Flerårsbudget. BRF Avi Upprättad av Christoffer Werhof Malmö

Flerårsbudget Brf Avi Enligt Underhållsplan 10% höjning 2012 5% 2013-2016 därefter 2% årligen Flerårsbudget BRF Avi 2011-01-28 Upprättad av Christoffer Werhof Malmö

Flerårsbudget - AVI 2011 SAMMANFATTNING 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Intäkter 875 318 959 580 1 006 824 1 056 430 1 108 516 1 161 895 1 184 838 1 208 241 1 232 112 1 256 460 Fastighetskostnader -51 700-52 734-53 789-54 864-55 962-57 081-58 223-59 387-60 575-61 786 Reparationer 0-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000 Periodiskt underhåll -465 250-259 375-10 000-31 250-20 000 0-694 500 0 0 0 Taxebundna kostnader -357 200-364 344-371 631-379 063-386 645-394 378-402 265-410 311-418 517-426 887 Övriga driftskostnader -48 699-49 673-50 666-51 680-52 713-53 768-54 843-55 940-57 058-58 200 Fastighetsskatt -31 212-31 212-34 101-34 101-34 101-37 279-37 279-37 279-38 586-38 727 Administrativa kostnader -61 500-62 730-63 985-65 264-66 570-67 901-69 259-70 644-72 057-73 498 Personalkostnader -39 600-40 392-41 200-42 024-42 864-43 722-44 596-45 488-46 398-47 326 Avskrivningar -68 500-68 500-68 500-68 500-87 250-87 250-87 250-87 250-87 250-87 250 Finansiella kostnader -120 327-179 103-187 955-172 908-178 081-153 223-159 714-166 020-172 140-178 074 Resultat -368 670-173 483 99 997 131 775 159 330 242 294-448 091 250 923 254 532 259 712 Genomsnittsvärden årsresultat 62 127 kr årsintäkt 1 121 046 kr årskostnad -1 058 92 Resultat efter reservering till fond för yttre underhåll -340 339 kr -195 152 kr 76 161 kr 107 939 kr 135 494 kr 216 074 kr -274 31 224 703 kr 225 69 230 871 kr Avgiftsförändring för att uppnå 0-resultat samma år 41,3% 21,5% -8,0% -10,8% -12,9% -19,6% 24,4% -19,6% -19,3% -19,3% Årsavg/kvm bostadsrätt 525 kr 577 kr 606 kr 636 kr 668 kr 701 kr 715 kr 73 744 kr 759 kr Årshyra/kvm hyresrätt #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! Årshyra/kvm lokaler 409 kr 43 451 kr 474 kr 497 kr 507 kr 517 kr 528 kr 538 kr 549 kr Årshyra/kvm garage #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! #DIVISION/0! Värmekostnad/kvm -16-163 kr -166 kr -169 kr -173 kr -176 kr -18-183 kr -187 kr -191 kr Elkostnad/kvm -16 kr -16 kr -17 kr -17 kr -17 kr -18 kr -18 kr -18 kr -19 kr -19 kr Vattenkostnad/kvm -26 kr -27 kr -27 kr -28 kr -28 kr -29 kr -29 kr -3-31 kr -31 kr Lånekostnad/kvm -72 kr -107 kr -113 kr -104 kr -107 kr -92 kr -96 kr -99 kr -103 kr -107 kr Total driftkostnad/kvm -719 kr -651 kr -514 kr -523 kr -537 kr -518 kr -947 kr -54-552 kr -562 kr

Kostnadsposter fördelat per m2 Värmekostnad/kvm Elkostnad/kvm Vattenkostnad/kvm Lånekostnad/kvm -16-163 kr -166 kr -169 kr -173 kr -176 kr -18-183 kr -187 kr -191 kr -16 kr -16 kr -17 kr -17 kr -17 kr -18 kr -18 kr -18 kr -19 kr -19 kr -26 kr -27 kr -27 kr -28 kr -28 kr -29 kr -29 kr -3-31 kr -31 kr -72 kr -107 kr -113 kr -104 kr -107 kr -92 kr -96 kr -99 kr -103 kr -107 kr 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Lånekostnad/kvm -72 kr -107 kr -113 kr -104 kr -107 kr -92 kr -96 kr -99 kr -103 kr -107 kr Vattenkostnad/kvm -26 kr -27 kr -27 kr -28 kr -28 kr -29 kr -29 kr -3-31 kr -31 kr Elkostnad/kvm -16 kr -16 kr -17 kr -17 kr -17 kr -18 kr -18 kr -18 kr -19 kr -19 kr Värmekostnad/kvm -16-163 kr -166 kr -169 kr -173 kr -176 kr -18-183 kr -187 kr -191 kr Intäktsutveckling Årsavgifter Hyror bostäder Hyror lokaler Övriga intäkter 1 400 000 1 200 000 1 000 000 800 000 600 000 400 000 200 000 0 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

