Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA läggs samman med Räntefond Kort Plus



Relevanta dokument
Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA läggs samman med Räntefond Kort Plus

Absolutavkastning Ränta läggs samman med Räntefond Flexibel den 12 juni 2014

Företagsobligationsfond Lux läggs samman med Företagsobligationsfond den 24 april 2014

Africa Equity Sub Fund läggs samman med Afrikafond den 19 februari 2014

FRN Sub Fund läggs samman med Företagsobligationsfond FRN den 10 april 2014

Protect 90 läggs samman med Kapitaltrygg den 12 mars 2015

Viktig information till dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Sverige och Swedbank Robur Sverigefond MEGA

Viktig information till dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Världen och Swedbank Robur Globalfond MEGA

Global High Dividend Sub Fund läggs samman med Global High Dividend den 6 december 2013

Viktig information till dig som sparar i Folksams Obligationsfond, Folksams Tjänstemannafond Obligation och Swedbank Robur Räntefond Pension

Viktig information till dig som sparar i KPA Etisk Blandfond 1, Folksams Förvaltningsfond och KPA Etisk Blandfond 2

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Mixfond, Swedbank Robur Mixfond MEGA och Swedbank Robur Norrmix

Sammanläggning av penningmarknadsfonder

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond och Banco Likviditetsfond

Viktig information till dig som sparar Folksams Aktiefond Japan

Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid

Information till dig som sparar i Swedbank Robur Private Banking Core

Viktig information till dig som sparar i Folksams Globala Aktiefond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa

Information till dig som sparar i KPA Etisk Räntefond

Information till dig som sparar i Swedbank Robur Premium Försiktig

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA och Swedbank Robur Statsskuldväxelfond MEGA

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Obligationsfond och Swedbank Robur Räntefond Sverige

Swedbank Robur Ethica Försiktig och Swedbank Robur Ethica Ränta slås samman den 18 april 2013

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Sverige och Folksams Aktiefond Sverige

Swedbank Robur Finansfond läggs samman med Swedbank Robur Globalfond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige och Swedbank Robur Stella Småbolag

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Skogsfond och Swedbank Robur Råvarufond

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014

Information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Asien och Folksams Aktiefond Asien

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Contura och Swedbank Robur Kommunikationsfond

Momentum och Privatiseringsfonden läggs samman med Globalfonden den 17 oktober 2013

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Pacificfond och Banco Fjärran Östern

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse

Information till dig som sparar i Företagsobligationsfond FRN

Viktig information till dig som sparar i Banco Etisk Europa och Swedbank Robur Ethica Sverige Global

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Östeuropafond och Swedbank Robur Balkanfond

Sammanläggning av Access Emerging Markets och Afrikafond med Global Emerging Markets sker den 26 november 2015

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Allemansfond I,II,III,IV eller V

Vi gör förändringar i våra Premiumfonder

Sammanläggning av Folksams Framtidsfond med Swedbank Robur Technology sker den 10 december 2015

Vi sammanlägger två Sverigefonder den 14 april 2016

Den 17 oktober slås Ethica Offensiv ihop med Ethica Sverige Global som sedan ändrar placeringsinriktning och namn

1(4) rfonder. Det innebär bland. än tidigare. utdragna kursfall. g i fonderna. avgifterna som. Miljöcertifierad enligt ISO robur.

Viktig information till dig som sparar i Humanfonden, Banco Hjälp och Banco Ideell Miljö

Informationsdokument avseende fusion mellan Carnegie Strategy Fund, Carnegie Total och Carnegie Gorilla

Fusionen är godkänd av Finansinspektionen och innebär att Tundra Sustainable Frontier Fund går upp i den större Tundra Frontier Opportunities Fund.

Till Dig som andelsägare i Öhman Hjärt-Lungfond

FONDBESTÄMMELSER FÖR ENTER PENNINGMARKNADSFOND

Handledning för broschyren Fonder

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

Underrättelse om fusion av Enter Maximal och Enter Pension

Fusion mellan värdepappersfonderna Viking Fonder Sverige och Cicero Focus

Cicero Fonder AB, organisationsnummer , ett dotterbolag till Cicero Holding AB.

FONDBESTÄMMELSER FÖR ENTER TREND RÄNTEFOND. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder.

ISIN: SE Cicero Fonder AB, organisationsnummer , ett dotterbolag till Cicero Holding AB.

Om KOMBIfonderna. Informationsblad för kunder hos VFF Fondförsäkring AB. KOMBI Aktiefond Sverige. KOMBI Aktiefond Utland KOMBI.

