Ancoria 3-års SEK Autocall 2,2 % plus 4 % Fond

Transkript

1 Ancoria 3-års SEK Autocall 2,2 % plus 4 % Fond

2 Fonden Ancoria 3-års SEK Autocall 2,2 % plus 4 % Fonden erbjuder försäkringstagare möjligheten att erhålla en attraktiv årlig fast kupong, oavsett hur det underliggande indexet OMX Stockholm 30 utvecklas, samt en förtida inlösen funktion och en bonuskupong som fastställs av utvecklingen av OMX Stockholm 30 Index. Startdatum: 07 Mars 2016 Valuta: SEK Garanterad fast kupong: 2,20 % per år Villkorad Bonuskupong: 4,00 % per år Maximum löptid: 3 år Underliggande index: OMX Stockholm 30 Index (OMX ) Kapitalskyddsbarriär: 60 % av startkursen av underliggande index (på sista observationsdatumet) Barriärnivå för ev. automatisk förtidsinlösen: 100% av startkursen (av underliggande index), observerat årligen Emittent: EFG International Finance (Guernsey) Ltd Garant: EFG International AG, Zurich, Switzerland Fonden kommer att vara öppen för insättningar till den 24 Mars Fonden kan acceptera begäran om fondbyten från andra Ancoriafonder fram till kl svensk tid onsdagen den 23 Mars Fondbyten till denna fond kan göras via telefon eller via underskriven bilaga inskannad i en e-post. Vänligen observera att vi kommer att prioritera nya premier i händelse av överteckning.

3 Fondens målsättning Målsättning Fonden har som målsättning att betala en årlig fast kupong om 2,20 % samtidigt som den även erbjuder försäkringstagaren möjligheten att erhålla en bonuskupong om 4,00 % per år beroende på utvecklingen av det underliggande indexet. Fonden erbjuder en förtida inlösen funktion samt en villkorad minnesfunktion. Den initiala investeringen (minus det nominella värdet av ev. uttag)återbetalas till försäkringstagaren om stängningskursen för OMX Stockholm 30 Index är över kapitalskyddsbarriären ( ) på det slutliga observationsdatumet. Automatisk förtidsinlösen (Autocall) Under de två första åren, har fonden en förtida inlösen funktion. Beroende på utvecklingen för OMX Stockholm 30 Index vid varje observationsdatum,kan fonden lösas i förtid och försäkringstagaren kommer att erhålla 100 % av sin investerade premie (minus det nominella värdet av ev. uttag), en årlig fast kupong om 2,20 % plus en bonuskupong om 4,00 % multiplicerat med antalet år sedan fondens start (villkorad minnesfunktion). Utbetalning efter 3 års löptid (vid det slutliga observationsdatumet) Vid återbetalningsdatumet, givet att den inte tidigare förtidsinlösts, kommer försäkringstagaren att få tillbaka sin initiala investering (minus det nominella värdet av ev. uttag) såvida stängningskursen för OMX Stockholm 30 indexet inte är på eller under kapitalskyddsbarriären på det slutliga observationsdatumet. I detta fall är försäkringstagaren fullt exponerad mot utvecklingen av underliggande index.

4 Fondinformation Fonden passar dig som : har en neutral till positiv inställning till underliggande index, OMX Stockholm 30. inte förväntar dig att OMX Stockholm 30 Index ska falla med 40 % eller mer, 3 år från fondens startdatum. strävar efter en fast kupong med möjligheten att erhålla en bonuskupong beroende på utvecklingen av OMX Stockholm 30 Indexet. vill ha en investering kopplad till den svenska aktiemarknaden. inte behöver ha tillgång till dina pengar inom de närmsta 3 åren.

5 Fondinformation Fördelar Försäkringstagare erhåller en fast kupong om 2,20 % per år på investerat kapital (minus eventuella uttag). Utbetalningen sker årligen oavsett hur det underliggande indexet utvecklas under fondens löptid, om inte produkten löper ut tidigare. Dessutom kan försäkringstagare erhålla en bonuskupong om 4,00 % på investerat kapital (minus eventuella uttag) multiplicerat med antalet år sedan fondens start. Bonuskupongen utbetalas villkorligt antingen vid händelse av en förtida inlösning vid något av de årliga observationsdatumen eller vid det slutliga observationsdatumet såvida stängningskursen för det underliggande indexet är över startkursen. Den förtida inlösen funktionen (Autocall) tillåter fonden, om särskilda villkor är uppfyllda, att lösas in tidigare och på så sätt betala ut investerat kapital plus en fast kupong och en villkorad bonuskupong. Villkorat kapitalskydd, så länge OMX Stockholm 30 Indexet är över kapitalskyddsbarriärnivån på det slutliga observationsdatumet. Produktens kapitalskyddsbarriär är på 60 %, vilket motsvarar nivån av underliggande index år Fonden har en löptid på högst 3 år och ger möjlighet till en maximal kupong på totalt 18,60 %.

