SKYDDAD FOND Global Granit Global 85 Fonden är en daglighandland aktiefond med bred geografisk spridning. 85 procent av fondens högsta värde senaste tolv månaderna är skyddat, vilket minskar risken för förluster vid en plötslig börskrasch
Om man kan undslippa de stora börsnedgångarna och fokusera på vågtopparna, finns det goda förutsättningar att nå mycket fina förvaltningsresultat över tid. Jan Rosenqvist, förvaltare 2 - Granit Global 85
Bakgrund Investeringar i aktier kan över tid ge möjlighet till en god värdetillväxt, men är också förknippade med en hög risk. Aktiemarknaden kan vara nyckfull och under de senaste årtiondena har det inträffat ett flertal stora och plötsliga börsfall. Granit Global 85 är en global aktiefond som kombinerar aktiemarknadens möjligheter med ett skydd av kapitalet vid kraftig börsnedgång. GLOBAL SPRIDNING Granit Global 85 är en global aktiefond som investerar i aktier med bred geografisk spridning. Förutsättningarna på marknaden förändras ständigt och varierar hela tiden mellan olika regioner. Genom ett brett aktieurval skapas förutsättningar att anpassa portföljen efter förändringar i avkastning och risk mellan olika aktiemarknader. SKYDD MOT BÖRSFALL De senaste årens utmanande börsutveckling med både stora uppgångar och nedgångar i kombination med historiskt låga räntenivåer har gjort att allt fler investerare söker efter alternativ till både aktier och räntor. Granit Global 85 har till skillnad från traditionella fonder ett dagligt skydd mot förluster vid kraftig negativ marknadsutveckling. Skyddet motsvarar 85 procent av fondens högsta uppnådda värde (i svenska kronor) under de senaste tolv månaderna. På så sätt ger fonden långsiktiga investerare en möjlighet att kombinera aktiemarknadens möjligheter med en trygghet och värdebeständighet. Därför ska du investera i Granit Global 85 + Global aktiefond med begränsad risk + God riskspridning genom en bred global aktieexponering + Dagligt skydd motsvarande 85 procent av fondens högsta uppnådda värde under de senaste tolv månaderna + Daglig handel Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som place ras i fon den kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. För fullständig information, vänligen se informationsbroschyr och fondfaktablad som finns tillgängliga på vår hemsida: www.granitfonder.se. Broschyren är producerad i augusti 2014. Granit Global 85-3
Vem passar fonden för? Fonden vänder sig till investerare som söker en daglighandland global aktiefond med begränsad risk för plötsligt värdefall. Fonden lämpar sig exempelvis för långsiktigt pensionssparande (under uppbyggnad eller utbetalning), eller som alternativ till banksparande och traditionell försäkring. Stegvis inlåsning av kapitalet vid stigande börsutveckling skapar skydd mot plötsligt börsfall Jan Rosenqvist, förvaltare 4 - Granit Global 85
Granit Global 85 Granit Global 85 är en aktiefond som investerar i globala aktiemarknader med bred geografisk spridning. Fonden kombinerar aktiemarknadens positiva avkastningsmöjligheter på lång sikt med ett dagligt skydd mot plötsliga börsnedgångar på kort sikt. Målsättning och placeringsinriktning Granit Global 85 är en aktivt förvaltad värdepappersfond som erbjuder en global aktieexponering med god geografisk spridning. Fonden har inga geografiska eller branschspecifika begränsningar. Granit Global 85 har som målsättning att över tid skapa en avkastning i linje med den globala aktiemarknaden i kombination med ett skydd mot plötsliga börsnedgångar, genom en på förhand fastställd skyddsnivå motsvarande 85 procent av fondens högsta uppnådda värde under de senaste tolv månaderna. För att uppnå exponering och säkerställa fondens skyddsnivå ingås derivatkontrakt som därefter säkerställs med obligationer och penningmarknadsinstrument. Fonden lämnar ingen utdelning. Den utdelning som fonden erhåller återinvesteras automatiskt i fonden och utgör därmed en del av andelsvärdet. Ansvarig förvaltare Jan Rosenqvist är ansvarig förvaltare för Granit Global 85 och och förvaltningschef för Granit Fonder. Jan har över 10 års erfarenhet av aktiv fondförvaltning, bland annat från Gustavia Fonder. På Granit Fonder är Jan Rosenqvist även ansvarig förvaltare för värdepappersfonderna Sverige 130/30, Småbolag, Basfonden och Kina 130/30. Fakta om Granit Global 85 Startdatum: 2014-08-15 Startkurs: 100 Kursnotering: Dagligen Förvaltningsarvode/år: 2,00 % Lägsta engångsinsättning: 10 000 kr Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr Förvaltare: Jan Rosenqvist Kategori: Aktiefonder ISIN: SE0006143244 Bankgironummer: 558-7175 Granit Global 85-5
