Löner Teknisk manual Juni 2004 Mars 2003
Kontaktvägar och adresser Postadress Leveransadress BGC, 105 19 Stockholm BGC, Palmfältsvägen 11 (via Hallvägen), Johanneshov, Stockholm Telefon, fax och e-post till din banks bankgiroservice på BGC FöreningsSparbanken Telefon 08-725 60 80 E-post foreningssparbanken@bgc.se Fax 08-556 100 85 Handelsbanken Telefon 08-725 60 60 E-post handelsbanken@bgc.se Fax 08-556 101 66 Nordea Telefon 08-725 60 30 E-post nordea@bgc.se Fax 08-556 100 35 SEB Telefon 08-725 60 50 E-post seb@bgc.se Fax 08-556 100 53 Danske Bank Telefon 08-725 60 77 E-post danskebank@bgc.se Fax 08-556 101 07 Övriga banker Telefon 08-725 60 90 E-post bankgiroservice@bgc.se Fax 08-556 100 01 För programföretag Välkommen att kontakta BGC Kundstöds programteam. Telefon 08-725 70 70 E-post program.dialog@bgc.se Hitta information snabbt och enkelt på webben! Besök gärna vår webbsida www.bankgirot.se! Där hittar du aktuell, produktinformation, frågor & svar samt manualer och trycksaker. Telefonnummer vid teleöverföring Bankgirot har tre gruppnummer som gäller både vid test och för verkliga betalningar: 08 648 76 96 hastighet 1.200 33.600 bps modem med felkorrigering enligt LAP-M och datakomprimering enligt V.42 bis 08 600 29 32 hastighet 1.200-33.600 bps modem utan felkorrigering och datakomprimering 08-556 101 79 hastigheter 64 kps ISDN enligt standard V. 120 2
Innehåll Kontaktvägar och adresser... 2 Inledning... 4 Två sätt att betala löner... 4 Leveranssätt till Bankgirot...4 Betalningsfiler till Bankgirot...5 Elektroniskt förändringsskydd... 5 Behörighetssystem... 5 Tjänsten Löner... 6 Tester... 7 Kundtester... 7 Tester för programföretag... 7 Post- och filbeskrivning... 8 Postbeskrivning Löner... 8 3
Inledning Detta dokument vänder sig till de programutvecklare som ska anpassa ett löneprogram för utbetalning av löner via Bankgirot. Det innehåller dels information om hur tjänsten fungerar, men även post- och filbeskrivningar nödvändiga för att kunna skapa filer med betalningsuppdrag. Bankernas kontonummer På BGCs webbplats, www.bgc.se finns en förteckning över de svenska bankerna och deras bankkontonummer för nedladdning som en PDF-fil. Två sätt att betala löner Det går att betala ut löner via två bankgirotjänster, Löner och Leverantörsbetalningar. För jämförelse med Leverantörsbetalningar, se Leverantörsbetalningar teknisk manual. Leveranssätt till Bankgirot Leveransvägledning Bankernas kunder kan leverera sina betalningsuppdrag till Bankgirot på flera olika sätt, beroende på vilken dator och annan utrustning de använder. Dessa leveranssätt beskrivs i Leveransvägledningar, som kan laddas ner från BGCs webbplats www.bgc.se. Leveranssätt Följande leveranssätt finns tillgängliga: o BgCom o Asynkron teleöverföring, Telebankgiro o TCP/IP över X.25 o Netview FTP o Connect:Direct 4
Betalningsfiler till Bankgirot Elektroniskt förändringsskydd Inledning Filerna till Bankgirot måste förses med elektroniskt förändringsskydd, även kallat sigill. Med en krypteringsalgoritm och en sigillnyckel (kodnyckel som Bankgirot tillhandahåller) beräknas ett kondensat av filens innehåll. Genom att Bankgirot också beräknar detta koncentrat, garanteras filens integritet under transporten. Två metoder Det finns två metoder för elektroniskt förändringsskydd: MAA Nexus elektroniskt förändringsskydd I de flesta fall är det kommunikationsprogrammet som förändringsskyddar betalningsfilen innan den sänds till Bankgirot. Det innebär att löneprogrammet som regel inte behöver skapa sigillposter i filen med betalningsuppdrag. Behörighetssystem Vid elektronisk överföring tillämpas även ett behörighetssystem, där varje företag tilldelas ett unikt lösenord av BGC. För BgCom ingår förändringsskydd i den digitala signaturen. 5
