SÄRSKILDA VILLKOR ANCORIA 1,5 % PLUS 3,0 % SEK FOND

Transkript

1 1. Tillämpliga fondvillkor Denna fond är en non-linked fond som erbjuds av Ancoria Insurance Public Ltd ("Ancoria") inom Ancoria kapitalförsäkring. Fonden styrs av dessa särskilda fondvillkor. Dessa särskilda fondvillkor skall läsas tillsammans med de allmänna villkoren och prislistan. I händelse av konflikt mellan villkoren i dessa särskilda fondvillkor och villkoren för allmänna villkor och/eller prislista, ska villkoren i dessa särskilda fondvillkor gälla 2. Definitioner Om inte annat föreskrivs: (a) Alla hänvisningar till klausuler i dessa särskilda fondvillkor är hänvisningar till klausuler i dessa särskilda fondvillkor. (b) Klausulrubriker är avsedda att underlätta och för enkel referens och ska inte påverka tolkningen av detta. (c) Ord i singular inkluderar plural och vice versa. (d) Begrepp som definieras i de allmänna försäkringsvillkoren skall ha samma betydelse när de används i dessa särskilda fondvillkor, om inte annat anges nedan. Dessutom skall följande definitioner gälla i dessa särskilda fondvillkor: "belopp" avser det totala beloppet av bonuskupongen som kommer att beräknas och betalas av Ancoria på fondens slutdatum, med förbehåll för att villkoren i klausul 8 har uppfyllts. " utbetalningsdatum" avser den dag som anges i klausul 3 då Ancoria skall betala bonuskupongbeloppet, med förbehåll för att villkoren i klausul 8 har uppfyllts. "ränta" avser den totala bonuskupongräntan som anges i klausul 3, tillämpad av Ancoria i enlighet med klausul 8. "Affärsdag" Dag då banker i både Nicosia och Sverige är öppna. Förtida återköp avser alla deluttag och/eller fondbyten och/eller avslut begärda av försäkringstagaren eller auktoriserad representant innan fonden slutdatum i enlighet med punkt 9. "Avgift för förtida återköp" avser den avgift som fastställs i klausul 3, som tillämpas av Ancoria på det tidiga uttagsbeloppet efter godkännande av begäran i enlighet med klausul 9. Fondens startdatum avser det datum som anges i punkt 3, från och med vilket det garanterade kupongbeloppet börjar löpa enligt klausul 7. "Fondens slutdatum" avser den dag som anges i klausul 3, då Ancoria ska göra alla utbetalningar av kvarvarande belopp, garanterat kupongbelopp och bonuskupongbelopp (med förbehåll för att villkoren i klausul 8 har uppfyllts) ur fonden till alla investerare/deltagande försäkringstagare. "Garanterat kupongbelopp" avser beloppet av den garanterade kupongen som beräknas och betalas ut av Ancoria på betalningsdatumet för garanterad kupong i enlighet med klausul 7. "Garanterad kupongränta" avser den totala garanterade kupongräntan som anges i klausul 3, som redovisas och garanteras av Ancoria från fondens startdatum till fondens slutdatum. Den garanterade kupongräntan tillämpas av Ancoria i enlighet med klausul 7. "Utbetalningsdatum för garanterad kupong" avser de datum som anges i klausul 3 då Ancoria skall betala det garanterade kupongbeloppet, enligt klausul 7. Minsta investeringsbelopp avser det minsta belopp som anges i klausul 3, vilket skall beräknas som summan av premier placerade i fonden av varje A100/01 1/5

2 försäkringstagare eller dess auktoriserade representant i enlighet med dessa särskilda fondvillkor. "Högsta investeringsbelopp" avser det högsta belopp som anges i klausul 3, vilket skall beräknas som summan av premier placerade i fonden av varje försäkringstagare eller dess auktoriserade representant i enlighet med dessa särskilda fondvillkor. Observationsdatum avser den dag som anges i klausul 3, på vilken den slutliga nivån av inde kommer att iakttas för att avgöra om bonuskupongbeloppet ska betalas i enlighet med klausul 8. "Kvarvarande saldo" avser försäkringstagarens kvarvarande saldo i fonden varje kalenderdag från fondens startdatum till fondens slutdatum, vilket beräknas som summan av alla premier placerade i fonden av försäkringstagaren eller auktoriserad representant under teckningsperioden, minus eventuella förtida uttag, förtida uttagsavgifter och andra kostnader och avgifter (i förekommande fall). "Teckningsperiod" avser den period som anges i klausul 3, under vilken försäkringstagaren eller auktoriserad representant kan göra en eller flera förfrågningar om placering av premium i fonden, i enlighet med klausul 6. Fondens slutdatum: Minsta investeringsbelopp: SEK 10,000 SEK 5,000,000 Handelsvaluta: Svenska Kronor (SEK) GARANTERAD KUPONG Garanterad kupongränta: 1,5 % Högsta investeringsbelopp: Utbetalningsdatum för garanterad kupong: BONUSKUPONG ränta: 3% Fondinformation Fondens namn: Ancoria 1,5 % Plus 3,0 % SEK Fond ( fonden ) Fondens startdatum: Teckningsperiod: till kl. 13:00 Nicosia tid utbetalningsdatum: Underliggande inde: Slutkurs inde: Stängningskurs inde på slutliga observationsdatumet Observationsdatum: OMX Stockholm 30 Inde (OMX Inde) A100/01 2/5