6 Fondinformation Riskinformation För försäkringstagare som investerar i valuta annan än fondens valuta (SEK) innebär det en valutarisk. Försäkringstagare riskerar att förlora en del av investerat kapital om OMX Stockholm 30 Indexet skulle falla med 40 % eller mer vid slutdatumet från fondens startdatum. Försäkringstagare som behöver tillgång till hela eller delar av investerat kapital innan löptidens slut, riskerar att få tillbaka ett lägre belopp än det ursprungliga investerade kapitalet, med förbehåll för marknadsförhållanden och eventuella avgifter för uttag. Om emittenten och/eller dess garant (om någon) går i konkurs eller blir insolvent, riskerar försäkringstagaren att förlora hela eller delar av investerat kapital samt eventuella framtida kupongutbetalningar.

7 Diagrammet nedan visar hur fonden fungerar År 1 År 2 År 3 Är stängningskursen för OMX Stockholm 30 Index > ? Är stängningskursen för OMX Stockholm 30 Index > ? Är stängningskursen för OMX Stockholm 30 Index > ? Ja Ja Ja Du erhåller: Fast kupong 2,20 % + Bonuskupong 4,00 % % x investerat kapital och produkten förtidsinlöses Nej Du erhåller: Fast kupong 2,20 % + Bonuskupong 8,00 % % x investerat kapital och produkten förtidsinlöses Nej Du erhåller: Fast kupong 2,20 % + Bonuskupong 12,00 % % x investerat kapital och produkten stängs Nej Du erhåller: Fast kupong 2,20% och produkten fortsätter till år 2 Du erhåller: Fast kupong 2,20% och produkten fortsätter till år 3 Är stängningskursen för OMX Stockholm 30 Index > ? Ja Du erhåller : Fast kupong 2,20 % % av investerat kapital och produkten stängs Du erhåller : Fast kupong 2,20 % + Investerat kapital x [Stängningskurs/Startkurs] och produkten stängs Nej

8 OMX Stockholm 30 Index 1,750 1,600 1,450 1,300 1,150 1, Nov-08 May-09 Nov-09 May-10 Nov-10 May-11 Nov-11 May-12 Nov-12 May-13 Nov-13 May-14 Nov-14 May-15 Nov-15 Källa: Bloomberg, 07 Mars OBS: Utvecklingen visar historisk avkastning. Historisk avkastning är ingen pålitlig indikator och ger ingen garanti för framtida utveckling.

9 Handelsinformation & Definitioner Handelsinformation Fondens startdatum: 07 mars 2016 Sista inbetalning: 24 mars 2016 Valuta: SEK Andelspris: SEK 100 Förvaltningsavgift: 0 % Avgift för uttag under löptiden: 1 % Emittent: EFG International Finance (Guernsey) Ltd Garant: EFG International AG, Zurich, Switzerland Betalningsreferens: Ditt försäkringsnummer och fondnamn Insättning: se vår hemsida Fast kupong: 2,20 % per år Bonuskupong: 4,00 % per år Definitioner Underliggande index: OMX Stockholm 30 Index (Bloomberg Ticker: OMX) Startdatum: 04 mars 2016 (Dag då startkurs och kapitalskyddsbarriärnivå fastställs) Startkurs: (Stängsningskurs för underliggande index på startdatum) Slutkurs: Stängningskurs för underliggande index vid slutliga observationdatumet Kapitalskyddsbarriärnivå: (60 % av startkursen) Förtida inlösningsbarriär: (100 % av startkursen vid varje observationsdatum (visas med 3 decimaler.)) Observationsdatum för evenutell förtidsinlösen: och Utbetalningsdatum för evenutell förtidsinlösen: och Utbetalningsdatum för kupong: och och Slutligt observationsdatum: Dag då slutkurs fastställs Slutligt utbetalningsdatum: Löptid: 3 år Perioden fr.o.m startdatum ( ) t.o.m slutliga observationsdatumet ( ) inklusive

10 Disclaimer Detta dokument är endast avsett för informationssyfte. Under inga omständigheter ska detta dokument tolkas som personliga rekommendationer till befintliga eller potentiella kunder för inköp, försäljning eller kvarhållande av ett särskilt finansiellt instrument. Försäkringstagare bör själva utvärdera särskilda strategier och bör konsultera en finansiell, juridisk eller skatterådgivare om de finner nödvändigt. Historisk avkastning är ingen pålitlig indikator och ger ingen garanti för framtida utveckling. Detta dokument har sammanställts utifrån information från tillförlitliga källor, men Ancoria kan inte garantera eller ta ansvar för tillförlitlighet, relevans eller fullständighet av sådan information. Innehållet i detta dokument kan ändras efter beslut av Ancoria. Ancoria, dess ledning, verkställande chefer och anställda, åtar inte, oavsett omständigheterna, något ansvar för investeringsstrategi, transaktion eller investering som eftersträvas på grundval av detta dokument. Kopiering eller vidarebefordring på något sätt av detta dokument till tredje part utan medgivande av Ancoria är förbjudet.