Formatbeskrivning UTLI. Utlandsbetalningar. Version

Transkript

1 UTLI Utlandsbetalningar Version Publiceringsdatum 13 December 2017

2 Innehåll 1 INLEDNING Historik FILBESKRIVNING Översikt - Postbeskrivning Fältinnehåll - översikt POSTORDNING VID INRAPPORTERING STATUS BETALNINGSDATUM KREDITNOTOR, ENDAST FRÅN KONTO I HANDELSBANKEN SVERIGE BETALNINGAR I STANDARDBELOPP (ENDAST FRÅN SEK-KONTO I HANDELSBANKEN SVERIGE) BEVAKNINGSDATUM KREDITNOTOR FORMATBESKRIVNING Posttyp 0 - Avsändarpost Posttyp 2 - Namnpost Posttyp 3 - Adresspost Posttyp 4 - Bankpost Posttyp 5 Kreditnotepost, endast från konto i Sverige Posttyp 6 Betalningspost Posttyp 7 - Centralbankspost med debetkontonummer Posttyp 6 - Betalningspost, tillägg Posttyp 7 - Centralbankspost, tillägg Posttyp 9 - Avstämningspost LANDSPECIFIK INFORMATION FÖR UTLANDSBETALNINGAR Kontostruktur i Handelsbanken Betalningsmottagarens konto Betalningsmottagaren bankförbindelse Referens/meddelande till mottagaren MEDDELANDE TILL MOTTAGARE I KINA HANDELSBANKEN POLEN HANDELSBANKEN SVERIGE HANDELSBANKEN ÖVRIGA LÄNDER SAMT ANDRA BANKER EUR BETALNINGAR INOM EUROPE (SEPA CREDIT TRANSFER) Betalnings-/Valutaregister-/Centralbankskod FRANKRIKE LETTLAND NORGE SVERIGE Kostnadsfördelning inom EU/EEA Betalningar i CNY offshore till Mainland China EXEMPEL Danmark Estland Finland Frankrike UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 2 (33)

3 5.5 Hong Kong Kina Lettland Litauen Luxembourg Nederländerna Norge Polen Singapore Storbritannien Sverige Tyskland USA UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 3 (33)

4 1 Inledning Denna formatbeskrivning innehåller information avseende avgående utlandsbetalningar enligt Handelsbankens UTLI-format. I första delen av dokumentet beskrivs formatet, därefter följer landspecifik information. Utlandsbetalningar kan för närvarande göras från Handelsbanken i följande länder: Danmark Lettland Singapore Estland Litauen Storbritannien Finland Luxemburg Sverige Frankrike Nederländerna Tyskland Hongkong Norge USA Kina Polen Andra banker Utlandsbetalningar kan även utföras från konton i andra banker. Tjänsten bygger på att Handelsbanken har ett avtal med banken ifråga för att tjänsten ska vara tillgänglig. Idag har Handelsbanken avtal med ett 60-tal olika banker i ett 40-tal olika länder. Om behov finns kan nya avtal slutas. Alla tjänster inom avgående utlandsbetalningar måste avtalas separat med Handelsbanken. Generellt gäller att posterna ska komma i den ordning de är beskrivna i detta dokument. Om posterna kommer i en annan ordning eller om en obligatorisk post saknas kommer hela filen att avvisas. Beskrivningen är anpassad för Handelsbankens tjänster och rutiner och kan därför endast användas i samarbete med Handelsbanken. Mer information gällande utlandsbetalningar kan erhållas via lokalt kontor. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 4 (33)

5 1.1 Historik I Handelsbanken görs ändringar i versionsnummer i enlighet med nedanstående riktlinjer. Ursprungsversion är Sista siffran ändras om revideringar i beskrivningen av formatet gjorts, exempelvis förtydligande text och exempel. Andra siffran ändras om mindre förändringar i formatet gjorts, exempelvis tillägg av land eller förändringar i betalningstyp. Första siffran ändras (en hel ny version) om förändringen i format medför att samtliga användare behöver genomföra anpassningar för fortsatt användning av tjänsten. I detta fall informeras berörda användare om ny version och vad ändringarna innebär. Version Datum Beskrivning Ändrat regelverk vad gäller kostnadsfördelning inom EU/EES pga PSD2, se punkt GB: Nationellt bank ID inte tillåtet för mottagarens bank Nya koder för utlandsbetalning i CNY till konton i Kina Check är inte längre tillgänglig betalningstyp i Luxemburg BIC är valfritt om Betalningsmottagarens kontonummer anges som IBAN Uppdaterad med hantering av standardbelopp Uppdaterad på grund av förändringar i landspecifik information Luxemburg. Krav på centralbanksrapportering borttaget Uppdaterad på grund av förändringar i landspecifik information Kina. (okt ändrat versionsnummer från 1.6.0) Uppdaterad information med hänsyn till PSD - Expressbetalning kan inte utföras från konto i Handelsbanken SE för betalningar i EUR inom EU/EES samt Schweiz och Monaco eller för betalningar i SEK inom Sverige Fältet Fakturabelopp i Posttyp 6 Betalningspost måste inte längre innehålla ett värde > 0 utan kan även vara = Förtydligande Kod T (= Expressbetalning) används inte från konto i Handelsbanken CN, HK, SG, US och GB Bevakningsdatum för kreditnotor får vara maximalt 13 månader framåt i tiden Nytt land Möjligt att beställa betalningar från konto i Handelsbanken Litauen.Uppdaterad information med hänsyn till PSD kostnadsfördelning får endast vara 0 (=SHA) Nya länder Möjligt att beställa betalningar från konto i Handelsbanken Estland, Kina och Lettland Ändring versionshantering Nytt versionsnummer SEPA (Single Euro Payment Area) nya referensfält Nytt land Handelsbanken Frankrike. Uppdaterad information gällande centralbankskoder juni 2007 juni Förtydligande i landspecifik information UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 5 (33)

