Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa

Relevanta dokument
Viktig information till dig som sparar Folksams Aktiefond Japan

Viktig information till dig som sparar i Folksams Globala Aktiefond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Sverige och Folksams Aktiefond Sverige

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Asien och Folksams Aktiefond Asien

Viktig information till dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Världen och Swedbank Robur Globalfond MEGA

Viktig information till dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Sverige och Swedbank Robur Sverigefond MEGA

Viktig information till dig som sparar i KPA Etisk Blandfond 1, Folksams Förvaltningsfond och KPA Etisk Blandfond 2

Swedbank Robur Finansfond läggs samman med Swedbank Robur Globalfond

Viktig information till dig som sparar i Folksams Obligationsfond, Folksams Tjänstemannafond Obligation och Swedbank Robur Räntefond Pension

Sammanläggning av penningmarknadsfonder

Företagsobligationsfond Lux läggs samman med Företagsobligationsfond den 24 april 2014

Sammanläggning av Folksams Framtidsfond med Swedbank Robur Technology sker den 10 december 2015

Momentum och Privatiseringsfonden läggs samman med Globalfonden den 17 oktober 2013

Absolutavkastning Ränta läggs samman med Räntefond Flexibel den 12 juni 2014

Africa Equity Sub Fund läggs samman med Afrikafond den 19 februari 2014

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond och Banco Likviditetsfond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige och Swedbank Robur Stella Småbolag

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Skogsfond och Swedbank Robur Råvarufond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Contura och Swedbank Robur Kommunikationsfond

Protect 90 läggs samman med Kapitaltrygg den 12 mars 2015

Global High Dividend Sub Fund läggs samman med Global High Dividend den 6 december 2013

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA och Swedbank Robur Statsskuldväxelfond MEGA

Sammanläggning av Access Emerging Markets och Afrikafond med Global Emerging Markets sker den 26 november 2015

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Östeuropafond och Swedbank Robur Balkanfond

FRN Sub Fund läggs samman med Företagsobligationsfond FRN den 10 april 2014

Swedbank Robur Ethica Försiktig och Swedbank Robur Ethica Ränta slås samman den 18 april 2013

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Pacificfond och Banco Fjärran Östern

Viktig information till dig som sparar i Banco Etisk Europa och Swedbank Robur Ethica Sverige Global

Information till dig som sparar i Swedbank Robur Premium Försiktig

Information till dig som sparar i Swedbank Robur Private Banking Core

Vi sammanlägger två Sverigefonder den 14 april 2016

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Obligationsfond och Swedbank Robur Räntefond Sverige

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014

Vi gör förändringar i våra Premiumfonder

Den 17 oktober slås Ethica Offensiv ihop med Ethica Sverige Global som sedan ändrar placeringsinriktning och namn

Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Mixfond, Swedbank Robur Mixfond MEGA och Swedbank Robur Norrmix

Information till dig som sparar i Företagsobligationsfond FRN

Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA läggs samman med Räntefond Kort Plus

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Allemansfond I,II,III,IV eller V

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse

1(4) rfonder. Det innebär bland. än tidigare. utdragna kursfall. g i fonderna. avgifterna som. Miljöcertifierad enligt ISO robur.

ISIN: SE Cicero Fonder AB, organisationsnummer , ett dotterbolag till Cicero Holding AB.

Cicero Fonder AB, organisationsnummer , ett dotterbolag till Cicero Holding AB.

Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA läggs samman med Räntefond Kort Plus

Information till dig som sparar i KPA Etisk Räntefond

Fusionen är godkänd av Finansinspektionen och innebär att Tundra Sustainable Frontier Fund går upp i den större Tundra Frontier Opportunities Fund.

Viktig information till dig som sparar i Humanfonden, Banco Hjälp och Banco Ideell Miljö

Information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond

Basfakta för investerare

Basfakta för investerare

Basfakta för investerare

Faktablad Simplicity Norden

Basfakta för investerare

Handelsbanken Stockholm den 4 mars 2015

Basfakta för investerare

Handelsbanken Stockholm den 26 augusti, 2014

Faktablad Simplicity Sverige

Förändringar i Handelsbanken Sverige/Världen

Portföljanalys. Största innehav (%) Utveckling 180. Regionsfördelning (aktier %) Branscher aktier (%) Fördelning - tillgångsslag. Stylebox.