Tjänsten Löner Filens innehåll Filerna är alltid 7- eller 8-bitars ASCII- eller EBCDIC-kod, beroende på val av leveranssätt. Postlängden är fast, 80 positioner. Samtliga fält i filen är numeriska. En fil kan innehålla betalningar från en eller flera avsändare, så kallade avsnitt. Varje avsnitt inleds med en öppningspost, (transaktionskod, TK 01) och avslutas med en slutsummapost (TK 09). Mellan dessa två poster placeras ett eller flera betalningsuppdrag (TK 35). Obligatoriska poster Obligatoriska poster i varje avsnitt är: Öppningspost (TK 01). Betalningsuppdrag (TK 35). Slutsummapost (TK 09). Betalning Kundnumret eller bankgironumret i öppningsposten styr vilket bankkonto som ska belastas. I öppningsposten finns även ett valutafält. Detta styr om betalningsuppdragen i avsnittet avser SEK eller euro. Slutsummaposten I slutsummaposten finns ett beloppsfält och ett antalsfält. I beloppsfältet anges totalbeloppet för samtliga TK 35- poster som ingår i avsnittet. I antalsfältet anges det totala antalet TK 35-poster som ingår i avsnittet. 6
Tester Kundtester Innan en betalningsavsändare kan börja sända betalningsuppdrag till Bankgirot måste han genomföra en godkänd kundtest. I detta avsnitt beskrivs hur kunden går till väga. Så här går det till Steg Beskrivning 1 Kunden skapar en testfil i sitt betalningsprogram. Det är viktigt att testfilen innehåller korrekt kunduppgifter (som bankgironummer och kundnummer). Betalningsuppdragen som ingår i testfilen kommer ej att genomföras. Om möjligt bör alla betalningsuppdrag till alla anställda ingå i filen, för att testen ska bli så fullständig som möjligt. Vid insättning till personkonto används clearingnummer 3782 och till postgiro används clearingnummer 9960. 2 Kunden förändringsskyddar filen med hjälp av en testsigillnyckel. Om kunden använder MAA, används testsigillnyckeln: 1234 5678 9012 3456 9 Om kunden använder Nexus elektroniskt förändringsskydd: 12345 67890 12345 67890 12345 67890 12345 67890 12345 6 3 Kunden anger sitt kundnummer, rutinkod för test och eventuellt testlösenord i sitt kommunikationsprogram. 4 Om testen är godkänd sänder Bankgirot en bekräftelse till kunden. Detta tar upp till fem bankdagar. Tester för programföretag Det är möjligt för programutvecklare att testa funktionen hos t ex en nyutvecklad programvara. Gör så här Steg Åtgärd 1 Tag kontakt med Programsupport på BGC. Eventuellt behöver du låna ett testkundnummer och testbankgironummer. Du kan även komma överens med Programsupport om hur du levererar din testfil och hur du får tillbaka testresultatet. 2 Skapa en testfil. Om möjligt, låt alla typer av betalningsuppdrag som ditt program använder, ingå i testfilen. 3 Förändringsskydda filen enligt överenskommelse med Programsupport och sänd den till Bankgirot. 4 Efter genomförd testning kommer Programsupport att kontakta dig för att meddela testresultatet. 7
Post- och filbeskrivning Inledande post: 01 Öppningspost Betalningsuppdrag: 35 Betalningsuppdrag Avslutande post: 09 Slutsummapost Postbeskrivning Löner Öppningspost TK 01 1=>2 Posttyp=01, öppningspost 3=>8 Skrivdatum, ÅÅMMDD 9=>10 Blanka 11=>13 LÖN 14=>59 Blanka 60=>62 EUR/SEK 63=>68 Kundnummer, högerställt blankutfyllt. 69=>78 Bankgironummer, högerställt, nollutfyllt 79=>80 Blanka Betalningsuppdrag TK 35 1=>2 Posttyp=35, betalningspost 3=>8 Utbetalningsdag, ÅÅMMDD 9=>12 Blanka 13=>28 Mottagarens bankkontonummer. Pos 13-16 är clearingnummer på 4 siffror, övriga positioner är bankkontonummer. Högerställt och nollutfyllt. 29=>40 Belopp, högerställt, nollutfyllt. Pos 39-40 avser ören. Ange 00 vid jämna kronor. Får ej innehålla ickenumeriska tecken eller negativa tal. 41=>58 Blanka 59=>68 Anställningsuppgifter som används för redovisning till betalaren. Högerställt, nollutfyllt. 69=>80 Text, ex på betalningsmottagarens kontoutdrag. Vänsterställt, blankutfyllt. Slutsummapost TK 09 1=>2 Posttyp=09 3=>8 Skrivdatum, ÅÅMMDD 9=>28 Blanka 29=>40 Totalbelopp, nollutfyllt, högerställt 41=>46 Antal betalningsuppdrag, nollutfyllt, vänsterställt 47=>80 Nollutfyllt 8