C H I BAGERI G K B N L FESTLOKAL A E OVK F J O BERG VÄR ME Totala Underhållskostnader 10 år framåt A B C D E F G H I J K L M N O P Huskropp utvändigt Tak Balkonger Markytor/Gård Huskropp invändigt/ovk Fönster Hiss Bostäder HyresLokaler Gemensamma lokaler Trapphus/Entré Tvätt/Tork Soprum El/Värme/Avlopp Installationer Garage/P-plats Underhåll övrigt P 912 00 116 75 93 75 18 75 105 625 kr 127 50 825 00 131 00 D M

Budget - detaljerad 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 RÖRELSENS INTÄKTER Årsavgifter 824 618 907 080 952 434 1 000 055 1 050 058 1 102 561 1 124 612 1 147 105 1 170 047 1 193 448 Hyror bostäder 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hyror lokaler momspl. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hyror lokaler 36 000 37 800 39 690 41 675 43 758 44 633 45 526 46 437 47 365 48 313 Hyror garage 7 500 7 500 7 500 7 500 7 500 7 500 7 500 7 500 7 500 7 500 Hyror p-platser 7 200 7 200 7 200 7 200 7 200 7 200 7 200 7 200 7 200 7 200 Övriga intäkter 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SA RÖRELSENS INTÄKTER 875 318 959 580 1 006 824 1 056 430 1 108 516 1 161 895 1 184 838 1 208 241 1 232 112 1 256 460 RÖRELSENS KOSTNADER Fastighetskostnader Fastighetsskötsel entr -46 700-47 634-48 587-49 558-50 550-51 561-52 592-53 644-54 716-55 811 Fastighetsskötsel enl best 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Fastighetsskötsel gård entr 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Snöröjning 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Städning entreprenad 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Städning enl beställning 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Myndighetstillsyn 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Bevakning 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hissbesiktning 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Gård 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Serviceavtal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Förbrukningsmateriel -5 000-5 100-5 202-5 306-5 412-5 520-5 631-5 743-5 858-5 975-51 700-52 734-53 789-54 864-55 962-57 081-58 223-59 387-60 575-61 786 Reparationer 0-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000 0-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000 Periodiskt underhåll -465 250-259 375-10 000-31 250-20 000 0-694 500 0 0 0-465 250-259 375-10 000-31 250-20 000 0-694 500 0 0 0 Taxebundna kostnader Värme -265 000-270 300-275 706-281 220-286 845-292 581-298 433-304 402-310 490-316 700 El -26 400-26 928-27 467-28 016-28 576-29 148-29 731-30 325-30 932-31 550 Vatten -43 300-44 166-45 049-45 950-46 869-47 807-48 763-49 738-50 733-51 748 Sophämtning -20 000-20 400-20 808-21 224-21 649-22 082-22 523-22 974-23 433-23 902 Grovsopor -2 500-2 550-2 601-2 653-2 706-2 760-2 815-2 872-2 929-2 988-357 200-364 344-371 631-379 063-386 645-394 378-402 265-410 311-418 517-426 887

