Vår ersättning. Information om ersättningar (incitament) till Global Invest

Transkript

1 Vår ersättning 2017 Information om ersättningar (incitament) till Global Invest

2 Denna information ges ut av Global Invest Finansförmedling Sverige AB Kontaktuppgifter Global Invest (HK) Stora Torget Linköping Telefon växel: +46 (0) Fax: +46 (0) E-post: info@globalinvest.se Organisationsnummer: Den här informationen baseras på källor som Global Invest bedömt som tillförlitliga. Global Invest tar inte ansvar för skada som kan uppkomma på grund av fel eller brister i den lämnade informationen. Innehållet är skyddat av upphovsrätt och får inte kopieras, publiceras eller distribueras utan Global Invests tillstånd.

3 Innehållsförteckning Vi är öppna med vår ersättning 4 Olika former av ersättning 5 Annullationsansvar 6 Privat engångsbetald kapitalförsäkring 7 Privat löpande kapitalförsäkring 8 Privat engångsbetald pensionsförsäkring 9 Privat löpande pensionsförsäkring 10 Engångsbetald tjänstepensionsförsäkring 11 Löpande sparande i tjänstepensionsförsäkring 12 Företagsbetald engångsbetald kapitalförsäkring 13 Företagsbetald löpande sparande i kapitalförsäkring 14 Fonder och fondallokeringstjänster 15 Strukturerade Produkter 16 Värdepappersdepå och Investeringssparkonto 17 Annullationsansvar - försäkring 18 Våra kontor 19 Om Global Invest Finansförmedling Sverige AB Global Invest Finansförmedling Sverige AB, org.nr (Global Invest) är en fristående aktör på den finansiella marknaden. Vi står under Finansinspektionens tillsyn och kontrolleras löpande i enlighet med rådande lagar och regelverk. För ytterligare information se vår hemsida

4 Vi är öppna med vår ersättning Som kund har du rätt att få information om de ersättningar som Global Invest tar emot från våra samarbetspartners (tredje part) i samband med att vi tillhandahåller investeringstjänster till dig. Hos oss får du därför alltid information angivet i kronor om vad vi erhåller för ersättning på de investeringar som rekommenderas till dig i rådgivningsmötet och med den informationen kan du jämföra vad vi skulle få om vi rekommenderat en annan lösning. En öppen och tydlig information om våra ersättningar bidrar till starkare konsumentskydd, större förståelse, välgrundade investeringsbeslut och ökad trygghet. Våra rådgivare rekommenderar investeringar som är anpassade utifrån dina behov och förutsättningar. Som kund betalar du en avgift direkt till det bolag som tillhandahåller den produkt som slutligen väljs. När du betalar avgift till produktbolaget innefattar den delvis även avgift för vår rådgivning, distribution och administration. Det innebär dock inte att du betalar någon extra avgift i det fall transaktionen sker via Global Invest jämfört med om du hade genomfört transaktionen direkt med produktbolaget eller via annan aktör. Produktbolaget avstår en del av sin intäkt till oss och på så sätt finansierar vi vårt arbete med rådgivning och förmedling. Ersättning från produktbolaget utbetalas till Global Invest antingen initialt i form av engångsersättning och/eller löpande i form av beståndsersättning. I den här informationen presenterar vi hur våra ersättningsmodeller ser ut samt redovisar vilken ersättning vi får från våra samarbetspartners. Den här informationen uppdateras regelbundet, men det kan trots det förekomma ändringar i gällande nivåer som inte har hunnits korrigerats. I regel är det dock fråga om mindre avvikelser. Vänligen kontakta din rådgivare vid ytterligare frågor angående vår ersättning. 4

