Stockholm oktober 2015 1(4) Sammanläggning av Folksams Framtidsfond med Swedbank Robur Technology sker den 10 december 2015 I vårt fondsortiment har vi två fonder som är inriktade mot informationsteknologi, Folksams Framtidsfond och Swedbank Robur Technology (Technology). Vi har nu beslutat och fått godkännande av Finansinspektionen att sammanlägga Folksams Framtidsfond med Technology. Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud. Technology Fonden placerar globalt i aktier huvudsakligen i företag inom informationsteknologisektorn. I sektorn ingår till exempel företag verksamma inom mjukvara, datortillverkning, kommunikationsutrustning, halvledare och IT-tjänster. Fonden har riskklass 6, på en skala från 1-7. Den årliga avgiften är 1,28 % (uppskattad för 2015). I samband med sammanläggningen genomför vi ett antal förändringar i fondens fondbestämmelser som bland annat rör förtydligande av fondens målsättning. Längre fram i brevet beskriver vi närmare vilka ändringar som görs i fondbestämmelserna. Konsekvenser för dig som sparar i Technology Sammanläggningen innebär ingen förändring för dig som sparar i fonden och du behöver inte göra något med anledning av detta. Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Framtidsfond Fonden placerar globalt i aktier i företag som är verksamma inom informationsteknologi samt tele- och mediekommunikation. Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Den årliga avgiften är 0,73 % (uppskattad för 2015). Fondens riskklass är 5. Efter sammanläggningen sparar du i en global aktiefond som huvudsakligen investerar i informationsteknologi. I sektorn ingår till exempel företag verksamma inom mjukvara, datortillverkning, kommunikationsutrustning, halvledare och IT-tjänster. Technology är mer koncentrerad mot placeringar i informationsteknologiföretag och har inga eller mycket få placeringar i operatörs- och mediaföretag jämfört med vad Folksams Framtidsfond har. Placeringskriterierna gällande tobaksproducerande, miljö, mänskliga rättigheter och korruption, som Folksams Framtidsfond har, gäller heller inte för Technology. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Eftersom Technology har en annan prisnivå kommer du att få en högre årlig avgift. Har du valt fonden i ditt PPM-sparande får du även ett brev från Pensionsmyndigheten om att dina andelar förs över till Technology. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen på nästa sida. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
Skillnaderna mellan fondernas avgifter: 2(4) Folksams Framtidsfond Technology Årlig avgift* 0,73 % (2015) 1,28 % (2015) Högsta förvaltningsavgift** 2,0 % 1,62 % PPM-avgift 0,21 % 0,27 % *Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution och minskar fondens avkastning. **Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i Technology, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Folksams Framtidsfond. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker den 10 december 2015 och medför inga kostnader för andelsägarna i fonderna. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i fonderna hos din återförsäljare till och med tisdagen den 8 december klockan 16.00. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter den 8 december behandlas inte förrän på måndagen den 14 december och genomförs till den andelskurs som räknas fram denna dag. Den 14 december öppnas Technology för handel som vanligt igen. Eventuella månadsöverföringar i Folksams Framtidsfond ställs automatiskt om till Technology. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Folksams Framtidsfond och överförs till Technology. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Technology. Om du inte byter/säljer dina andelar Folksams Framtidsfond före den 8 december kommer dina andelar i fonden att föras över till Technology. Övriga förändringar i fondbestämmelserna Fondens karaktär Fondens målsättning har förtydligats till följande: Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex. Om du vill se vilket index fonden jämför sig mot framgår detta av faktabladet och informationsbroschyren.