Budget - detaljerad 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Övriga driftskostnader Försäkring -21 400-21 828-22 265-22 710-23 164-23 627-24 100-24 582-25 074-25 575 Tomträttsavgäld 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Samfällighetsavgift 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kabel-TV -27 300-27 846-28 403-28 971-29 550-30 141-30 744-31 359-31 986-32 626 Bredband 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0-48 699-49 673-50 666-51 680-52 713-53 768-54 843-55 940-57 058-58 200 Fastighetsskatt Hyreshus Fast-skatt bost -28 892-28 892-31 781-31 781-31 781-34 959-34 959-34 959-36 266-36 407 Fast-skatt lok -2 320-2 320-2 320-2 320-2 320-2 320-2 320-2 320-2 320-2 320 Fast-skatt -31 212-31 212-34 101-34 101-34 101-37 279-37 279-37 279-38 586-38 727 Småhus Fast-skatt 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Total Fast-skatt -31 212-31 212-34 101-34 101-34 101-37 279-37 279-37 279-38 586-38 727 Administrationskostnader Kreditupplysning 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Tele och datakommunikation 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Juridiska åtgärder 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Revisionsarvode -2 700-2 754-2 809-2 865-2 923-2 981-3 041-3 101-3 163-3 227 Föreningskostnader -3 000-3 060-3 121-3 184-3 247-3 312-3 378-3 446-3 515-3 585 Föreningsavgifter 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Förvaltningsarvode -43 500-44 370-45 257-46 163-47 086-48 028-48 988-49 968-50 967-51 987 Styrelseomkostnader 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Fritids och trivselkostnader -1 000-1 020-1 040-1 061-1 082-1 104-1 126-1 149-1 172-1 195 Administration -5 000-5 100-5 202-5 306-5 412-5 520-5 631-5 743-5 858-5 975 Korttidsinventarie -2 000-2 040-2 081-2 122-2 165-2 208-2 252-2 297-2 343-2 390 Konsultarvode 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Medlems och föreningsavg -4 300-4 386-4 474-4 563-4 654-4 748-4 842-4 939-5 038-5 139 Övriga driftkostnader 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0-61 500-62 730-63 985-65 264-66 570-67 901-69 259-70 644-72 057-73 498 Personalkostnader Löner -20 000-20 400-20 808-21 224-21 649-22 082-22 523-22 974-23 433-23 902 Styrelsearvode -10 000-10 200-10 404-10 612-10 824-11 041-11 262-11 487-11 717-11 951 Internrevisor 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Arbetsgivaravgifter -9 600-9 792-9 988-10 188-10 391-10 599-10 811-11 027-11 248-11 473-39 600-40 392-41 200-42 024-42 864-43 722-44 596-45 488-46 398-47 326

Budget - detaljerad 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Avskrivningar Byggnad -19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200 Förbättringar -49 300-49 300-49 300-49 300-68 050-68 050-68 050-68 050-68 050-68 050 Inventarier 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0-68 500-68 500-68 500-68 500-87 250-87 250-87 250-87 250-87 250-87 250 FINANSIELLA INTÄKTER OCH KOSTNADER Ränteintäkter 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Övriga finansiella intäkter 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Räntebidrag 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Låneräntor -119 327-178 103-186 955-171 908-177 081-152 223-158 714-165 020-171 140-177 074 Övriga finansiella kostnader -1 000-1 000-1 000-1 000-1 000-1 000-1 000-1 000-1 000-1 000-120 327-179 103-187 955-172 908-178 081-153 223-159 714-166 020-172 140-178 074 BUDGETERAT RESULTAT -368 670-173 483 99 997 131 775 159 330 242 294-448 091 250 923 254 532 259 712 Avsättningar Yttre rep. fond -21 669-21 669-23 836-23 836-23 836-26 219-26 219-26 219-28 841-28 841 Resultatdisposition Ianspråktagande rep. fond 50 000 0 0 0 0 0 200 000 0 0 0 Ingående balanserad vinst -523 000 Resultat efter reservering till fond för yttre underhåll -340 339-195 152 76 161 107 939 135 494 216 074-274 310 224 703 225 690 230 871 Utgående balanserad vinst Ingående saldo fond för yttre underhåll 109 000 80 669 102 338 126 174 150 010 173 846 200 065 26 285 52 504 81 346 Utgående saldo fond för yttre underhåll 80 669 102 338 126 174 150 010 173 846 200 065 26 285 52 504 81 346 110 187