Skydd av kapitalet vid plötslig börsnedgång Granit Global 85 är en global aktiefond som kombinerar aktiemarknadens långsiktiga avkastningspotential med ett dagligt skydd för kraftiga börsfall. Historiskt har de flesta stora börskrascherna kommit plötsligt och oväntat som en blixt från klar himmel och ofta föregåtts av en kraftig börsuppgång. Många är de investerare som önskar att de hade prickat in toppen och lyckats konservera hela eller större delen av aktieportföljens värde på toppen. När börsen väl kraschar och världens aktiemarknader faller brukar det gå snabbt. Till och med de mest aktiva investerarna brukar ha svårt att hinna med i svängarna. Behovet av att snabbt skydda kapitalet vid en större plötslig börsnedgång kommer därför alltid att finnas på marknaden. DAGLIGT SKYDD AV KAPITALET Risken i Granit Global 85 kommer i huvudsak från fondens globala aktieexponering. Fonden har trots detta som målsättning att över en längre tidsperiod understiga risken i globala aktier genom att erbjuda en daglig skyddsnivå på 85 procent av fondens högsta värde under de senaste tolv månaderna. Skyddsnivån på 85 procent beräknas i svenska kronor och med hänsyn tagen till fondens kostnader och avgifter. STEGVIS INLÅSNING Vid en stigande börsutveckling kommer skyddsnivån stegvis röra sig uppåt och successivt skapa en inlåsning av fondens uppnådda värde (NAV). Den stegvisa inlåsningen skapar ett effektivt golv som gör det möjligt att begränsa fondens värdeminskning vid en plötslig och oförutsedd börsnedgång. Fondens dagliga skyddsnivå bidrar till att skapa en ökad förutsägbarhet avseende fondens nedsidesrisk i jämförelse med traditionella globala aktiefonder. Börsuppgång MÖJLIGHETER VID BÖRSNEDGÅNG De flesta aktieinvesterare är överens om att det är en mycket klok strategi att sälja på toppen och köpa på botten. Tyvärr är det betydligt svårare att följa denna strategi i praktiken, då ingen med säkerhet vet när börsen befinner sig på botten eller toppen. Genom den förutbestämda skyddsnivån på 85 procent av fondens högsta värde de senaste tolv månaderna, skapar Granit Global 85 helt nya möjligheter för aktiva investerare att våga sig in på aktiemarknaden under turbulenta perioder med börsfall, eftersom det golv som skyddsnivån utgör skyddar mot eventuell fortsatt börsnedgång. Skulle nedgången inte fortsätta och börsen istället vända upp, erbjuder fondens globala aktieexponering istället en möjlighet till positiv avkastning. Börsuppgång följt av börsnedgång 6 - Granit Global 85 Granit Global 85 (NAV) Daglig skyddsnivå Börsutveckling Granit Global 85 (NAV) Daglig skyddsnivå Börsutveckling
Så fungerar Granit Global 85 1 Positiv börsutveckling. Fondens kurs (NAV) stiger och sätter successivt nya högre kurs (NAV). Skyddsnivån stiger i takt med de högre NAV-nivåerna (motsvarande 85 % av högsta NAV-nivån senaste tolv månaderna). 2 Högsta NAV som noteras är 110, innan efterföljande börsnedgång. Ett NAV på 110 ger en daglig skyddsnivå på 93,5 (85 % av 110) under efterföljande 12 månader. 3 En kraftig börsnedgång medför att fondens NAV faller ned till skyddsnivån 93,5 4 Efter tolv månader sänks skyddsnivån till 92,65, vilket motsvarar 85 % av fondens NAV (109) tolv månader tidigare (85 % x 109 = 92,65) 5 Skyddsnivån fortsätter att sjunka i takt med att högsta NAV senaste tolv månaderna blir lägre och lägre dag för dag 6 När börsen väl vänder upp igen (från en nivå strax under 50) är skyddsnivån nere på 81,6, vilket motsvarar 85 % av fondens NAV (96) tolv månader tidigare. 7 I takt med att skyddsnivån fortsätter att sjunka till en nivå som understiger fondens aktuella NAV och börsen börjar vända upp, börjar fondens NAV att stiga igen 8 Fonden noterar en ny högsta nivå med ett NAV på 111, vilket innebär ett dagligt skydd under de kommande tolv månaderna på som lägst 94,35 (85 % av 111) Se filmen om Granit Global 85 Om du vill lära dig mer om hur fonden fungerar rekommenderar vi dig att ta del av filmen om Granit Global 85 som du hittar på www.granitfonder.se/video. Du kan också komma åt filmen genom att scanna QR-koden nedan. För att scanna koden och se filmen behöver du ladda ned QR-läsare, om du inte redan har en, till din smartphone (exempelvis QR Reader for Iphone, som finns att ladda ned kostnadsfritt via App Store, eller QR Reader for Android om du har en android-telefon). 150 140 130 120 110 100 90 80 70 1 Granit Global 85 (NAV) Daglig skyddsnivå (-15 % från högsta NAV senaste 12 mån) Börsutveckling 2 3 4 5 7 8 60 50 40 6 30 20 10 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 2 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Granit Global 85-7
