FINANSRAPPORT 217-12-31 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 25 mnkr till 1 536 mnkr jämfört med föregående månad. En anledning till ökningen är fortsatt mottaget stöd från migrationsverket, samt försäljning av tomträtter. Upplåning: Har ökat med 192 mnkr till totalt 9 356 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 5 mnkr till totalt 9 52 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade backup faciliteter och vi ligger med god marginal inom Finansriktlinjerna. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har minskat med 5 mnkr till 882 mnkr. Total värdeförändring i år är + 52 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 8,4%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 796 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Kapitalbindning: Under 217 emitterade Västerås stad sammanlagt 5 obligationer för totalt 1 985 mnkr, i syfte att förlänga stadens kapitalbindning. Tre av dessa gjordes i den norska marknaden, till mycket bra villkor jämfört med den svenska marknaden. Säkringsredovisning: Västerås stad har i enlighet med RKRs rekommendation effektivitetstestat skuldportföljens säkringsförhållanden. Per 217-12-31 anses skuldportföljen fortsatt anses vara effektivt säkrad.
jun-15 jul-15 aug-15 sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 Internbanken Västerås stad 1 8 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 6 1 4 1 2 Tomträtter +94 AFA +43 Tomträtter +57 +6 tomrätter +25 äldrenämnd Pensionsavg -129 +58 försälj fastighet Citybanan - 53mnkr Byggbonus +41 Bidrag från migrationsverket +95 mnkr Bidrag från Migrationsverket + 53 mnkr Byggbonus + 38 mnkr 1 536 8 6 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK 2 5 2 1 5 Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 feb-16 apr-16 jun-16 aug-16 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 okt-17 dec-17
feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 Internbanken Västerås stad Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK. 6 5 4 3 2 Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag Mimers upplåning har ökat med 5 mnkr under december till 56 mnkr. Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid årsskiftet 65 mnkr. Mälarenergi har minskat sin totala upplåning med 33 mnkr jämfört mot föregående månad Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.
Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK 1 9 8 7 6 5 4 3 2 Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) aug-15 dec-15 apr-16 aug-16 dec-16 apr-17 aug-17 dec-17 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 9 356 mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.
Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 881,8 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +52 mnkr, vilket motsvarar +6,3 % (vilket är 1,56 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 6,6% Räntor 39,3% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 213-217: +8,4%/år