6 2006 november 2006 november Andra banker Möjligt att beställa betalningar från konto i annan bank än Handelsbanken Äldre versioner Vänligen kontakta ditt bankkontor gällande äldre versioner. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 6 (33)

7 2 Filbeskrivning 2.1 Översikt - Postbeskrivning Generellt gäller att posterna ska komma i den ordning de är beskrivna i detta dokument. Om posterna kommer i en annan ordning eller om en obligatorisk post saknas kommer hela filen att avvisas. För postordning se sidan 6. Posttyp 0 - Avsändare Posttyp 2 Namn Beneficiary 1 Posttyp 3 Adress Beneficiary Strasse 2 Berlin DE 0 B Posttyp 4 Bank DE DEUTDEFF BP Posttyp 5 Kreditnota, endast från konto i Sverige Referens EUR Posttyp 6 Exempel betalning med fakturabelopp och eget motvärde Referens EUR Posttyp 6 Exempel betalning med standardbelopp (alltid noll i fakturabelopp) Referens EUR Posttyp 7 Centralbank med debetkontonummer D SE TRANS-ID återrapportering Posttyp 9 Avstämning Posttyp 9 Avstämning med totalt standardbelopp (alltid noll i totalt fakturabelopp) UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 7 (33)

8 2.2 Fältinnehåll - översikt Avsändarpost, PT 0 Kreditnotepost, betalningsmottagare, PT 5 1 O Posttyp = 0 1 O Posttyp = O Avsändar-ID 2 8 O Mottagar-ID N Produktionsdatum 9 33 O Referens/Meddelande N Uppdragsgivarens namn V Eget motvärde i SEK N Uppdragsgivarens adress N Blankt O/N Generellt betalningsdatum* O Valutabeteckning, ISO 79 O Layoutkod = O/N Sista bevakningsdatum* 80 N Blankt N Blankt O Kreditnotebelopp Namnpost, betalningsmottagare, PT N Blankt 1 O Posttyp = O Mottagar-ID Betalningspost, faktura, PT O Namnrad 1 1 O Posttyp = V Namnrad O Mottagar-ID N Blankt 9-33 O Referens/Meddelande V Eget motvärde i SEK eller standardbelopp. Kan vara 0 (noll). Adresspost, betalningsmottagare, PT N Blankt 1 O Posttyp = O Valutabeteckning, ISO 2-8 O Mottagar-ID O/N Betalningsdatum* 9-38 O Adressrad N Blankt O Adressrad O Fakturabelopp 74 N Blankt N Blankt O Landskod mottagaren, ISO 77 N Blank Centralbankspost, debetkontonummer, PT 7 78 O Kostnadsfördelning, kod 1 O Posttyp = 7 79 O Överföringssätt, kod 2-8 O Mottagar-ID 80 N Blankt 9-12 O/N Centralbankskod** O/N Tilläggsinformation Bankpost, betalningsmottagare, PT 4 21 O Specialvillkor, kod = D 1 O Posttyp = O Landskod debetkonto, ISO 2-8 O Mottagar-ID O Avsändarens konto 9-43 O Betalningsmottagarens kontonummer N Blank O/V Bankförbindelse, Nationellt bank-id V Transaktions-ID O/V Bankförbindelse, BIC O Bankpost, kod = BP Avstämningspost, PT 9 1 O Posttyp = O Avsändar-ID O/V Totala egna motvärde eller totalt standardbelopp. Kan vara 0 (noll). * Betalningsdatum anges antingen i PT 0 eller PT N Blankt B Bevakningsdatum anges antingen i PT 5 eller PT O Hashtotal eb ** Betalnings-/Valutaregister-/Centralbankskod N Blankt te av la UTLI-format nk Utlandsbetalningar Sid 8 (33) Version in Publiceringsdatum 12 december 2016 ni gn sg

