Ett tryggare sparande med möjlighet till 30 procent årlig ränta.

Transkript

1 30 procent Kupongränta DELTA GENOM INBETALNING SENAST 15 mars 2010 Ancoria AUTOCALL Svenska Favoriter Ett tryggare sparande med möjlighet till 30 procent årlig ränta. Fondens placering utgörs av en aktieobligation med en löptid på ett till fyra år. Värdetillväxten är kopplad till aktiekurserna i fyra svenska börsnoterade storbolag.

2 Ancoria AUTOCALL Svenska Favoriter Funderar du på hur det ska gå på börsen framöver? Med Ancoria Autocall Svenska Favoriter kan du kombinera trygghet med goda vinstmöjligheter i fyra svenska storbolag. Det finns flera tecken på att den globala konjunkturen passerat botten och att en försiktig återhämtning har inletts. Kraftfulla globala finans- och penningpolitiska åtgärder har gett resultat och vi har fått se en vändning som varit snabbare än många förväntat sig. Ett lågt ränteläge har bidragit till att skapa stabilitet och det låga ränteläget kommer bestå enligt Riksbanken, även om räntorna kommer att stiga något från nuvarande extremt låga nivåer. Det mesta tyder på att vi får se en fortsatt ekonomisk återhämtning och normalisering av finansmarknaderna men att det kommer att ske i långsammare takt än vid tidigare konjunkturåterhämtningar. Utmaningen för en investerare i detta läge är att hitta placeringsalternativ som kan ge en bra avkastning oavsett om vi får stigande aktiekurser eller om vi står inför en utdragen period med aktiekurser som går sidledes.

3 En trygg aktieexponering Ancoria Autocall Svenska Favoriter är konstruerad för att så snabbt som möjligt ge 30 procent i ränta per år för en aktiekorg som består av fyra svenska börsnoterade bolag. Fonden avslutas automatiskt efter ett till fyra år givet att samtliga aktier vid en årsavstämning ligger på samma nivå eller högre jämfört med startdagens kurs. Står en aktie lägre jämfört med sin startkurs vid avstämningen löper fonden helt enkelt vidare till nästa årsavstämning. Fonden passar dig som tror att de fyra börsbolagens aktiekurser kommer att ha en positiv eller oförändrad värdetillväxt under de kommande fyra åren. Det räcker att kurserna är oförändrade på årsavstämningsdagen för att en ränta på 30 procent för varje år som passerat ska betalas ut. Fördelen med Autocall Svenska Favoriter är att den ger en hög avkastning, oavsett om de fyra underliggande aktierna stiger eller aktiekurserna är oförändrade. Autocall Svenska Favoriter ger en trygg aktieexponering med möjlighet till fast ränta på 30 procent per år. Tryggheten består i ett kapitalskydd som aktiveras på slutdagen, efter fyra år, om fonden inte tidigare har förtidsinlösts. Om någon av aktierna i aktiekorgen har fallit jämfört med sin startkurs återbetalas investerat belopp, förutsatt att ingen aktie har fallit med mer än 50 procent.

4 Fördelar Trygg aktieexponering mot fyra svenska börsbolag 30 procent ränta per år vid positiva/oförändrade aktiekurser Kapitalskydd med 50 procent riskreducering Prisvärd Låg skatt Du kan avbryta i förtid Enkelt att investera Vad styr avkastningen? Avkastningen för Autocall Svenska Favoriter styrs av utvecklingen för en aktiekorg bestående av fyra börsnoterade svenska storbolag som vi bedömer har bra framtidsutsikter. De fyra bolagen är verksamma i olika branscher, med den gemensamma nämnaren att de tillhör de främsta inom sitt respektive område: Astra Zeneca är ett av världens ledande läkemedelsföretag med ett brett produktsortiment. Astra Zeneca fokuserar på forskning, utveckling, tillverkning och marknadsföring av receptbelagda läkemedel och bioläkemedel inom flera viktiga hälsovårdsområden. Det är ett globalt företag med verksamhet i över 100 länder med växande närvaro på viktiga tillväxtmarknader, inklusive Kina. mycket framgångsrikt. Företaget har som mål att öka antalet butiker med procent per år. Under 2009 etablerade de butiker i bland annat Peking och Moskva. Skanska är ett ledande, internationellt företag inom projektutveckling och byggrelaterade tjänster. Bolaget strävar efter att vara ledande inom kvalitet, grönt byggande, arbetsmiljö och etik. Företaget har cirka anställda i Europa, USA och Latinamerika, vilket gör det till ett av världens största byggföretag. Atlas Copco är en världsledande leverantör av produktivitetshöjande lösningar för industrin. Produkterna och tjänsterna sträcker sig från luftoch gaskompressorer, generatorer, gruv- och anläggningsutrustning, industriverktyg och monteringssystem till relaterad eftermarknad och uthyrning. Trots kraftigt fallande aktiekurser i spåren av bolåne- och finanskrisen har bolagen återhämtat sig och aktiepriserna låg i december 2009 mellan 10 och 30 procent lägre än toppen före krisen. En stabilisering av konjunkturutvecklingen och en återhämtning i världshandeln bör kunna skapa förutsättningar för en fortsatt positiv utveckling för bolagen på sikt. Hennes & Mauritz har expanderat kraftigt under de senaste åren och har idag cirka butiker spridda över 35 länder. H&Ms affärsidé är att erbjuda mode och kvalitet till bästa pris, vilket de gör