UH / Investeringar 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Huskropp utvändigt -217 50-694 50 Tak -116 75 Balkonger -93 75 Markytor/Gård -18 75 Huskropp invändigt/ovk -105 625 kr Fönster -87 50-40 00 Hiss Bostäder HyresLokaler Gemensamma lokaler Trapphus/Entré Tvätt/Tork Soprum El/Värme/Avlopp -75 00-750 00 Installationer Garage/P-plats Underhåll övrigt -49 75-20 00-10 00-31 25-20 00 Periodiskt/planerat underhåll Resultatpåverkande -465 25-259 375 kr -10 00-31 25-20 00-694 50 Investeringar/förbättring Nya investeringar/tillgångar -100 00-750 00 Total likvid påverkan -565 25-259 375 kr -10 00-31 25-770 00-694 50 Avskrivningar 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Nya avskrivningar från aktuellt budgetår Byggnad Förbättringar Maskiner/Inv Avskrivningar sedan tidigare Byggnad -19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200-19 200 Förbättringar -49 300-49 300-49 300-49 300-68 050-68 050-68 050-68 050-68 050-68 050 Maskiner/Inv 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Totalt -68 500-68 500-68 500-68 500-87 250-87 250-87 250-87 250-87 250-87 250

Likviditet 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Ingående medel 340 000 389 695 224 577 322 939 453 079 379 524 633 933 197 957 460 995 727 642 Intäkter 875 318 959 580 1 006 824 1 056 430 1 108 516 1 161 895 1 184 838 1 208 241 1 232 112 1 256 460 Rörelsekostnader Fastighetskostnader -51 700-52 734-53 789-54 864-55 962-57 081-58 223-59 387-60 575-61 786 Reparationer 0-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000-25 000 Periodiskt underhåll -465 250-259 375-10 000-31 250-20 000 0-694 500 0 0 0 Taxebundna kostnader -357 200-364 344-371 631-379 063-386 645-394 378-402 265-410 311-418 517-426 887 Övriga driftskostnader -48 699-49 673-50 666-51 680-52 713-53 768-54 843-55 940-57 058-58 200 Fastighetsskatt -31 212-31 212-34 101-34 101-34 101-37 279-37 279-37 279-38 586-38 727 Administrationskostnader -61 500-62 730-63 985-65 264-66 570-67 901-69 259-70 644-72 057-73 498 Personalkostnader -39 600-40 392-41 200-42 024-42 864-43 722-44 596-45 488-46 398-47 326 Summa driftskostnader -1 055 161-885 460-650 372-683 247-683 855-679 128-1 385 965-704 049-718 191-731 424 Moms Utgående moms 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ingående moms 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Summa moms 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Finansiella poster -120 327-179 103-187 955-172 908-178 081-153 223-159 714-166 020-172 140-178 074 Amorteringar -50 135-60 135-60 135-60 135-60 135-60 135-60 135-60 135-60 135-60 135 Summa finansiella poster -170 462-239 238-248 090-233 043-238 216-213 358-219 849-226 155-232 275-238 209 RESULTAT -350 305-165 118 108 362 140 140 186 445 269 409-420 976 278 038 281 647 286 827 Lgh-försäljningar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nya lån 500 000 0-10 000-10 000 490 000-15 000-15 000-15 000-15 000-15 000 Investeringar -100 000 0 0 0-750 000 0 0 0 0 0 Utgående medel 389 695 224 577 322 939 453 079 379 524 633 933 197 957 460 995 727 642 999 469 SBC rek min likvida medel 218 830 239 895 251 706 264 107 277 129 290 474 296 210 302 060 308 028 314 115

