Sv Kommunaltekniska Föreningen Berglärkan 35 42669 Västra Frölunda Datum: 2015-02-27 Rådgivare: Bengt Alsenvik, av SwedSec licensierad rådgivare Telefon: 0771-33 55 99 Bankkontor: 3323 Placeringsplan I denna Placeringsplan ger vi konkreta rekommendationer om hur företagets kapital kan placeras och vilka justeringar som behöver göras. Rekommendationerna grundar vi bland annat på det ni har berättat för oss vad gäller er syn på placeringar och behov av likvida medel, om företaget behöver placera under lång eller kort tid och hur stora värdesvängningar som är godtagbara för att få möjlighet till högre avkastning. Om företagets företrädare har valt att genomföra förändringar framgår det av handlingsplanen under respektive placeringsbehov. Placeringsplanen innehåller följande delar: Placeringsrekommendationer - 0-3 år, 3 235 700 kr - + 3 år, 11 209 092 kr Översikt av tillgångar och skulder Produktfakta Viktig information Faktablad Välkommen att kontakta mig för frågor om innehållet i Placeringsplanen. Med vänlig hälsning Bengt Alsenvik, av SwedSec licensierad rådgivare 1 / 12
Rekommendation för 0-3 år Placering Den rekommenderade sparportföljen är anpassad för dig och ditt sparbehov. Rekommendationen baseras bland annat på vad du har berättat om din syn på risk, när du behöver pengarna samt hur aktiv du vill vara i ditt sparande. Produkt Belopp Nordea Sparkonto Företag 682 046 Placering 501 500 Placering 500 000 Placering 500 000 Placering 1 År 500 000 PlusGirokonto Förening 52 154 Fondkonto 500 000 Nordea Stratega 10 500 000 Summa 3 235 700 Rekommendationen är baserad på följande: Hantering av överskottslikviditet, buffert eller kapital tillgängligt för planerade händelser. Handlingsplan: 0-3 år I tabellen nedan redovisas vår rekommendation. Företaget har valt att inte genomföra dessa transaktioner vid rådgivningstillfället eller att fatta beslut vid ett senare tillfälle. Produkt Före rådgivning Rek. Bankkonton Nordea Sparkonto Företag 1 182 046 682 046 Placering 500 000 500 000 Placering 500 000 500 000 Placering 501 500 501 500 Placering 1 År 500 000 500 000 PlusGirokonto Förening 52 154 52 154 Fonder Fondkonto 0 500 000 Nordea Stratega 10 0 500 000 Summa 3 235 700 3 235 700 2 / 12
Rekommendation för + 3 år Fördelning av tillgångsslag Det som mest påverkar placeringens avkastning och risk är tillgångsfördelningen, dvs. balansen mellan aktier och räntor. Vår rekommendation utgår från en fördelning mellan aktier och räntor som matchar företagets placeringsprofil. Ju längre spartid desto större andel aktier kan företaget ha i sin portfölj. Cirkeldiagrammet visar Nordeas riktlinjer för den fördelning som är lämplig för företaget. Min Rek Max Aktier 65 % 80 % 95 % Långa räntor 5 % 20 % 35 % Placering Den rekommenderade sparportföljen är anpassad för dig och ditt sparbehov. Rekommendationen baseras bland annat på vad du har berättat om din syn på risk, när du behöver pengarna samt hur aktiv du vill vara i ditt sparande. Produkt Belopp Fondkonto 1 605 501 Nordea Stratega 30 1 605 501 Abb Ltd 401 586 Astra Zeneca 643 932 Ericsson B 1 597 357 HM B 1 815 000 Investor B 327 700 Ncc B 293 000 Nordea Bank Ab (Sek) 563 000 Seb A 1 495 325 Seb C 16 065 Skanska B 166 480 Skf B 253 080 Tele2 B 88 155 Teliasonera 52 550 Volvo A 731 768 Volvo B 1 158 593 Summa 11 209 092 3 / 12
Rekommendationen är baserad på följande: Företaget är väl insatt i finansiella frågor och känner sig tillfreds med att själv fatta beslut om placeringar. Målet med placeringen är hög avkastning på företagets kapital. Företaget accepterar en hög risk. Företaget har hög risktolerans med FOKUS PÅ TILLVÄXT. Företaget vill uppnå en relativt hög förväntad avkastning och kan acceptera kännbara svängningar. Om avsikten är att använda en större del av det placerade kapitalet de närmaste 3-6 åren, har detta beaktats vid valet av placeringsprofil. Placeringsprofil Fokus Tillväxt Förväntad värdeutveckling Bästa rep. sämsta 12-månadersperiod sedan år 2000 Linjen i mitten av grafen visar förväntad avkastning baserad