9 2.2.1 POSTORDNING VID INRAPPORTERING Posttyp (PT) Kan följas av posttyp (PT) , 5 och 7, 6 och och 7, 6 och och 7, 6 och 7, 2, eller slut STATUS Status Beskrivning O V O/V N O/N Obligatoriskt fält Valfritt fält Obligatoriskt fält i vissa fall, annars valfri (se landspecifik information) Fältet används ej Obligatoriskt fält i vissa fall, annars används ej BETALNINGSDATUM Betalningsdatum kan anges i avsändarposten, PT 0, eller i betalningsposten, PT 6. Om betalningsdatum anges i båda posterna används det datum som angivits i PT 6. Betalningsdatum får vara maximalt 12 månader framåt i tiden. Betalningsdatum får passeras med maximalt 20 dagar, då utförs betalningen följande bankdag. Om betalningsdatumet är passerat med mer än 20 dagar avvisas betalningen KREDITNOTOR, ENDAST FRÅN KONTO I HANDELSBANKEN SVERIGE Det finns möjlighet att skicka med kreditnotor som Handelsbanken bevakar och räknar av mot betalning. För att kreditnotan ska kunna avräknas måste den vara Handelsbanken tillhanda senast dagen före fakturans betalningsdatum. När det finns en eller flera betalningar till betalningsmottagaren, avräknas kreditnotan helt eller delvis, beroende på betalningsuppdragets storlek. Detta fortsätter tills bevakningstiden gått ut. Det som eventuellt återstår av kreditnotans belopp då sista bevakningsdagen är uppnådd, redovisas i Internettjänsten under menyval Utbetalningar/Utlandsbetalningar/Fråga och ta bort/status: avvisade. Outnyttjade och delutnyttjade kreditnotor återfinns på Internettjänsten under menyval Utbetalningar/Utlandsbetalningar/Fråga och ta bort/status: kommande. Kreditnotor kan inte sändas med i filer med betalningar i standardbelopp UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 9 (33)

10 2.2.5 BETALNINGAR I STANDARDBELOPP (ENDAST FRÅN SEK-KONTO I HANDELSBANKEN SVERIGE) Om en faktura är i SEK men ni vill betala i utländsk valuta, behöver ni inte själva göra omräkningen. Detta kan utföras maskinellt förutsatt detta: Ange SEK-fakturabeloppet i fältet för standardbelopp plus 0 (noll) i fakturabelopp. I fältet för valutakod anger ni vilken valuta som betalningen ska skickas i. SEK-beloppet omräknas till den utländska valutan enligt aktuell kurs. Filer med betalningar i standardbelopp kan inte innehålla betalningar med fakturabelopp eller kreditnotor. Observera att betalningar i standardbelopp endast kan utföras från SEK-konto i Handelsbanken Sverige BEVAKNINGSDATUM KREDITNOTOR Bevakningsdatum kan anges i avsändarposten, PT 0, eller i kreditnoteposten, PT 5. Om bevakningsdatum anges i båda posterna används det datum som angivits i PT 5. Bevakningsdatum får vara maximalt 13 månader framåt i tiden. Bevakningsdatum får passeras med maximalt 20 dagar inklusive dagens datum, då ändrar Handelsbanken bevakningsdatumet 30 dagar framåt i tiden. Om bevakningsdatumet är passerat med mer än 20 dagar avvisas kreditnotan. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 10 (33)

11 3 3.1 Posttyp 0 - Avsändarpost Obligatorisk startpost per avsändare eller avsnitt inom samma avsändare. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast O Avsändar-ID Obligatorisk uppgift. N Produktionsdatum Används ej. N Uppdragsgivarens namn Används ej. N Uppdragsgivarens adress Används ej. 7- eller 8-siffrigt bankgironummer. Anges högerställt, nollutfyllt O/N Generellt betalningsdatum/ bevakningsdatum Alternativ: ÅÅMMDD Blankt Om datum anges här används det om betalningsdatum saknas i PT 6 eller i PT 5. Om datum är passerat flyttas det (inom vissa gränser) fram till första möjliga bankdag. O 79 1 Layoutkod = 2 Obligatorisk uppgift. N 80 1 Blankt Används ej. Endast layoutkod 2 kan användas. Layoutkod 2 = 7 eller 8-siffriga bankgironummer. 3.2 Posttyp 2 - Namnpost Posten är obligatorisk förstapost för varje ny betalningsmottagare. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. Anges högerställt, nollutfyllt. O Namnrad 1 Obligatorisk uppgift. Företagets unika alfanumeriska identitet för varje betalningsmottagare. Mottagar-ID skickas till betalningsmottagaren om betalningen uppfyller kraven för SEPA (Single Euro Payment Area). Betalningsmottagare, namnrad 1. V Namnrad 2 Kan nyttjas vid behov. Betalningsmottagare, namnrad 2. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 11 (33)