5

6 Ancoria Autocall Svenska Favoriter så fungerar det! Fonden har en maximal löptid på fyra år men avslutas i förtid om samtliga fyra aktier i den underliggande aktiekorgen vid årsavstämningen står på samma nivå eller högre jämfört med startkurserna. I det läget återbetalas det nominella beloppet plus den årliga räntan multiplicerat med antalet år som har gått. Om någon aktiekurs vid årsavstämningen står på minus löper fonden istället vidare till nästa avstämning ett år senare. Den fasta kupongen är 30 procent per år, riskreduceringen är 50 procent. Investeringen ger maximalt 120 procent ränta om samtliga aktier i den underliggande aktiekorgen på den sista årsavstämningsdagen har högre eller oförändrad kurs jämfört med startdagen. Om fonden inte har förtidsinlösts och om någon aktie på slutdagen har fallit med som mest 50 procent utbetalas enbart investerat belopp. Om någon aktie fallit med mer än 50 procent utbetalas investerat belopp minskat med nedgången i den sämst utvecklade aktien. Fondens utfall kan då likställas med en direktinvestering i den sämsta aktien. Skulle exempelvis den sämsta aktien ha fallit med 55 procent återbetalas SEK vid en investering om SEK.

7 Räkneexempel så beräknas avkastningen* Investerat belopp SEK år Samtliga fyra aktier ligger på/över sin startkurs? Nej Ja Förtidsinlösen: Investerat belopp + 30 %. SEK år Samtliga fyra aktier ligger på/över sin startkurs? Nej Ja Förtidsinlösen: Investerat belopp + 60 %. SEK år Samtliga fyra aktier ligger på/över sin startkurs? Nej Ja Förtidsinlösen: Investerat belopp + 90 %. SEK år Samtliga fyra aktier ligger på/över sin startkurs? Nej Ja Inlösen: Investerat belopp %. SEK Samtliga aktier ligger på eller över riskreduceringsnivån på 50 procent? Ja Inlösen: Investerat belopp återbetalas av emittenten. SEK Nej Inlösen: Investerat belopp minus värdeminskningen i den sämsta aktien återbetalas av emittenten. SEK (vid ett kursfall på 55 %) * Vid utbetalning minskas inlösenbeloppet med Ancorias avgift enligt tabell på följande uppslag.

8 Risker En aktieobligation är förknippad med vissa risker som du som investerare bör känna till. Om Bank of Cyprus som är utgivare (emittent) av den underliggande aktieobligationen skulle hamna i ekonomiska svårigheter kan det medföra att banken inte kan betala tillbaka investerat belopp och eventuell avkastning vid löptidens slut. För dig som vill avsluta din investering innan löptidens slut finns även en risk att marknadspriset har sjunkit. Avgift Om fonden löper ut på en av de fyra årliga avstämningsdagarna tar Ancoria en prestationsbaserad avgift på 1,5 procent per år beräknat på investerat belopp. Om fonden löper ut det fjärde året tas avgiften endast ut om investeringen faller ut med 120 procent i ränta. I annat fall är avgiften noll kronor. Om investeraren själv väljer att avsluta innan löptidens slut tar Ancoria istället ut en avgift på 1 procent av uttagsbeloppet. Fondens livslängd bestäms av den underliggande investeringen. Sista möjliga utbetalningsdatum är 17 mars 2014 Beskattning Eftersom investeringen görs inom ramen för en kapitalförsäkring utgår ingen kapitalvinstskatt på 30 procent. Istället betalar du vid ingången av varje år en avkastningsskatt på cirka en procent av din kapitalförsäkrings värde. Du ansvarar själv för att lämna kontrolluppgifter till Skatteverket. Anmälan och betalning Betala in till Plusgiro Din betalning måste vara oss tillhanda senast den 15 mars Som meddelande på inbetalningen anger du ditt namn eller försäkringsnummer samt Autocall Svenska Favoriter. Om du inte redan är kund så gå in på och klicka på Bli Kund för att få ditt försäkringsnummer alternativt ring vår kundservice på telefon

9

10

11 Fakta och villkor Sista betalningsdag Plusgiro Andelspris SEK 100 Minsta inbetalningsbelopp SEK 5000 Valuta SEK Fondens investering Aktieobligation Löptid 1-4 år Placeringens aktiekorg 1. Astra Zeneca 2. Hennes & Mauritz 3. Atlas Copco 4. Skanska Startdatum aktiekorg Årlig avstämningsdag , , , Teckningskurs Kapitalskydd Avkastning Riskreducering efter 4 år 100 procent Delvis En kupong på 30 procent gånger antal år 50 procent Emittent Bank of Cyprus (Fitch: A-/Moody s: A2) Courtage 0 kr Avgift för uttag under löptiden 1 procent Prestationsbaserad avgift 1,5 procent per år Senaste möjliga slutdatum Senaste möjliga utbetalning

12