Ancoria 3-års SEK Autocall 8,5% fond

Transkript

1 Ancoria 3-års SEK Autocall 8,5% fond

2 Fonden Ancoria 3-års SEK Autocall 8,5% fonden erbjuder försäkringstagare möjligheten att erhålla en attraktiv avkastning om det underliggande indexet, OMX Stockholm 30 index, ligger på eller över startkursen vid något av de årliga observationsdatumen eller slutdatumet, även om utvecklingen på OMXS 30 indexet är negativ under löptiden. Startdatum : 02 november 2015 Valuta : SEK Underliggande index : OMX Stockholm 30 Index (OMX) Kapitalskyddsbarriär: 60 % av startkursen av underliggande index (på förfallodagen) Villkorad avkastning: 8,5 % per år Löptid : 3 år Emittent: Société Générale Eventuell automatisk förtidsinlösen vid något av de årliga observationsdatumen Fonden är öppen för investering till den 20 november 2015 Överföringar till denna fond kan göras via telefon eller skannad e-post och kommer att genomföras den 20 november 2015 i mån av tillgång. Vi kommer att prioritera nya premier i händelse av överteckning.

3 Fondens målsättning Målsättning Fonden har som målsättning att betala en villkorlig kupong samtidigt som den erbjuder en villkorlig automatisk inlösen. Om kupongen kommer att betalas eller inte, bestäms således av utvecklingen på OMX Stockholm 30 Indexet (OMX), som beskrivs i de särskilda villkoren. Automatisk förtidsinlösen (Autocall) Under de två första åren, har fonden en förtida inlösenfunktion. Beroende på hur utvecklingen för OMX Stockholm 30 index utvärderas varje år på observationsdatumen kan fonden lösas i förtid och försäkringstagaren kommer att erhålla 100 % av sin investerade premie plus en attraktiv kupong. Utbetalning efter 3 års löptid (vid det slutliga observationsdatumet) Enligt villkoren kommer beloppet som betalas ut vid slutdagen, om inte produkten löses ut tidigare, således bestämmas av stängningsnivån för OMX Stockholm 30 Index på det slutliga observationsdatumet.

4 Fondinformation Investeringsprofil Du har neutral till positiv inställning till utvecklingen av underliggande index OMX Stockholm 30 och du förväntar dig inte att OMX Stockholm 30 ska sjunka med mer än 40 %, 3 år från produktens startdatum. Du vill ha möjlighet till attraktiv avkastning. Du vill ha en investering kopplad till den svenska aktiemarknaden. Du troligtvis inte behöver ha tillgång till dina pengar inom de närmsta 3 åren. Fördelar Produkten kan förtidsinlösas vid specifika villkor vilket innebär att produkten kan löpa ut tidigare och på så sätt erhåller du investerat kapital plus en attraktiv kupong. Investerat belopp är skyddat så länge det underliggande indexet (OMX Stockholm 30) ligger över kapitalskyddsbarriären på förfallodagen. Produktens kapitalskyddsbarriär på 60 %, som motsvarar nivån av underliggande index år Produkten har en löptid på tre (3) år och erbjuder möjlighet till en avkastning på totalt 25,5 %. Riskinformation Fondens handelsvaluta är SEK. Om din valuta är någon annan än SEK innebär det en valutarisk. Försäkringstagaren riskerar att få tillbaka ett lägre belopp än det investerade kapitalet, om stängningskursen för underliggande index vid slutdatum är lägre än kapitalskyddsbarriären (mer än 40 % lägre än startkursen). Om du behöver tillgång till hela eller delar av ditt investerade kapital före löptidens slut, riskerar du att få tillbaka ett lägre belopp än det du ursprungligen investerade. Om fonden automatiskt avslutas i förtid kommer du inte att ha rätt till framtida kupongutbetalningar. Om emittenten och/eller dess garant (om någon) går i konkurs eller blir insolvent, riskerar du att förlora hela eller delar av ditt investerade kapital samt eventuella framtida kupongutbetalningar.