på Nordeas antaganden om framtida värdeutveckling. Linjen högst upp visar mesta möjliga positiva och linjen längst ned mesta möjliga negativa avvikelse från den förväntade värdeutvecklingen. Sannolikheten att den förväntade avkastningen hamnar i fältet mellan den övre och undre linjen är 90 %. Sannolikheten att avkastningen är högre än den övre linjen är 5 %, sannolikheten att avkastningen är lägre än den undre linjen är också 5 %. En placering på de finansiella marknaderna innebär att kapitalets värde kan variera på både kort och lång sikt. För den här placeringsprofilen har exempelvis värdeutvecklingen under den sämsta 12- månadersperioden varit -30.0, och den bästa 12- månadersperioden 40.0. Samma scenario kan inträffa igen under spartiden varför man minst bör tåla denna kortsiktiga risk. Nordea gör således beräkningar om förväntad värdeutveckling, samtidigt finns det en sannolikhet att värdeutvecklingen avviker från denna förväntan. I ett ekonomiskt klimat med lågt ränteläge blir det i ett kortare perspektiv, i synnerhet tre år, svårt att uppnå den förväntade avkastningen. Förväntad avkastning har baserats på tillgångsslag och tar inte hänsyn till inflation, avgifter eller över- respektive underavkastning på produkter. Noteringar Med det låga ränteläget i åtanke är min rekommendation att höja risken i fondsparandet, från befintliga fonder till Stratega 30. på så vis säkerställer ni en fortsatt bra avkastning på längre sikt Min rekommendation för den svenska aktieandelen i ditt sparande grundar sig på dina önskemål att själv vara aktiv och besluta om dina enskilda aktieinnehav. Läs mer om hur en portfölj bör vara sammansatt under rubriken Svenska aktier i produktsamman-ställningen i placeringsplanen. Observera att försäljning av aktier får skattekonsekvenser och 4 / 12
att du bör reservera pengar för eventuella kapitalvinster i samband med omplaceringar och försäljning. Handlingsplan: + 3 år I tabellen nedan redovisas vår rekommendation. Företaget har valt att inte genomföra dessa transaktioner vid rådgivningstillfället eller att fatta beslut vid ett senare tillfälle. Produkt Före rådgivning Rek. Fonder Fondkonto 1 605 501 1 605 501 Nordea Stratega 10 808 847 0 Nordea Stratega 30 0 1 605 501 Nordea Stratega Ränta 796 654 0 Servicekonto, VP-konto och Depå Servicekonto 9 603 591 9 603 591 Abb Ltd 401 586 401 586 Astra Zeneca 643 932 643 932 Ericsson B 1 597 357 1 597 357 HM B 1 815 000 1 815 000 Investor B 327 700 327 700 Ncc B 293 000 293 000 Nordea Bank Ab (Sek) 563 000 563 000 Seb A 1 495 325 1 495 325 Seb C 16 065 16 065 Skanska B 166 480 166 480 Skf B 253 080 253 080 Tele2 B 88 155 88 155 Teliasonera 52 550 52 550 Volvo A 731 768 731 768 Volvo B 1 158 593 1 158 593 Summa 11 209 092 11 209 092 Tillgångsfördelning: + 3 år Före rådgivning Rekommenderad fördelning Aktier 86.5 % Långa räntor 5.8 % Korta räntor 7.7 % Aktier 90.0 % Långa räntor 7.1 % Korta räntor 2.9 % 5 / 12
Regional aktiefördelning: Långsiktigt sparande Före rådgivning Rekommenderad fördelning Sverige 99.2 % Nordamerika 0.5 % Europa 0.2 % Japan 0.1 % Sverige 96.2 % Nordamerika 2.0 % Europa 0.9 % Japan 0.3 % Tillväxtmarknad 0.5 % Övrigt/ej fördelat 0.1 % Långräntefördelning: Placering Före rådgivning Rekommenderad fördelning Statsobligationer 36.9 % Medelriskräntor 36.9 % Högriskräntor 26.2 % Statsobligationer 40.0 % Medelriskräntor 40.0 % Högriskräntor 20.0 % 6 / 12
Översikt av tillgångar och skulder Tillgångar Produkt Kontonummer Fördelning före rådgivningen Förändring Bankkonton 3 235 700 0 PlusGirokonto Förening 11726 52 154 0 Nordea Sparkonto Företag 31242116540 1 182 046 0 Placering 31242116540 500 000 0 Placering 31242116540 501 500 0 Placering 31242116540 500 000 0 Placering 1 År 31242116540 500 000 0 Fonder 1 605 501 0 Fondkonto 14478816484 1 605 501 0 Nordea Stratega 10 808 847 0 Nordea Stratega Ränta 796 654 0 Servicekonto, VP-konto och Depå 9 603 591 0 Servicekonto 141832843 9 603 591 0 Abb Ltd 401 586 0 Astra Zeneca 643 932 0 Ericsson B 1 597 357 0 HM B 1 815 000 0 Investor B 327 700 0 Ncc B 293 000 0 Nordea Bank Ab (Sek) 563 000 0 Seb A 1 495 325 0 Seb C 16 065 0 Skanska B 166 480 0 Skf B 253 080 0 Tele2 B 88 155 0 Teliasonera 52 550 0 Volvo A 731 768 0 Volvo B 1 158 593 0 Summa 14 444 792 0 Fördelningsplaner Produkt Kontonummer Fördelning före rådgivningen Förändring Fonder Fondkonto 14478816484 0 0 Summa 0 0 Övriga uppgifter som ligger till grund för våra rekommendationer För att företaget ska få så bra och relevanta råd som möjligt, är det viktigt att, utöver företagets tillgångar och skulder i Nordea, även ta hänsyn till tillgångar och skulder utanför Nordea. 