Ancoria EUR Stability 3,5 % Fond

Transkript

1 Ancoria EUR Stability 3,5 % Fond

2 Fonden Ancoria EUR Stability 3,5 % Fond ger försäkringstagare möjlighet att erhålla en attraktiv årlig fast kupong, oavsett hur det underliggande indexet (Euro Stoxx 50) utvecklas, samt en förtida inlösen funktion som fastställs av utvecklingen av Euro Stoxx 50 Index. Startdatum: 7 december 2015 Valuta: EUR Kupong: 3,5 % per år Underliggande Index: Euro Stoxx 50 (SX5E) Kapitalskyddsbarriär: 60% av startkursen av underliggande index (på sista observationsdatumet) Löptid: 3 år Emittent: Société Générale Eventuell automatisk förtidsinlösen vid något av de årliga observationsdatumen Fonden är öppen för investering till den 18 december 2015 Överföringar till denna fond kan göras via Ancoria Online, telefonorder eller skannad e-post. Handelsdeadline för överföringar från andra Ancoriafonder är 17 dec 2015 kl Cypriotisk tid.

3 Fondens målsättning Målsättning Fonden har som målsättning att betala en årlig fast kupong om 3,5 %, samtidigt erbjuder den en förtida inlösen funktion. Om index Euro Stoxx 50 ligger på eller över kapitalskyddsbarriären (1,998.45) vid fondens förfall återbetalas den initiala investeringen. Automatisk förtidainlösen Under de första två åren har fonden en förtida inlösen funktion varigenom, beroende på resultatet av Euro Stoxx 50 Index som utvärderas på de årliga observationsdatumen, då fonden kan lösas in tidigare och försäkringstagarna får tillbaka 100 % av sitt investerade kapital plus en fast kupong. Inlösen på återbetalningsdatumet Vid fondens förfall, givet att den inte tidigare förtidsinlösts (Autocall), kommer försäkringstagaren att få tillbaka sin initiala investering såvida stängningskursen för Euro Stoxx 50 indexet inte är under kapitalskyddsbarriären på det slutliga observationsdatumet. I detta fall är försäkringstagaren fullt exponerad mot utvecklingen av underliggande index.

4 Fondinformation Investeringsprofil Du har en neutral till svagt positiv syn på utvecklingen för Euro Stoxx 50 Index och förväntar dig inte ett prisfall på mer än 40 % av den ursprungliga nivån, på det slutliga observationsdatumet om 3 år. Du vill ha en regelbunden inkomst. Du vill ha en investering kopplad till den europeiska aktiemarknaden. Du behöver troligtvis inte ha tillgång till dina pengar inom de närmsta 3 åren. Du troligtvis inte behöver ha tillgång till dina pengar inom de närmsta 3 åren. Fördelar Kupongen om 3,5 % per år utbetalas oavsett hur det underliggande indexet utvecklas. Produkten kan förtidsinlösas vid specifika villkor vilket innebär att produkten kan löpa ut tidigare och på så sätt erhåller du investerat kapital plus en fast kupong. Villkorat kapitalskydd så länge det underliggande indexet (Euro Stoxx 50 Index) ligger över kapitalskyddsbarriären på förfallodagen. Produktens kapitalskyddsbarriär är på 60%, som motsvarar nivån av underliggande index år Fonden har en löptid på högst tre (3) år och ger möjlighet till en maximal kupong på totalt 10,5 %. Riskinformation Fondens handelsvaluta är EUR. Om din investerade valuta är någon annan än EUR innebär det en valutarisk. Försäkringstagaren riskerar att få tillbaka ett lägre belopp än det investerade kapitalet, om stängningskursen för underliggande index vid det slutliga observationsdatumet sjunker med mer än 40 % från fonden startdatum. Om du behöver tillgång till hela eller delar av ditt investerade kapital före löptidens slut, riskerar du att få tillbaka ett lägre belopp än det du ursprungligen investerade med förbehåll för marknadsförhållanden och uttagsavgifter. Om fonden automatiskt avslutas i förtid kommer du inte att ha rätt till framtida kupongutbetalningar. Om emittenten och/eller dess garant (om någon) går i konkurs eller blir insolvent, riskerar du att förlora hela eller delar av ditt investerade kapital.

5 Diagrammet nedan visar hur fonden fungerar År 1-2: Förtida inlösen funktion ( Autocall) På det årliga (autocall) observationsdatumet: Är stängningskursen för underliggande index vid observationsdatumet 3,330.75? Nej Ja Produkten förtidsinlöses- Du erhåller 3,50 % % av investerat kapital Du erhåller 3,50 % och fonden fortsätter ett år till År 3: Inlösen på återbetalningsdatumet På sista observationsdatumet: Är stängningskursen för underliggande index vid sista observationsdatumet 1,998.45? Nej Ja Du erhåller 3,50 % % av investerat kapital och produkten stängs Slutkurs Beloppet du erhåller = 3.50 % Kupong + Investerat kapital x Startkurs

6 Appendix 1.1 Euro Stoxx 50 Utveckling 4000 Euro Stoxx 50 Index Källa: Bloomberg, 07 december Obs: Siffrorna visar historisk avkastning. Historisk avkastning ger ingen garanti för framtida utveckling.

7 Appendix 1.2 Handelsinformation & Definitioner Handelsinformation Definitions Fondens startdatum: Sista inbetalningsdag: Valuta: EUR Andelspris: EUR 100 Fondförvaltningsavgift: 0 % Avgift för uttag under löptiden: 1 % Emittent: Société Générale Betalningsreferens: Ditt försäkringsnummer och fondnamn Insättning: se vår hemsida Kupong: 3,5 % per år (fast) Underliggande index: Euro Stoxx 50 (Bloomberg Ticker: SX5E) Startdatum underliggande index: (Den dag då startkurs och barriärnivåer fastställs) Startkurs underliggande index: 3,330,75 (stängningskursen för underliggande index på startdatum underliggande index) Slutkurs: Stängningskurs för underliggande index vid sista observationsdatumet ( ) Kapitalskyddsbarriär: 1, (60 % av startkursen) Förtida inlösningsbarriär: 3,330,75 (100 % av startkurs underliggande index vid varje observationsdatum (visas med 2 decimaler)) Observationsdatum för eventuell förtidsinlösen: och Utbetalningsdatum för eventuell förtidsinlösen: och Utbetalningsdatum för kupong: , och Slutligt observationsdatum: dag då slutkurs på underliggande index ska fastställas Slutligt utbetalningsdatum: Löptid: tre (3) år. Perioden fr.o.m startdatum underliggande index ( ) t.o.m. slutdatum underliggande index ( )

8 Disclaimer Detta dokument är endast avsett för informationssyfte. Under inga omständigheter ska detta dokument tolkas som personliga rekommendationer till befintliga eller potentiella kunder för inköp, försäljning eller kvarhållande av ett särskilt finansiellt instrument. Försäkringstagare bör själva utvärdera särskilda strategier och bör konsultera en finansiell, juridisk eller skatterådgivare om de finner nödvändigt. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Detta dokument har sammanställts utifrån information från tillförlitliga källor, men Ancoria kan inte garantera eller ta ansvar för tillförlitlighet, relevans eller fullständigheten av sådan information. Innehållet i detta dokument kan ändras efter beslut av Ancoria. Ancoria, dess ledning, verkställande chefer och anställda, åtar inte, oavsett omständigheterna, något ansvar för investeringsstrategi, transaktion eller investering som eftersträvas på grundval av detta dokument. Kopiering eller vidarebefordring på något sätt av detta dokument på något sätt till tredje part utan medgivande av Ancoria är förbjudet.