Informationsdokument avseende fusion till dig som andelsägare i Öhman Stiftelsefond

Till Dig som andelsägare i Öhman Etisk Global

Om KOMBIfonderna. Informationsblad för kunder hos VFF Fondförsäkring AB. KOMBI Aktiefond Sverige. KOMBI Aktiefond Utland KOMBI.

Information till andelsägare gällande fusion av fonderna Zmart Alfa, Zmart Balanserad, Zmart Beta, Zmart Optimal och Cicero World 0-100

INFORMATIONSBROSCHYR. Carnegie Fund of Funds International. Utländsk specialfond

Nu lanserar vi Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond

Jämställda Bolag Sverige Fondbestämmelser juni 2017

Exceed Select Fondbestämmelser

Fondspara. råd, tips & nyheter

World Equity Replication Fund

World Equity Replication Fund. Sentat Asset Management AB

SWEDBANK ROBUR FONDER AB

Trend 100 Trend 50 Granit Fonder AB

Fondspara. råd, tips & nyheter.

Informationsdokument avseende fusion mellan Carnegie Swedish Equity Fund och Carnegie Småbolagsfond

Basfakta för investerare

Till Dig som andelsägare i Öhman Sverige Smart Beta

Viktig information till dig som sparar i Banco Russia SEK

Fondens beteckning är Alfred Berg Kort Kreditfond. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder.

Helena Eriksson, Head of Business Support, Risk Manager

Fondspara. råd, tips & nyheter.

FONDBESTÄMMELSER FÖR AP7 RÄNTEFOND. 1 Fondens rättsliga ställning

Informationsbroschyr

Fondallokering

Fonden är en specialfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder.

INFORMATION SWEDBANK ROBUR VALUTA HEDGE

Information till andelsägare gällande fusion av fonderna Simplicity Indien, Simplicity Europa, Simplicity Afrika och Simplicity Norden

Informationsbroschyr

Fondbestämmelser för Handelsbanken Balans 50

Swedbank Roburs pensionsfonder

Granit Global 85 Granit Fonder AB

Fondspara råd, tips & nyheter FONDSPARA.SE

Sparbanken Aktiefond Sverige Fondbestämmelser fastställda av Fondbolagets styrelse och godkända av Finansinspektionen

Basfakta för investerare

Robur Access Hedge. Ett nytt sätt att fondspara

Fonden förvaltas av Naventi kapitalförvaltning AB, organisationsnummer , (nedan kallat fondbolaget ).

FONDBESTÄMMELSER FÖR DANSKE CAPITAL PASSIV STIFTELSE SKÅNE. 1 Fondens beteckning är Danske Capital Passiv Stiftelse Skåne, nedan kallad Fonden.

Fondbestämmelser för Optimus High Yield

Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad

Till dig som är kund i SEB Etisk Europafond EUR Lux

Indecap Guide Sverige Fondbestämmelser fastställda av Fondbolagets styrelse och godkända av Finansinspektionen

Transkript:

Stockholm mars 2014 1(5) Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA läggs samman med Räntefond Kort Plus Du sparar i en eller i flera av nedanstående luxemburgregistrerade fonder: Swedbank Robur International Swedish Total Return Plus Sub Fund, (Absolutavkastning Plus) Swedbank Robur International Swedish Liquidity Sub Fund, (Svensk Likviditetsfond) Swedbank Robur International Swedish Bond MEGA, (Svensk Obligationsfond MEGA) Vi har beslutat att lägga samman ovanstående fonder med en ny sverigeregistrerad fond, Swedbank Robur Räntefond Kort Plus, (Räntefond Kort Plus), den 22 maj 2014. Anledningen till sammanläggningen är att en luxemburgregistrerad fond tidigare innebar en förmånligare beskattning än en sverigeregistrerad fond. Så är det inte längre. En ny fondskatt infördes i Sverige den 1 januari 2012, vilket innebar att fonderna blev helt skattebefriade och att du som fondsparare numera betalar skatt på en schablonintäkt baserad på hur stort fondsparande du har vid årets ingång. Skatten gäller både för privatpersoner och företag och avser direktsparande i svenska och utländska fonder, det vill säga vanligt fondsparande. Tidigare hade Sverige dubbelbeskattning, med skatt både för fonden och för fondspararen. För att undvika att både fonden och fondandelsägaren skattade för utdelningen (dubbelbeskattning) delade därför fonden ut utdelningen till andelsägarna. Eftersom det var mer skattemässigt gynnsamt för spararna med luxemburgregistrerade fonder, innebar det att många fonder registrerades i Luxemburg. Efter att den svenska fondskatten infördes finns det ingen anledning att ha kvar luxemburgregistrerade fonder ur skattesynpunkt. Baserat på ovanstående skäl anser vi att en sammanläggning därför är i andelsägarnas bästa intresse i de luxemburgregistrerade fonderna. Vi kommer därför att flytta hem fonderna till Sverige genom att slå samman dem med en likartad sverigeregistrerad fond, Räntefond Kort Plus. Sammanläggningen sker genom att Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA går upp i den sverigeregistrerade fonden, Räntefond Kort Plus, den 22 maj 2014.

