Formatbeskrivning Statusrapportering Edifact-format BANSTA Version 1.1.0 Publiceringsdatum 2010-12-30 Statusrapportering, betalningar 1 (8) Version 1.1.0
Innehållsförteckning INLEDNING... 3 HISTORIK... 3 IMPLEMENTATIONSANVISNING... 5 EXEMPEL... 6 STATUSRAPPORTERING AVVISADE BETALNINGAR... 6 TILLÄGG... 8 Statusrapportering, betalningar 2 (8) Version 1.1.0
Inledning Handelsbankens formatbeskrivning för BANSTA, beskriver exakt vilken information ett meddelande i EDIFACT-standard från Handelsbanken ska innehålla. Beskrivningen är specifik för Handelsbankens tjänster och rutiner och ska enbart användas i samarbete med Handelsbanken. Denna formatbeskrivning innehåller information avseende ej utförda betalningar insända via fil till banken. BANSTA-meddelandet innehåller information om avvisade betalningar som inte behandlas vidare av banken. I meddelandet framgår avvisningsorsaken. Endast ett meddelande per betalning visas i en BANSTA även om ett betalningsuppdrag kan innehålla flera felorsaker. Om debetkontot förs i annat land än Sverige kan banken bara se om uppdraget, efter vanliga kontroller, kan sändas vidare till annat land för bearbetning. Uppdrag som avvisas av Handelsbankens utlandsenheter eller av annan bank meddelas inte i BANSTA. Om uppdraget vid mottagandet godkänns kan det ändå bli avvisat i ett senare skede t.ex. om täckning saknas på anvisat debiteringskonto på behandlingsdagen. Uppdrag som avvisas i samband med utförandet meddelas inte i BANSTA. Om avvisade uppdrag finns i fil som mottagits av banken levereras BANSTA normalt ca 15 minuter efter det att filen registrerats som slutgodkänd. I vissa fall kan avvisade uppdrag från samma filleverans redovisas uppdelade på flera BANSTA. För fullständig information om betalningen slutligen utförts bör en uppföljning göras via Handelsbankens Internettjänst. Beskrivningen bygger på de tillämpningsanvisningar som tagits fram av de svenska bankerna inom ramen för Bankföreningen. Dessa tillämpningsanvisningar finns att tillgå i Bankföreningens Handbok på http://www.bankforeningen.se/. Där beskrivs affärstransaktionen statusmeddelande avseende informationsinnehåll och struktur, samt anvisningar för hur informationen placeras i EDIFACTmeddelande BANSTA ur katalogversion D96.A.rev 2003-04-15. För förståelsen av denna formatbeskrivning är det därför nödvändigt att den används parallellt med Bankföreningens tillämpningsanvisningar. Implementationsanvisningarna beskriver informationsinnehållet sorterat i nummerordning för de affärstermer som ingår i affärstransaktionen statusmeddelande i Bankföreningens dokumentation. Vid sidan av varje affärsterm finns även en hänvisning till det aktuella dataelementet i EDIFACTmeddelandet BANSTA. Tanken är att formatbeskrivningen därigenom ska kunna användas parallellt med såväl affärstransaktionen statusmeddelande för företagets informationsanalys, som med meddelandetillämpningen för BANSTA-meddelandet för implementationen i företagets system. Historik I Handelsbanken görs ändringar i versionsnummer i enlighet med nedanstående riktlinjer. Ursprungsversion är 1.0.0. Sista siffran räknas upp ett steg om revideringar i formatbeskrivningen gjorts, exempelvis förtydligande text och exempel. Andra siffran räknas upp ett steg om mindre förändringar i formatet gjorts, exempelvis tillägg av land eller förändringar i betalningstyp. Första siffran räknas upp ett steg och lyfts till ny hel version om formatförändringen medför anpassningar av kund för fortsatt användning av tjänsten. I detta fall informeras samtliga berörda kunder om ny version och vad ändringarna innebär. Version Datum Beskrivning 1.1.0 2010-12-30 Komplettering med avsändaridentitet (HANDSESS) i segment SG2. Statusrapportering, betalningar 3 (8) Version 1.1.0