7 / 12
Du har uppgivit att företaget inte har tillgångar och skulder utanför Nordea. Rådgivningen baseras därför på företagets tillgångar hos Nordea. Kunden har uppgivit att: Per Olsson är företagets/organisationens företrädare Placeringspolicy finns: Styrelsebeslut krävs Fullständiga uppgifter om företagets/organisationens finansiella situation 8 / 12
Fördelning av tillgångar och skulder före rådgivning 15 000 000 10 000 000 5 000 000 Tillgångar 14 444 792 kr Fastighetslån 0 kr Övriga skulder 0 kr 0 Tillgångar Skulder Fördelning av tillgångar: Fria tillgångar Före rådgivning Aktier 67.2 % Långa räntor 4.5 % Korta räntor 28.3 % 9 / 12
Produktfakta Vi bedömer att företagets företrädare har tillräcklig kunskap och erfarenhet för att placera i nedanstående placeringsprodukter. Nordea Stratega 10 Fond-i-fond (fondandelsfond) som placerar i ett urval av Nordeas fonder. I normalfallet placerar Stratega 10 i tio till femton fonder. Fonden placerar huvudsakligen i korta och långa räntefonder. Cirka 10 procent av fondförmögenheten är placerad i aktiefonder, men beroende på förvaltarteamets marknadssyn kan aktieandelen avvika från riktvärdet inom intervallet 0 till 15 procent. Aktieandelen har en global inriktning med viss tonvikt på Sverige. Som enskild placering har fonden risknivå 3 av 7 (medelrisk). Minsta sparbelopp: 100 kr Förvaltningsavgift: 0,95 % Ingen uttagsavgift Placeringshorisont: minst 3 år För mer information se fondens Basfakta för investerare samt Informationsbroschyr. Den här fonden förvaltas efter vår policy för Ansvarsfulla investeringar. Nordea Stratega 30 Fond-i-fond (fondandelsfond) som placerar i ett urval av Nordeas fonder. I normalfallet placerar Stratega 30 i tio till femton fonder. Fonden placerar huvudsakligen i korta och långa räntefonder. Cirka 30 procent av fondförmögenheten är placerad i aktiefonder, men beroende på förvaltarteamets marknadssyn kan aktieandelen avvika från riktvärdet inom intervallet 20 till 40 procent. Aktieandelen har en global inriktning med viss tonvikt på Sverige. Som enskild placering har fonden risknivå 3 av 7 (medelrisk). Minsta sparbelopp: 100 kr Förvaltningsavgift: 1,35 % Ingen uttagsavgift Placeringshorisont: minst 3 år För mer information se fondens Basfakta för investerare samt Informationsbroschyr. Den här fonden förvaltas efter vår policy för Ansvarsfulla investeringar. 10 / 12
Viktig information: Placeringsrådgivning Produktrekommendationer Produktrekommendationerna i Nordea placeringsplan innehåller Nordeakoncernens produkter, främst fonder och aktieobligationer, men banken kan även erbjuda möjligheten att placera i externa fonder som förmedlas inom Nordeakoncernen Förväntad avkastning Förväntad värdeutveckling baseras på Nordeas långsiktiga antaganden om förväntad avkastning och risk. Förväntad avkastning har baserats på tillgångsslag och tar inte hänsyn till avgifter, inflation eller över- respektive underavkastning på produkter. Alla beräkningar är utförda på Nordeas väl diversifierade modellportföljer. Beräkningarna omfattar inte avkastning och risk hos enskilda produkter i den produktportfölj som rekommenderas. Produktportföljens avkastning kan variera över tid. Samtidigt kan varje enskild produkt i produktportföljen ha högre eller lägre förväntad avkastning och risk än produktportföljen i sin helhet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i fondandelar och andra finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Banken kan inte lämna någon garanti för att du får tillbaka hela det belopp som placeras. Omplaceringar enligt bankens rekommendationer kan också leda till skattekonsekvenser. Ansvar för förmögenhetsskada Bankens ansvar omfattar inte kompensation för upp- och nedgångar på de finansiella marknaderna. Vill du åberopa att banken genom rådgivningen uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakat dig ren förmögenhetsskada ska du underrätta banken om det inom skälig tid från det du märkt eller borde ha märkt att skadan uppkommit. Om du inte underrättar banken inom skälig tid förlorar du rätten att begära ersättning. Detsamma gäller om du inte väcker talan inom tio år från rådgivningstillfället. Härutöver gäller särskilda reklamations- och preskriptionsregler enligt allmänna villkor för handel med finansiella instrument. Viktig information: Försäkringsförmedling Försäkringar som förmedlas Banken är registrerad hos Bolagsverket som anknuten försäkringsförmedlare för bl.a. det svenska försäkringsbolaget Nordea Livförsäkring Sverige AB (publ). Den försäkringsförmedling som nu ägt rum avser försäkring som meddelas av det försäkringsbolaget. Försäkringsförmedlingen har utförts av den rådgivare som anges på första sidan. Rådgivaren uppfyller de i Lagen om försäkringsförmedling uppställda kvalifikationerna och finns med i det register som respektive försäkringsbolag för över personer med rätt att förmedla försäkringar. Vill du kontrollera om din rådgivare ingår i detta register kan du kontakta försäkringsbolagen genom att ringa 08-787 67 04. Tillsyn och kvalificerat innehav Banken står under tillsyn av Finansinspektionen. Finansinspektionen har postadress Box 7821, 103 97 Stockholm. Telefonnummer 08-787 80 00, e-postadress finansinspektionen@fi.se och webbadress www.fi.se. Banken har ett kvalificerat innehav i Nordea Livförsäkring Sverige AB (publ). Ersättning Banken får ersättning för försäkringsförmedlingen genom att banken får en procentuellt beräknad provision på erlagd premie samt en procentuell andel av de förmedlade försäkringarnas nettoöverskott. Ansvar för förmögenhetsskada Det försäkringsbolag för vilket banken förmedlat försäkringen är enligt avtal mellan försäkringsbolaget och banken ansvarigt för ren förmögenhetsskada som kan drabba en kund, en försäkringsgivare eller någon som härleder sin rätt från kunden, till följd av att banken uppsåtligen eller av oaktsamhet åsidosatt sina skyldigheter enligt 5 kap 4 lagen (2005:405) om försäkringsförmedling. Klagomålshantering Om du är missnöjd med någon åtgärd i bankens försäkringsförmedling kan du i första hand vända dig till din rådgivare eller ditt bankkontor. Inom banken har en klagomålsansvarig, Kundombudsman, utsetts. Det går också att ta kontakt direkt med Kundombudsmannen eller försäkringsbolaget. Information om vem som är Kundombudsman och hur du tar kontakt finns under rubriken Kontakt på www.nordea.se. Vill du diskutera ditt försäkringsärende med en oberoende part kan du kontakta Konsumenternas Bank- och Finansbyrå, Konsumenternas Försäkringsbyrå eller 11 / 12
Konsumentvägledningen i din kommun. Om du har en tvist med banken eller försäkringsbolaget kan du också vända dig till Allmänna reklamationsnämnden eller till allmän domstol. Viktig information: Behandling av personuppgifter Personuppgifter som du lämnar i samband med denna placeringsrådgivning respektive försäkringsförmedling eller som i övrigt registreras i samband därmed behandlas av banken för att banken ska kunna lämna placeringsråd respektive förmedla försäkringar samt, i förekommande fall, för förberedelse av administrationen av de produkter du valt. Personuppgifterna utgör vidare underlag för marknads- och kundanalyser, affärsuppföljning, affärs- och metodutveckling. Personuppgifterna används också för marknadsföringsändamål. Behandlingen av personuppgifterna kan, inom ramen för gällande sekretessbestämmelser, även ske hos andra bolag i Nordeakoncernen och andra företag som koncernen samarbetar med för sin verksamhet. Om du vill få information om vilka personuppgifter om dig som behandlas av banken eller om du vill begära rättelse av någon felaktig eller missvisande uppgift kan du skriftligen vända dig till Nordea Bank AB (publ), Personuppgiftsansvarig, 105 71 Stockholm 12 / 12
