Faktablad (simplified prospectus) 2008-06-10 Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Östeuropafond Faktabladet innehåller grundläggande information om Handelsbanken Östeuropafond. För ytterligare information, se fondens informationsbroschyr inklusive fondbestämmelser samt senaste årsberättelse och halvårsredogörelse. Dessa finns tillgängliga på www. handelsbanken.se/fonder eller kan beställas kostnadsfritt från Handelsbanken Fonder. Målsättning och placeringsinriktning Handelsbankens Östeuropafond är en aktivt förvaltad värdepappersfond som placerar främst i börsnoterade aktier utgivna av företag i Östeuropa. Målet är att över tiden överträffa den genomsnittliga avkastningen för de aktuella aktiemarknaderna. Fondens medel kan också placeras i andelar i fonder som placerar på dessa marknader och, upp till 10% av fondförmögenheten, på konto i kreditinstitut. Med syfte att effektivisera förvaltningen av fondens tillgångar kan fonden använda derivatinstrument, bl.a. s.k. OTC-derivat. Placeringarna i derivatinstrument är inte av sådan karaktär att de kan påverka fondens risknivå i någon större grad. Risk (5/5) Fonden placerar på tillväxtmarknaderna i Östeuropa. Placeringarna är fördelade mellan flera branscher och länder, men andelskursen kan dock variera kraftigt. Vi bedömer fondens risk till 5 på en femgradig skala, där 1 betyder låg risk och 5 betyder hög risk. Fondens risker består i huvudsak av marknadsrisk (5), koncentration av tillgångar eller marknader (4), kreditrisk (3) och likviditetsrisk (3). Eftersom placeringar sker i utländska aktier har fonden därför en valutarisk. I informationsbroschyren finns de olika riskerna närmare beskrivna. Avkastning i procent Stapeldiagrammet ovan visar fondens historiska utveckling svenska kronor, SEK, efter avdrag för skatt och avgifter. Utvecklingen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Regler för utdelning Fonden lämnar normalt utdelning i februari varje år i form av nya andelar, efter avdrag för preliminärskatt. Utdelningen kan istället efter begäran utbetalas kontant. För medel som är placerade i fonden inom ramen för någon form av försäkrings- eller pensionssparande kan andra regler gälla. Fondspararprofil Östeuropafonden passar dig som vill ha en bred, aktivt förvaltad östeuropafond. Fonden lämpar sig bäst för sparare som har en placeringshorisont på 5 år eller längre och är beredd att ta en hög risk. Avgifter Insättningsavgift 0% Uttagsavgift 1) 0% Bytesavgift 2) 0% Förvaltningskostnad 3) 1,6%* TKA - Totala kostnader 2,4%* TER - Totala kostnader exkl. transaktionskostnader 1,8%* Omsättningshastighet 1,3ggr.* 1) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en uttagsavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 2) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en bytesavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 3) Uttagen förvaltningskostnad under året. I procent av genomsnittlig fondförmögenhet. * Gäller för helåret 2007. Skatteregler För privatpersoner bosatta i Sverige: Utdelning och kapitalvinst beskattas med 30 %. Kapitalförlust kan i olika grad kvittas mot kapitalvinster. Om fondsparandet sker i IPS eller annan försäkringseller pensionslösning, kan andra skatteregler gälla. Skatten kan vidare påverkas av individuella omständigheter. Är du osäker på skattekonsekvenserna bör du kontakta en skatterådgivare. För utlandsboende och juridiska personer: Avvikande skatteregler gäller vanligtvis. Kupongskatt dras på utdelning. Fondens beskattning: Fonden är inte skattskyldig för kapitalvinster på delägarrätter, t ex aktier och liknande värdepapper. I stället är i huvudsak en schablonintäkt på 1,5 % av marknadsvärdet på fondens innehav av delägarrätter skattepliktig. Från denna får förvaltningskostnad och utdelning dras av. Fondens utdelningsbestämmelser medför att skattepliktig inkomst normalt inte uppkommer i fonden. Publicering av andelsvärde Senaste andelskurs för fonden publiceras dagligen på Handelsbanken Fonders hemsida på Internet www.handelsbanken.se/fonder och på TV4:s text-tv. Köpa/sälja andelar För att köpa eller sälja andelar i fonden kontaktar du ditt Handelsbankskontor. Är du ansluten till Handelsbankens Internettjänst kan du även köpa och sälja fondandelar via Internet. Fondens bryttidpunkt är 16:00, vilket innebär att en order utförs samma dag och till samma dags andelskurs om den lämnas före 16:00 och på följande bankdag och till den dagens andelskurs om den lämnas efter 16:00 eller på en icke-bankdag. Avräkningsnota lämnas när en kund köper andelar, vid inlösen av fondandelar samt vid avslut av fondkonto. Kontoutdrag med årets alla transaktioner på fondkontot lämnas i januari. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn907303&locale=sv-se (1 of 4) [10.6.2008 14:32:31]
Annan information Senaste andelskurs 528,44 SEK (2008-06-09) Förvaltas av Staffan Lindfeldt Utdelning per andel 3,73 SEK (2008-02-21) Revisor KPMG Bohlins AB Fondförmögenhet 2 918 Mkr (2008-05-31) Klagomålsansvarig Björn Wahlström Instrumentgrupp Okomplicerad Fondbolag Handelsbanken Fonder AB, Sverige Minsta startbelopp 0 Tillstånd för fondverksamhet 1991-05-06 Handel via internet Ja Övrigt tillstånd Diskretionär portföljförvaltning Kursnotering/Handel Dagligen Förvaringsinstitut Svenska Handelsbanken AB (publ) Fondens startdatum 1996-06-12 Fondbolagets säte Stockholm Redovisningsvaluta SEK Tillsynsmyndighet Finansinspektionen Bryttid 16:00 Fondens registreringsland Sverige PPM Ja, PPM-nummer:715664 Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn907303&locale=sv-se (2 of 4) [10.6.2008 14:32:31]
Övriga fondfakta 2008-06-10 Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Östeuropafond Avkastning i procent Förvaltarkommentar Förvaltas av: Staffan Lindfeldt Född 1971 I branschen sedan 1998 Utveckling (inkl.utdelning) 1 dag -1,57% 1 vecka -5,01% 1 månad -1,10% 3 månader 7,40% 2007-12-31-12,30% 1 år 5,54% 5 år 253,92% 10 år 289,32% Utveckling i % (inkl.utdelning) År Fond1) Index2) 2008-04-30-17,1-17,6 2007 24,7 24,1 2006 25,9 33,2 2005 76,4 73,5 2004 22,6 26,3 1) Beräknad på fondens månatliga slutkurs. 2) MSCI Emerging Europe 10/40 100%. Aktieutdelningar ingår i index. Största innehav (per 2008-05-31) Lukoil 9,74% Gazprom 9,58% Sberbank RF 7,66% Norilsk Nikel 4,44% Vimplecom 4,03% Likvida Medel 3,76% Cez 3,50% Bank PKO BP 2,87% Surgutneftegaz 2,54% Rosneft OAO 2,40% Årseffektiv avkastning i % År Fond1) Index2) 1 år 1,8 0,0 3 år 28,5 29,8 5 år 28,5 30,1 10 år 12,7 14,2 Marknaden Juni I maj handlade börsernas utveckling mycket om Ryssland som gick starkt under månaden. Höga råvarupriser och positiva signaler om skattelättnader för oljesektorn drev börsen där. De övriga länderna hade en mer blygsam utveckling. Sämst gick Turkiet medan övriga marknader gick upp. Värt att notera är att de höga mat- och råvarupriserna även börjat få effekt på inflationen i Östeuropa. I såväl Ungern som Turkiet höjde man räntan under månaden mot bakgrund av stigande inflation. Portföljen Juni Vi har en avvaktande inställning till marknaden. Vi söker efter bolag med starka kassaflöden och låga värderingar, samt bolag vi tycker tagit oförtjänt mycket stryk under de senaste månadernas turbulens. Vi tycker att det finns många intressant värderade, fundamentalt sunda bolag att investera i just nu. Vi är på kort sikt försiktiga med exponeringen i Turkiet där såväl den makroekonomiska som den politiska situationen är alltmer utmanande. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn907303&locale=sv-se (3 of 4) [10.6.2008 14:32:31]