Swedbank Roburs indexfonder

Basfakta för investerare

Fördelning - tillgångsslag. Aktier 59,7% Lång ränta 41,9% Övrigt 0,3% Analyserade avtal. Portföljanalysen är inte uppbyggd av olika avtal.

Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 26 augusti 2014

Nu lanserar vi Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond

Basfakta för investerare

Förändringar i Handelsbanken Nordenfond Aggressiv

Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 26 augusti 2014

Till Dig som andelsägare i Öhman Etisk Global

Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 31 juli 2014

Basfakta för investerare

Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 18 augusti 2014

Fusion mellan värdepappersfonderna Viking Fonder Sverige och Cicero Focus

Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 31 juli 2014

Handelsbanken Stockholm den 26 augusti, 2014

Informationsdokument avseende fusion till dig som andelsägare i Öhman Stiftelsefond

Försäljning och inlösen Vid försäljning och inlösen vänder sig Pensionsmyndigheten,

Swedbank Roburs börshandlade fonder (ETF:er)

Swedbank Roburs global- och Sverigefonder

Underrättelse om fusion av Enter Maximal och Enter Pension

Till Dig som andelsägare i Öhman Sverige Smart Beta

Fondandelarnas rättsliga karaktär

Mål och placeringsinriktning. Risk och avkastningsprofil

Till Dig som andelsägare i Öhman Hjärt-Lungfond

Delita Asset Management är ett privatägt konto som avser att agera specialfond

Handelsbanken Europa Selektiv. Placeringsinriktning och tillgångsklasser

Swedbank Roburs förbundsfonder

Handelsbanken Oktober 2018

PriorNilsson Yield SE % Catella Hedgefond A SE % Norron Target R LU %

Fondfusion - Handelsbanken Brasilien

Handelsbanken Oktober 2018

Handelsbanken Stockholm den 29 maj, 2017

Swedbank Roburs pensionsfonder

Informationsdokument avseende fusion mellan Carnegie Strategy Fund, Carnegie Total och Carnegie Gorilla

Bolagets värdepappersfonder innehåller inte något sådant undantag. Fondandelar knutna till direkt fondsparande kan säljas, pantsättas och överlåtas.

Viktig information till dig som sparar i Banco Russia SEK

Swedbank Roburs globalfonder

I samband med fusionen har vi även beslutat att sänka förvaltningsavgiften från 0,65 % till 0,40 %.

Sverigefonden och Världsfonden

Transkript:

Stockholm juni 2015 1(4) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa Vi har beslutat att sammanlägga Swedbank Robur Indexfond Europa (Indexfond Europa) och Folksams Aktiefond Europa genom att fonderna uppgår i en ny fond, Swedbank Robur Access Europa (Access Europa). Sammanläggningen sker den 10 september 2015 och är godkänd av Finansinspektionen. Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud. Access Europa en indexnära fond som följer vår policy för ansvarsfulla investeringar Fonden är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i Europa. Förvaltningen av fonden är indexnära och målsättningen är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Europe Net. Indexet är ett marknadsvärdeindex som följer utvecklingen av stora och medelstora bolag på aktiemarknaderna i 15 europeiska länder. Fonden följer dessutom vår policy för ansvarsfulla investeringar. Detta innebär att fonden inte placerar i klusterbomber, personminor, kemiska och biologiska vapen samt kärnvapen. Fonden placerar heller inte i bolag som gör sig skyldig till allvarliga och systematiska hållbarhetskränkningar utan att visa förändringsvilja. Med hållbarhet avses miljö & klimat, mänskliga rättigheter, anställdas rättigheter och affärsetik. Aktier som ingår i indexet kan därför komma att uteslutas på grund av att de inte uppfyller kraven enligt policyn, vilket innebär att det kan uppstå skillnader i avkastningen mellan fonden och index. Mer information om vår policy för ansvarsfulla investeringar, kriterier, urvalsprocess och exkluderade bolag finns på swedbankrobur.se under rubriken Ansvarstagande kapitalförvaltare. Konsekvenser för dig som sparar i Indexfond Europa Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Indexfond Europa och Access Europa har likartade målsättningar. Målsättningen för Indexfond Europa är att fonden ska följa utvecklingen av indexet MSCI Europe, som följer aktiemarknaderna i 15 europeiska länder. Målsättningen för Access Europa är att fonden i största möjligaste mån ska efterlikna sitt jämförelseindex, MSCI Europe Net. Dessutom följer fonden vår policy för ansvarsfulla investeringar. Fondernas riskklasser är samma, det vill säga 5, på en skala från 1-7. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se

