GiroDirekt Postbeskrivningar för inrikes betalningar Gäller från december 2010 Versionshantering...1 Postbeskrivning för inrikes betalningar... 3 Debiteringsbesked (filtyp DA1)... 23 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR)... 30 Vem kontaktar jag?... 45
Versionshantering -Postbeskrivning Girodirekt Gäller från och med 2005-12-13 Filtyp p01 2007-10-01 Filtyp DA1 2007-11-02 Sida/posttyp Beskrivning av ändring Sid 20 30-36, kompletterad med texten: högerställt och nollutfyllt Sid 23 Sändningshuvud 31-32, ändrad till att även position 32 är 0 (noll) Sid 23 Filhuvud 32-38, texten ändrad till blank Sid 24 Inledningspost 45-47, tillägg av Sid 26 Betalningsmottagare Sid 16 Alternativ Avsändare - namn texten ej obligatoriskt 61-77, tillägg av texten gäller bankgirobetalning och kontoinsättning Den inledande texten kompletterad med betalningstyper samt ett förtydligande att BA01 och BA02 alltid ska kompletteras när man väljer att ange Alternativ avsändare Sid 17 Alternativ avsändare - Ortsadress Borttag av Ej obligatorisk uppgift 2008-01-28 Sid.3,16,29 och 38 Ändringar i samband med att Alternativ avsändare (BA01, BA02 och BA03 ) kan användas för girering till PlusGirokonto med OCR-referens 2008-06-09 Sid 3, 18 och 26 Ändringar i samband med möjligheten att ange kontoinnehavarens namn på kontoinsättningar för betaltyperna 06, 07, 08 och 09 2009-01-16 Sid 42 Ändrat telefonnummer till Supporten 2009-08-31 Sid 2,3,19,22,27,29,30,41 Införande av kreditnoteredovisning 1
2009-10-30 Sid 34 Korrigering under Betalning/Girering till PlusGirokonto, pos 7-24 2010-01-01 Sid 20 Förtydligande av text under Kreditnoteredoivnsing 2010-03-11 Sid 16 Meddelande till mottagaren ändrat till 12 tecken, pos 46-57 2010-12-02 Sid 20 Ny information gällande kreditnoteredovisning. 2
Postbeskrivning för inrikes betalningar Filstruktur för filtyp PO1 En fysisk fil (%001 Sändningshuvud %002 Sändningsslut) kan innehålla flera logiska filer (%020 Filhuvud %022 Filslut). Eftersom uppgifter som avsändarens kontonummer, valutaficka och beloppsvaluta ingår i posten MH00 så måste ett nytt %020 %022 block inledas så snart någon av dessa uppgifter ändras. %001 Sändningshuvud % 020 Filhuvud MH00 Inledningspost för t ex betalningar från SEK fickan. PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BM99 Meddelande till mottagaren. CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BM99 Meddelande till mottagaren. MT00 Avslutningspost % 022 Filslut %020 Filhuvud MH00 Inledningspost för t ex betalningar från EUR fickan. PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BM99 Meddelande till mottagaren. CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp MT00 Avslutningspost % 022 Filslut %002 Sändningsslut 3
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Postsamband inom filtyp PO1 Ordningen på posttyperna kan ej ändras! Bokstäver skall vara VERSALA. Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = 00 00 01 02 04 05 06 07 08 09 Gir till Gir till Utbet Gir till PG PG-OCR kort. BGC Ins till. till Nordea konto Gir till BGC OCR Kontoins Till bank (pension) Posttyp Kontoins till bank. (överf) Kontoins till bank. (lön) Konto-ins till bank med meddelande PI00 Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid BA00 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. BA01 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA02 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA03 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE00 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE01 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Ej obl Ej obl Ej obl Ej obl BE02 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE03 Nej Nej Nej Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BM98 Anv. ej Anv. ej Anv. ej Anv. ej Nej Nej Nej Nej Nej Nej BM99 Ej obl. Nej Ej obl. Ej obl. Nej Ej obl. Nej Nej Nej Nej max 5 st max 5 st max 5 st max 5 st IB01 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB02 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB03 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej CNDB Ej obl Nej Nej Nej Nej Ej obl Nej Nej Nej Nej CNKR Ej obl Nej Nej Nej Nej Ej obl Nej Nej Nej Nej 4
