FINANSRAPPORT 217-11-3 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 83 mnkr till 1 511 mnkr jämfört med föregående månad. En anledning till ökningen är mottaget stöd från migrationsverket bland annat till skolan för asylsökande. Upplåning: Har ökat med 19 mnkr till totalt 9 164 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 83 mnkr till totalt 8 998 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade backup faciliteter och vi ligger med god marginal inom Finansriktlinjerna. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 17 mnkr till 897 mnkr. Total värdeförändring i år är + 67 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 9,%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 744 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Gröna obligationer: I november 216 gavs Västerås första Gröna obligationer på 75 mnkr ut. Per delårsbokslutet sista augusti har ca 62 mnkr allokerats ut mot olika gröna projekt. Kapitalbindning: I november emitterade internbanken en obligation på 3M NOK med en löptid på 6 år i syfte att förlänga kontokreditsportföljens kapitalbindning. Prisnivån på NOK-marknaden har varit mer fördelaktig än SEK-marknaden den senaste tiden.
jun-15 jul-15 aug-15 sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 1 6 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 511 1 4 1 2 +58 försälj fastighet +6 tomrätter Byggbonus +41 Tomträtter +94 Flyktingstöd+55 +25 äldrenämnd AFA Tomträtter +43 +94 Flyktingstöd Pensionsavg +79-129 Tomträtter +57 1 376 Citybanan - 53mnkr Bidrag från Migrationsverket + 53 mnkr Byggbonus + 38 mnkr 8 6 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK 2 5 2 1 5 Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 jan-16 mar-16 maj-16 jul-16 sep-16 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17
Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 6 MSEK 5 5 5 4 5 4 3 5 3 2 5 2 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 och 7 Övriga bolag 1 5 5 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17 Mimers upplåning ligger kvar på samma nivå jämfört med föregående månad, 51 mnkr Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid månadssskiftet 63 mnkr Mälarenergi har ökat sin totala upplåning med 56 mnkr jämfört mot föregående månad Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit 1% 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% % 37% 33% 26% 4% <1 ÅR 1-4 ÅR 4-6 ÅR >6 ÅR 1% 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% % 38% 27% 2% 15% <1 ÅR 1-4 ÅR 4-6 ÅR >6 ÅR *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.
MSEK 1 9 8 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. 7 6 5 4 3 Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) 2 jul-15 nov-15 mar-16 jul-16 nov-16 mar-17 jul-17 nov-17 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 9 164 mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 36 mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.
Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 886,4 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +57 mnkr, vilket motsvarar +6,9 % (vilket är 1,3 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 6,7% Räntor 39,2% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 212-216: +9,%/år