2013-01-14 Hej, Hjerta/NBA är en av Nordens största förmedlarorganisationer inom försäkring och finansiella tjänster. Idag är vi ca 270 förmedlare runt om i landet men vi vill bli fler. Vår plattform har många fördelar: Webcap Marknadens modernaste kundvårdsprogram för både sak och liv Komplett Compliance Stöd med regelbok anpassat för att verka på vår marknad Kraftfullt jämförelseverktyg Upphandlade Hjerta produkter Vi hoppas att vårt koncept tilltalar er och att ni är intresserade av att träffa oss för vidare presentation. Har ni frågor kan ni vända er till vår VD Robert Edberg 072-522 84 44 eller till vår Marknadschef Håkan Hellqvist 070-202 72 53. Vänligen Robert Edberg / VD E- POST: info@hjerta.se INTERNET: www.hjerta.se
Prospekt Hjerta / Nordic Brokers Association AB För dig som vill arbeta med dina egna kvaliteter, kompetenser samt befintliga affärsrelationer men samtidigt ha fördelarna av att tillhöra en stor aktör. För att förenkla din vardag - finns Hjerta Sveriges största affärsnätverk inom Försäkring & Placering. Som Hjerta ansluten förmedlare ingår detta: Webcap - Marknadens modernaste kundvårdsprogram. Medlemskap i InsureSec SFM-medlemskap Kostnadsfri tillgång till kontors- och konferenslokal på Sveavägen Kraftfullt jämförelseverktyg Compliancestöd Stöd & Rådgivning, Frågedatabas, Nyhetsbrev, Uppdateringar, FI sanktioner Som Hjerta ansluten förmedlare har man tillgång till följande delar: Ökade intjäningsmöjligheter Hjertas företagsförsäkring Hjertas konsumentförsäkring Hjertas gruppförsäkring. Bl.a. innehållande marknadens smidigaste Privatvårdsprodukt Hjertas upphandlade pensionsplaner Regelboken - policy och övergripande regler för förmedlarbolag VP- bolagsupplägg Utbildningar genom Hjerta Produktutveckling direkt med produktbolag genom referensgrupper www.hjerta.se ditt verktyg i vardagen Allt detta för: Årskostnad för Liv eller sakförmedlare 100 % pbb 44 500 kr Årskostnad för 2-benta förmedlare 100 % pbb 44 500 kr Årskostnad assistent 25 % pbb 11 125 kr 2
Vad är Hjerta? Korta svaret: En av Nordens största förmedlarorganisationer inom försäkring och finansiella tjänster. Långa svaret: På en hårt konkurrensutsatt och allt mer komplex marknad krävs samordning och volym för att lyckas. Samtidigt har det lilla formatet fördelar som kunderna efterfrågar och uppskattar. Den lokala förankringen är viktig, de nära relationerna mellan rådgivare och kunder likaså. Därför skapades Nordic Brokers Association i samarbete med Capinordic. Organisationen arbetar under namnet Hjerta och består idag av drygt 270 rådgivare runt om i landet. 3
Affärsidé Hjerta är en serviceorganisation för fristående förmedlare med lokal närvaro som kombinerar den stora organisationens tyngd med den lilla aktörens snabbrörlighet och lyhördhet. Vi gör det genom att: Erbjuda marknadens bästa backoffice-verktyg, Webcap Agera som en samlad avtalspart gentemot större bolag och därigenom använda de 270 förmedlarnas gemensamma volym som prisdämpande faktor/konkurrensfördel Agera samlande intresseorganisation och talesperson i kontakten med myndigheter och media Marknadsföra organisationen, dess medlemmar och branschen i stort Erbjuda kunskapsöverföring och samla en stor gemensam kompetensbank Vision Hjertas medlemmar ska genom sin fristående position, samarbete och insikt skapa största möjliga värde för sina kunder. Organisation NBA Webcap AB Webb & Kommunikation Referensgrupper Marknadsplats Compliance Gruppaffär Konsument 4
Webb & Kommunikation Den interna webbplatsen är plattformen där Hjerta på ett enkelt och kostnadseffektivt sätt samlar funktioner, information och hjälpmedel för att tillhandahålla de verktyg du som förmedlaren kanske idag saknar för att bli en konkurrenskraftig aktör på marknaden. En välutvecklad och levande webbplats är en förutsättning för en slimmad och kostnadseffektiv organisation, allt samlas på samma ställe, vilket frigör mycket kundtid hos förmedlaren. Referensgrupper Referensgrupperna skall hjälpa hela organisationen Hjerta att utvärdera, utveckla och kvalitetssäkra produkter i samarbete med produktbolag/samarbetspartners. De som driver, deltar och ansvarar för referensgrupperna är representanter både från förmedlarbolagen inom Hjerta och från produktbolag/samarbetspartners. Samtliga referensgrupper rapporterar till Hjerta centralt som koordinerar, informerar och kommunicerar till Hjerta organisationen. Hur fungerar det? 1. Referensgrupper sätts samman utifrån gällande marknadsbehov. 2. Aktuella leverantörer utvärderas och analyseras för ett eventuellt samarbete. En kravspecifikation tas fram tillsammans med leverantören med mål att ingå ett samarbetsavtal. 3. Hjerta utnyttjar den unika kompetens som varje enskild förmedlare besitter och samlar den i våra referensgrupper. Gemensamt skapar vi långsiktig lönsamhet för alla parter. Referensgruppen fungerar således som beslutfattare (med stöd av styrelsen) i produktfrågor och företräder Hjertas förmedlare i dessa frågor. Aktiva grupper (per 1/1-13): Depåförsäkring Gruppförsäkring Sak- Konsument Sak-Företag US Investeringsråd Webcap liv & sak Företagsbetald 5