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Sändningshuvud Sändningshuvudets funktion är dels att identifiera den part som sammanställt sändningen, dels ange den filtyp som sändningen innehåller. I detta fall PO1. 1 4 Posttyp = %001 5 14 Avlämnande nod, kundidentitet. Uppgiften lämnas ut av Nordea. 15 20 Lösenord. Anges endast i vissa fall. 21 0 (noll). Obligatorisk. 22 24 Filtyp = PO1 25 31 Extern referens, sändningsidentitet, frivillig. (25 30) Framställningsdatum, ÅÅMMDD. (31) Löpnummer, 0 9 eller A Z. 32 0 (noll). Obligatorisk. 33 80 Blankt/Reserv 5
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Filhuvud Det generella filhuvudet anger huvudsakligen destinationen förfilen. Övriga uppgifter i filhuvudet är till för att unikt identifiera en enskild fil. 1 4 Posttyp = %020 5 14 Destination = GIRODIREKT 15 24 Ursprungsid. Anges om ursprung skiljer sig från avlämnande nod. 25 31 Extern referens, sändningsidentitet. Obligatorisk. (25 30) Framställningsdatum/Produktionsdatum. Detta datum styr sigillnyckelbytet. (31) Löpnummer, kan vara 0 9 eller A Z. Skall vara stigande om mer än en sändning per dag. 32 38 Antal poster i filen exkl. %-poster, numeriskt. 39 48 Extern referens 2. Avsändarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt till höger. 49 80 Blankt/Reserv 6
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH00 5 10 Meddelandetyp = PAYEXT 11 12 Blankt/Reserv 13 22 Avsändarens organisationsnummer. 23 34 Blankt/Reserv 35 44 Avsändarens PlusGirokonto. Vänsterställt, blankutfyllt. 45 47 Beloppsvaluta. SEK/EUR. Samtliga betalningar i avslutningspost avser denna valuta. 48 53 Blankt/Reserv 54 56 Valutaficka SEK/EUR 57 80 Blankt/Reserv 7
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Betalning/Girering till PlusGirokonto 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 00, Girering till PlusGirokonto. 7 24 Mottagarkonto (7 11) PlusGirots clearingnummer = 9962, vänsterställt, blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, anges i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 70 OCR-referens. Anges endast då betalning sker till konton som är anslutna till Inbetalningsservice (C-kort och CK-kort). Om OCRreferens angivits här får ej betalningen innehålla en posttyp BM99. 71 77 Blankt/Reserv 78 Same day execution J/N. Blankt = N. J anges om betalning skall debiteras och krediteras samma dag. (Endast aktuellt om valutaväxling krävs mellan SEK/EUR.) 79 80 Blankt/Reserv 8
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Nordeakonto inklusive Personkonto 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 01, Kontoinsättning till Nordeakonto inkl. Personkonto. 7 24 Nordeakonto inkl. Personkonto. (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Vid Personkonto anges 3300 som clearingnummer. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens Nordea konto/personkonto. Vänsterställt, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast. 33 45 Beordrat belopp i valuta enligt MH00. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 77 Blankt/Reserv 78 Blankt/Reserv 79 80 Blankt/Reserv 9
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Utbetalningskort 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 02, Utbetalningskort. 7 24 Blankt/Reserv 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast. 33 45 Beordrat belopp. I ören, utan decimalkomma. Högerställt, nollutfyllt. 46 56 Blankt/Reserv 57 66 Blankt eller återföringskonto. Om Utbetalningskort kommer i retur återförs beloppet till detta konto. Om blankt, återförs beloppet till avsändarkontot. 67 80 Blankt/Reserv 10
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Girering till Bankgironummer (med OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 04, OCR-girering till bankgironummer. 7 24 Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 70 Betalningsreferens, BGC-OCR-referens. 71 80 Blankt/Reserv 11
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Girering till Bankgironummer (utan OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 05, Girering till bankgironummer. 7 24 Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 70 Blankt/Reserv 71 80 Blankt/Reserv 12
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Pension) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 06, Pensionsinsättning till bankkonto. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 80 Blankt/Reserv 13
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) utan meddelande 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 07, Kontoinsättning till bankkonto. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 56 Blankt/Reserv 57 80 Blankt/Reserv 14
