SEB Ethical Global Index Fund Luxemburgregistrerad delfond inom paraplyfonden SEB Fund 3 1 (2) I Sverige marknadsförs fonden under namnet SEB Etisk Global Indexfond - Lux ack/utd Placeringsinriktning Fonden har global inriktning. Den investerar huvudsakligen i aktier och överlåtbara aktierelaterade värdepapper som emitterats av bolag över hela världen. Fonden kommer att förvaltas passivt och efterlikna sammansättningen av indexet Dow Jones Sustainability World Total Return Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment (USD) performance. Fonden får använda terminskontrakt, optioner, swappar och andra derivatinstrument som verktyg i placeringsstrategin. Den får även använda derivatinstrument för att säkra placeringar, hantera risker och öka fondens inkomster eller vinst. De underliggande tillgångarna av de ovan nämnda derivaten består av instrument i enlighet med artikel 4 avsnitt A punkterna a) till g) i förvaltningsbestämmelserna Management Regulations (General Section) liksom av finansiella index, räntesatser och växelkurser. Fonden får placera upp till 100 procent av sina tillgångar i olika överlåtbara värdepapper om de är utgivna eller garanterade av en medlemsstat i EU, av dess lokala myndigheter, av offentliga internationella organ i vilka en eller flera medlemsstater är medlemmar eller av något OECD-land. Dessa bestämmelser gäller endast om fonden innehar värdepapper från minst sex olika emissioner och om de som kommer från en och samma emission inte överstiger 30 procent av fondens värde. Fonden kommer inte att placera mer än 5 procent av sina nettotillgångar i andelar/aktier i andra fonder eller fondföretag. Förvaltare SEB Investment Management AB. Risk Sparande i fonden medför samma risker som de som vanligtvis förknippas med placeringar i aktier. I enlighet med fondens placeringsinriktning har den en global inriktning. Detta medför normalt en lägre risk än placeringar i en enskild världsdel, på en begränsad geografisk marknad eller i en enskild bransch. För närmare information om risk, se respektive avsnitt i prospektet. Teckning, inlösen och byte av andelar Bryttid/orderhantering Med avvikelse från vad som sägs i de allmänna reglerna i avsnittet Cut Off Time, kommer order mottagna av registrerings- och överföringsombudet före kl. 15.30 (centraleuropeisk tid) på en bankdag (orderdag) behandlas utifrån det andelsvärde som beräknas dagen efter orderdagen. Beräkningen av andelsvärdet utförs nästpåföljande värderingsdag efter tillämplig orderdag. Order mottagna en orderdag efter kl. 15.30 (centraleuropeisk tid) behandlas som om ordern mottagits nästa orderdag före kl. 15.30 (centraleuropeisk tid). Avgifter Avgifter som tas ur fonden Maximal årlig förvaltningsavgift 0,40 % Nu gällande årlig förvaltningsavgift 0,40 % (Avgiften innehåller ersättning till förvaringsinstitut och central administration.) TER 2008 (Totalt erlagda avgifter) C-andelar* 0,4 % D-andelar 0,8 % (Transaktions- och mäklaravgifter är inte inräknade.) Omsättningshastighet 2008 263 % * Sedan andelsklassens start den 27 oktober 2008.
SEB Ethical Global Index Fund, forts 2 (2) Luxemburgregistrerad delfond inom paraplyfonden SEB Fund 3 Andelsvärde Andelsklasser Fondandelsvärdet uttrycks i US Dollar (USD). Fondbolaget har beslutat erbjuda C och D-andelar i fonden. Historisk avkastning Andelsklass Avkastning SEK Genomsnittlig årlig avkastning SEK 2004 2005 2006 2007 2008 Senaste 3 åren Senaste 5 åren C N/A N/A N/A N/A 3,2 %* N/A N/A D 2,6 % 30,8 % 1,9 % - 1,3 % - 30,7 % - 11,3 % - 1,3 % * Sedan andelsklassens start den 27 oktober 2008. Avkastningen är beräknad med eventuell utdelning återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. När avkastningen redovisas är alla avgifter och skatter i fonden bortdragna. Information om inträdes- och inlösenavgifter finns under punkten Avgifter i delen som avser paraplyfonden. Fondens historiska avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. Detta faktablad innehåller övergripande information om fonden. För ytterligare information är du välkommen att kontakta SEB, 106 40 Stockholm eller SEB:s kundcenter, tel. 0771-365 365.