Marknadsplatsen Genom marknadsplatsen erbjuder Hjerta samarbetspartners och produktbolag en direkt marknadsföringskanal till ca 400 förmedlare och assistenter inom Hjerta. Detta ger en unik möjlighet för produktbolag/samarbetspartners att få sina produkter synade och utvärderade direkt av Hjertas förmedlare, referensgrupper och externa samarbetspartners i ett arbetande nätverk inom Hjerta organisationen. Genom marknadsplatsen förenklar vi produkterbjudande och utbildningar för förmedlare, assistenter och produktbolag. Compliance Hjertas compliancefunktion ska ge förmedlarbolagen en grund för sitt compliancearbete med stöd och råd, för att kunna vara verksam som försäkringsförmedlare samt verka inom organisationen Hjerta. Compliancefunktionen består av en levande frågedatabas, nyhetsbrev, uppdatering av Regelboken, info om sanktioner från FI, dokumentarkiv samt utbildningar gällande såväl compliance, juridik, skatter och revision. Compliance handlar i korthet om att man ska ha kunskap, interna rutiner och riktlinjer för att säkerställa att man följer lagstiftning, föreskrifter och marknadspraxis som reglerar verksamheten. Hjertas Regelbok Regelboken (Policys och övergripande regler) är en komplett vägledning för att anpassa förmedlarbolagets arbete utifrån de lagar och regler som gäller för försäkringsförmedling. Anpassningen är ytterst bolagets eget ansvar där Hjerta kan bistå med stöd och rådgivning i specifika frågor. Gruppaffär Förmedlare anslutna till Hjerta får tillgång till en gruppaffär (liv & konsument) som skall ge en god kundservice, minimal administration samt möjligheter till ökade intäkter. Med den stora kundbas som finns inom Hjerta organisationen har vi möjlighet att upphandla gruppförsäkringar av hög kvalitet. För organisationen Hjerta innebär utbud och försäljning av Gruppförsäkring en möjlighet till en bra intjäning men ger framför allt tillgång till produkter som enkelt kompletterar kundens försäkringsbehov. 6
Webcap Webcap är ett webbaserat professionellt administrativt system för alla som arbetar som försäkringsförmedlare. Webcap är ett lättarbetat verktyg som innehåller de väsentliga funktioner som krävs för att effektivt arbeta med kunder, såväl personer som företag. Med Webcap som stöd i det dagliga arbetet kan förmedlaren koncentrera sig på det centrala i sin verksamhet; kundrelationer och att göra affärer. Produktbredd: Systemet hanterar, förutom livförsäkring och sakförsäkring, även fria fonder och strukturerade produkter. Övriga funktioner som kommer att finnas är bland annat: Analysverktyg, Sammanställningar, Tjänstepensionsadministration, Informationsöverföring via SSEK, Kundwebb, Personwebb, Företagswebb, Outlooksynkronisering, Provisionsmodul mm. 7
Hjerta finns till och verkar för följande värdeord: Opartiska Vi står för frihet och mångfald Personliga Vi är nära, lyhörda, trygga, flexibla och ärliga värdeskapare. Engagemang Vi står för långvariga relationer och individuellt engagemang på en marknad dominerad av anonyma jättar och standardprodukter. Ärliga värdeskapare Vår framgång bygger på våra kunders förtroende och värdeskapande baserat på insikter om våra kunders individuella behov. Innovationskraft För att lyckas måste vi hela tiden utmana och omvärdera vårt sätt att arbeta. Vi håller ögonen på branschen och strävar efter att vara ledande inom vårt område 8
Information om Hjertas avgiftsstruktur för 2013 Hjertas framtida årsavgift blir relaterad till prisbasbeloppet och kommer att finnas i tre nivåer enligt nedan. Årskostnad för Liv eller sakförmedlare 100 % pbb 44 500 kr Årskostnad för 2-benta förmedlare 100 % pbb 44 500 kr Årskostnad assistent 25 % pbb 11 125 kr Jämförelsevis är kostnaden hos Max Matthiessen samt Söderberg & Partners 15 % av årsomsättningen. Hjerta tar ut en anslutningsavgift av nya bolag som ansluter sig Hjerta. Anslutningsavgift 1-5 förmedlare 75 % av pbb Anslutningsavgift > 6 förmedlare 150 % av pbb Avgiftsmodellen är ett steg i riktningen att effektivisera och förenkla rutiner för att göra det möjligt att bibehålla detta kostnadseffektiva arbetssätt. Hjerta har således inte som ambition att bygga en stor organisation, utan bibehålla en liten och effektiv organisation Utöver ovanstående kostnader tillkommer premien för ansvarsförsäkring Livförmedlare 8 000 kr Sakförmedlare 9 000 kr 2-benta förmedlare 14 000 kr Fondtillägg 2 800 kr Fakta Nordic Brokers Association AB Aktiekapital 19 900 000 kr (100 kr per aktie) vid nyemission Ägare 1) 46,3 % Monyx Financial Group AB, 53,7 % Förmedlarbolag Antal anställda 2) 9 st. (Sthlm 4, Helsingborg 3, Malmö 1) Antal Förmedlarbolag 2) 111 st. Antal Förmedlare 2) 273 st. Antal Assistenter 2) 105 st. 1) Ägarandelen förändras över tid beroende på transaktioner mellan Monyx Financial Group AB och Förmedlarbolag enligt gällande hembud. 2) Per 1/1 2013 9