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Lön) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 08, Löneinsättning till bankkonto. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Obs! Löneutbetalningsdagen är bankdagen efter önskad bokföringsdag. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 80 Blankt/Reserv 15
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) med meddelande 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 09, Kontoinsättning till bankkonto med meddelande. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 57 Meddelande till mottagaren 57 80 Blankt/Reserv 16
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Avsändarens egna noteringar Maximalt en BA00-post till en PI00-post, frivillig uppgift. 1 4 Posttyp = BA00 5 22 Mottagaridentitet. Vänsterställt och blankutfyllt. 23 31 Blankt/Reserv 32 66 Avsändarreferens. Fri text, betalningsavsändarens egna noteringar. Redovisas på debiteringsbeskedet. 67 80 Blankt/Reserv Alternativ avsändare Namn (Ej obligatorisk uppgift.) Kan användas för girering till PlusGirokonto med eller utan OCR-referens (betalningstyp 00), betalningar till Nordeakonto (betalningstyp 01) och utbetalningskort (betalningstyp 02). Observera! När Alternativ avsändare används ska alltid BA01 och BA02 kompletteras, BA03 är frivillig. 1 4 Posttyp = BA01 5 22 Blankt/Reserv 23 57 Avsändarens namn 58 80 Blankt/Reserv 17
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Alternativ avsändare - Ortsadress (Ej obligatorisk uppgift.) 1 4 Posttyp = BA02 5 13 Avsändarens postnummer. Vänsterställt och blankutfyllt. 14 38 Avsändarens ortsadress 39 80 Blankt/Reserv Alternativ avsändare - Gatuadress (Ej obligatorisk uppgift.) 1 4 Posttyp = BA03 5 39 Betalningsavsändarens adress 40 74 Betalningsavsändarens adress, rad 2. Används vid eventuell c/o adress. 75 80 Blankt/Reserv 18
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Utbetalningskort Mottagarens Namn (obligatorisk) Kontoinsättning Kontoinnehavarens namn (frivillig uppgift, redovisas endast betalningsavsändaren) gäller betalningstyp 06, 07, 08 och 09 1 4 Posttyp = BE01 5 22 Blankt/Reserv 23 57 Mottagarens namn 58 80 Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Ortsadress 1 4 Posttyp = BE02 5 13 Postnummer 14 38 Ortsadress 39 80 Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Gatuadress 1 4 Posttyp = BE03 5 39 Mottagaradress rad 1 40 74 Mottagaradress rad 2 75 80 Blankt/Reserv 19
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Meddelande till Mottagaren Högst 5 st per betalning (posttyp PI00). Får ej användas om betalning sker till OCR konton. Se postsamband. Vid betalning till Bankgirot (Betalningstyp 05) anger du endast 25 tecken på meddelanderad 1 i första BM 99-posten. Övriga meddelanderader 35 tecken. 1 4 Posttyp = BM99 5 39 Meddelanderad 1 40 74 Meddelanderad 2 75 80 Blankt/Reserv Kreditnoteredovisning Det sammanlagda antalet CNDB/CNKR-poster per transaktion får inte överstiga 300 stycken vid betalningstyp 00 och 10 stycken vid betalningstyp 05. En transaktion ska innehålla minst 1 debetpost (CNDB) och 1 kreditpost CNKR. Obs! Ingen meddelandepost (BM99) får bifogas till betalningar som innehåller kreditposter. 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens 40 52 Debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) 53 80 Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens 40 52 Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) 53 80 Blankt/Reserv 20
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT00 5 29 Blankt/Reserv 30 36 Antal betalningar. Numeriskt. Högerställt och nollutfyllt Endast PI00 skall räknas, ej %-posterna. 37 51 Totalbelopp i beloppsvalutan enligt MH00 (pos. 45-47). Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Nollutfyllt. Högerställt. 52 59 Användarnamn 1. Alfanumeriskt. Vänsterställt. Obligatoriskt. 60 65 Certifikat 1. Numeriskt. Obligatoriskt. 66 73 Användarnamn 2. Alfanumeriskt. Vänsterställt. 74 79 Certifikat 2. Numeriskt. 80 Blankt/Reserv Observera: Uppgifterna i pos. 52-79 skall endast anges om Signatur skickas i filen. Signering av betalningarna sker då inte i GiroVision. Uppgifterna i pos. 66-79 gäller vid signering med hjälp av SmartSec, inte e-legitimation (PKI). Filslut 1 4 Posttyp = %022 5 11 Antal poster. Samtliga poster (%-poster räknas ej). Numeriskt. 12 36 Sigill (12 29) Sigillsumma, numeriskt. (30 36) Sigillkod, numeriskt. 37 80 Blankt/Reserv 21