SEB Fund 3 1 (3) Luxemburgregistrerad värdepappersfond (nedan kallad paraplyfonden ). Paraplyfond Detta faktablad innehåller övergripande information om paraplyfonden. Om du vill ha ytterligare information om paraplyfonden innan du investerar i den kan du ta del av paraplyfondens prospekt (Full Prospectus) från juni 2009, där investerarnas rättigheter och skyldigheter finns fastställda. Detaljerad information om paraplyfondens innehav finns i de senaste hel- och halvårsrapporterna. Samtliga dokument kan du få kostnadsfritt hos SEB, 106 40 Stockholm, eller genom SEB:s kundcenter tel. 0771-365 365. Allmän information Fondbolag: SEB Asset Management S.A. 6a, Circuit de la Foire Internationale, L-1347 Luxemburg Registrerat den 15 juli 1988 Central administration: Skandinaviska Enskilda Banken S.A. 6a, Circuit de la Foire Internationale, L-1347 Luxembourg Den centrala administrationen inkluderar administration och funktionerna för registrerings- och överföringsombud. Promotor: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Kungsträdgårdsgatan 8, S-106 40 Stockholm Distributörer I Luxemburg: och betalningsombud: Skandinaviska Enskilda Banken S.A. 6a, Circuit de la Foire Internationale, L-1347 Luxemburg. Telefon: + 352-26 23 1 I Sverige: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Kungsträdgårdsgatan 8, S-106 40 Stockholm. Telefon + 46-771 36 53 65 Förvaringsinstitut: Skandinaviska Enskilda Banken S.A. 6a, Circuit de la Foire Internationale, L-1347 Luxemburg Oberoende revisor: PricewaterhouseCoopers S. à r.l., 400, route d Esch, L- 1471 Luxemburg Tillsynsmyndighet: Commission de Surveillance du Secteur Financier 110, route d Arlon, L-2991 Luxemburg (www.cssf.lu) Paraplyfondens startdatum: 1993-05-27 Legal struktur: Paraplyfond i form av en Luxemburgregistrerad värdepappersfond (fonds commun de placement) Räkenskapsår: 1 januari 31 december Antal delfonder: 8 Målsättning och placeringsinriktning Paraplyfondens främsta mål är att uppnå högsta möjliga avkastning med en välbalanserad risknivå. Den har en långsiktig investeringshorisont och köp av andelar i paraplyfonden ska betraktas som en investering på medellång till lång sikt. För att nå sin sitt främsta mål kommer paraplyfondens portfölj vara inriktad på avkastning från aktier och/eller räntebärande värdepapper. Paraplyfonden får i portföljen ha räntebärande värdepapper som 1) det främsta målet eller en del av det främsta målet, 2) för att täcka exponeringar när derivatinstrument används eller 3) för likviditetsplanering. Paraplyfonden kan även erhålla avkastning genom valutaexponering. De överlåtbara värdepapperen ska vara a) godkända för eller handlas på reglerade marknader, b) handlad på en marknad i en medlemsstat i Europeiska Unionen, som är reglerad, på vilken det förekommer regelbunden handel och som är öppen för allmänheten, eller (c) godkända för notering på en fondbörs i ett land utanför EU eller handlas på en annan erkänd, reglerad marknad i ett land utanför EU, där det förekommer regelbunden handel och som är öppen för allmänheten. Paraplyfonden får även placera i penningmarknadsinstrument.