3(4) Beskrivning av Value-at-Risk Fondens Value-at-Risk kommer att jämföras mot samma index som tidigare, men vi uppdaterar namnet till MSCI World IT Sector Capped Index. Särskild placeringsinriktning Vi inför en text i fondbestämmelserna som informerar om att exempelvis repor/återköpsavtal och värdepapperslån kan komma att användas. Texten är till för att upplysa om vilka potentiella risker som finns i fonden med dessa tekniker och instrument. För närvarande används inte dessa i Technology, men när det i praktiken blir aktuellt kommer ytterligare information att lämnas i informationsbroschyren. Tillåtna investerare Fonden riktar sig inte till investerare vars teckning eller innehav av andelar överträder lagar eller föreskrifter som kan påverka fondbolaget och/eller fonden negativt. Nu införs en specifik text att fonderna inte riktar sig till US-persons enligt amerikansk lagstiftning. Utdelning På grund av ändrad skattelagstiftning är fonderna inte längre skattesubjekt vilket innebär att fondbolaget inte behöver lämna utdelning från fonderna för att undvika beskattning av fonderna. En ny text om utdelning införs därför i fondbestämmelserna och att huvudregeln är att fonderna inte är utdelande. Information finns i informationsbroschyren om utdelning sker eller inte. Pantsättning och överlåtelse Vi tydliggör också att det endast är andelsägaren själv som kan godkänna att hans/hennes fondandelar pantsätts. Övrigt Utöver ovan ändringar införs redaktionella justeringar såsom att hänvisning sker till lag om värdepappersfonder LVF istället för till lag om investeringsfonder, LIF, samt textändringar för att harmonisera fondbestämmelserna till Fondbolagets övriga fondbestämmelser. Ändringar som inte förändrar varken fondens karaktär eller placeringsinriktning. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Övrig information Faktablad för Technology bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr kommer också att publiceras på swedbankrobur.se vid sammanläggningsdatumet. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
4(4) Alternativ till Technology Den 24 september i år lanserade vi Swedbank Robur Access USA, som kan vara ett alternativ för dig som vill undvika en högre avgift. Förvaltningsavgiften är 0,2 procent och riskklassen är 5. Fonden är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i USA. Målsättningen är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI USA Net, vilket är ett marknadsvärdeindex som följer utvecklingen av stora och medelstora bolag på den amerikanska aktiemarknaden. Fonden avser att följa MSCI USA Net i huvudsak genom att köpa de aktier som ingår i indexet. Fonden följer dessutom vår policy för ansvarsfulla investeringar. Detta innebär att fonden inte placerar i klusterbomber, personminor, kemiska och biologiska vapen samt kärnvapen. Fonden placerar heller inte i bolag som gör sig skyldig till allvarliga och systematiska hållbarhetskränkningar utan att visa förändringsvilja. Med hållbarhet avses miljö & klimat, mänskliga rättigheter, anställdas rättigheter och affärsetik. Mer information om fonden finns i fondens faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser på vår hemsida swedbankrobur.se. Besök gärna vår webbsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Technology
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Technology Swedbank Robur Technology, SEK ISIN: SE0000538944 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2). Fonden placerar globalt i aktier huvudsakligen i företag inom informationsteknologisektorn. I sektorn ingår till exempel företag verksamma inom mjukvara, datortillverkning, kommunikationsutrustning, halvledare och IT-tjänster. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Fonden har möjlighet att använda derivat, vilket kan både öka och minska risken i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också en högre risk, eftersom kurserna kan svänga kraftigt på aktiemarknaden. Riskindikatorn tar hänsyn till de viktigaste riskerna i fonden, men andra risker som inte alltid speglas i riskindikatorn kan också påverka avkastningen: Koncentrationen av aktieplaceringarna till IT-branschen gör fonden till en placering med hög risk. Dessutom gör inriktningen mot IT-sektorn att placeringarna till mycket stor del kommer att göras i endast en region (USA), vilket begränsar den geografiska riskspridningen. Fonden placerar i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. CON_SEK_sv_27 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,28% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 50,0 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* 2013 2014 Fond 22,9-8,1 10,0-26,9 32,4 2,6 1,9 6,5 22,5 41,6 Index 26,9-5,7 6,1-25,0 29,7 2,2 2,5 5,2 29,6 40,0 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2012. Det innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens jämförelseindex är MSCI World IT Sector Capped Index. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1983. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 10 december 2015. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller 2 (2)