Ordet börskrasch betecknar den situation som uppkommer på en aktiebörs när aktiernas värde rasar kraftigt på kort tid. I en sådan situation finns det normalt sett fler säljare av aktier än det finns köpare. Namnet börskrasch uppstod i samband med den stora börsnedgång som drabbade börsen i Wien år 1873. En förklaring till att börskrascher uppstår brukar vara att investerare tenderar att följa en flockmentalitet, det vill säga de gör som andra investerare gör. 2000 1800 1600 1400 1200 1000 800 Asienkrisen På grund av valutakris i Sydostasien föll Hongkongbörsen den 28 oktober 1997 med 14 procent och Stockholmsbörsen med 4,4 procent. 600 400 200 0 8 - Granit Global 85
IT-kraschen Mars 2000 oktober 2002. Stockholmsbörsen föll med cirka 73 procent på två år. Finanskrisen 2007 2008. Stockholmsbörsen föll med cirka 50 procent på ett år, varav minus 20 procent på fem dagar mellan den 6 och 10 oktober 2008. Greklandskrisen En nedgång under sommaren 2011 på cirka 20 procent till följd av Greklands och eurozonens problem gjorde 2011 till ett dåligt börsår, med en nedgång på som mest 27 procent från början av året till botten den 4 oktober. Övriga börskrascher Wall Street-kraschen: 24 oktober 1929. Den amerikanska börsen föll med cirka 40 procent på bara en månad. Det skulle dröja till 1954 innan börsindex passerade nivån från september 1929. Den svarta måndagen: 19 oktober 1987. Den amerikanska börsen Dow Jones Industrial Average föll med cirka 22 procent på en dag. I Stockholm föll kurserna den 29 oktober med 9,15 procent. Granit Global 85-9
Investera i våra fonder Våra fonder Granit Trend 50 Fondnummer i PPM: 711820 Granit Trend 100 Fondnummer i PPM: 675991 Granit Kina 130/30 Fondnummer i PPM: 620807 Granit Småbolag Fondnummer i PPM: 656637 Granit Sverige 130/30 Fondnummer i PPM: 584979 Granit Basfonden Fondnummer i PPM: 156315 Granit Global 85 Fondnummer i PPM: Se hemsida Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr. 556787-7088 Grev Turegatan 14 114 46 Stockholm Tel. 08-588 927 80 info@granitfonder.se www.granitfonder.se facebook.com/granitfonder Hur gör jag? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på www.granitfonder.se och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta investeringsbelopp är 10 000 kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonderna kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se www.granitfonder.se. Riskinformation Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida www.granitfonder.se eller erhållas gratis från Granit Fonder. Granit Fonder Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag inriktat på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och står under Finansinspektionens tillsyn. I en tid när de stora och etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. 10 - Granit Global 85
Viktig information Om marknadsföringsbroschyren Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. Rådgivning Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. Ersättningar och incitament Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. Ersättningar från Granit Fonder Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas till andelsägaren på begäran. Ersättningar till Granit Fonder Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. Särskilt om dubbla avgifter En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-i-fond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. Ersättningar inom fondverksamheten Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. Intressekonflikter Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fond- och försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida www.granitfonder.se.