12 Status Position Längd Innehåll Kommentar N Blankt Används ej. 3.3 Posttyp 3 - Adresspost Posten är obligatorisk andrapost för varje ny betalningsmottagare. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. O Adressrad 1 Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT 2. Fullständiga adressuppgifter: Betalningsmottagarens gatuadress. O Adressrad 2 Obligatorisk uppgift. N 74 1 Blankt Används ej. O Landkod mottagaren Obligatorisk uppgift. N 77 1 Blankt Används ej Fullständiga adressuppgifter: Betalningsmottagarens postadress inklusive postnummer. Mottagarens landkod, ISO-standard. O 78 1 Kostnadsfördelning, kod Obligatorisk uppgift. Alternativ: 0 = Varje part betalar sina kostnader, normalfallet (SHA) 1 = Betalningsmottagaren betalar samtliga kostnader (BEN) 9 = Betalningsavsändaren betalar samtliga kostnader (OUR) Se landspecifik information. O 79 1 Överföringssätt, kod Obligatorisk uppgift. N 80 1 Blankt Används ej. Alternativ: B = Normalbetalning T = Expressbetalning (används inte från konto i Handelsbanken CN, HK, SG, US och GB. Expressbetalningar kan inte utföras från konto i Handelsbanken SE för betalningar i EUR inom EU/EES samt Schweiz och Monaco eller för betalningar i SEK inom Sverige). C = Checkbetalning (endast från konto i Handelsbanken GB och SE) UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 12 (33)

13 3.4 Posttyp 4 - Bankpost Posten är valfri tredjepost för varje ny betalningsmottagare. Posten får inte anges i samband med checkbetalning. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT2. O Betalningsmottagarens kontonummer O/V Betalningsmottagarens bankförbindelse, Nationellt bank-id O/V Betalningsmottagarens bankförbindelse, BIC Obligatorisk uppgift. Anges vänsterställt, ej nollutfyllt. Betalningsmottagarens kontonummer, IBAN/BBAN. Vid utlandsbetalning inom Europa rekommenderas IBAN. Om beloppet är i EUR är det obligatoriskt att ange IBAN inom EU/EES och Schweiz. Se landspecifik information. Alternativ 1: BIC se position Alternativ 2: Nationellt bank-id Se landspecifik information. BIC Valfritt om Betalningsmottagarens kontonummer är angivet som IBAN. Om BIC används vid utlandsbetalningar till DE och GB måste mottagarens kontonummer anges i IBAN-format. Se landspecifik information. O Bankpost, kod = BP Fast värde. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 13 (33)

14 3.5 Posttyp 5 Kreditnotepost, endast från konto i Sverige Posten är valfri. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. O Referens/Meddelande Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT 2. Referens/meddelande till betalningsmottagaren, t.ex. Kreditnotereferens. V Eget motvärde i SEK Frivillig uppgift. N Blankt Används ej. O Valutabeteckning Obligatorisk uppgift. O/N Sista bevakningsdatum ÅÅMMDD N Blankt Används ej. Används endast vid utlandsbetalning från Sverige. Uppdragsgivarens interna motvärde i SEK, anges alltid med två decimaler utan decimaltecken. Se tabell nedan* Valutakod, ISO-standard. O Kreditnotebelopp Obligatorisk uppgift. N Blankt Används ej. Om denna uppgift är blank eller noll hämtas bevakningsdatum från PT 0. Beloppet ska anges negativt. Minimibelopp 0,10 (..01-) Se tabell nedan* *Bevakningsposten för kreditnotor får endast innehålla negativa belopp. Sista position i eget motvärde och kreditnotebelopp anges enligt följande: Siffra Ange istället Siffra Ange istället Siffra Ange istället 0 - (minus-tecken) 4 M 8 Q 1 J 5 N 9 R 2 K 6 O 3 L 7 P UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 14 (33)

15 3.6 Posttyp 6 Betalningspost Posten är obligatorisk förstapost för varje nytt betalningsuppdrag. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värde fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. O Referens/Meddelande Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT 2. Referens/meddelande till betalningsmottagaren, t.ex. fakturanummer. Om ytterligare utrymme behövs, kan fältet repeteras. Se landspecifik information V Används endast vid utlandsbetalning från Sverige. Eget motvärde i SEK Eller Standardbelopp Uppdragsgivarens interna motvärde i SEK. Anges alltid med två decimaler utan decimaltecken. Används i kombination med att fakturabelopp har ett värde. Frivillig uppgift Eller Det belopp i SEK som avsändaren önskar skicka i utländsk valuta. Anges alltid med två decimaler utan decimaltecken. Används i kombination med att fakturabelopp är 0 (noll). N Blankt Används ej. O Valutabeteckning Obligatorisk uppgift. O/N Betalningsdatum ÅÅMMDD N Blankt Används ej. Valutakod, ISO-standard. M Fakturabelopp Obligatorisk uppgift. Om denna uppgift är blank eller noll hämtas betalningsdatum från PT 0. Belopp att betala. N Blankt Används ej. Anges med två decimaler utan decimaltecken, oavsett valutaslag. Om filen innehåller betalningar i standardbelopp ska det vara 0 (nollor) i hela fältet. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 15 (33)