5 Olika former av ersättning Provisionsbaserad ersättning Global Invest ersätts från produktbolag och/eller försäkringsbolag med en provisionsbaserad ersättning. Det förekommer olika former av provision. Engångsersättning En engångsersättning är en provision som betalas till Global Invest direkt när en strukturerad produkt eller försäkring tecknas. Den beräknas ofta som en viss procent av det investerade beloppet eller det första årets premier. Premieersättning Premieersättning är en provision som beräknas som viss procent av premien på tecknad försäkring och som betalas till Global Invest så länge kunden fortsätter att betala premien. Beståndsersättning Beståndsersättning är en procentuell andel som beräknas på en försäkrings hela värde eller på ett fondkapitals värde. Övriga ersättningar Vid förmedling av fonder förekommer ersättning till Global Invest i form av en procentuell andel av fondens köp- eller försäljningsavgift, en procentuell andel av fondens förvaltningsavgift eller en kombination av dessa alternativ. Vid förmedling av andra finansiella instrument, såsom t. ex. strukturerade produkter på andrahandsmarknaden, aktier eller räntebärande instrument, förekommer ersättningar i form av delning av courtage mellan Global Invest och den aktör som utför transaktionen. 5

6 Annullationsansvar Annullationsansvar innebär en återbetalningsskyldighet av den ersättning som utbetalats till Global Invest från försäkringsbolag i samband med förmedlande av försäkring. Om kunden inte fullföljer premiebetalningen på det sätt som överenskommit t. ex. om försäkringen avbryts, flyttas eller återköps under ansvarstiden blir Global Invest återbetalningsskyldiga för hela eller delar av den ersättning som utbetalats till Global Invest. Ansvarstiden kan variera för olika försäkringsbolag och försäkringsprodukter vilket vi redogör för i den här informationen. Se sid 18. 6

7 Privat engångsbetald kapitalförsäkring Engångsbetald kapitalförsäking Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Kapital Flex Danica Kapital Spar Danica Depåförsäkring Folksam Länsförsäkringar Reflex Spar Movestic Spar Privat Movestic Depåsparande SEB Pension & Försäkring Skandia Liv/Link Skandia Depåförsäkring 0,65% 0,40% 0%-2,50% 0,65% 3,00% 0,10% 3,00% 0,10% 4,00% 4,00% 0,20% 4,00% 0,75% 0%-2,50% 0%-0,60% 3,00% 1,50% + 1,50% 0,15% 3,00% 0,20% 3,50% 0,30% 2,25% 0,30% 7

8 Privat löpande kapitalförsäkring Löpande kapitalförsäkring Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Kapital Flex Danica Kapital Spar Danica Depåförsäkring Folksam Länsförsäkringar Reflex Spar Movestic Spar Privat Movestic Depåsparande SEB Pension & Försäkring Skandia Liv/Link Skandia Depåförsäkring 0,65% 0,40% 0%-2,50% 0,65% 3,00% 0,10% 3,00% 0,10% 4,00% 4,00% 0,20% 4,00% 0,75% 0%-2,50% 0%-0,60% 3,00% 1,50% 1,50% 0,15% 3,50% 0,20% 3,50% 0,30% 2,25% 0,30% 8

9 Privat engångsbetald pensionsförsäkring Engångsbetald pensionsförsäking Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Privat Pension Folksam Länsförsäkringar Privat Pension Movestic Spar Privat Movestic Pension Privat Depå SEB Pension & Försäkring Skandia Liv/Link Skandia Depåförsäkring 0,50% 3,00% 0,25% 3,00% 0,10% 1,00% 0,10% 1,00% 0,20% 12% 0,75% 0%-2,50% 0%-0,60% 3,00% 0,15% 1,40% 2,60% 0,15% 3,00% 0,20% 3,50% 0,30% 2,25% 0,30% 9

10 Privat löpande pensionsförsäkring Löpande sparande i pensionsförsäkring Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Privat Pension Länsförsäkringar Privat Pension Movestic Spar Privat SEB Pension & Försäkring Skandia Liv/Link Skandia Depåförsäkring 0,50% 1,00% 0,10% 1,00% 0,20% 12% 4,00% 0,75% 3,00% 0,15% 1,40% 2,60% 0,15% 3,50% 0,20% 3,50% 0,30% 2,25% 0,30% 10