Betalningsunderlag (filtyp PO1) Sändningsslut 1 4 Posttyp = %002 5 80 Blankt/Reserv 22
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Återredovisning via Debiteringsbesked Ett debiteringsbesked innehåller information, såsom debiterat konto, belopp samt eventuella referenser, riktad till kontohavaren som kvittens på att ett betalningsuppdrag är utfört och att dennes konto har belastats. Debiteringsbeskedet kan användas som bokföringsunderlag samt för prickning av reskontror m m. Debiteringsbesked kan levereras i såväl PlusGiro- som EDIFACTformat. Filerna finns normalt tillgängliga kl 07:00 dag efter bokföring. Filstruktur %001 Sändningshuvud. (Anger avsändare och filtyp.) %020 Filhuvud. (Varje logisk fil kuverteras med ett filhuvud och filslut.) MH01 DR00 DR01 BE01 Inledningspost (Debiteringsbeskedet ramas in av inledningspost och avslutningspost.) Betalningspost (er unik data som är nödvändiga vid eventuella reklamationer.) Växlingspost SEK/EUR BA00 Egna noteringar Mottagare CNDB Kreditnoteposter CNKR Kreditnoteposter MT01 Avslutningspost % 022 Filslut %002 Sändningsslut Postsamband inom filtyp DA1 Posttyp DR00 DR01 BA00 BE00 BE01 CNDB CNKR Inrikes betalning Alltid Enbart vid växlingar (SEK/EUR) Enbart vid egna noteringar Nej Alltid Enbart vid kreditnoteposter (debet) Enbart vid kreditnoteposter (kredit) 23
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Sändningshuvud 1 4 Posttyp = %001 5 14 Nodid 15 20 Blankt/Reserv 21 0 (noll) 22 24 Filtyp = DA1 25 30 Datum = framställningsdatum 31-32 0 (noll) 33 80 Blankt/Reserv Filhuvud 1 4 Posttyp = %020 5 14 Destination/Kundens nodid 15 24 GIRODIREKT 25 30 Bokföringsdatum, ÅÅMMDD. 31 Löpnummer 32 38 Blankt/Reserv 39 48 Extern referens 2 (PlusGirokonto) 49 80 Blankt/Reserv 24
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH01 5 10 DEBADV 11 12 Blankt/Reserv 13 22 Betalningsavsändarens organisationsnummer. 23 26 Blankt/Reserv 27 36 Betalningsavsändarens PlusGirokonto. 37 44 Bokföringsdag, ÅÅÅÅMMDD. 45 47 Kontoutdragsnummer ej obligatoriskt 48 50 SEK/EUR (internt) 51 65 Blankt/Reserv 66 68 Valutaficka SEK/EUR 69 80 Blankt/Reserv 25
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Betalningspost 1 4 Posttyp = DR00 5 9 Clearingnummer. (T ex 9962=PlusGiro, 3300=Nordea Personkonto, BGC=Bankgiro) 10 22 Mottagarkonto, PlusGiro, Nordeakonto, Personkonto. Blankt = utbetalningskort. 23-35 Debiterat belopp i fickans valuta. I ören utan decimalkomma. 36 43 Reg. id. Vem som har registrerat betalningen. 44 51 Sign. id. Vem som har signerat betalningen. 52 67 Arkiv och/eller dokumentid. 68 74 Blankt/Reserv 75 I = inrikes betalning 76 77 Blankt/Reserv 78 I = koncernintern betalning, E = extern betalning. 79 Same day execution J/N. Blankt = N. J anges om betalning skall debiteras och krediteras samma dag. (Endast aktuellt om valutaväxling krävs.) 80 Blankt/Reservs 26
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Växlingspost SEK/EUR 1 4 Posttyp = DR01 5 22 Blankt/Reserv 23 35 Beordrat belopp, utan decimalkomma. Ören/cent. 36 44 Valutakurs 45 47 Beloppsvaluta. SEK/EUR. 48 80 Blankt/Reserv Avsändarens egna noteringar 1 4 Posttyp = BA00 5 22 Mottagar id 23 31 Blankt/Reserv 32 66 Avsändarens referens/egna noteringar 67 80 Blankt/Reserv Betalningsmottagare 1 4 Posttyp = BE01 5 22 Mottagarkonto (inklusive clearingnummer) annars UTBETALNINGSKORT eller BGC + Bankgironummer. 23 57 Betalningsmottagarens eller mottagarbankens namn 58 60 Landkod 61 77 Betalningstyp i klartext, gäller bankgirobetalning och kontoinsättning 78 80 Blankt/Reserv 27
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Kreditnoteredovisning 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens 40 52 debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. 53 80 Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens 40 52 Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. 53 80 Blankt/Reserv 28
Debiteringsbesked (filtyp DA1) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT01 5 11 Antal betalningar i filen. 12 26 Totalbelopp i fickans valuta enligt DR00. 27 80 Blankt/Reserv Filslut 1 4 Posttyp = %022 5 11 Antal poster. Samtliga poster ( exkl. %-poster). Numeriskt. 12 80 Blankt/Reserv Sändningsslut 1 4 Posttyp = %002 5 80 Blankt/Reserv 29