16 3.7 Posttyp 7 - Centralbankspost med debetkontonummer Obligatorisk andrapost för varje betalningsuppdrag. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värde fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT 2. O/N Betalningskod Valutaregisterkod Centralbankskod O/V/N Tilläggsinformation till centralbankskod Obligatoriskt för utlandsbetalningar från Handelsbanken EE, FR, LV, NO och SE. Koden anges vänsterställt. Se landspecifik information. Används endast för utlandsbetalningar från Handelsbanken NO. Se landspecifik information. O 21 1 Specialvillkor, kod = D Obligatorisk uppgift. D = debetkonto, maximum 35 tecken långt med start i position 24. O Landskod för debiteringskontot Obligatorisk uppgift. Debiteringskontots landskod enligt ISOstandard. Se landspecifik information. O Avsändarens konto Obligatorisk uppgift. N Blankt Används ej. Betalningsavsändarens debetkontonummer, anges vänsterställt, ej nollutfyllt. Se landspecifik information. V Transaktions-ID Betalningsavsändarens unika egna referens för det enskilda uppdraget. Referensen skickas med till betalningsmottagaren om betalningen uppfyller kraven för en eurobetalning inom SEPA (Single Euro Payment Area). Annars är referensen avsändarens egen referens och skickas inte med till betalningsmottagaren. Används för återrapportering då debetkontot förs i Handelsbanken SE. Om uppgift saknas åsätter Handelsbanken ett ID i form av timestamp då uppdraget ankommer till banken. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 16 (33)

17 3.8 Posttyp 6 - Betalningspost, tillägg Posten är en tilläggspost för extra referensrader till betalningsuppdrag. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. O Referens/Meddelande Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT 2. Referens/meddelande till betalningsmottagaren. Upprepas tillsammans med efterföljande Centralbankspost. N Blankt Används ej. Lämna blankt eller 0 (noll) O Fakturabelopp = 0 Alltid = 0 (noll) N Blankt Används ej. Detta fält används för att identifiera att posten avser en extra referensrad. 3.9 Posttyp 7 - Centralbankspost, tillägg Posten är en tilläggspost för extra referensrader till betalningsuppdrag. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Mottagar-ID Obligatorisk uppgift. Samma ID som närmast föregående PT 2. N Blankt Används ej. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 17 (33)

18 3.10 Posttyp 9 - Avstämningspost Obligatorisk avslutspost per avsändare eller avsnitt inom samma avsändare. Status Position Längd Innehåll Kommentar O Värdet är fast. O Avsändar-ID Obligatorisk uppgift. O/V Totalt egna motvärde i SEK Samma ID som i PT 0. Obligatorisk uppgift om standardbelopp angetts annars frivilligt. Uppdragsgivarens eget motvärde i SEK, anges alltid med två decimaler utan decimaltecken. Summa motvärde från samtliga PT 6 och PT 5 inom avsnittet. Stäms av om beloppet är större än noll. Se tabell nedan* eller Totalt Standardbelopp eller Uppdragsgivarens totala standardbelopp. Anges alltid med två decimaler utan decimaltecken. Används i kombination med att fakturabelopp är 0 (noll). Summa standardbelopp från samtliga PT6 inom avsnittet. Stäms av om beloppet är större än 0 (noll). N Blankt Används ej. O Hashtotal Obligatorisk uppgift. Summa fakturabelopp från samtliga PT 6 och kreditnotebelopp från PT 5 inom avsnittet, oavsett valutaslag. Stäms av för att avsnittet ska godkännas. Anges med två decimaler utan decimaltecken, oavsett valutaslag. Om filen innehåller betalningar med standardbelopp ska hashtotal vara 0 (noll). Se tabell nedan* N Blankt Används ej. *Om avstämningsposten innehåller ett negativt belopp ska sista position i eget motvärde (standardbelopp) och hashtotal anges enligt följande: Siffra Ange istället Siffra Ange istället Siffra Ange istället 0 - (minus-tecken) 4 M 8 Q 1 J 5 N 9 R 2 K 6 O 3 L 7 P UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 18 (33)

19 4 Landspecifik information för utlandsbetalningar 4.1 Kontostruktur i Handelsbanken Land Landkod IBAN Internationellt kontonummer BBAN Traditionellt kontonummer Danmark DK 18 tecken 11 siffror inklusive clearingnummer Estland EE 20 tecken Används ej Finland FI 18 tecken 14 siffror inklusive clearingnummer Frankrike FR 27 tecken 23 siffror Hongkong HK N/A 10 siffror Kina CN N/A 10 tecken Lettland LV 21 tecken Används ej Litauen LT 20 tecken Används ej Luxemburg LU 20 tecken 8 siffror Nederländerna NL 18 tecken 10 siffror Norge NO 15 tecken 11 siffror inklusive clearingnummer Polen PL 28 tecken 26 siffror Singapore SG N/A 10 siffror Storbritannien GB 22 tecken 8 siffror Sverige SE 24 tecken 8 eller 9 siffror exklusive clearingnummer Tyskland DE 22 tecken 10 siffror USA US N/A 8 siffror Exempel avsändarens konto: Avsändarens konto i Handelsbanken, dvs. kontot som ska belastas för utlandsbetalningen, samt landskod för det land där kontot förs, anges i PT 7 centralbanksposten. Specialvillkor = D. Konton som förs i andra banker kan anges antingen som internationellt kontonummer, IBAN, eller som traditionellt kontonummer, BBAN. Kontot måste anges enligt överenskommelse med varje enskild bank. Status Position Längd Innehåll Kommentar O 21 1 Specialvillkor, kod = D Obligatorisk uppgift. D = debetkonto, maximum 35 tecken långt med start i position 24. O Landskod för debiteringskontot Obligatorisk uppgift. Debiteringskontots landskod enligt ISOstandard. O Avsändarens konto Obligatorisk uppgift. Betalningsavsändarens debetkontonummer, anges vänsterställt, ej nollutfyllt. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 19 (33)

