya aktier. Utöver ditt automatiska månadssparande får du då ytterligare nya aktier i dina favoritbolag. Se det som ett trettonde månadssparande som företagen bjuder på. n Bra bolag delar ut en försvarlig del av vinsten till sina ägare. FÖRTROENDE Ta en promenad. Vi kan inte nog betona vikten av att investera långsiktigt och undvika lockelsen med att försöka tajma marknaden. Investera i bra bolag och låt dem göra jobbet. Bra bolag är experter på att tjäna pengar och som aktieägare har du rätt till din del av vinsten. Så i stället för att stirra på en datorskärm och lockas att göra onödiga och rentav förödande omplaceringar kan du väl ta en promenad. Du får frisk luft och får sträcka på dig, vilket stärker hjärtat och stimulerar tankeverksamheten. n 8 7 goda råd om investeringar l Carnegie Fonder AB Carnegie Fonder AB l 7 goda råd om investeringar 9

6 7. Så SLUTSATS Hör av dig. För att sammanfatta: Spara regelbundet i bra bolag, återinvestera utdelningar i nya aktier, tänk långsiktigt och vips har du en riktigt lovande strategi för ditt sparande. Så har vi på Carnegie Fonder arbetat sedan starten 1988, och så tänker vi fortsätta. Om du är intresserad av våra fonder får du gärna höra av dig, till oss eller din rådgivare. når du oss Ring Mejla spara@carnegiefonder.se CARNEGIE STRATEGIFOND Förvaltad av John Strömgren. + 12,3 procent per år. * En som följer råden i denna broschyr är Carnegie Strategifonds förvaltare John Strömgren, som arbetat i branschen sedan 1984 och har ratingen AA hos Citywire. I teamet runt John finns aktieexperten Simon Blecher, förvaltare av femstjärniga Carnegie Sverigefond, och kreditexperten Niklas Edman, förvaltare av femstjärniga Carnegie Corporate Bond. Blandfonden Carnegie Strategifond investerar i bra bolag i hela Norden. Cirka 40 procent av portföljen är företagsobligationer med bra ränta, medan 60 procent är * Årlig genomsnittsutveckling för Carnegie Strategifond 1 mars februari ** Per den 28 februari För en försiktig investerare är direktavkastning själva fundamentet för en positiv värdetillväxt. JOHN STRÖMGREN Förvaltare, Carnegie Strategifond aktier med hög utdelning. Resultatet? De senaste fem åren har fonden stigit i snitt 12,3 procent per år, vilket vi tycker är rätt bra med tanke på att fonden har en fyra på fondbranschens sjugradiga riskskala**. Inte konstigt att många väljer Carnegie Strategifond i sin tjänstepension eller som bas för annat långsiktigt sparande. Fakta Morningstar Risknivå (1 = lägre risk, 7 = högre risk) H H H H H 4 av 7 Förvaltningsavgift 1,50% Startdatum goda råd om investeringar l Carnegie Fonder AB Carnegie Fonder AB l 7 goda råd om investeringar 11

7 Om Carnegie Fonder XXVi specialiserar oss på aktiefonder och räntefonder i Sverige, Norden och på världens tillväxtmarknader. Våra fonder investerar i ett begränsat antal attraktivt värderade tillgångar som vi verkligen tror på - en investeringsfilosofi vi kallar för fokuserad värdeförvaltning och som vi har hållit fast vid sedan starten RISKINFORMATION: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Faktablad och informationsbroschyr finns på carnegiefonder.se. Välkommen att kontakta oss! Besöksadress Regeringsgatan 56 Stockholm Postadress Box Stockholm Hemsida carnegiefonder.se E-post Telefon