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Nordea Stratega 10 ISIN-kod SE0001114968 Nordea Funds Ab, registreringsnummer 1737785-9, Nordea Funds Ab, Svensk Filial, organisationsnummer 516408-8782. Mål och placeringsinriktning Målet är att ge andelsägarna en så hög avkastning som möjligt med hänsyn tagen till fondens risknivå. Fonden är en blandfond som huvudsakligen placerar i ett urval av Nordeas räntefonder och i räntebärande placeringar. Fonden har även möjlighet att placera i aktiefonder, aktier, aktierelaterade instrument, blandfonder, hedgefonder och i s k Exchange Traded Funds (ETF). Cirka 10 procent av fondförmögenheten ska vara placerat i aktiefonder eller i aktier och aktierelaterade instrument, men beroende på hur förvaltningen ser på marknadens utveckling kan andelen ligga inom intervallet 0-20 procent. Aktieandelen har en global inriktning med viss tonvikt på Sverige. Fondens aktieandel förvaltas baserat på fundamental värdering i kombination med kvantitativa modeller. Utgångspunkten för den fundamentala värderingen är att systematiskt hitta värderingsskillnader mellan olika tillgångsslag. De kvantitativa modellerna används för att leta efter mönster/situationer som ofta upprepar sig och som om man identifierar dessa tidigt kan dra fördel av. Fonden får även placera i derivatinstrument, som till exempel valutaoch aktieindexterminer. Syftet med detta är att nå en högre avkastning och att hantera fondens risk. Fonden jämförs mot ett index bestående av MSCI World Net Return 8 %, SIX Portfolio Return Index 2 %, OMRX T-Bond 45 % och OMRX T-Bill 45 %. Fonden är aktivt förvaltad vilket innebär att den kan avvika från detta jämförelseindex. Fonden lämnar inte utdelning. Köp och försäljning av fondandelar kan normalt ske alla vardagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Risk/avkastningsprofil räntemarknaden. Fonden placerar i utländsk valuta, varför det finns en risk för kurssvängningar som beror på valutakursförändringar. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3. Det betyder att fonden har medelrisk för upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Indikatorn bygger på historiska data, vilket innebär att fondens riskoch avkastningskategori kan komma att förändras i framtiden. Blandfonder har en exponering både mot aktiemarknaden och mot räntemarknaden. De kan därför svänga både som en följd av ekonomisk utveckling, särskilda politiska händelser och förändringar av lagar och regler i de länder där företagen är verksamma och som en följd av ränteutvecklingen. Några av dessa risker tar ut varandra och risknivån hamnar därför oftast mellan en aktiefond och en räntefond. Fonden är exponerad både mot aktiemarknaden och mot Följande risker bedöms också som viktiga, men speglas inte i riskindikatorn. Dessa risker kan också påverka avkastningen. Likviditetsrisk: Innebär att det inte går att sälja ett värdepapper i tid till ett rimligt pris. Motpartsrisk: Innebär risken för att betalningar/leveranser av värdepapper inte sker enligt avtal. Kreditrisk: Innebär att en emittent (utgivare av värdepapper) eller en motpart kan komma att ställa in betalningarna eller får försämrad kreditvärdighet vilket påverkar priset på värdepappret negativt. Derivatrisk: Användandet av derivatinstrument höjer inte risken i fonden. Risk för oförutsedda händelser: Kan innebära risker i samband med oförutsedda händelser som exempelvis oväntade devalveringar, ränteförändringar, politiska händelser etc. Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2015. 1 (2)