20 4.2 Betalningsmottagarens konto För betalningar i EUR inom EU, EEA och Schweiz måste mottagarkontot anges som IBAN. För mer information gällande hur kontonummer i respektive land ska anges se: Betalningsmottagaren bankförbindelse Betalningsmottagaren bankförbindelse kan anges på två sätt; antingen med en BIC, 8 eller 11 tecken, eller med ett Nationellt bank-id i PT 4. Om både BIC och Nationellt bank-id anges prioriterar banken BIC. I vissa länder har mottagarens lokala bankförbindelse ingen BIC och då används Nationellt bank-id istället. Anges mottagarens bankförbindelse med ett Nationellt bank-id måste det anges i en följd utan mellanslag samt inledas med tvåställig bokstavskod, se exempel nedan. Land ID-längd Beskrivning Australien AU + 6 siffror Australian Bank State Branch Code (BSB) Hongkong HK + 6 siffror Hong Kong National Clearing Code (CHATS) Irland IE + 6 siffror Irish National Clearing Code (NSC) Kanada CC + 9 siffror Canadian Payments Association Payment Routing Number Ryssland RU + 9 siffror Russian Central Bank Identification Code Sydafrika SC + 6 siffror South African Sort Code USA FW + 9 siffror ABA/Fed Wire Routing Number 4.4 Referens/meddelande till mottagaren Detta är ett fritextfält där meddelande till mottagaren kan anges, t.ex. fakturanummer, kundnummer, annan referens eller information som kan vara användbar för betalningsmottagaren. Om mer utrymme för referens krävs, dvs. mer än de 25 positioner som tillåts i PT 6, kan man efter PT 7, fortsätta med referenser i nya betalningsposter som då har nollställda beloppsfält. En centralbankspost måste följa varje enskild betalningspost. Det innebär att man rapporterar varannan post som betalningspost och varannan som centralbankspost. Fakturans första betalningspost innehåller således belopp och första referensraden MEDDELANDE TILL MOTTAGARE I KINA För betalningar i CNY för mottagare i Kina måste första raden i meddelande till mottagaren innehålla en av följande koder: /CGODDR/ - anges om betalningen avser handel av fysisk vara /CSTRDR/ - anges om betalningen avser köp av tjänst. /CCTFDR/ - anges om betalningen avser gränsöverskridande kapitalöverföring /CCDNDR/ - anges om betalningen avser välgörenhet /COCADR/ - anges om betalningen avser övriga löpande transaktioner UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 20 (33)

21 4.4.2 HANDELSBANKEN POLEN Meddelande till mottagaren är obligatoriskt vid utlandsbetalningar från konto i Polen oavsett betalningens storlek. Uppdragsgivaren måste ange vad betalningen avser, t.ex. varuslag, lån eller konsulttjänst. Det är inte tillräckligt att endast ange ett fakturanummer HANDELSBANKEN SVERIGE Om referens/meddelande till mottagaren överstiger 4x25 tecken vid en filbetalning, kommer betalningsmottagaren istället att få en länk i fältet Meddelande till mottagaren, tillsammans med en kod. Genom att klicka på länken kommer mottagaren åt informationen. Avsändaren får tillgång till informationen via ett separat brev ( seperate letter ) både som elektroniska dokument i Internettjänsten och via posten HANDELSBANKEN ÖVRIGA LÄNDER SAMT ANDRA BANKER Om debetkonto ej förs i Handelsbanken Sverige, vidarebefordras betalningsuppdrag via SWIFT till den bank där debetkontot finns. Det är då endast möjligt att ange maximum 4x25 tecken per betalningsuppdrag. Det innebär att PT 6 och PT 7 endast kan upprepas tre gånger per betalningsuppdrag EUR BETALNINGAR INOM EUROPE (SEPA CREDIT TRANSFER) Det är inte möjligt att välja att göra en SEPA betalning. Banken utför automatiskt betalningen som SEPA betalning om den uppfyller följande kriterier: Valutakoden måste vara EUR Betalningen görs inom EU, EEA, Schweiz och Monaco. Mottagarens konto anges som IBAN Normalbetalning Avsändare och mottagare delar på bankkostnaderna (SHA) UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 21 (33)