Augusti 2006 Augusti 2006 Statusrapportering betalningar. Statusrapportering, betalningar 4 (8) Version 1.1.0
Implementationsanvisning Bankföreningen Affärsterm Ref.nr A007 Handelsbanken Namn BANSTA Statusrapport Bank statusmeddelande, referens nummer SG Seg DE BGM 1004 BANSTA + HHMMSS + ÅÅÅÅMMDD + löpnr3 pos + löpnr 3 pos A008 Bank statusmeddelande, typ BGM 1001 313 = Kod, avvisade uppdrag A027 Meddelandefunktionskod BGM 1225 9 = original A032 A033 A034 A035 A038 Tidigare bank statusmeddelande, referens nummer Original uppdrag, meddelande referens Original uppdrag, debet referens Original uppdrag, kredit referens Original uppdrag, sändningsreferens 1 RFF 1154 Används ej 5 RFF 1154 Meddelandereferens original uppdrag Hashtotal från originalfilen 15 pos+blanksteg+filid PAYMUL A001 5 RFF 1154 AEK=kundens debetreferens orignal uppdrag PAYMUL A017 5 RFF 1154 CR= kundens kreditreferens original uppdrag PAYMUL A018 5 RFF 1154 Används ej B020 Original uppdrag, datum 5 DTM 2380 102 = ÅÅÅÅMMDD B025 B026 C095 C097 C097 D025 D026 Bankstatus meddelande, datum Tidigare bankstatus meddelande, datum Bankstatus meddelande, sändare Bankstatus meddelande, mottagare Bankstatus meddelande, mottagare Status genomförda uppdrag, kod Felorsak avvisade uppdrag, kod DTM 2005 102 = ÅÅÅÅMMDD 1 RFF 2380 Används ej 2 FII 3433 HANDSESS 2 FII 3433 Används ej 3 NAD 3039 Används ej 6 GIS 7365 Används ej 6 GIS 7365 Kod 2 = uppdraget avvisat med avvisningsorsak i fri text F012 Referens information, fri text 6 FTX 4440 Meddelande i fri text F013 Text, språk 6 FTX 3453 Används ej Statusrapportering, betalningar 5 (8) Version 1.1.0
Exempel Statusrapportering avvisade betalningar UNH+1+BANSTA:D:96A:UN:SF4615 BGM+313+BANSTA15281720060704001001+9 DTM+137:20060704:102 FII+MS++HANDSESS LIN+1 RFF+AEK:445566 RFF+CR:1TEST FTX+ACD+++Incorrect transaction currency LIN+2 RFF+AEK:445567 RFF+CR:5TEST FTX+ACD+++The beneficiary s country code is missing LIN+3 RFF+AEK:445568 RFF+CR:4TEST FTX+ACD+++Incorrect country code for beneficiary bank LIN+4 RFF+AEK:445569 RFF+CR:2TEST Statusrapportering, betalningar 6 (8) Version 1.1.0
FTX+ACD+++SWIFT address/bank ID missing or incorrect LIN+5 RFF+AEK:445570 RFF+CR:4TEST FTX+ACD+++Execution date too far in the future CNT+2:5 UNT+40+1 UNZ+1+06070415282301 Statusrapportering, betalningar 7 (8) Version 1.1.0
Tillägg Bansta statusrapport kan även användas för information om avvisade betalningar för andra filformat än PAYMUL. Om man använder UTLI-formatet måste man använda PT7 pos 61-80 Trans-ID återrapportering. Detta för att kunna särskilja den enskilda transaktionen. Om banken inte erhåller något värde i detta fält åsätts en timestamp vilken visas i Internettjänsten på den enskilda transaktionen men som inte är ett sökbart begrepp. Motsvarande position 61-80 återfinns i BANSTA A035 Om man använder MT101-formatet måste man i Sequnce B använda Tag 21 (obligatoriskt fält) Motsvarande positioner återfinns i BANSTA A035 Motsvarande Sequnce A Tag 20 återfinns i BANSTA A033 föregånget av en hashtotal för filen. För andra format än edifact används inte A034 i BANSTA Statusrapportering, betalningar 8 (8) Version 1.1.0