11 Engångsbetald tjänstepensionsförsäkring Engångsbetald tjänstepensionsförsäkring Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Tjänstepension FolksamPlan Länsförsäkringar Friplan Movestic Fondsparande Pensionsplan Movestic Pension Företag Depå SEB Pension & Försäkring Skandia TPS Skandia Depåförsäkring T 2,00% 0,50% 4,00% 0,10% 4,00% 0,25% 4,50% 0,10% 4,50% 0,20% 3,00% 0,75% 0%-2,50% 0%-0,60% 1,50% + 1,50% 0,15% 1,40% + 2,60% 0,15% 3,00% 0,20% 2,00% resp 3,00% 0,35% 2,00% resp 3,00% 0,35% SPP Arbetsgivarplan 4,00% 0,20% 4,00% 0,20% 11

12 Löpande sparande i tjänstepensionsförsäkring Löpande sparande i tjänstepensionsförsäkring Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Tjänstepension FolksamPlan Länsförsäkringar Tjänstepension Movestic Fondsparande Pensionsplan Movestic Pension Företag Depå SEB Pension & Försäkring Skandia TPS Skandia Depåförsäkring T 4,00% 0,50% 4,00% 0,10% 4,00% 0,25% 4,50% 0,10% 4,50% 0,20% 25% 3,00% 0,75% 0%-2,50% 0%-0,60% 1,50% 1,50% 0,15% 1,40% 2,60% 0,15% 4,25% 0,20% 4,50% 0,35% 4,50% 0,35% SPP Arbetsgivarplan 4,00% 0,20% 4,00% 0,20% 12

13 Företagsbetald engångsbetald kapitalförsäkring Engångsbetald kapitalförsäkring Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Kapital Flex Danica Depåförsäkring Folksam företagsägd kapitalförsäkring säljkoncept 1* Folksam företagsägd kapitalförsäkring säljkoncept 2** Länsförsäkringar Reflex Spar Movestic Spar Företag Movestic Spar Företag Depå SEB Pension & Försäkring Skandia Liv/Link Skandia Depåförsäkring 0,65% 0,%-2,50% 0,65% 4,00% 4,00% 2,00% 2,00% 4,00% 4,00% 0,20% 4,00% 0,75% 0%-2,50% 0%-0,60% 3,00% 1,50% + 1,50% 0,15% 3,00% 0,20% 3,50% 0,30% 2,25% 0,30% * Kostnadsuttag säljkoncept 1). Fond 295 kronor/år och 0,70% kapitalavgift. Traditionell 288 kronor/år och 0,80% kapitalavgift samt 1% premieavgift vid betalning som är mindre än kronor. ** Kostnadsuttag säljkoncept 2). Fond 120 kronor/år och 0,40% kapitalavgift. Traditionell 288 kronor/år och 0,65% kapitalavgift. 13

14 Företagsbetald löpande sparande i kapitalförsäkring Löpande sparande i kapitalförsäkring Ersättning Traditionell Förvaltning Ersättning Fond- och Depåförsäkring Försäkringsbolag Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Engångsersättning Premieersättning Beståndsersättning Danica Kapital Flex 0,65% Folksam företagsägd kapitalförsäkring säljkoncept 1* Folksam företagsägd kapitalförsäkring säljkoncept 2** Länsförsäkringar Reflex Spar Movestic Spar Företag SEB Pension & Försäkring Skandia Liv/Link Skandia Depåförsäkring 4,00% 4,00% 2,00% 2,00% 4,00% 4,00% 0,20% 4,00% 0,75% 3,00% 1,50% 1,50% 0,15% 3,50% 0,20% 3,50% 0,30% 2,25% 0,30% * Kostnadsuttag säljkoncept 1). Fond 295 kronor/år och 0,70% kapitalavgift. Traditionell 288 kronor/år och 0,80% kapitalavgift samt 1% premieavgift vid betalning som är mindre än kronor. ** Kostnadsuttag säljkoncept 2). Fond 120 kronor/år och 0,40% kapitalavgift. Traditionell 288 kronor/år och 0,65% kapitalavgift. 14