22 4.5 Betalnings-/Valutaregister-/Centralbankskod För vissa betalningar måste en rapportering göras till den centralbank eller myndighet som ansvarar för rapportering i respektive land. Det är avsändarens ansvar att följa de regler som gäller för varje land och betalning. Observera att koden som anges i PT 7 är Betalnings-/Valutaregister-/Centralbankskoden som gäller för landet där debetkontot förs. Det är obligatoriskt att rapportera från följande länder: Frankrike Lettland Norge Sverige Om betalningen sker från konto i annan bank ska rapportering göras i enlighet med de bestämmelser som gäller för banken och landet ifråga. För mer information, kontakta ditt lokala bankkontor. Status Position Längd Innehåll Kommentar O/N Betalningskod Valutaregisterkod Centralbankskod O/N Tilläggsinformation till centralbankskod Obligatoriskt för utlandsbetalningar från Handelsbanken FR, LV, NO och SE. Koden anges vänsterställt. Används endast för utlandsbetalningar från Handelsbanken NO. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 22 (33)

23 4.5.1 FRANKRIKE En centralbankskod ska anges för utlandsbetalningar som inte är SEPA betalningar och som överstiger ett av Banque de France fastställt motvärde i euro. Ett urval av de mest frekventa centralbankskoderna visas nedan. För mer information och en fullständig förteckning över centralbankskoder hänvisas till Kod Beskrivning 150 Internationell handel 213 Resekostnader sjöledes 223 Resekostnader med flyg 233 Resekostnader med tåg 240 Reskostnader övriga 250 Försäkringspremier 263 IT-tjänster 293 Utdelning 294 Ränta på lån 312 Lön och bonus 314 Pension 350 Telecom (Internet) 351 Reklam 353 Hyra 420 Koncerninternt lån > ett år 428 Lån > ett år 520 Lån < ett år 526 Utländsk investering UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 23 (33)

24 4.5.2 LETTLAND En centralbankskod ska anges om betalningen överstiger ett av Bank of Latvia fastställt värde. För mer information och en fullständig förteckning över centralbankskoder hänvisas till of_external_payment_codes/$file/latbanklistextpaycod.pdf NORGE Valutaregisterkod. Varje enskild utlandsbetalning genom norsk bank till mottagare med hemvist i utlandet eller till bank i utlandet (i utländsk valuta eller norska kronor) ska rapporteras till Toll og Avgiftsdirektoratet (TOD) av förmedlande bank. Valutaregisterkoderna visas nedan. För mer information hänvisas till Toll og Avgiftsdirektoratet samt valutaregisterloven i Norge Utöver valutaregisterkoden måste orsaken till betalningen skrivas i klartext i Tilläggsinformation. Kod Beskrivning 14 Köp/Sälj av varor och tjänster 26 Hyra 31 Räntor 35 Utdelning 38 Annan kapitalavkastning 41 Köp/Sälj av fast egendom och rättigheter i utlandet 43 Direktinvestering i aktier m.m. 45 Direktinvestering i annat kapital 51 Portföljinvesteringar i aktier och värdepappersfondandelar 52 Portföljinvesteringar i obligationer och certifikat 53 Portföljinvesteringar i derivat 71 Livförsäkring/pension 79 Andra finansinvesteringar 81 Lön 82 Arv, gåva m.m. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 24 (33)

25 4.5.4 SVERIGE En betalningskod ska anges för varje enskild utlandsbetalning genom svensk bank till mottagare med hemvist i utlandet (i utländsk valuta eller svenska kronor) för belopp som överstiger ett av Skatteverket fastställt värde och ska rapporteras till Skatteverket av förmedlande bank. Ett urval av de mest frekventa giltiga betalningskoderna visas nedan. För mer information och en fullständig förteckning över betalningskoder hänvisas till och broschyren Kontrolluppgifter, ränta, utdelning m.m. (SKV 373) Kod Beskrivning 101 Varuimport/Varuexport 122 Vara som ej passerat svensk gräns; köp av varor i utlandet i avsikt att vidareförsälja dessa 130 Frakt i samband med import av varor 131 Frakt i samband med export av varor 173 Lagrings-, speditions- och transiteringskostnader, hamn- och terminalkostnader m.m. 223 Övriga reseutgifter (hotell- och uppehållskostnader, kurs- och konferensutgifter, kassaförstärkning m.m.) 331 Andra finansiella förmedlingstjänster (bank- och förvaltningstjänster m.m.) 410 Datatjänster (systemering, programmering, bearbetning m.m.) 423 Ersättning/Royalty i samband med upplåtelse av rättigheter (patent, licenser, franchising m.m.). 440 Reklam och marknadsundersökningar 442 Arkitekt-, ingenjörs- och andra tekniska tjänster 462 Övriga tjänster 473 Provisioner vid varuförmedling 560 Övriga transfereringar (skadestånd, underhåll, medlemsavgifter, gåvor m.m.). 601 I Sverige (utländsk ägare). Lånetransaktioner inom koncernen till/från utlandet. 603 I utlandet (svensk ägare). Lånetransaktioner inom koncernen till/från utlandet. 683 Till utlandet. Utlåning/Amortering 793 Övriga kapitaltransaktioner 940 Växling i utlandet av belopp som först ut, och efter växling åter tagits hem. (Växling i utlandet i samband med annan betalning anges med kod för underliggande transaktion). 4.6 Kostnadsfördelning inom EU/EEA Enligt Betaltjänstlagen PSD2 (Payment Services Directive) ska mottagaren betala de avgifter som deras leverantör av betaltjänster tar ut, och avsändaren betalar de avgifter som deras leverantör av betaltjänster tar ut (dvs kostnadsfördelning SHA). Regeln gäller om betalningstransaktionen görs mellan länder inom EU/EEA och valutor inom EU/EEA oavsett om transaktionen medför valutaväxling eller ej. Koden för kostnadsfördelningen i PT 3, position 78 ska då vara 0 (=SHA). Införandet av PSD2 direktivet i lokal lag kommer att ske vid olika tidpunkter i de europeiska länderna under Om debiteringskontot för utlandsbetalningen är i ett land som infört regelverket, kommer endast SHA UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 25 (33)