Branschfördelning Energi 34,26% Finans och fastighet 24,88% Material 16,23% Telekomoperatörer 10,24% Sällanköpsvaror och -tjänster 4,44% Infrastruktur 3,66% Industrivaror och -tjänster 1,73% Dagligvaror 1,51% Hälsovård 0,54% Övrigt 2,50% Geografisk fördelning Ryssland 66,27% Polen 12,55% Turkiet 8,42% Ungern 4,80% Tjeckien 4,31% USA 1,95% Storbritannien 0,66% Sverige 0,32% Bermuda 0,29% Övrigt 0,43% Framtiden Juni Vi har en avvaktande inställning till marknaden. Utvecklingen drivs av nyhetsflödet och det internationella börsklimatet. Vi försöker att hålla oss till säkra kort och landar då i många fall i Ryssland, där förutsättningarna för många företag nu är väldigt goda. Vi tycker oss även finna bra investeringsmöjligheter i Polen där värderingarna är historiskt låga. Trots goda förutsättningar tror vi att de östeuropeiska marknaderna på kort sikt kommer att styras mest av det globala börsklimatet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. För ytterligare information läs mer på: www.handelsbanken.se/fonder eller kontakta närmaste bankkontor. Du kan även kontakta Handelsbanken Fonder på telefon: 08-701 10 00, e-post: fondredaktionen@handelsbanken.se eller adress: Blasieholmstorg 12, 106 70 Stockholm. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn907303&locale=sv-se (4 of 4) [10.6.2008 14:32:31]
SIJOITUSRAHASTO HANDELSBANKEN ÖSTEUROPAFOND SUOMALAISILLE SIJOITTAJILLE JAETTAVA ERILLINEN ASIAKIRJA MARKKINOINNIN JÄRJESTÄMISESTÄ a) Perustiedot yhteissijoitusyrityksestä Rahaston virallinen nimi on Handelsbankens Östeuropafond. Markkinointinimenä Suomessa käytetään myös nimeä Sijoitusrahasto Handelsbanken Östeuropafond. Yhteissijoitusyritys on UCITS-rahasto eli se täyttää sijoitusrahastodirektiivin vaatimukset. b) Yhteissijoitusyrityksen osuuksien markkinointijärjestelyt Suomessa ja osuuksien merkintä Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy (jäljempänä Rahastoyhtiö) Y-tunnus 1105019-3 Aleksanterinkatu 11 00100 Helsinki puh. 010 444 11. edustaa rahastoa Suomessa. Myynnistä ja markkinoinnista vastaa Rahastoyhtiö ja Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan pankkikonttoriverkosto Suomessa. Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta Y-tunnus 0861597-4 Aleksanterinkatu 11 00100 Helsinki puh. 010 444 11. Rahastoja markkinoidaan Internetissä, pankkikonttoreissa ja esimerkiksi mainoksin. Tarkemmin sanottuna Rahastoyhtiö ja Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta suunnittelevat käyttävänsä rahastojen markkinoinnissa muun muassa joukkotiedotusvälineitä, suoramainontaa puhelimitse, faksitse ja Internetin välityksellä sekä järjestävänsä erityisesti sijoittajille tarkoitettuja tapahtumia. Miten ja missä osuuksia voi merkitä Katso Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen merkintä Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. Merkinnän kulut Rahastoyhtiön hallitus päättää merkintäpalkkiosta. Voimassa oleva merkintäpalkkio löytyy Rahastoyhtiön rahastoesitteestä. Rahaston yksinkertaistetussa rahastoesitteessä tai muussa ruotsalaisessa materiaalissa olevat palkkiot koskevat ainoastaan valtiota, jossa rahasto on rekisteröity. Mahdolliset valuuttatoimeksiannot tehdään Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan toimesta tapahtumapäivänä voimassa olevien pankin valuuttakurssien ja maksujen mukaisesti. Merkintävaluutta