5 Diagrammet nedan visar hur fonden fungerar År 1: Stängningskurs för underliggande index vid observationsdatum 1, Ja Produkten förtidsinlöses- Du erhåller 8,50 % % av investerat kapital Nej År 2: Stängningskurs för underliggande index vid observationsdatum 1, Ja Produkten förtidsinlöses- Du erhåller 17,00 % % av investerat kapital Nej År 3: Stängningskurs för underliggande index vid observationsdatum 1, Ja Du erhåller 25,50 % % av investerat kapital och produkten stängs Nej År 3: Stängningskurs för underliggande index vid slutdatum 1, men ? Ja Du erhåller 100 % av investerat kapital och produkten stängs (ingen kupong betalas ut) Nej Beloppet som du erhåller = Investerat kapital x Slutkurs Startkurs

6 Appendix 1.1 OMX Stockholm 30 Utveckling 1800 The OMX Stockholm 30 Index Oct-10 Oct-11 Oct-12 Oct-13 Oct-14 Oct-15 Källa: Bloomberg, 30 oktober OBS: Utvecklingen visar historisk avkastning. Fondens historiska avkastning ger ingen garanti för framtida utveckling.

7 Appendix 1.2 Handelsinformation & Definitioner Handelsinformation Fondens startdatum: 02 november 2015 Sista inbetalningsdag: 20 november 2015 Valuta: SEK Andelspris: SEK 100 Förvaltningsavgift: 0,5 % Avgift för uttag under löptiden: 1% Emittent: Société Générale. Betalningsreferens: Ditt försäkringsnummer och fondnamn Bankgiro: Definitioner Kupong: 8,5 % per år (om särskilda villkor är uppfyllda) Underliggande index: OMX Stockholm 30 (Bloomberg Ticker: OMX) Startdatum: 30 oktober 2015 (Den dag då startkurs och barriärnivåer fastställs) Startkurs underliggande index: 1, (stängningskursen för underliggande index på startdatum underliggande index) Slutkurs: Stängningskurs för underliggande index vid slutdatum ( ) Kapitalskyddsbarriär: (60 % av startkursen) Nivå för förtidsinlösning: 1, (100 % av startkurs underliggande index vid varje observationsdatum (visas med 4 decimaler)) Observationsdatum för eventuell förtidsinlösen: , Utbetalningsdatum för eventuell förtidsinlösen: , Kupongbarriär: 100 % av startkurs underliggande index vid varje observationsdatum (visas med 4 decimaler) Observationsdatum för kupong: , Utbetalningsdatum för kupong: , Slutdatum underliggande index: (den dag då underliggande index ska fastställas) Slutligt utbetalningsdatum: Löptid: Tre (3) år. Perioden fr.o.m startdatum underliggande index ( ) t.o.m slutdatum underliggande index ( ) inklusive

8 Disclaimer Detta dokument är endast avsett för informationssyfte. Under inga omständigheter ska detta dokument tolkas som personliga rekommendationer till befintliga eller potentiella kunder för inköp, försäljning eller kvarhållande av ett särskilt finansiellt instrument. Försäkringstagare bör själva utvärdera särskilda strategier och bör konsultera en finansiell, juridisk eller skatterådgivare om de finner nödvändigt. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Detta dokument har sammanställts utifrån information från tillförlitliga källor, men Ancoria kan inte garantera eller ta ansvar för tillförlitlighet, relevans och fullständigheten av sådan information. Innehållet i detta dokument kan ändras efter beslut av Ancoria. Ancoria, dess ledning, verkställande chefer och anställda, åtar inte, oavsett omständigheterna, något ansvar för investeringsstrategi, transaktion eller investering som eftersträvas på grundval av detta dokument. Kopiering eller vidarebefordring på något sätt av detta dokument på något sätt till tredje part utan medgivande av Ancoria är förbjudet.