2(5) Du får en lägre årlig avgift Tack vare en mer kostnadseffektiv förvaltning och att vissa avgifter och skatter som belastar luxemburgregistrerade fonder försvinner, blir den årliga avgiften lägre i de sverigeregistrerade fonderna. Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig Själva sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser eller kostnader för dig. De kostnader som kan uppstå med sammanläggningen betalas av. Konsekvenser för dig som sparar i fonderna Det har ingen praktisk betydelse för dig att vi lägger samman fonder som är registrerade i olika länder. Fonderna har liknande målsättning och placeringsinriktning, liksom placeringsstrategi. De har också samma förvaltarteam, räkenskapsår och bryttid för handel med fondandelar. Ingen utdelning sker i någon av fonderna. Sammanläggningen medför inte någon förändring av portföljinnehaven och en ombalansering av portföljerna kommer inte att krävas. Förvaringsinstitutet, som bland annat förvarar fondens tillgångar, kommer efter sammanläggningen att vara Swedbank AB (publ). Fonderna har liknande placeringsinriktning med några skillnader enligt nedan: Räntefond Kort Plus Fonden är en räntefond som varje år förväntas ge en positiv avkastning oavsett ränteutvecklingen. Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, på konto i kreditinstitut, derivatinstrument och fondandelar. Framför allt investerar fonden i överlåtbara räntebärande värdepapper och penningmarknadsinstrument utgivna av stater, bostadsinstitut, banker och företag. Fonden får använda sig av derivatinstrument för att uppnå fondens målsättning. Inte mer än 10 procent av fondförmögenheten får investeras i fondandelar. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och med strategier som går ut på att utnyttja ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara högst tre år. Inget enskilt värdepapper får ha en längre löptid än 5 år och en månad. Valutaexponeringen i fonden kommer att vara i svenska kronor och/eller utländsk valuta. Mer information om fonden finns i det bifogade faktabladet. Absolutavkastning Plus Fondens investeringsmål, placeringsstrategi och riskprofil är likartad som i Räntefond Kort Plus. I Räntefond Kort Plus ska den genomsnittliga löptiden på fondens innehav inte överstiga tre år och inget enskilt värdepapper får ha en längre löptid än 5 år och en månad. I Absolutavkastning Plus är den maximala genomsnittliga löptiden på fondens innehav fastställd till 1080 dagar. Valutaexponeringen i Räntefond Kort Plus är i svenska kronor och/eller utländsk valuta medan valutaexponeringen i Absolutavkastning Plus huvudsakligen är i svenska kronor.

3(5) Svensk Likviditetsfond Fondens investeringsmål, placeringsstrategi och riskprofil är likartad som i Räntefond Kort Plus. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav i Räntefond Kort Plus får inte överstiga tre år medan den genomsnittliga löptiden på innehaven i Svensk Likviditetsfond inte ska överstiga 360 dagar. Valutaexponeringen i Räntefond Kort Plus är i svenska kronor och/eller utländsk valuta medan valutaexponeringen i Svensk Likviditetsfond huvudsakligen är i svenska kronor. Svensk Obligationsfond MEGA Fondens investeringsmål, placeringsstrategi och riskprofil är likartad som i Räntefond Kort Plus. Vad som skiljer fondens placeringsinriktning från Räntefond Kort Plus är att den genomsnittliga löptiden för Svensk Obligationsfond MEGA:s innehav inte får överstiga nio år till skillnad från Räntefond Kort Plus vars genomsnittliga löptid på fondens innehav inte får överstiga tre år. Dessutom är fondens riskklass 3, medan den i Räntefond Kort Plus är 1. Svensk Obligationsfond MEGA vänder sig främst till förmögna privata och institutionella investerare som kan avsätta det investerade kapitalet i minst tre år medan Räntefond Kort Plus vänder sig till privata och institutionella investerare som kan avsätta det investerade kapitalet i minst ett år. Övriga skillnader mellan fonderna kan sammanfattas enligt följande: Köp/säljavgift av fondandelar Max administrationsavgift* Max högsta årliga avgift Räntefond Kort Plus Absolutavkastning Plus Svensk Likviditetsfond Svensk Obligationsfond MEGA 0 % 0 % 0 % 1,0 % (gäller vid köp under 1 Mkr) 0,0 % 0,2 % 0,2 % 0,2 % 0,75 % Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). 0,75 % 0,75 % 0,75 % Årlig avgift** 0,50 % (uppskattad 0,51 % 2013 0,55 % 2013 0,59 % 2013 för 2014) 1 1 1 3 Riskklass (på en skala från 1 till 7) Bryttid 15.30 15.30 eller 11.30 om den svenska räntemarknaden i Sverige stänger tidigare än normalt, 15.30 eller 11.30 om den svenska räntemarknaden i Sverige stänger tidigare än normalt, *En avgift som tas ut i Luxemburg. **Årlig avgift innehåller samtliga kostnader utom fondens courtagekostnader. 15.30 eller 11.30 om den svenska räntemarknaden i Sverige stänger tidigare än normalt,