2(4) Du som sparar i Indexfond Europa får ingen förändring avseende årlig avgift. Den högsta förvaltningsavgiften som fondbolaget kan ta ut blir däremot lägre. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen nedan. Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Aktiefond Europa Målsättningen för Folksams Aktiefond Europa, som placerar i aktier i olika företag och branscher i Europa, är att uppnå en långsiktig god avkastning. Fonden är aktivt förvaltad, vilket innebär att innehaven i fondens värdepappersportfölj avviker i olika grad från fondens jämförelseindex. Fonden avstår även från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer vissa placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fondens riskklass är 6, på en skala från 1-7. Efter sammanläggningen med Access Europa kommer du att spara i en fond, som till skillnad från Folksams Aktiefond Europa inte är aktivt förvaltad, utan förvaltas med målsättningen att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Europe Net. Riskklassen är något lägre i Access Europa, som har riskklass 5 på en skala från 1-7. Fonden följer också vår policy för ansvarsfulla investeringar, som dock inte utesluter placeringar i tobaksproducerande företag. Du får en lägre avgift Sammanläggningen med Access Europa innebär att du får en lägre avgift. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen nedan. Skillnaderna mellan fondernas avgifter: Swedbank Robur Indexfond Europa Folksams Aktiefond Europa Swedbank Robur Access Europa Årlig avgift* 0,2 % 0,7 % 0,2 % (uppskattad för 2015) Högsta förvaltningsavgift** 0,7 % 2,0 % 0,5 % *Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2014. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution. **Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i Access Europa, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Indexfond Europa respektive Folksams Aktiefond Europa. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt.

3(4) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker den 10 september 2015 och medför inga kostnader för andelsägarna i fonderna. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa hos din återförsäljare till och med den 8 september klockan 16.00. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Den 10 september öppnas Access Europa för handel, men order om köp eller försäljning av andelar kommer inte att behandlas förrän på måndagen den 14 september och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 16 00 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa ställs automatiskt om till Access Europa. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa och överförs till Access Europa. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Access Europa. Om du inte byter/säljer dina andelar i Indexfond Europa eller Folksams Aktiefond Europa före den 8 september kommer dina andelar i fonden att föras över till Access Europa. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns också i fondernas informationsbroschyrer. Har du begärt fondflytt i Indexfond Europa eller Folksams Aktiefond Europa? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se

4(4) Övrig information Faktablad för Access Europa bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr kommer att publiceras på swedbankrobur.se i samband med fondsammanläggningen. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Access Europa

Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Access Europa Swedbank Robur Access Europa, SEK ISIN: SE0007073937 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i Europa. Målsättningen är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Europe Net, vilket är ett marknadsvärdeindex som följer utvecklingen av stora och medelstora bolag på aktiemarknaderna i 15 europeiska länder. Fonden avser att följa MSCI Europe Net i huvudsak genom att köpa de aktier som ingår i indexet. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterlikna sammansättningen av sitt index. Det förväntas dock kunna uppstå skillnader i avkastningen mellan fonden och index eftersom fonden följer fondbolagets policy för ansvarsfulla investeringar. Det innebär att aktier som ingår i indexet kan komma att uteslutas på grund av att de inte uppfyller kraven enligt policyn. Fondens förmåga att följa indexet kommer även att påverkas av transaktionskostnader som till exempel uppstår genom återinvestering av utdelningar, hantering av flöden och indexförändringar. Ytterligare information om fondbolagets policy för ansvarsfulla investeringar finns i fondens informationsbroschyr. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också en högre risk, eftersom kurserna kan svänga kraftigt på aktiemarknaden. Riskindikatorn tar hänsyn till de viktigaste riskerna i fonden, men andra risker som inte alltid speglas i riskindikatorn kan också påverka avkastningen: Fonden placerar i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. IFA_SEK_sv_14 1 (2)

Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,20 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom fonden startade under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2010 2011 2012 2013 2014 Fond - - - - - Eftersom fonden är nystartad saknas avkastningshistorik för att kunna visa tidigare resultat. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2015. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 10 september 2015. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)