Stockholm oktober 2015 1(3) Sammanläggning av penningmarknadsfonder Vi har beslutat att sammanlägga Folksams och Swedbank Robur MEGA genom att fonderna uppgår i Swedbank Robur. Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud. Eftersom de tre fonderna har samma placeringsinriktning och risk finner vi det därför lämpligt att två fonder sammanläggs med en fond. Sammanläggningen sker den 26 november 2015 och är godkänd av Finansinspektionen. Swedbank Robur Fonden är en räntefond som i sin förvaltning uppfyller ESMA*:s riktlinjer för penningmarknadsfonder. Fonden placerar huvudsakligen i penningmarknadsinstrument och obligationer med kort löptid utfärdade i svenska kronor av svenska staten, bostadsinstitut, svenska banker och företag. Den genomsnittliga löptiden på fondens sammanlagda innehav ska vara högst sex månader och den genomsnittliga, legala förfallodagen högst tolv månader. Den årliga avgiften är 0,1 %, men sänktes temporärt till 0,0 % från och med den 18 februari 2015. Denna temporära avgift gäller under tiden Riksbankens reporänta är negativ. Konsekvenser för dig som sparar i Swedbank Robur Sammanläggningen innebär ingen förändring för dig som sparar i fonden och du behöver inte göra något med anledning av detta. Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Efter sammanläggningen kommer du att ha en placering i en räntefond med samma placeringsinriktning och risk, men med en lägre avgift. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen på nästa sida. Swedbank Robur har inte de placeringskriterier gällande miljö, mänskliga rättigheter och korruption som Folksams följer. Swedbank Robur har heller inte möjlighet att ha medel på konto på kreditinstitut. Konsekvenser för dig som sparar i Swedbank Robur MEGA Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Efter sammanläggningen kommer du att ha en placering i en räntefond med samma placeringsinriktning, avgift och risk. Mer information om fondernas avgifter finns i tabellen på nästa sida. Swedbank Robur MEGA lämnar normalt utdelning, en skillnad från Swedbank Robur som normalt inte lämnar någon utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. *European Securities and Markets Authority 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
2(3) Skillnaderna mellan fondernas avgifter vid sammanläggningsdatumet: Swedbank Robur Folksams Swedbank Robur MEGA Årlig avgift* 0,1 % (fn 0,0 %) 0,1 % 0,1 % (fn 0,0 %) Högsta förvaltningsavgift** 0,82 % 2,0 % 0,82 % *Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2014. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution. En temporär sänkning av avgiften gjordes den 18 februari 2015 till 0,0 % och gäller under tiden Riksbankens reporänta är negativ. **Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i Swedbank Robur, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Folksams respektive Swedbank Robur MEGA. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker torsdagen den 26 november 2015 och medför inga kostnader för andelsägarna i fonderna. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i fonderna hos din återförsäljare till och med tisdagen den 24 november klockan 15.30. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 den 24 november behandlas inte förrän på måndagen den 30 november och genomförs till den andelskurs som räknas fram denna dag. Måndagen den 30 november öppnas Swedbank Robur för handel som vanligt igen. Eventuella månadsöverföringar i Folksams och Swedbank Robur MEGA ställs automatiskt om till Swedbank Robur. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Folksams och Swedbank Robur MEGA och överförs till Swedbank Robur. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Swedbank Robur. Om du inte byter/säljer dina andelar Folksams eller Swedbank Robur MEGA före den 24 november kommer dina andelar i fonden att föras över till Swedbank Robur.
3(4) 3(3) Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns också i fondernas informationsbroschyrer. Har du begärt fondflytt i Folksams eller Swedbank Robur MEGA? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Övrig information Faktablad för Swedbank Robur bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr finns också publicerade på swedbankrobur.se. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Miljöcertifierad enligt ISO 14001 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Swedbank Robur, SEK ISIN: SE0000543043 Denna fond förvaltas av, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2). är en räntefond som i sin förvaltning uppfyller ESMA:s riktlinjer för penningmarknadsfonder. Fonden placerar huvudsakligen i penningmarknadsinstrument och obligationer med kort löptid utfärdade i svenska kronor av svenska staten, bostadsinstitut, svenska banker och företag. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Placeringarna sker så att en god riskspridning uppnås. Den genomsnittliga löptiden på fondens sammanlagda innehav ska vara högst sex månader och den genomsnittliga, legala förfallodagen högst tolv månader. Strategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar och väljer att investera i räntepapper med olika löptider för att skapa en riskmässigt balanserad fond med god avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 1 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 1, vilket betyder mycket låg risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Eftersom fonden placerar i värdepapper med mycket hög kreditvärdighet begränsas fondens kreditrisk vilket gör att en placering i fonden innebär en mycket låg risk. Fondens placeringar i värdepapper med kort löptid gör fonden till en placering med mycket låg risk. Då derivat används i en liten utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. PMF_SEK_sv_10 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,00% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom avgiften sänktes under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fond 1,6 1,8 2,7 4,7 2,3 0,5 2,2 1,8 1,0 0,4 Index 1,9 2,2 3,4 4,4 0,4 0,3 1,6 1,2 0,9 0,5 Fondens jämförelseindex är OMRX TBILL. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1987. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller 2 (2)