SEB Fund 3, forts 2 (3) Målsättning och placeringsinriktning, forts Risk Dessutom får paraplyfonden, för att bibehålla tillräcklig likviditet, inneha kompletterande likvida tillgångar. I enlighet med artikel 4 i förvaltningsbestämmelserna Managements Regulations (General Section) får paraplyfonden använda sig av derivatinstrument. Användandet är inte begränsat till att skydda paraplyfondens tillgångar utan kan också vara en del av paraplyfondens placeringsstrategi. Handel med derivatinstrument sker inom ramen för investeringslimiterna och avser att möjliggöra en effektiv förvaltning av paraplyfondens tillgångar samt reglera löptider och risker. Användandet av derivatinstrument regleras närmare i de delar av faktabladet som beskriver respektive delfond. Aktieinvesteringar är förenade med risk för stora kursfluktuationer, och därför rekommenderas en sparhorisont på minst fem år. På grund av deras specifika placeringsinriktning erbjuder kortfristiga skuldförbindelser högre säkerhet och mindre kurssvängningar än andra placeringar. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att spararen får tillbaka hela det satsade beloppet. För mer information om risk, se paraplyfondens prospekt. Vem passar fonden för? Paraplyfonden lämpar sig främst för sparare som önskar långsiktig kapitaltillväxt. En sparare måste kunna acceptera att stora kurssvängningar kan förekomma under ett år och även tillfälliga, kraftiga värdeminskningar. Sparare bör fundera igenom sina långsiktiga investeringsmål och finansiella behov när de fattar sina investeringsbeslut. Historien har visat att aktier på lång sikt har potential att ge bättre avkastning än penningmarknadsinstrument eller obligationer. Investerare bör dock överväga de risker som är förenade med aktier och aktierelaterade instrument. En fond som bara investerar i aktier och aktierelaterade instrument är främst avsedda för sparare som är beredda på stora svängningar i värdet under ett år och betydande tillfälliga värdeminskningar. Som en följd av detta lämpar sig aktiefonder främst för sparare som har en placeringshorisont på minst fem år. Obligationsfonder som placerar i obligationer och obligationsrelaterade instrument riktar sig till sparare som önskar kapitaltillväxt och kan acceptera tillfälliga värdeminskningar beroende på stigande marknadsräntor. Följaktligen lämpar sig obligationsfonder främst för sparare som har en placeringshorisont på minst tre år. Räntefonder som placerar främst i penningmarknadsinstrument och obligationer med kortare löptid är avsedda för sparare som önskar kapitaltillväxt samt låg riskexponering och lämpar sig därför främst för sparare som har en placeringshorisont på upp till ett år. Utdelning Såvida inte annat anges under respektive delfonder så har Fondbolaget beslutat att utfärda två andelsklasser: avkastningsandelar (D-andelar) och tillväxtandelar (C-andelar). Avkastningsandelar medför rätt till utdelning. Vår avsikt att uppnå distributörsstatus i Storbritannien påverkas inte av att utdelningen helt eller delvis kan utbetalas i form av bonusandelar. Återstående del av andelar kan utbetalas kontant eller återinvesteras. Utdelning som inte uppburits inom fem år från förfallodagen förverkas och återgår till den aktuella delfonden eller andelsklassen. Avgifter Avgifter som betalas direkt av fondspararen (i procent av andelsvärdet) Högsta tillåtna inträdesavgift* 5 % Högsta tillåtna inlösenavgift* 1 % Högsta bytesavgiftavgift* för att täcka kostnader och utgifter 1 %, högst USD 250 Högsta inlösenavgift för att förhindra så kallad late trading och market timing 2 % * Nu gällande inträdes-, inlösen- och bytesavgift för de delfonder som ingår i denna paraplyfond och säljs via SEB i Sverige är 0 %.