3 barriärnivå: AVGIFTER Avgift för förtida återköp: 1700,00 av inde 1% av det förtida uttagsbeloppet Alla belopp som ska betalas av Ancoria under kapitalförsäkringen, inklusive belopp som ska betalas i enlighet med dessa särskilda fondvillkor, beror på Ancorias kreditrisk. Försäkringstagaren kommer att bära kreditrisken i händelse av att Ancoria inte kan möta sina finansiella förpliktelser gentemot kapitalförsäkringen. 6. Begäran om premiumplaceringar 4. Fondbeskrivning Fonden erbjuder fullt kapitalskydd på förfallodagen som garanteras av Ancoria. Dessutom betalar fonden: (a) En garanterad kupong på totalt 1,5%, jämnt fördelade i tre (3) halvårsbetalningar på utbetalningsdatumen för kupong; och (b) En villkorad bonuskupong på 3,0% på det kvarvarande saldot, beroende på resultatet av det indeet. 5. Riskinformation Placeringsrisken bärs av Ancoria. Även om deltagande i fonden inte medför någon placeringsrisk för försäkringstagaren, uppmanas försäkringstagaren att konsultera sina egna juridiska, skatte- och finansiella rådgivare om allmänna marknadsrisker innan man investerar i fonden. Försäkringstagare måste noga överväga om fonden är lämplig för dem med tanke på deras finansiella behov och se till att de till fullo förstår riskerna innan de investerar i fonden. Vid premium inbetalningar i andra valutor än handelsvalutan kommer försäkringstagaren bära valutarisken. Under teckningsperioden måste auktoriserade representanten meddela Ancoria om eventuell ansökan om placering av premier inklusive det relevanta investeringsbeloppet som ska placeras i fonden, i enlighet med dessa särskilda fondvillkor och allmänna försäkringsvillkor. Ancoria skall endast värdera ansökningar om placeringen av premier gjorts under teckningstiden. Ancoria kan med absolut diskretion avvisa eller acceptera premier och kan förlänga och/eller avbryta teckningstiden tidigare. Alla åtgärder som vidtas i händelse av överteckning sker med Ancorias absoluta diskretion. 7. Garanterad kupong, beräkning och utbetalning Det garanterade kupongbeloppet är beräknat av Ancoria på varje utbetalningsdatum för garanterad kupong enligt följande: Garanterat kupongbelopp = Kvarvarande belopp Ancoria skall betala det garanterade kupongbeloppet halvårsvis, på de utbetalningsdatum för garanterad kupong som anges i klausul 3, till Penningmarknadsfonden SEK om inget A100/01 3/5

4 auktoriserade representanten. För att undvika tvivel ska inget garanterat kupongbelopp tillfalla under teckningsperioden. I händelse av dödsfall av den försäkrade innan fondens slutdatum, upphör kupongen att löpa från och med att Ancoria har mottagit aktuella dokument för dödsfallet. 8., beräkning och utbetalning Om det indeet är lägre än bonuskupongbarriärnivån på observationsdatumet, betalas ingen bonuskupong. Om det indeet är lika med eller högre än bonuskupongbarriärnivån på observationsdatumet, beräknar och betalar Ancoria bonuskupongen på fondens slutdatum enligt följande: innan det förtida uttagsbeloppet utbetalas till försäkringstagaren. Förtida återköp kan resultera i att försäkringstagaren får tillbaka ett lägre belopp än det ursprungliga investerade kapitalet. Begäran om förtida återköp som når Ancoria på en dag som inte är en arbetsdag eller efter kl (Nicosia tid) på en arbetsdag, anses faktiskt mottaget på följande arbetsdag. I fall en begäran om förtida återköp accepteras, är det belopp som försäkringstagaren erhåller beräknat på följande sätt: Förtida återköpsbelopp + intjänat garanterat kupongbelopp avgift för förtida återköp Där, Intjänat garanterat kupongbelopp = Förtida återköpsbelopp belopp = ränta Kvarvarande belopp Om bonuskupongbeloppet ska utbetalas i enlighet med denna klausul, skall Ancoria betala detta på utbetalningsdatumet för bonuskupong som anges i klausul 3, till Penningmarknadsfonden SEK om inget auktoriserade representanten. 9. Förtida återköp En försäkringstagare eller auktoriserad representant kan begära att återköpa hela eller en del av fonden genom ett förtida återköp, med avdrag för den aktuella avgiften för förtida återköp från återstoden av det kvarvarande beloppet Dagar = Antal dagar från det senaste utbetalningsdatumet för garanterad kupong eller fondens startdatum, till dagen för det faktiska mottagandet av en begäran för förtida återköp, med hjälp av 30/360 dagberäkningskonventionen Ancorias utbetalning av förtida återköpsbelopp sker inom tio (10) arbetsdagar efter mottagen begäran om förtida återköp. Utbetalning av garanterat kupongbelopp intjänat per det datum som begäran om förtida återköp mottagits kommer att ske på utbetalningsdatumet för garanterad kupong efter mottagandet av begäran om förtida återköp. Ancoria kan, när som helst med absolut diskretion, avvisa eller acceptera begäran om eller instruktioner för förtida A100/01 4/5

5 återköp enligt de allmänna försäkringsvillkoren. 10. Utbetalning på fondens slutdatum På fondens slutdatum ska Ancoria beräkna det garanterade kupongbeloppet och bonuskupongbeloppet (om något), och utbetala kvarvarande belopp och ovan nämnda kupongbelopp utan ytterligare meddelande till Penningmarknadsfonden SEK under respektive kapitalförsäkring, om inget auktoriserade representanten innan fondens slutdatum. Alla utbetalningar ska göras av Ancoria i enlighet med gällande lagstiftning, allmänna villkor och dessa särskilda fondvillkor. A100/01 5/5