Nordea Stratega 10 Basfakta för investerare Avgifter Engångsavgifter som tas ut före eller efter du investerar Insättningsavgift Uttagsavgift Ingen Ingen Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan behållningen betalas ut Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,99 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Prestationsbaserad avgift Ingen Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader inklusive marknadsföring och distribution. Dessa minskar investeringens potentiella avkastning. Årlig avgift avser kalenderåret 2014. Den kan variera något från år till år. I årlig avgift ingår inte courtage, leverans- och räntekostnader samt skatter. Förvaltningsavgiften tas endast ur Nordea Stratega 10 och får högst uppgå till 2 procent. De fasta och rörliga förvaltningsavgifter som utgår vid placeringar i Nordeas fonder återförs till fonden dagligen förutom vid de fall investeringar sker i Nordeas fonder baserade i Luxemburg där de rörliga förvaltningsavgifterna inte återförs. Förvaltningsavgiften i en underliggande fond får högst uppgå till 3 procent. För mer information om kostnader se fondens informationsbroschyr. Tidigare resultat 10% 8% 6% 4% 2% Fonden Fondens jämförelseindex 6,3 6,3 6,2 5,6 1,8 2,2 2,6 1,8 1,4 2,2 2,5 1,2 4,2 6,1 5,5 2,4 2,2 1,3 7,3 8,0 Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Hänsyn har inte tagits till eventuella insättnings- och uttagsavgifter. Avkastningen för samtliga år är beräknat i svenska kronor. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2003. Fondens basvaluta är svenska kronor. 0% -2% -4% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna och hel- och halvårsrapporten. Dessa finns kostnadsfritt på svenska på Nordeas hemsida. Hemsida: www.nordea.se/fonder Telefonnummer: 0771-22 44 88 Förvaringsinstitut: Revisor: J.P Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial PricewaterhouseCoopers AB, Peter Clemedtson (auktoriserad revisor), Stockholm Fondens andelsvärde: Andelsvärdet beräknas dagligen och publiceras på Nordeas hemsida. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande hänvisas till: www.nordea.se/fonder Nordea Funds Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Auktorisation Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Publicering Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2015. 2 (2)
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Nordea Stratega 30 ISIN-kod SE0001279472 Nordea Funds Ab, registreringsnummer 1737785-9, Nordea Funds Ab, Svensk Filial, organisationsnummer 516408-8782. Mål och placeringsinriktning Målet är att ge andelsägarna en så hög avkastning som möjligt med hänsyn tagen till fondens risknivå. Fonden är en blandfond som huvudsakligen placerar i ett urval av Nordeas räntefonder och i räntebärande placeringar. Fonden har även möjlighet att placera i aktiefonder, aktier, aktierelaterade instrument, blandfonder, hedgefonder och i s k Exchange Traded Funds (ETF). Cirka 30 procent av fondförmögenheten ska vara placerat i aktiefonder eller i aktier och aktierelaterade instrument, men beroende på hur förvaltningen ser på marknadens utveckling kan andelen ligga inom intervallet 15-45 procent. Aktieandelen har en global inriktning med viss tonvikt på Sverige. Fondens aktieandel förvaltas baserat på fundamental värdering i kombination med kvantitativa modeller. Utgångspunkten för den fundamentala värderingen är att systematiskt hitta värderingsskillnader mellan olika tillgångsslag. De kvantitativa modellerna används för att leta efter mönster/situationer som ofta upprepar sig och som om man identifierar dessa tidigt kan dra fördel av. Fonden får även placera i derivatinstrument, som till exempel valutaoch aktieindexterminer. Syftet med detta är att nå en högre avkastning och att hantera fondens risk. Fonden jämförs mot ett index bestående av MSCI World Net Return 24 %, SIX Portfolio Return Index 6 %, OMRX T-Bond 50 % och OMRX T-Bill 20 %. Fonden är aktivt förvaltad vilket innebär att den kan avvika från detta jämförelseindex. Fonden lämnar inte utdelning. Köp och försäljning av fondandelar kan normalt ske alla vardagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Risk/avkastningsprofil räntemarknaden. Fonden placerar i utländsk valuta, varför det finns en risk för kurssvängningar som beror på valutakursförändringar. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3. Det betyder att fonden har medelrisk för upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Indikatorn bygger på historiska data, vilket innebär att fondens riskoch avkastningskategori kan komma att förändras i framtiden. Blandfonder har en exponering både mot aktiemarknaden och mot räntemarknaden. De kan därför svänga både som en följd av ekonomisk utveckling, särskilda politiska händelser och förändringar av lagar och regler i de länder där företagen är verksamma och som en följd av ränteutvecklingen. Några av dessa risker tar ut varandra och risknivån hamnar därför oftast mellan en aktiefond och en räntefond. Fonden är exponerad både mot aktiemarknaden och mot Följande risker bedöms också som viktiga, men speglas inte i riskindikatorn. Dessa risker kan också påverka avkastningen. Likviditetsrisk: Innebär att det inte går att sälja ett värdepapper i tid till ett rimligt pris. Motpartsrisk: Innebär risken för att betalningar/leveranser av värdepapper inte sker enligt avtal. Kreditrisk: Innebär att en emittent (utgivare av värdepapper) eller en motpart kan komma att ställa in betalningarna eller får försämrad kreditvärdighet vilket påverkar priset på värdepappret negativt. Derivatrisk: Användandet av derivatinstrument höjer inte risken i fonden. Risk för oförutsedda händelser: Kan innebära risker i samband med oförutsedda händelser som exempelvis oväntade devalveringar, ränteförändringar, politiska händelser etc. Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2015. 1 (2)
Nordea Stratega 30 Basfakta för investerare Avgifter Engångsavgifter som tas ut före eller efter du investerar Insättningsavgift Uttagsavgift Ingen Ingen Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan behållningen betalas ut Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,40 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Prestationsbaserad avgift Ingen Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader inklusive marknadsföring och distribution. Dessa minskar investeringens potentiella avkastning. Årlig avgift avser kalenderåret 2014. Den kan variera något från år till år. I årlig avgift ingår inte courtage, leverans- och räntekostnader samt skatter. Förvaltningsavgiften tas endast ur Nordea Stratega 30 och får högst uppgå till 2 procent. De fasta och rörliga förvaltningsavgifter som utgår vid placeringar i Nordeas fonder återförs till fonden dagligen förutom vid de fall investeringar sker i Nordeas fonder baserade i Luxemburg där de rörliga förvaltningsavgifterna inte återförs. Förvaltningsavgiften i en underliggande fond får högst uppgå till 3 procent. För mer information om kostnader se fondens informationsbroschyr. Tidigare resultat 16% 12% 8% 4% 0% Fonden Fondens jämförelseindex 11,8 12,2 11,0 6,8 3,4 2,4 1,8 2,3 4,5 2,0 2,2 5,4 6,9 4,5 6,0 5,7 13,7 11,8 Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Hänsyn har inte tagits till eventuella insättnings- och uttagsavgifter. Avkastningen för samtliga år är beräknat i svenska kronor. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2004. Fondens basvaluta är svenska kronor. -4% -1,3-8% -5,2-12% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna och hel- och halvårsrapporten. Dessa finns kostnadsfritt på svenska på Nordeas hemsida. Hemsida: www.nordea.se/fonder Telefonnummer: 0771-22 44 88 Förvaringsinstitut: Revisor: J.P Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial PricewaterhouseCoopers AB, Peter Clemedtson (auktoriserad revisor), Stockholm Fondens andelsvärde: Andelsvärdet beräknas dagligen och publiceras på Nordeas hemsida. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande hänvisas till: www.nordea.se/fonder Nordea Funds Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Auktorisation Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Publicering Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2015. 2 (2)