Stockholm december 2013 1(4) Africa Equity Sub Fund läggs samman med Afrikafond den 19 februari 2014 Du sparar i Swedbank Robur International Africa Equity Sub Fund, (Africa Equity Sub Fund), som är registrerad i Luxemburg. Vi har beslutat att lägga samman fonden med en ny sverigeregistrerad fond, Swedbank Robur Afrikafond (Afrikafond), den 19 februari 2014. Anledningen till sammanläggningen är att en luxemburgregistrerad fond tidigare innebar en förmånligare beskattning än en sverigeregistrerad fond. Så är det inte längre. En ny fondskatt infördes i Sverige den 1 januari 2012, vilket innebar att fonderna blev helt skattebefriade och att du som fondsparare numera betalar skatt på en schablonintäkt baserad på hur stort fondsparande du har vid årets ingång. Skatten gäller både för privatpersoner och företag och avser direktsparande i svenska och utländska fonder, det vill säga vanligt fondsparande. Tidigare hade Sverige dubbelbeskattning, med skatt både för fonden och för fondspararen. För att undvika att både fonden och fondandelsägaren skattade för utdelningen (dubbelbeskattning) delade därför fonden ut utdelningen till andelsägarna. Eftersom det var mer skattemässigt gynnsamt för spararna med luxemburgregistrerade fonder, innebar det att många fonder registrerades i Luxemburg. Efter att den svenska fondskatten infördes finns det ingen anledning att ha kvar luxemburgregistrerade fonder ur skattesynpunkt. Baserat på ovanstående skäl anser vi att en sammanläggning därför är i andelsägarnas bästa intresse i Africa Equity Sub Fund. Vi kommer därför att flytta hem fonden till Sverige genom att slå samman Africa Equity Sub Fund med en sverigeregistrerad likadan fond, Afrikafond. Sammanläggningen sker genom att Africa Equity Sub Fund går upp i den sverigeregistrerade fonden, Afrikafond, den 19 februari 2014. Du får en lägre årlig avgift Tack vare en mer kostnadseffektiv förvaltning och att vissa avgifter och skatter som belastar luxemburgregistrerade fonder försvinner, blir den årliga avgiften lägre i den sverigeregistrerade fonden. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
2(4) Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig Själva sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser eller kostnader för dig. De kostnader som kan uppstå med sammanläggningen betalas av Swedbank Robur Fonder AB. Konsekvenser för dig som sparar i Africa Equity Sub Fund Fonderna har samma målsättning och placeringsinriktning, liksom placeringsstrategi. De har också samma förvaltarteam och riskklass samt bryttid för handel med fondandelar. Ingen utdelning sker varken i Afrikafonden eller i Africa Equity Sub Fund. Sammanläggningen medför inte någon förändring av portföljinnehaven och en ombalansering av portföljen kommer inte att krävas. Det har ingen praktisk betydelse för dig att vi lägger samman fonder som är registrerade i olika länder. Afrikafonden förvaltas på samma vis som Africa Equity Sub Fund. Afrikafonden är en aktiefond som placerar i företag med en geografisk anknytning till den afrikanska kontinenten, inklusive Madagaskar och Mauritius. Fonden får även och använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning samt placera i penningmarknadsinstrument. Förvaringsinstitutet, som bland annat förvarar fondens tillgångar, kommer efter sammanläggningen att vara Swedbank AB (publ). Läs gärna mer om Afrikafonden i bifogat faktablad. Avgiftsskillnader mellan fonderna kan sammanfattas enligt följande: Africa Equity Sub Fund Afrikafonden Köp/säljavgift av fondandelar 0 % 0 % Max administrationsavgift* 0,5 % 0 % Max högsta årliga avgift 1,9 % 2,65 % Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Årlig avgift** 2,58 % (uppskattad för 2013) 2,42 % (uppskattad för 2014) *En avgift som tas ut av fondbolaget i Luxemburg. **Årlig avgift innehåller samtliga kostnader utom fondens courtagekostnader.
3(4) Oförändrad riskklass Det sker ingen ändring av riskprofilen eftersom fonderna har samma placeringsinriktning. Det innebär att fondernas riskklass ligger på samma nivå, det vill säga 6 på en skala från 1 till 7. Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker den 19 februari får du fondandelar i Afrikafonden, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Africa Equity Sub Fund. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs onsdagen den 19 februari 2014 och medför inga kostnader för dig. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i Africa Equity Sub Fund hos din återförsäljare till och med den 17 februari klockan 13.00. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 13.00 den 17 februari behandlas inte förrän på fredagen den 21 februari och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 13.00 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Africa Equity Sub Fund ställs automatiskt om till Afrikafonden. Alla nuvarande rättigheter och skyldigheter samt kostnader/avgifter rörande tillgångarna i Africa Equity Sub Fund övertas av Afrikafonden. Eventuella upplupna intäkter i Africa Equity Sub Fund tillfaller Afrikafonden. Om du inte byter/säljer dina andelar i Africa Equity Sub Fund före den 17 februari kommer dina andelar i fonden att föras över till Afrikafonden. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp av en skatteexpert. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
4(4) Har du begärt fondflytt i Africa Equity Sub Fund? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonden till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Övrig information Faktablad och fondbestämmelser för Africa Equity Sub Fund finns tillgängliga att hämta utan kostnader på närmaste Swedbank-, och Sparbankskontor. De finns även på vår hemsida swedbankrobur.se. Afrikafondens faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr kommer att publiceras i samband med fondsammanläggningen på vår hemsida, swedbankrobur.se. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300 eller +352 40 49 01. Ytterligare information om fondbolaget Swedbank Robur International (SICAV) lämnas kostnadsfritt på ovanstående telefonnummer. Besök gärna vår webbsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Afrikafond
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Afrikafond Swedbank Robur Afrikafond, SEK ISIN: SE0005308467 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org. nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden är en aktiefond som placerar i företag med en geografisk anknytning till den afrikanska kontinenten, inklusive Madagaskar och Mauritius. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur en för fonden representativ portföljs värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt, men innebär också högre risk, eftersom kurserna kan svänga kraftigt på aktiemarknaderna. Placeringar i regionen är förknippade med en betydligt högre risk än placeringar på mer etablerade aktiemarknader. De finansiella och juridiska systemen kan vara bristfälliga. Redovisningsprinciper, tillförlitligheten och kvaliteten vad gäller bolagsinformation samt marknadslikviditet i enskilda aktier är inte på samma nivå som i mer utvecklade aktiemarknader. Stora förseningar kan uppstå vid överföringar av aktier och pengar i samband med köp och försäljningar men också vid utbetalning av utdelningar. Politiska och sociala konflikter kan påverka den ekonomiska processen, vilket kan orsaka stora kurssvängningar. Fondförmögenheten placeras i värdepapper i olika valutor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. AFR_SEK_sv_24 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 2,42 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning eftersom fonden startade under 2013. Fondbolagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgifterna utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Vid köp eller försäljning av andelar via börsen utgår inga tecknings- eller inlösenavgifter, dock kan transaktionskostnader i form av courtage uttas. Uppgifter om courtageavgifter lämnas av din återförsäljare. Mer information om avgifter finns i 11 fondbestämmelserna. Tidigare resultat % 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2009 2010 2011 2012 2013 Fond - - - - - Eftersom fonden är nystartad saknas avkastningshistorik för att kunna visa tidigare resultat. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesteras i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2013. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. Dessa basfakta för investerare gäller per den 19 februari 2014. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)