Lån och räntekostnader Snittränta -4,28% 2011 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 2014 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 1) 130 00-7 00 3,00% - 3 795 kr 1) 109 00-7 00 4,50% - 4 748 kr 2) 1 187 927 kr - 1 50 3,00% - 35 615 kr 2) 1 183 427 kr - 1 50 4,50% - 53 22 4) 972 73-13 635 kr 3,00% - 28 977 kr 4) 931 825 kr - 13 635 kr 4,50% - 41 625 kr 5) - kr - kr 2,00% - kr 5) - kr - kr 4,50% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 7) 500 00 - kr 0,00% - kr Lånar vid 7) 480 00-10 00 4,50% - 21 375 kr 8) - kr - kr 0,00% - kr årets slut 8) - kr - kr 0,00% - kr 9) - kr - kr 0,00% - kr 9) - kr - kr 0,00% - kr Summa 3 313 357 kr - 50 135 kr - 119 327 kr Summa 3 726 952 kr - 60 135 kr - 171 908 kr 2012 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 2015 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 1) 123 00-7 00 4,62% - 5 521 kr 1) 102 00-7 00 4,00% - 3 94 2) 1 186 427 kr - 1 50 4,62% - 54 778 kr 2) 1 181 927 kr - 1 50 4,00% - 47 247 kr 4) 959 095 kr - 13 635 kr 4,62% - 43 995 kr 4) 918 19-13 635 kr 4,00% - 36 455 kr 5) - kr - kr 4,62% - kr 5) - kr - kr 4,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 7) 500 00-10 00 4,62% - 22 869 kr 7) 470 00-10 00 4,00% - 18 60 8) - kr - kr 0,00% - kr 8) 500 00-5 00 4,00% - 19 90 9) - kr - kr 0,00% - kr 9) - kr - kr 0,00% - kr Summa 3 791 222 kr - 60 135 kr - 178 103 kr Summa 4 194 817 kr - 65 135 kr - 177 081 kr 2013 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 2016 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 1) 116 00-7 00 5,00% - 5 625 kr 1) 95 00-7 00 3,25% - 2 974 kr 2) 1 184 927 kr - 1 50 5,00% - 59 209 kr 2) 1 180 427 kr - 1 50 3,25% - 38 34 4) 945 46-13 635 kr 5,00% - 46 932 kr 4) 904 555 kr - 13 635 kr 3,25% - 29 176 kr 5) - kr - kr 5,00% - kr 5) - kr - kr 3,25% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 7) 490 00-10 00 5,00% - 24 25 7) 460 00-10 00 3,25% - 14 788 kr 8) - kr - kr 0,00% - kr 8) 495 00-5 00 3,25% - 16 006 kr 9) - kr - kr 0,00% - kr 9) - kr - kr 0,00% - kr Summa 3 643 087 kr - 53 135 kr - 186 955 kr Summa 4 157 682 kr - 65 135 kr - 152 223 kr

Lån och räntekostnader snittränta -4,28% 2017 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 2020 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 1) 88 00-7 00 3,50% - 2 958 kr 1) 67 00-7 00 4,25% - 2 699 kr 2) 1 178 927 kr - 1 50 3,50% - 41 236 kr 2) 1 174 427 kr - 1 50 4,25% - 49 881 kr 4) 890 92-13 635 kr 3,50% - 30 944 kr 4) 850 015 kr - 13 635 kr 4,25% - 35 836 kr 5) - kr - kr 3,50% - kr 5) - kr - kr 4,25% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 7) 450 00-10 00 3,50% - 15 575 kr 7) 420 00-10 00 4,25% - 17 638 kr 8) 490 00-5 00 3,50% - 17 063 kr 8) 475 00-5 00 4,25% - 20 081 kr 9) - kr - kr 0,00% - kr 9) - kr - kr 0,00% - kr Summa 4 120 547 kr - 65 135 kr - 158 714 kr Summa 4 009 142 kr - 65 135 kr - 177 074 kr 2018 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 2021 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 1) 81 00-7 00 3,75% - 2 906 kr 1) 60 00-7 00 4,50% - 2 543 kr 2) 1 177 427 kr - 1 50 3,75% - 44 125 kr 2) 1 172 927 kr - 1 50 4,50% - 52 748 kr 4) 877 285 kr - 13 635 kr 3,75% - 32 643 kr 4) 836 38-13 635 kr 4,50% - 37 33 5) - kr - kr 3,75% - kr 5) - kr - kr 4,50% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 7) 440 00-10 00 3,75% - 16 313 kr 7) 410 00-10 00 4,50% - 18 225 kr 8) 485 00-5 00 3,75% - 18 094 kr 8) 470 00-5 00 4,50% - 21 038 kr 9) - kr - kr 0,00% - kr 9) - kr - kr 0,00% - kr Summa 4 083 412 kr - 65 135 kr - 165 02 Summa 3 972 007 kr - 65 135 kr - 182 823 kr 2019 Skuld ca Amortering Ränta Ränta Konv dat 1) 74 00-7 00 4,00% - 2 82 2) 1 175 927 kr - 1 50 4,00% - 47 007 kr 4) 863 65-13 635 kr 4,00% - 34 273 kr 5) - kr - kr 4,00% - kr 6) - kr - kr 0,00% - kr 7) 430 00-10 00 4,00% - 17 00 8) 480 00-5 00 4,00% - 19 10 9) - kr - kr 0,00% - kr Summa 4 046 277 kr - 65 135 kr - 171 14