26 att tillåtas. För filbetalningar, som skickas in som OUR/BEN, kommer Handelsbanken att konvertera till SHA, enligt regelverket. 4.7 Betalningar i CNY offshore till Mainland China För CNY offshore betalningar till Kina är det obligatoriskt att ange både Nationellt bank-id och BIC. UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 26 (33)

27 5 Exempel 5.1 Danmark Normal utlandsbetalning från Danmark till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 DKK DDKDK TRANSREFDK Estland Normal utlandsbetalning från Estland till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 EUR DEEEE TRANSREFEE Finland Normal utlandsbetalning från Finland till Danmark BENEFICIARY ROAD COPENHAGEN DK 0B DK HANDDKKK BP INVOICE 123 EUR DFIFI TRANSREFFI UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 27 (33)

28 5.4 Frankrike Normal utlandsbetalning från Frankrike till Finland med centralbanks rapportering BENEFICIARY ROAD HELSINKI FI 0B FI HANDFIHH BP INVOICE 123 EUR DFRFR TRANSREFFR Hong Kong Normal utlandsbetalning från Hong Kong till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 HKD DHK TRANSREFHK Kina Normal utlandsbetalning från Kina till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 CNY DCN TRANSREFCN UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 28 (33)

29 5.7 Lettland Normal utlandsbetalning från Lettland till Sverige med Centralbanks rapportering BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 EUR DLVLV44HAND TRANSREFLV Litauen Normal utlandsbetalning från Litauen till Sverige BENEFICIARY NAME BENEFICIARY ROAD BENEFICIARY TOWN SE 0B SE HANDSESS BP EUR DET TRANS-ID REPORTING Luxembourg Normal utlandsbetalning från Luxembourg till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 EUR DLULU TRANSREFLU UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 29 (33)

30 5.10 Nederländerna Normal utlandsbetalning från Nederländerna till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 EUR DNLNL58HAND TRANSREFNL Norge Normal utlandsbetalning från Norge till USA Myndighetsrapportering till Toll og Avgiftsdirektoratet med tilläggsinformation BENEFICIARY ROAD 1 SAN MATEO CA US 0B FW BP INVOICE 123 EUR RENT DNONO TRANSREFNO Polen Normal utlandsbetalning från Polen till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0B SE HANDSESS BP INVOICE 123 EUR DPLPL TRANSREFPL UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 30 (33)

31 5.13 Singapore Normal utlandsbetalning från Singapore till Luxembourg BENEFICIARY ROAD LUXEMBOURG LU 0B LU HANDLULB BP INVOICE 123 EUR DSG TRANSREFSG Storbritannien Checkbetalning beställd ifrån Storbritannien till mottagare i Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 0C INVOICE 123 GBP DGBGB91HAND TRANSREFGB Sverige Express utlandsbetalning från Sverige till Tyskland med myndighets rapportering BENEFICIARY ROAD 1 FRANKFURT 3 DE 0T DE DEUTDEFF BP INVOICE 123 USD DSESE TRANSREFSE UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 31 (33)

32 Normal utlandsbetalning från Sverige till Tyskland med myndighets rapportering Extra rad (PT6 och PT7) för extra referensrad BENEFICIARY ROAD 1 FRANKFURT 3 DE 0T DE DEUTDEFF BP INVOICE , EUR DSESE TRANSREFSE CUSTOMER NO Normal utlandsbetalning från Sverige till Tyskland med myndighets rapportering med standardbelopp och totalt standardbelopp BENEFICIARY ROAD 1 FRANKFURT 3 DE 0T DE DEUTDEFF BP INVOICE , EUR DSESE TRANSREFSE Tyskland Normal utlandsbetalning från Tyskland till Storbritannien BENEFICIARY ROAD LONDON GB 0B GB HANDGB22 BP INVOICE-123 EUR DDEDE TRANSREFDE UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 32 (33)

33 5.17 USA Normal utlandsbetalning från USA till Sverige BENEFICIARY ROAD STOCKHOLM SE 9B SE HANDSESS BP INVOICE 123 USD DUS TRANSREFUS UTLI-format Utlandsbetalningar Sid 33 (33)