15 Fonder och fondallokeringstjänster Fonder Beståndersättning Atlant Fonder 0,40%-0,75% Carnegie Fonder 0,15%-1,25% Cicero Fonder 0,25%-0,70% East Capital 0 % Granit Fonder 0,10%-1,25% Lannebo Fonder 0,15%-0,80% Odin 0,40-0,80% Fondplaceringstjänst Beståndersättning Cicero Fonder 0,25%-0,80% Granit Fonder 0,10%-0,60% Naventi 0,15 %-0,75% PPM - förvaltning Årlig fast ersättning eller beståndsersättning Cicero Fonder 0,40% Naventi 400 kr 15

16 Strukturerade Produkter Produktbolag Erik Penser Garantum SIP Nordic Strukturinvest Engångsersättning Courtage normalt 2% + 0,50% per löpår* beräknat på nominellt belopp Courtage normalt 2% + 0,42%-0,50% per löpår* beräknat på nominellt belopp Courtage normalt 2% + 0,50% per löpår* beräknat på nominellt belopp Courtage normalt 2% + 0,40% per löpår* beräknat på nominellt belopp * Ersättning beräknas på max 5 löpår oavsett löptid 16

17 Värdepappersdepå och Investeringssparkonto Värdepappersdepå Bolag Engångsersättning Beståndersättning Carnegie 0% 0%-0,82%* * Ersättningen baseras på en procentuell andel av fondens förvaltningsarvode i snitt erhåller vi 0,36%. Investeringssparkonto Bolag Engångsersättning Beståndersättning Carnegie 0% 0%-0,82%* Erik Penser 0% 0%** Skandia 0% 0%*** * Ersättningen baseras på en procentuell andel av fondens förvaltningsarvode i snitt erhåller vi 0,36%. ** Vid ev rådgivningsarvode beräknas ersättningen på det dagliga marknadsvärdet inkl moms. *** Vid ev rådgivningsarvode beräknas ersättningen på marknadsvärdet inkl moms per den sista vardagen i månaden. 17

18 Annullationsansvar - försäkring Försäkringsbolag Kapitalförsäkring Privat Pensionsförsäkring Tjänstepensionsförsäkring Danica Inget annullationsansvar Inget annullationsansvar Inget annullationsansvar Folksam 36 mån vid flytt eller återköp 36 mån vid flytt eller återköp 36 mån vid flytt eller återköp Länsförsäkringar Reflex Spar Inget annullationsansvar Inget annullationsansvar Inget annullationsansvar Movestic Inget annullationsansvar 5 år 5 år SEB Pension & Försäkring Inget annullationsansvar Inget annullationsansvar Inget annullationsansvar Skandia Liv/Link 12 mån på engångsinsättningar och inflytt 12 mån på engångsinsättningar och inflytt 12 mån på engångsinsättningar och inflytt Skandia Depåförsäkring 12 mån på engångsinsättningar och inflytt 12 mån på engångsinsättningar och inflytt 12 mån på engångsinsättningar och inflytt 18

19 V å r a k o n t o r Linköping (Huvudkontor) Jönköping Kalmar Stora Torget 3, 1tr Smedjegatan 40 Larmtorget Linköping Jönköping Kalmar Tel: Tel: Tel: Fax: Fax: Fax: Karlstad Malmö Norrköping Kungsgatan 14 Stortorget 29 Fleminggatan Karlstad Malmö Norrköping Tel: Tel: Tel: Fax: Fax: Oskarshamn Stockholm Västerås (Besökskontor) Kungsgatan 3 Norra Källgatan 17 H3 Business Center Stockholm Västerås Hantverksgatan 3 Tel: Tel: Oskarshamn Fax: Fax: Växjö Örebro Linnégatan 27, 2 tr Drottninggatan 26, 2 tr Växjö Örebro Tel: Tel: Fax: /GI002 19