SEB Fund 3, forts 3 (3) Skatteregler Paraplyfonden lyder under luxemburgsk lagstiftning. Andelsköpare bör informera sig om gällande regelverk och den lagstiftning som gäller för fondsammanslagningar, liksom köp, innehav och inlösen av andelar med hänsyn till investerarens hemvist och medborgarskap. Enligt gällande lagstiftning i Luxemburg är varken paraplyfonden eller andelsägaren, utom den som har hemvist, bostad eller permanent verksamhet i Luxemburg, skyldig att betala skatt på inkomst, kapitalvinst eller förmögenhet. Paraplyfondens inkomst kan dock bli föremål för kupongskatt i de länder där paraplyfondens tillgångar investeras. I sådana fall behöver varken förvaringsinstitutet eller fondbolaget något skatteintyg. Paraplyfondens nettotillgångar beskattas årligen i Luxemburg med 0,05 procent. Skatten betalas vid utgången av varje kvartal och beräknas på summan av varje delfonds nettotillgångar vid slutet av detta kvartal. Andelar som definieras enligt artikel 129 andra paragrafen i den luxemburgska lagen om investeringsfonder ( I institutionella andelsklasser) är föremål för taxe d abonnement uppgående till 0,01 procent årligen. Fondbolaget ska tillse att dessa institutionella andelsklasser endast får förvärvas av sådana investerare som nämns i tidigare nämnda lagstiftningen. Tillgångar som utgörs av andelar i andra Luxemburgregistrerade fondföretag och som redan är föremål för taxe d abonnement är befriade från sådan skatt. I enlighet med det så kallade Sparandedirektivet ska medlemsstater inom EU förse skattemyndigheten i ett annat medlemsland med information om ränteutbetalningar och andra liknande inkomster som betalas ut av Betalningsombudet inom sitt rättskipningsområde till en fysisk person i det andra medlemslandet. Österrike, Belgien och Luxemburg har under en övergångsperiod valt att införa ett system med källskatt i stället för att utbyta information enligt ovan. Från juli 2008 till juni 2011 kommer källskatten att vara 20 procent för att från den 1 juli 2011 stiga till 35 procent. Fondbolaget bedömer om direktivet är tillämpligt på paraplyfondens delfonder. Utdelningar från en delfond anses falla under direktivet om mer än 15 procent av en delfonds tillgångar är investerade i skuldfordringar. Avkastning som andelsägare erhållit genom inlösen/försäljning av andelar i en delfond faller under direktivet om mer än 40 procent av en delfonds tillgångar är investerade i skuldfordringar. Andelsvärde Andelsvärdet beräknas de dagar som är bankdagar i både Luxemburg och Sverige ( värderingsdagar ). Andelsvärdet publiceras i the Wall Street Journal. Andelsvärdet finns också tillgängligt på fondbolagets huvudkontor, hos förvaringsinstitutet och hos betalningsombuden. Teckning, inlösen och byte av andelar Fondandelar utfärdas varje värderingsdag. Köp-, inlösen- och/eller bytessorder mottagna av registrerings- och överföringsombudet Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) (direkt från andelsägaren eller på uppdrag av fondbolaget) före kl. 15.30 (mellaneuropeisk tid) utförs normalt samma värderingsdag som order lämnas, om inte annat anges särskilt under respektive delfond. Om ordern mottas senare verkställs den normalt nästa värderingsdag. Betalning för teckning, som måste göras i respektive delfonds basvaluta, euro eller svenska kronor, måste vara teckningskontot tillhanda samma värderingsdag som order lämnas. Annars kommer ordern att utföras påföljande värderingsdag. Även andra större valutor kan accepteras av fondbolaget, men då på andelsägarens bekostnad. Betalning vid inlösen görs i delfonds basvaluta, euro eller svenska kronor enligt andelsägarens val med en valutadag inom tio bankdagar efter motsvarande värderingsdag.