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Filen innehåller alla felaktiga inrikes transaktioner med felorsak. Filstruktur %001 Sändningshuvud % 020 Filhuvud MH00 Inledningspost PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BE01 Betalningsmottagare, namn och adress. BE02 BE03 BM99 Meddelande till mottagaren. CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp FE00 Felmeddelande MT00 Avslutningspost % 022 Filslut %002 Sändningsslut 30
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Postsamband inom filtyp POR Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ 00 00 01 02 04 05 06 07 08 09 Gir till Gir till Ins till. Utbet Gir till PG PG-OCR Nordea kort. BGC Gir till BGC OCR Posttyp Kontoins till bank, pension Kontoins till bank,. överföring Kontoins till bank, lön Kontoins till bank med meddelande PI00 Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid BA00 Alltid Alltid. Alltid Alltid. Alltid Alltid. Alltid. Alltid Alltid Alltid BA01 Alltid Alltid Alltid Alltid. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA02 Alltid Alltid Alltid Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA03 Alltid Alltid Alltid Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE00 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE01 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE02 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE03 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BM99 Alltid Nej Alltid Alltid Nej Alltid. Nej Nej Nej Nej 5 st 5 st 5 st 5 st IB01 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB02 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB03 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej CNDB Alltid Nej Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej CNKR Alltid Nej Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej FE00 Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid 31
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Sändningshuvud 1 4 Posttyp = %001 5 14 Avlämnande nod, GIRODIREKT. 15 20 Blankt/Reserv 21 0 (noll). Indikerar leverans. 22 24 Filtyp = POR 25 31 Extern referens, sändningsidentitet, frivillig. (25 30) Framställningsdatum, ÅÅMMDD. (31) Löpnummer, 0 9 eller A Z. 32 0 (noll) 33 80 Blankt/Reserv Filhuvud 1 4 Posttyp = %020 5 14 Destination (= Kundnod) 15 24 GIRODIREKT 25 31 Extern referens, sändningsidentitet. (25 30) Framställningsdatum/Produktionsdatum. (31) Löpnummer 32 38 Antal poster, numeriskt. 39 48 Extern referens 2. Avsändarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt till höger. 49 80 Blankt/Reserv 32
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH00 5 10 Meddelandetyp = PAYEXT 11 26 Blankt/Reserv 27 34 Reg. id. för den person som registrerat betalningen (GIRODIR=insända via GiroDirekt). 35 44 Avsändarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt. 45 47 Beloppsvaluta SEK/EUR 48 53 Blankt/Reserv 54 56 Valutaficka SEK/EUR 57 80 Blankt/Reserv 33
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Betalning/Girering till PlusGirokonto 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 00 = Girering till PlusGirokonto. 7 24 Mottagarkonto (7 11) PlusGirots clearingnummer = 9962, vänsterställt, blankutfyllt till höger. (12 22) Mottagarens PlusGirokonto, högerställt, nollutfyllt till vänster. (23-24) Blankt/Reser v. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma.högerställt och nollutfyllt. 46 70 OCR-referens 71 77 Blankt/Reserv 78 Same day execution. J/N, Blankt=N. 79-80 Blankt/Reserv Kontoinsättning till Nordeakonto inklusive Personkonto 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 01 = Kontoinsättning till Nordea inkl. Personkonto. 7 24 Nordeakonto inkl. Personkonto. (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens Nordea kontonummer/personkontonummer. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp, numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och noll-utfyllt. 46 80 Blankt/Reserv 34
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Utbetalningskort 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 02 = Utbetalningskort. 7 24 Blankt/Reserv 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. I ören, utan decimalkomma. 46 56 Blankt/Reserv 57 66 Eventuellt återföringskonto 67 80 Blankt/Reserv Girering till Bankgironummer (med OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 04 = OCR-girering till bankgironummer. 7 24 Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 70 Betalningsreferens, BGC-OCR-referens. 71 80 Blankt/Reserv 35
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Girering till Bankgironummer (utan OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 05 = Girering till bankgironummer. 7 24 Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 70 Blankt/Reserv 71 80 Blankt/Reserv 36
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Kontoinsättning till Bankkonto (Pension) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 06 = Pensionsinsättning till bankkonto. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 80 Blankt/Reserv Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) utan meddelande 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 07 = Kontoinsättning till bankkonto. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utandecimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 56 Blankt/Reserv 57 80 Blankt/Reserv 37
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Kontoinsättning till Bankkonto (Lön) 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 08 = Löneinsättning till bankkonto. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utandecimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 80 Blankt/Reserv 38
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) med meddelande 1 4 Posttyp = PI00 5 6 Betalningstyp = 09 = Kontoinsättning till bankkonto med meddelande. 7 24 Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger. 25 32 Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. 33 45 Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 46 56 Blankt/Reserv 57 80 Blankt/Reserv 39
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Avsändarens egna noteringar 1 4 Posttyp = BA00 5 22 Mottagaridentitet. Vänsterställt och blankutfyllt. 23 31 Blankt/Reserv 32 66 Avsändarreferens. Fri text, betalningsavsändarens egna noteringar. 67 80 Blankt/Reserv Alternativ avsändare - Namn Gäller för girering till PlusGirokonto med eller utan OCR-referens, betalningar till Nordeakonto och utbetalningskort. 1 4 Posttyp = BA01 5 22 Blankt/Reserv 23 57 Avsändarens namn 58 80 Blankt/Reserv Alternativ avsändare - Ortsadress 1 4 Posttyp = BA02 5 13 Avsändarens postnummer. Vänsterställt och blankutfyllt. 14 38 Avsändarens ortsadress 39 80 Blankt/Reserv 40
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Alternativ avsändare - Gatuadress 1 4 Posttyp = BA03 5 39 Betalningsavsändarens adress 40 74 Betalningsavsändarens adress, rad 2. Används vid eventuell c/o adress. 75 80 Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Namn 1 4 Posttyp = BE01 5 22 Blankt/Reserv 23 57 Mottagarens namn 58 80 Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Ortsadress 1 4 Posttyp = BE02 5 13 Postnummer 14 38 Ortsadress 39 80 Blankt/Reserv 41
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Utbetalningskort Mottagarens Gatuadress 1 4 Posttyp = BE03 5 39 Mottagaradress rad 1 40 74 Mottagaradress rad 2 75 80 Blankt/Reserv 5 st per betalning (Posttyp PI00). Se postsamband. Meddelande till Mottagaren 1 4 Posttyp = BM99 5 39 Meddelanderad 1 40 74 Meddelanderad 2 75 80 Blankt/Reserv Kreditnoteredovisning 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens 40 52 debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 53 80 Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens 40 52 Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt. 53 80 Blankt/Reserv 42
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Felmeddelande 1 4 Posttyp = FE00 5 6 Felkod 7 74 Felmeddelande text 75 80 Blankt/Reserv 43
Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT00 5 29 Blankt/Reserv 30 36 Antal betalningar. Numeriskt. Endast PI00 skall räknas, ej %- poster. 37 51 Totalbelopp i fickans valuta. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Nollutfyllt. Högerställt. 52 80 Blankt/Reserv Filslut 1 4 Posttyp = %022 5 11 Antal poster. Samtliga poster (exkl. %-poster). Numeriskt. 12 36 Sigill (12 29) Sigillsumma, numeriskt. (30 36) Sigillkod, numeriskt. 37 80 Blankt/Reserv Sändningsslut 1 4 Posttyp = %002 5 80 Blankt/Reserv 44
Vem kontaktar jag? Har du några frågor om GiroDirekt kan du ringa din kontaktperson på banken. Du är också välkommen att höra av dig till vår Support på telefon 031-771 69 92. G671 Nordea Bank AB (publ) Market Support mars 2005 42