Rahastoyhtiö ottaa vastaan merkintämaksuja euroissa. Rahastoyhtiö tekee tarvittavat valuuttakaupat voidakseen suorittaa merkintätoimeksiannon Handelsbanken Fonder AB:lle. Tämä vaikuttaa euroissa tehdyn rahastomerkinnän toimeksiantokurssiin. Rahastokurssin muunnoksessa käytettävä valuuttakurssi on julkisessa hinnanseurantajärjestelmässä ilmoitettu kurssipäivän keskikurssi. Se ei siten ole toimeksiantokurssi vaan rahasto-osuuden vasta-arvo euroissa. Yhteissijoitusyrityksen Suomessa käyttämän asiamiehen nimi ja yhteystiedot sekä asiamiehen rooli suhteessa yhteissijoitusyritykseen ja sijoittajaan Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus 1105019-3 Aleksanterinkatu 11 00100 Helsinki puh. 010 444 11. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy on Handelsbanken-konserniin kuuluva suomalainen rahastoyhtiö ja rahastoa hallinnoivan Handelsbanken Fonder AB:n sisaryhtiö. c) Rahasto-osuuksien säilytys Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy säilyttää rahasto-osuudet asiakkaan lukuun osuusrekisterissään. d) Maksut osuudenomistajille Sijoittajille maksettava tuotto Rahasto sijoittaa koko voittonsa uudelleen ja sijoittajat saavat voitto-osuuden uusina rahastoosuuksina. Voitto-osuuksien lukumäärä lasketaan rahaston perusvaluutassa. Voitto-osuudet jaetaan voitto-osuuden perusteena olevaa vuotta seuraavan helmikuun aikana. Kuinka sijoittajan tuottoa verotetaan Katso Sijoitusrahaston ja Suomessa yleisesti verovelvollisten luonnollisten henkilöiden verotus Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. e) Rahasto-osuuksien lunastus Katso Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. Rahaliikenteen ja valuuttakauppojen osalta viitataan tämän asiakirjan kohtaan b). Miten lunastettavan osuuden hinta määräytyy Rahaston arvo lasketaan jokaisena ruotsalaisena pankkipäivänä vähentämällä rahaston varoista sen velat. Rahaston varoihin kuuluvat rahoitusvälineet, likvidi omaisuus sisältäen lyhyet rahamarkkinasijoitukset sekä muut varat. Rahaston varoihin kuuluvat rahoitusvälineet arvostetaan niiden voimassaolevaan markkina-arvoon perustuen. Mikäli sellaista arvoa ei ole saatavilla, päättää rahastoyhtiö arvon objektiivisin perustein. Markkina-arvona käytetään viimeistä maksukurssia tai jos sellaista ei löydy, viimeistä ostokurssia.
Rahaston velkoihin lasketaan rahaston toiminnasta johtuvien velkojen lisäksi tulevat verovelat ja hallinnointipalkkio. Rahasto-osuuden arvo on rahaston arvo jaettuna liikkeessä olevien rahasto-osuuksien määrällä. Asiakkaan tehdessä lunastustoimeksiannon muussa kuin rahaston perusvaluutassa tekee Rahastoyhtiö tarvittavan valuuttakaupan. Valuutanvaihto tehdään Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan toimesta pankin tapahtumapäivänä voimassa olevien valuuttakurssien ja maksujen mukaisesti. f) Miten ja missä pidetään saatavilla asiakirjat ja tiedot, jotka yhteissijoitusyritys on velvollinen julkistamaan Asiakirjat saa Rahastoyhtiöstä sen aukioloaikoina. Miten osuudenomistajille tiedotetaan yhteissijoitusyritystä koskevista muutoksista yhteissijoitusyrityksen sääntöjen taikka yhtiöjärjestyksen ja/tai rekisteröintivaltion lainsäädännön perusteella Rahaston sääntöjen mukaan rahastosääntöjen muutokset julkaistaan Handelsbanken Fonder AB:n muutosta seuraavassa vuosikertomuksessa tai puolivuotiskatsauksessa. Ne saa Rahastoyhtiön Internet-sivuilta. Osuuden arvon julkistaminen Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy julkistaa rahaston kurssin euroiksi muutettuna (vasta-arvo) Rahastoyhtiön Internet-sivuilla www.handelsbanken.fi/rahastot ja OMXHEX-sivustolla (joka välittää rahastokurssit edelleen medialle). Rahastokurssi rahaston perusvaluutassa Ruotsin kruunuissa löytyy päivittäin osoitteesta www.handelsbanken.se/fonder.