1(4) 4(5) Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker den 22 maj får du fondandelar i Räntefond Kort Plus, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Absolutavkastning Plus och/eller Svensk Likviditetsfond och/eller Svensk Obligationsfond MEGA. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs den 22 maj 2014 och medför inga kostnader för dig. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA hos din återförsäljare till och med den 20 maj klockan 15.30. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 den 20 maj behandlas inte förrän den 26 maj och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i fonderna ställs automatiskt om till Räntefond Kort Plus. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA och överförs till Kort Räntefond Plus. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Kort Räntefond Plus. Om du inte byter/säljer dina andelar i Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA före den 20 maj kommer dina andelar i fonden att föras över till Räntefond Kort Plus. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp av en skatteexpert. Har du begärt fondflytt i någon av fonderna? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonderna till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende.

5(5) Övrig information Genom ovanstående förändringar ges förvaltningen större förutsättningar att framgångsrikt anpassa Faktablad fonden för Räntefond för att möta Kort framtida Plus bifogas marknadsförändringar och bör läsas. Faktablad och samtidigt och fondbestämmelser skapa en god för riskspridning. Absolutavkastning Plus, Svensk Likviditetsfond och Svensk Obligationsfond MEGA finns tillgängliga att hämta utan kostnader på närmaste Swedbank-, och Sparbankskontor. De finns Det även är på fortfarande vår hemsida den swedbankrobur.se. förväntade framtida riskjusterade avkastningen för varje tillgångsslag som avgör fördelningen mellan ränte- och aktiefonder samt alternativa investeringar. Faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr för Räntefond Kort Plus kommer också Ny att publiceras beräkningsmetod i samband ändrar med fondsammanläggningen fondens riskklass på vår hemsida, swedbankrobur.se. Har Förvaltningen du några frågor kommer med att anledning fokusera av på sammanläggningen fondens absoluta risk eller för ditt att fondsparande bättre spegla våra är du kunders alltid välkommen riskperspektiv. att Detta kontakta innebär närmaste ändrad Swedbank- metod för eller beräkning Sparbankskontor. av fondens riskklass Har du köpt och någon följden av blir fonderna att fondens via riskklass våra andra ökar återförsäljare från 4 till 6. Riskklassen kan du även baseras vända dig numera dit. på den högsta risk som Vår fonden externa har möjlighet revisor Deloitte att ta, jämfört Audit har med inför tidigare sammanläggningen beräkningar då granskat riskklassen metoderna bestämdes som utifrån används den faktiska för att risken bland (standardavvikelse) annat värdera tillgångar som fonden och skulder. har haft Önskar under de du senaste få kopia 5 åren. av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300 eller till Swedbank Robur International (SICAV) Begränsning av amerikanska investerare i fonden på telefonnummer +352 40 49 01 (Luxemburg). Fusionsförslaget och ytterligare information om I USA fondbolaget genomförs Swedbank förändringar Robur i lagstiftningen International på (SICAV) skatte- lämnas och värdepappersområdet kostnadsfritt på ovanstående som ger den telefonnummer. amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonden som Besök gärna vår webbsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonderna skulle överstiga en viss nivå. Med För att vänlig förhindra hälsning att fonden belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra Swedbank länder, som Robur vi inte Fonder själva kan AB påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonden. Redaktionella ändringar i fondens fondbestämmelser Vi gör ett antal språkliga redigeringar i texten i fondens fondbestämmelser, för att harmonisera med våra övriga fonders fondbestämmelser. Har David du Vallin, några chef frågor Affärsmed anledning och produktutveckling av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen Bilaga Faktablad att kontakta för Swedbank närmaste Robur Swedbank- Räntefond eller Kort Sparbankskontor. Plus Du kan också kontakta Swedbank Roburs kundservice på telefonnummer 08-5859 7300, för att få en kopia av revisoryttrandet från vår externa revisor, som har granskat sammanläggningen av fonderna. Mer information om Bas Mix finns i faktabladet som bifogas. Besök gärna vår webbsida där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning